1、2015 年下半年福建省基金从业资格：衍生工具的分类试题一、单项选择题（共 25 题，每题 2 分，每题的备选项中，只有 1 个事最符合题意） 1、理财规划是理财经理帮助客户规划现在及未来的财务资源，使其能够满足人生不同阶段的需求，以达到预定的目标，最终实现_。A财务自由B风险规避C丰厚回报D资产丰足 2、我国第一只上市开放式基金是_，第一只结构化基金是_。_A国投瑞银瑞福基金；华夏上证 50ETFB华夏上证 50ETF；南方积极配置基金C南方积极配置基金；国投瑞银瑞福基金D兴业社会责任基金；ETF 联接基金3、债券从发行之日起至偿清本息之日止的时间是指_。A债券持有期限B债券发行期限C利息转
2、让期限D债券有效期限 4、基金销售机构应当向监管机构提供下列_信息。A基金日常交易情况、异常交易情况B内部监察稽核报告C调查和评价基金投资人风险承受能力的方法D基金投资人认购、申购基金的风险等级与基金投资人风险承受能力匹配的情况汇总5、对股票_是基于不同规模公司的股票具有不同的流动性，而股票投资回报往往和它的流动性存在一定关系的角度进行考虑的。A：按公司规模分类B：按股票价格行为的分类C：按公司成长性分类D：按股票数量行为的分类 6、影响基金公司旗下基金业绩最直接的因素是基金公司的_。A营销能力B资产管理规模C投资和研究能力D风险控制能力 7、下列属于基金销售监管所依据的部门规章的有_。A证券
3、投资基金管理公司管理办法B 证券投资基金运作管理办法C 证券投资基金销售人员执业守则D证券投资基金销售管理办法 8、下列选项中，属于基金销售市场细分中直接细分依据的有_。A地理因素B人口因素C投资者心理因素D投资者行为因素 9、下列各项中，不属于基金营销核心内容的是_。A产品B费率C渠道D包销 10、在股票的一般分类中。按_，股票可以分为普通股票和优先股票。A股东享有权利的不同B是否记载股东姓名C投资主体的性质不同D流通受限与否11、个人投资者开立基金账户时，每个有效证件允许开设_个基金账户。A1B2C3D4 12、下列关于基金销售活动的说法，正确的有_。A基金管理人的督察长应当检查基金募集期
4、间基金销售活动的合法、合规情况，并在基金募集之前编制专项报告，予以存档备查B基金管理人委托代销机构办理基金的销售，应当与其签订书面代销协议，约定支付报酬的比例和方式，明确双方的权利和义务C基金管理人的督察长应当定期检查基金销售活动的合法合规情况，在检查稽核季度报告中做专项说明，并报送证监会D基金管理人应当自签订代销协议之日起 7 日内，将代销协议报送中国证监会 13、下列关于国家股的说法，错误的是_。A国家股是国有股权的一个组成部分B国家股可由国务院授权投资的机构持有C国有股权原则上不可以转让D国有资产管理部门是国有股权行政管理的专职机构14、关于基金销售监管的公开、公平、公正原则，下列说法错
5、误的是_。A基金市场必须要有充分的透明度，要实现信息的公开化B参与市场的主体具有完全平等的权利C监管部门执法必须公正D促进基金销售机构审慎经营，有效防范和化解业务风险 15、整个证券市场的核心是_。A证券发行人B证券交易所C中国证监会D国务院 16、受托人以自己的名义，在委托人的授权范围内与第三人订立合同，第三人在订立合同时知道受托人和委托人之间的代理关系，该合同直接约束_A：受托人与第三人B：委托人与第三人C：受托人与委托人D：其他 17、开放式基金的基金合同生效要求其所募集份额不少于_份。A5000 万B1 亿C2 亿D5 亿 18、基金产品风险评价可通过基金产品的风险等级来反映，至少包括
6、_等层次。A高风险等级B中风险等级C低风险等级D零风险等级 19、初次购买封闭式基金的价格为_元。A1B0.99C0.999D1.01 20、证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定要求销售机构信息管理平台应_。A具备基金销售业务信息流和资金流的监控核对机制B具备基金销售人员的管理、监督和投诉机制C具备基金销售费率的监控机制D支持基金销售适用性原则在基金销售业务中的运用 21、关于交易型开放式指数基金(ETF)份额的发售，下列说法正确的有_。AETF 可采取场内认购和场外认购方式B目前我国的投资者可以采取场内现金认购方式CETF 份额的认购可采用现金认购，也可采用证券认购D场外现金认购是指投资
7、者通过基金管理人指定的基金发售代理机构使用证券交易所的交易网络系统进行的认购 22、_给出的是单位风险的超额收益率，是一种比率衡量指标。A特雷诺指数B夏普指数C詹森指数D加权平均收益率23、根据目前有关规定，对_买卖基金份额的差价收入征收营业税。A个人B保险公司C证券公司D非金融机构 24、每个季度结束后_日内，基金管理人应编制完成基金季度报告。A15B30C60D9025、目前，对投资者从基金收益分配中获得_由相应的代扣代缴义务人在向基金派发收益时，代扣代缴 20%的个人所得税。A储蓄存款利息收入B企业债券的利息收入C国债利息D股票的股息二、多项选择题（共 25 题，每题 2 分，每题的备选
