1、第二章 中央银行在现代经济中的地位与作用一、填空题1中国金融业的监督管理，目前实行 的体制。 负责制定和执行货币政策，实施金融宏观调控，防范和化解金融风险，维护金融稳定。同时，中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会和中国保险监督管理委员会分别承担中国 、 和 的监督管理。在具体的金融监督中，中国人民银行与三个监督管理委员会还有一定的业务交叉。2国家对中央银行控制的加强，一是通过中央银行的_，二是通过制定或修订新的_。3中央银行的独立性是指中央银行履行自身职责时法律赋予或实际拥有的_、_与_的自主程度。4中央银行与政府的关系或中央银行的独立性，主要取决于中央银行的_。5中国人民银行在国
2、务院领导下，制定和实施_，对金融业实施_。二、单项选择题1 中华人民共和国中国人民银行法于（ C ）通过并开始实施。A1993 年 5 月 B1994 年 5 月C1995 年 3 月 D1995 年 9 月2按独立性程度不同分类，属于独立性较小模式的是（ D ） 。A美国联邦储备体系 B日本银行C英格兰银行 D意大利银行3 “维护支付、清算系统的正常运行”体现中央银行作为（ B ）的职能。A发行的银行 B银行的银行C充当最后贷款人 D政府的银行4香港金融管理局不执行的职能有（ A ） 。A发行货币 B清算功能C监管职能 D政府的银行三、多项选择题1在现代经济中，以下属于中央银行货币发行内容的
3、有（ ABCD ） 。A保持币值稳定B促进经济增长和就业C提供与经济运行相适应的货币供应量D保持货币供给结构与经济和社会发展相适应E用货币干预外汇市场、稳定汇率2中 央 银 行 对 政 府 独 立 性 的 强 弱 ， 体 现 在 以 下 哪 几 个 方 面 （ ABCDE ）A 法 律 赋 予 中 央 银 行 的 职 责 及 履 行 职 责 时 的 主 动 性 大 小B.中 央 银 行 的 隶 属 关 系C.中 央 银 行 负 责 人 的 产 生 程 序 、 任 期 长 短 与 权 力 大 小D.中 央 银 行 与 财 政 部 门 的 资 金 关 系E.中 央 银 行 最 高 决 策 机 构
4、的 组 成 ， 政 府 人 员 是 否 参 与 决 策 等3 “负 责 金 融 业 的 统 计 、 调 查 、 分 析 和 预 测 ”是 由 中 央 银 行 的 （ ACD ）职 能 共 同 决 定 的 。A 政 府 的 银 行 B 经 理 国 库C 银 行 的 银 行 D 发 行 的 银 行 E 制定和执行货币政策4中央银行与财政部门的关系主要反映在（ ABCDE ）几个方面。A中 央 银 行 资 本 金 的 所 有 权 大 都 由 财 政 部 门 代 表 国 家 或 政 府 持 有B财 政 部 门 掌 管 国 家 财 政 收 支 ， 而 中 央 银 行 代 理 国 库C在 货 币 政 策
5、和 财 政 政 策 的 制 定 和 执 行 方 面 ， 中 央 银 行 与 财 政 部 门 需要 协 调 配 合D中 央 银 行 代 理 财 政 债 券 发 行 ， 需 要 时 按 法 律 规 定 向 政 府 财 政 融 资E有 些 国 家 的 中 央 银 行 直 接 隶 属 于 财 政 部四、判断且改错1在现代中央银行制度中，集中存款准备金对中央银行来说是最重要的业务之一，是保证银行支付的基本条件。 （ ）2法兰西银行比德国联邦银行有更强的独立性。 （ ）3中央银行工作的重点是围绕稳定货币币值这一基本原则或目标进行的。 （ ）4由于中央银行的独立性都比较集中地反映在中央银行与政府的关系上，所
6、以各国中央银行对政府的独立性的差异不大。 （ ）五、简答题1如何看待中央银行在现代经济体系中的作用和地位？2中央银行的职责有哪些？3中国人民银行与财政部之间的关系是怎样的？4目前中国人民银行是否具有独立性，为什么？六、论述题1试谈谈你对这句话的理解， “中央银行应对政府保持一定的独立性，但这种独立性只能是相对的。 ”2现 代 经 济 、 金 融 体 系 下 的 中 央 银 行 与 早 期 的 中 央 银 行 在 职 能 方 面 有 什 么 发展 变 化 ？参考答案一、填空题1分业监管 中国人民银行 银行业 证券业 保险业；2国有化 中央银行法和其他法律；3权力 决策 行动；4法律地位；5货币政
