1、个人理财知识竞赛题库一、单项选择题1.发行人以筹资为目的，按照一定的法律规定，向投资者出售新证券形成的市场称为(A)。 A.一级市场 B.二级市场C.二板市场D.三板市场2.广义的有价证券包括(A)、货币证券和资本证券。A.商品证券B.凭证证券C.权益证券D.债务证券3.公司债券比相同期限政府债券的利率高，这是对(A)的补偿。A.信用风险B.利率风险C.政策风险D.通货膨胀风险4.在设立基金时，基金单位的总数不固定、可视投资者的需要追加发行的是(C)。 A.契约型基金B.公司型基金C.开放式基金D.封闭式基金5.相对风险最大的基金是(D)。A.指数基金B.国债基金C.货币市场基金D.股票基金6
2、.世界上第一个股票交易所是(B)。A.纽约证券交易所B.阿姆斯特丹证券交易所C.伦敦证券交易所D.美国证券交易所7.长期政府债券的利率比短期政府债券利率高，这是对(C)的补偿。A.信用风险B.通胀风险C.利率风险D.政策风险8.股分有限公司向股东派送股票股利会导致公司(B)。A.资产总额增加B.资产总额不变C.资产总额减少D.净资产减少9.债券的利息收益取决于债券的票面利率和(B)。A.还本方式B.付息方式C.付息时间D.付息频率10.信用风险最小的债券是(A)。 A.中央政府债券对B.地方政府债券错C.金融债券错D.公司债券错11.以下几种金额资产的风险按从低到高的顺序为(B)。A.银行存款
3、、国债、公司债券、股票B.国债、银行存款、公司债券、股票C.股票、公司债券、国债、银行存款D.国债、银行存款、股票、公司债券12.按投资标的划分，基金可分为(A)。 A.国债基金、股票基金、货币市场基金B.封闭式基金与开放式基金C.成长型基金与收入型基金D.契约型基金与公司型基金13.(D)一般将 25 - 50的资产投资于债券及优先股，其余的投资于普通股。A.成长型基金B.收入型基金C.指数基金D.平衡型基金14.证券市场属于(D)。 A.货币市场，与资本市场有关B.货币市场，与资本市场无关C.资本市场，与货币市场无关D.资本市场，与货币市场有关15.证券信用评级一般对(D)不作评级。A.金
4、融债券B.公司债券C.优先股股票D.普通股票16.改革开放后，我国从 1981 年起开始发行(C)。A.定向募集的公司股票B.公司债券C.国库券D.国家建设公债17.我国改革开放后成立的第一家向社会发行股票的较规范的股份制企业是(B)。A.青岛啤酒B.上海飞乐音响C.上海真空电子D.深发展18.基金管理费是支付给(C)的费用。 A.基金托管人B.基金持有人C.基金管理人D.基金发起人19.基金管理费费率的高低通常(A)。A.与基金规模成反比，与风险成正比B.与基金规模和风险均成反比C.与基金规模和风险均成正比D.与基金规模成正比，与风险成反比20.可以发行股票的公司的组织形式主要是(C)。A.
5、合伙制公司B.有限责任公司C.股份有限公司D.独资公司21.假设某基金持有的某三种股票的数量分别为 10 万股、50 万股和 100 万股，每股的收盘价分别为 30 元、20 元和 10 元，银行存款为 1000 万元，对托管人或管理人应付未付的报酬为 500 万元，应付税金为 500 万元，已售出的基金单位为 2000 万。运用一般的会计原则，计算出单位净值为(C)元。A.1.10 B.1.12 C.1.15 D.1.17 22.关于基金收益分配原则，下列论述准确的是(C)。A.分配比例不得低于基金净收益的 80B.采取现金分配时，每年至多一次C.分配后基金份额净值不能低于面值D.可以采用分
6、配基金单位形式23.由于基金管理人投资理财能力低下而影响基金收益水平，这种风险属于(C)。 A.市场风险B.技术风险C.管理风险D.道德风险24.我国基金法规定，基金财产应主要用于(A)投资。A.上市交易的股票、债券B.期货市场C.货币市场工具D.国有股与法人股25.股票代表着股东的(C)投资。 A.临时性B.短期性C.永久性D.连续性26.无面额股票的价值与公司净资产价值(A)。A.同方向变化B.反方向变化C.相等D.无关27.有一贴现债券，面值 1000 元，期限 90 天，以 8%的贴现率发行。某投资者以发行价买入后持有到期满，该债券的发行价格和该投资者的到期收益率分别是(A)。 A.9
7、80 元和 8.28% B.920 元和 8.28%C.980 元和 8.16% D.920 元和 8.16%28.基金持有人与托管人之间的关系，下列说法正确的是(A)。 A.委托与受托的关系B.所有与经营的关系C.相互制衡的关系D.监督与被监督的关系29.中华人民共和国证券法的核心旨在(A)。 A.保护投资者的合法利益，维护社会经济秩序和社会公共利益B.扩大市场规模，为国民经济和国有企业改革服务C.打击各种金融犯罪，保证国有资产和公共财产不受损害D.为证券市场融资功能和资源配置功能的发挥提供法律保障，提高上市公司质量30.证券交易通常都必须遵循(B)。 A.时间优先原则和价格优先原则B.价格