8、项中，有 2 个或 2 个以上符合题意，至少有 1 个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得 0.5 分） 1、多个基金共用一个基金合同，各子基金独立进行投资决策，投资者可以根据自己的需要转换子基金，这类基金是_。A指数基金B对冲基金C系列基金D开放式基金 2、证券市场是_。A股票、债券、投资基金份额等有价证券发行和交易的场所B市场经济发展到一定阶段的产物C为解决资本供求矛盾和流动性而产生的市场D以证券发行与交易的方式实现了筹资与投资的对接3、基金销售机构有未履行报送手续的违规情形时，对在 6 个月内连续两次被出具监管警示函仍未改正的，中国证监会或证监局依法应当在分发或公布基金宣传推介
9、材料前，事先将材料报送中国证监会，报送之日起_日后，方可使用。A3B5C8D10 4、金融远期合约是指合约双方同一在未来日期按照_买卖基础金融资产的合约。A未来价格B资产价格C约定价格D市场价格5、如果市场是有效的，则债券的平均收益率和股票的平均收益率_。A大体保持相对稳定的关系B保持相反的关系C两者没有任何关系D大体保持相等的关系 6、根据规定，开放式基金募集期限届满，具备下列_条件的，基金管理人应当按照规定办理验资和基金备案手续。A基金份额持有人的人数不少于两百人B基金份额持有人的人数不少于一百人C基金募集份额总额不少于 5000 万份，基金募集金额不少于 5000 万元人民币D基金募集份
10、额总额不少于两亿份，基金募集金额不少于两亿元人民币 7、_是指披露中存在应披露而未披露的信息，以致影响投资者作出正确的投资决策。A虚假记载B误导性陈述C重大遗漏D欺诈客户 8、关于开放式基金基金份额的赎回费，以下描述正确的有_。A赎回费在投资人赎回基金份额时收取B通常情况下，投资人赎回份额越多，赎回费率越高C赎回费的 25%归基金资产D赎回费率最高不得高于赎回金额的 3% 9、根据规定，证券投资基金应委托_对基金管理机构的投资操作进行监督和保管基金资产。A：基金保管机构B：基金保险机构C：基金代理机构D：基金管理机构 10、下列关于公募基金的说法中，正确的有_。A募集对象不固定B投资金额要求低
11、，适宜中小投资者参与C接受监管部门的严格监督D允许面向社会公开发售基金份额和宣传推广11、以下属于货币衍生工具的是_。A股票期货B利率互换C货币期货D信用联结票据 12、发生巨额赎回的情况下，基金管理人决定部分延迟赎回的，可以在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额_的前提下，对其余赎回申请延期办理。A4%B6%C8%D10% 13、下列属于利息收入的有_。A结算备付金收入B存出保证金收入C股利收入D买入返售金融资产收入14、具有良好择股能力的基金经理一般会_。A买入表现将超越市场或业绩比较基准的股票B卖出表现将落后于市场或业绩比较基准的股票C超配绩优行业或板块D低配绩差行业或板块 15、下列
12、关于基金监管“三公”原则的说法，不正确的有_。A公开原则要求基金市场具有充分的透明度，实现市场信息的公开化B公信原则要求监管行为要有一定的公信度C公正原则要求监管部门对被监管对象给予公正的待遇D公平原则是指基金市场中不存在歧视，所有参与基金活动的当事人具有完全平等的权利 16、基金销售机构应严格按照约定的时间进行申购资金划付，超过约定时间的资金应当_。A说明情况后受理B作为异常交易处理C继续受理D拒绝受理申请 17、一国的_是一国居民与外国居民在一定时期经济交往的货币价值记录。A国际收支B收支平衡C资本运营D货币政策 18、下面对基金的限定错误的是_A：封闭式基金事先确定发行总额和存续期限B：
13、封闭式基金条件下，管理人没有基金份额持有人随时要求赎回的压力C：开放式基金具有法人资格D：契约型基金不具有法人资格 19、证券投资基金法规定基金托管人由依法设立并取得基金托管资格的_担任。A：证券公司B：商业银行C：信托投资公司D：非基金管理人的其他基金管理公司 20、拟募集基金不应存在_的情况。A与拟任基金管理人已经管理的基金雷同B投资方向不明确C其基金管理公司设立、运作未满 1 年D基金名称存在欺诈、误导投资人 21、下列关子有价证券的说法，正确的有_。A有价证券中的股票可以视为无期证券B有价证券的收益性是指持有证券本身可以获得一定数额的收益C证券的流动性可通过到期兑付、承兑、贴现、转让等
14、方式实现D一般而言，有价证券的风险与预期收益正相关 22、下列选项中，属于基金上市交易公告书的主要披露事项的有_。A基金概况B持有人户数C持有人结构及前 20 名持有人D重大事件揭示23、下列关于证券投资基金的说法，正确的有_。A是一种实行组合投资、专业管理、利益共享、风险共担的集合投资方式B是一种直接投资工具C基金投资者是基金资产的所有者D基金份额持有人、基金管理人与基金托管人是基金的当事人 24、关于 ETF 上市后应遵循的交易规则，下列说法正确的有 _。A上市首日的开盘参考价为前一工作日的基金份额净值B实行价格涨跌幅限制，涨跌幅设置为 10%，从上市首日开始实行C基金申报价格最小变动单位为 0.01D买入申报数量为 1000 份及其整数倍，不足 1000 份的部分可以卖出25、以下不是按照债券发行者分类的基金是_。A政府债券基金B金融债券基金C公司债券基金D垃圾债券基金