7、策 监督管理。二、单项选择题1C 2.D 3.B 4.A三、多项选择题1.ABCD 2.ABCDE 3.ACD 4.ABCDE四、判断且改错1.错。应改为：在现代中央银行制度中，集中存款准备金虽然仍是保证银行支付的重要内容，但更多地，它已作为中央银行调控货币供应量和社会信用量的手段而采用。2.错。应改为：德国联邦银行是独立性较强的中央银行，而法兰西银行是独立性较弱的中央银行。3.对。4.错。应改为：中 央 银 行 的 独 立 性 比 较 集 中 地 反 映 在 中 央 银 行 与 政 府 的 关 系 上 ， 由于 各 国 的 国 情 与 历 史 传 统 不 同 ， 各 国 中 央 银 行 对
8、政 府 的 独 立 性 也 有 较 大 差 异 。五、简答题1.如何看待中央银行在现代经济体系中的作用和地位？中央银行在社会经济体系中处于一个很重要的特殊地位，这从促使中央银行产生和发展的基本经济原因和中央银行自身所具有的职能以及承担的社会责任分析中不难得出结论。由于商品经济的迅猛发展、经济货币化程度的加深、金融在经济中作用的增强和国际经济联系的推进，中央银行在现代经济体系中的地位和作用较之早期的中央银行就更加突出了。 （1）从经济体系运转看，中央银行为经济发展创造货币和信用条件，为经济稳定运行提供保障。 （2）从对外经济金融关系看，中央银行是国家对外联系的重要纽带。 （3）从国家对经济的宏观
9、管理看，中央银行是最重要的宏观调控部门之一。总之，中央银行虽然从产生之日起就在经济体系中扮演着重要角色，而在现代经济体系中，中央银行的地位则是空前地提高了，它已成为经济体系中最为重要的组成部分，成为经济运行的轴心。2.中央银行的职责有哪些？如果把中央银行放到国民经济运行和国家宏观经济管理的大体系中去分析，中央银行的职责可以归结为三个方面：第一，制定和执行货币政策。这是中央银行作为国家宏观经济调控部门的集中体现。货币政策是现代经济条件下国家调控宏观经济最重要的基本经济政策之一。 第二，对金融业实施监督管理，维护金融稳定。金融是现代经济的核心，而金融运行与金融业密切相关。中央银行根据国家授权以及自
10、身在金融体系中的地位，依法对金融业实施监督管理，维护金融稳定。第三，组织、参与和管理支付清算。统一、安全、高效的支付清算体系对于维护金融机构稳健运行、促进金融市场发展和保障货币政策实施具有相当重要的意义，也是国民经济健康运行的重要保证。3.中国人民银行与财政部之间的关系是怎样的？中 国 人 民 银 行 与 财 政 部 之 间 的 关 系 基 本 上 反 映 在 以 下 几 个 方 面 :（ 1） 中 国人 民 银 行 的 全 部 资 本 金 由 财 政 部 代 表 国 家 出 资 ， 属 于 国 家 所 有 ； （ 2） 中 国 人民 银 行 实 行 独 立 的 财 务 预 算 管 理 制 度
11、 ， 其 预 算 经 财 政 部 审 核 后 纳 入 中 央 预 算 ， 接受 财 政 部 的 预 算 执 行 监 督 ； （ 3） 中 国 人 民 银 行 代 理 国 库 ， 按 照 批 准 的 国 家 预 算要 求 代 收 财 政 收 入 即 国 库 款 ， 按 财 政 支 付 命 令 拨 付 财 政 支 出 ； （ 4） 在 需 要 时中 国 人 民 银 行 代 理 财 政 部 向 各 金 融 机 构 组 织 发 行 、 兑 付 国 债 和 其 他 政 府 债 券 ；（ 5） 中 国 人 民 银 行 和 财 政 部 作 为 货 币 政 策 和 财 政 政 策 的 制 定 者 和 执 行
12、者 必 须 协调 配 合 ； （ 6） 在 行 政 关 系 上 ， 中 国 人 民 银 行 和 财 政 部 同 属 国 务 院 组 成 部 门 ， 均承 担 着 国 家 宏 观 经 济 调 控 的 任 务 ， 但 互 不 隶 属 。按 照 目 前 的 职 责 分 工 ， 中 国 人 民 银 行 承 担 调 控 全 社 会 货 币 和 信 用 总 量 的 任务 ， 但 政 府 债 务 是 由 财 政 部 负 责 的 。4目前中国人民银行是否具有独立性，为什么？中 央 银 行 的 独 立 性 问 题 ， 实 质 上 是 中 央 银 行 与 政 府 （ 国 家 行 政 当 局 ） 之 间 的关 系
13、问 题 。 中 央 银 行 应 对 政 府 保 持 一 定 的 独 立 性 ， 其 独 立 性 主 要 取 决 于 中 央 银 行的 法 律 地 位 。 按 照 通 常 意 义 上 的 标 准 衡 量 ， 中 国 人 民 银 行 属 于 独 立 性 较 弱 的 中 央银 行 ， 但 其 实 际 上 的 独 立 性 呈 不 断 增 强 的 趋 势 。 从 我 国 的 法 律 规 定 看 ， 中 国 人 民银 行 在 重 要 事 项 的 决 策 方 面 对 政 府 的 独 立 性 是 较 弱 的 ， 但 这 只 是 对 中 央 政 府 而 言 ，对 地 方 政 府 和 各 级 政 府 部 门 等