8、优先原则和时间优先原则C.价格优先原则和数量优先原则D.客户优先原则和时间优先原则31.交易所规定的每次申报和成交的最小数量单位是(B)。A.一股B.一手C.10 股D.50 股32.某投资者以 15 元每股的价格买入 A 公司股票若干股，年终分得现金股息 0.9 元。该投资者在分得现金股息三个月后将股票一 16 元的价格出售，则其持有期收益率为(B)。 A.11.67%B.12.67% C.10.67% D.13.33%33.外国公司股票在美国上市通常采用(B)形式.A.股票B.存托凭证C.权证D.股票期权34. 下面关于我国的房贷利率的说法，错误的是（ A ） 。A.是一直不变的 B.基于
9、基准利率C.考虑了通胀的因素 D.考虑了风险的因素35.股份公司在清算过程中，若公司财产能够清偿公司债券，则按(B)顺序进行分配：支付职工工资和劳动保险费用支付清算费用缴纳所欠税款清偿公司债务按股东持股比例分配剩余资产。A.B. C. D. 36.我国曾经对三年期以上的国债进行保值贴补，这是对(D)的补偿。 A.信用风险B.利率风险C.政策风险D.购买力风险37.不动产抵押公司债券属于(C)。A.信用证券B.担保证券C.抵押证券D.质押证券38.经全国人大常委会审议通过，并经国务院批准，向四大国有商业银行定向发行的债券是(B)。 A.特种国债B.特别国债C.保值债券D.财政债券39.一般来说，
10、中央银行实行紧缩性货币政策时，会引起债券交易价格(A)。A.下降B.上升C.不变D.不受这一政策影响40.上证综合指数不包括(B)。A.上证分类指数错B.上证 180 指数对C.上证 A 股指数错D.上证 B 股指数错41.公司以货币形式支付的股息，称为(A)。A.现金股息B.股票股息C.财产股息D.负债股息42.股份有限公司将法定公积金转为股本时，留存有该项公积金不得少于注册资本的(D)。 A.10% B.15%C.20% D.25% 43.股票的帐面价值是人们分析(D)的重要指标。 A.票面价值B.清算价值C.内在价值D.投资价值44.股票实质上代表了股东对股份公司的(D)。 A.债权B.
11、控制权C.使用权D.所有权45.证券市场按纵向结构关系，可以分为(B)。 A.股票市场和债券市场B.发行市场和流通市场C.集中市场和场外市场D.国内市场和国际市场46.在美国存托凭证的发行中,下列哪个步骤不是必须的(C)。A.投资者委托经纪人以 ADR 形式购买非美国公司证券B.将所购买的证券存放在托管银行C.存券银行命令托管银行移送证券D.存券银行发出 ADR47.通常所说的交易所交易基金(ETF)专指(B)。A.可以在交易所上市交易的封闭式基金B.可以在交易所上市的开放式基金C.所有在有组织的交易所交易的封闭式基金D.所有在有组织的交易所交易的开放式基金48.根据中华人民共和国证券法的规定
12、，持有公司(C)以上股份的股东为知悉证券交易内幕信息的知情人员。A.2%B.3% C.5% D.10%49.一般可以不经过有关机构审核而直接上市交易的证券是(C)。A.股票B.公司债券C.政府债券D.金融债券50.根据我国证券法规定，操纵证券交易价格或者制造证券交易的虚假价格或者制造证券交易的虚假价格或者证券交易量，获取不正当利益或者转嫁风险的，没收违法所得，并处违法所得()倍以上(C)以下的罚款。A.一倍，二倍B.一倍，三倍C.一倍，五倍D.二倍，五倍51.以下基金品种中适用中华人民共和国基金法的是(C)。A.私募基金B.创业基金C.证券投资基金D.社保基金52.普通股股东享有的权利不包括(
13、C)。 A.优先认股权B.公司盈余分配权C.公司经理表决权D.剩余财产分配权53.股票的未来股息收入、资本利得收入，可以称之为(B)。 A.现值B.期值C.贴现值D.复利值54.引起股票市场价格周期性变动的根本原因是(B)。A.经济参数变化B.经济周期波动C.投资周期波动D.经济政策变化55.金融期货的价格体现功能是在期货市场通过(B)形成期货价格来体现的. A.拍卖竞价B.集中竞价C.交易所报价D.分散竞价56.期权的买方如果立即执行该期权所能获得的收益是(A)。 A.内在价值B.时间价值C.内在价值和时间价值D.期权费57.可转换公司债券的赎回条件一般是(A)。 A.公司股价长期大幅高于转