14、， 法 律 赋 予 中 央 银 行 完 全 的 独 立 性 。 同 时 在 货 币 政策 操 作 、 业 务 活 动 等 方 面 ， 中 央 银 行 的 独 立 性 就 更 强 一 些 。 如 果 从 历 史 发 展 看 ，中 国 人 民 银 行 的 独 立 性 明 显 地 呈 逐 步 增 强 的 趋 势 。六、论述题1试谈谈你对这句话的理解， “中央银行应对政府保持一定的独立性，但这种独立性只能是相对的。 ”这是对中央银行独立性问题的表述。中央银行的独立性是指中央银行履行自身职责时法律赋予或实际拥有的权力、决策与行动的自主程度。中央银行的独立性比较集中地反映在中央银行与政府（国家行政当局）的
15、关系上，这一关系包括两层含义：一是中央银行应对政府保持一定的独立性。由 于 中 央 银 行 在 金 融 体 系 和 国 民经 济 中 处 于 特 殊 的 地 位 ， 承 担 着 特 殊 的 职 责 ， 要 真 正 发 挥 中 央 银 行 的 作 用 ， 必 须使 中 央 银 行 具 有 一 定 的 独 立 性 ， 这 是 保 持 经 济 、 金 融 稳 定 和 维 护 社 会 公 众 信 心的 一 个 必 要 条 件 。 中 央 银 行 对 政 府 保 持 一 定 的 独 立 性 ， 使 其 权 力 与 责 任 相 统 一 ，能 够 在 制 定 和 实 施 货 币 政 策 、 监 管 金 融
16、业 和 调 控 宏 观 经 济 方 面 自 主 地 、 及 时 地 形成 决 策 和 保 证 决 策 的 贯 彻 执 行 ， 这 对 促 进 经 济 与 社 会 的 健 康 、 稳 定 发 展 和 保 证 国家 的 根 本 利 益 具 有 重 要 意 义 。 二是中央银行对政府的独立性是相对的。在 现 代 经济 体 系 中 ， 中 央 银 行 作 为 国 家 的 金 融 管 理 当 局 ， 是 政 府 实 施 宏 观 调 控 的 重 要 部 门 ，中 央 银 行 不 能 完 全 独 立 于 政 府 ， 不 受 政 府 的 任 何 制 约 ， 更 不 能 凌 驾 于 政 府 之 上 。中 央 银
17、 行 要 接 受 政 府 的 管 理 和 监 督 ， 在 国 家 总 体 经 济 社 会 发 展 目 标 和 政 策 指 导 之下 履 行 自 己 的 职 责 。 因 此 ， 中 央 银 行 对 政 府 的 独 立 性 只 能 是 相 对 的 。2 现 代 经 济 、 金 融 体 系 下 的 中 央 银 行 与 早 期 的 中 央 银 行 在 职 能 方 面 有 什 么发 展 变 化 ？中央银行的三大基本职能，即发行的银行、银行的银行和政府的银行有着十分丰富的内容，但这些具体内容并不是在中央银行产生时就得到了完全充分的体现，而是随着经济发展和中央银行制度本身的发展而逐步发展完善的。从发行的银行
18、这一职能看，早期的中央银行主要通过集中垄断银行券的统一发行体现出来。而在现代经济体系中，中央银行的货币发行又增加了更为丰富的内容。集中货币发行，在现代经济中只是作为中央银行行使职能的一个前提条件，而其内容已不是早期中央银行所能比，发行的银行这一职能在其内容上已通过更为宽泛的概念即制定和执行货币政策体现出来。从银行的银行这一职能看，在形式上，早期的中央银行和现代中央银行都是通过集中存款准备金、作为最后贷款人和组织银行间支付清算体现这一职能，但这三个方面的内涵及重要性在不同时期却有很大不同。集中存款准备金对早期中央银行来说是最重要的业务之一，而组织、参与和管理支付清算已上升为现代中央银行最为重要的
19、业务之一。从政府的银行这一职能看，早期的中央银行与现代中央银行也有很大的差别，其涵盖的内容也大大扩展了。早期的中央银行行使这一职能，主要表现在为政府代理国库、代理政府债券以及根据政府安排代为筹集资金等。而在现代中央银行制度中，一方面传统的为政府服务的业务大大增加和扩展了，另一方面管理调控的责任日益突出了。中央银行职能的扩展是与金融在经济中的重要性日益突出和中央银行在现代经济体系中的地位不断提高紧密联系在一起的。有多种原因促进了中央银行职能的迅速扩展，其中有两个问题值得一提：一是货币制度的变更；二是国家对中央银行控制的加强。总之，现代中央银行的职能与早期中央银行的职能相比是大大地扩展了，中央银行行使职能的侧重点也发生了很大变化。尽管目前各个国家中央银行的职能在其具体内容和重点方面仍然有所差异，但中央银行的地位和职能无一例外地大大突出了。