14、换价格B.公司股价长期大幅低于转换价格C.公司股价长期等于转换价格D.公司股价长期在转换价格左右小幅波动58. 证券法律制度的基本原则是公开、公平、公正和(D)。A.保证真实B.维护权益C.鼓励竞争D.诚实信用59.根据风险的一般定义，下列说法中错误的是（D） 。A风险可以指俄从流盈利的不确定性B风险可以指损失的不确定性C风险可以指损失发生频率和强度的不确定性D风险可以指某一事件发生的概率为 160.在风险管理中，下列属于风险损失的是（B） 。A耳聋眼花B房屋因意外而发生火灾被毁C被保险人故意沉船D被保险人故意纵火导致房屋被毁61.由于考虑风险损失，许多投资人不愿把资金投向高风险的高新技术产业
15、，因为这种投资损失属于风险损失的（A） 。A减少风险事故的发生机会B收入稳定C保持企业经营的连续性D企业生存62.下列选项中，属于动态风险的特点的是（D） 。A在一定条件具有一定的规律性B只有损失的机会，而无获利的可能C只影响少数个体D既包含纯粹风险，也包含投机风险63按（D）可把风险划分为客观风险和主观风险。A风险的性质B风险产生的根源C风险影响的对象D风险概率是否可估测64.下述保险与赌博异同点的说法，正确的是（C） 。A保险应对的是投机，赌博应对的是纯粹风险B它们都有侥幸获利的企图C保险应对的是风险，赌博应对的是投机风险D保险是风险的制造和增加，赌博是风险的转移和减少65根据中华人民共和
16、国保险法 ，我国的商业保险分为（B） 。A损害保险和人身保险两类B财产保险和人身保险两类C财产保险、人身保险和短期健康保险三类D财产保险、人身保险和人身意外伤害保险三类66某写字楼价值 15 亿元，其所有者就该楼分别向甲保险公司投保 05 亿元，向乙保险公司投保 07 亿元，向丙保险公司投保 07 亿元，假设保险期间发生火灾保险事故致使该楼全损，则该投保可得的最高赔偿金额是（A）亿元。A15B12C14D 1967下列关于人身保险利益的提法，错误的是（C） 。A投保人对其配偶具有保险利益B被保险人同意投保人为其投保的，视为对被保险人具有保险利益C人身保险的保险利益必须在任何时候都存在，否则，将
17、对合同效力产生影响D投保人对有抚养关系的近亲属具有保险利益68保险利益是保人对（A）所具有的法律上承认的利益。A保险标的B受益人C保险利益D保险价值69下列四种关于除斥期间的说法中，错误的是（B） 。A除斥期间又称为可抗辩期间B我国保险法规定的投保人不履行如实告知义务的除斥期间是 2 年C除斥期间主要是对保险人的限制D我国保险法对投保人申报被保险人年龄不实特别规定了具体的除斥期间70在保险实践中，禁止反言主要用来约束（C） 。A投保人B被保险人C保险人D受益人71保险合同的关系人是指（B） 。A投保人和保险人B被保险人和受益人C被保险人和保险代理人D投保人和受益人72根据我国保险法的规定，自人
18、身保险合同效力中止后， （A）年内投保人和保险人未达成协议的，保险人有权解除合同。A2B3C4D573其财产或人身受保险合同保障，并享有保险金请求权的人是（D） 。A投保人B受益人C保险人D被保险人74经当事人双方协商同意，保险合同的内容可以变更，这里的双方是指（C） 。A投保人和被保险人B被保险人和保险人C投保人和保险人D受益人和保险人75保险展业是指保险公司引导（C）购买保险的行为。A具有大理风险的人B支付能力不强的人C具有同类风险的人D具有特殊风险的人76大数法则要求承保的风险单位具有（C） ，保险公司只有通过广泛展业才可以实现集合风险、分散风险并实现保险保障的目的。A特殊性B必然性C大
19、量性D集中性77保险索赔的第一个步骤是（B） 。A接受检验B作出出险通知C采取合理的施救、整理措施D提供索赔单据78保险索赔和理赔是一个问题的两个方面，它们直接体现了（A）及保险合同当事人的具体权利和义务。A保险的职能B保险公司的业务流程C保险的监管D保险合同的性质79以下关于保险理赔的说法，错误的是（A） 。A在保险理赔的程序中，首先要确定理赔责任B在财产保险中，对保险标的无保险利益的人不能获得保险人的赔偿C在赔偿给付时，保险人必须在约定的期限内以货币的形式给付D在财产保险中，保险公司有损余处理和代位追偿的权利80承保固定资产，若按照固定资产原值加成的方式确定保险金额，当发生损失时其赔偿金额以（D）为限。A保单列明的保险金额B受损财产当时的保险价值C资产的账面原值D重置重建价值81关于再保险公司的业务范围，根据中华人民共和国保险法规定， （A） 。A再保险公司可以同时经营人身、财产保险的再保险业务B人身或财产保险公司投资设立的再保险公司只能分别经营人身或财产再保险业务C财产保险公司投资设立的再保险公司可以同进经营人身、财产保险的再保险业务，而人身保险公司投资设立的再保险公司则不可以D禁止再保险公司同时经营人身、财产保险的再保险业务82通常，以法人团体的财产物资及有关利益等为保险标的的火灾保险称为（D） 。A团体基本险
