1、高等教育自学考试金融法试题答案第 1 页 共 41 页 Made by ：Wang Luo yang绝密考试结束前全国 2013 年 1 月高等教育自学考试金融法试题 课程代码：05678请考生按规定用笔将所有试题的答案涂、写在答题纸上。选择题部分注意事项：1答题前，考生务必将自己的考试课程名称、姓名、准考证号用黑色字迹的签字笔或钢笔填写在答题纸规定的位置上。2每小题选出答案后，用 2B 铅笔把答题纸上对应题目的答案标号涂黑。如需改动，用橡皮擦干净后，再选涂其他答案标号。不能答在试题卷上。一、单项选择题(本大题共 25 小题，每小题 1 分，共25 分)在每小题列出的四个备选项中只有一个是符合
2、题目要求的，请将其选出并将“答题纸”的相应代码涂黑。错涂、多涂或未涂均无分。1下列属于中央银行办理的业务是A向金融机构的账户透支 B向商业银行再贴现C向地方政府贷款 D向单位和个人提供担保2商业银行法人机构的筹建期为自批准决定之日起A1 个月 B3 个月C6 个月 D9 个月3我国商业银行市场准入奉行的原则是A特许主义 B核准主义C准则主义 D自由主义4下列关于商业银行接管的表述，正确的是A只能由银监会进行接管B银监会的接管是一种商业行为C接管可以由银监会自己进行，也可以委托其他机构进行D接管的期限最长不超过一年，自接管决定实施之日起算5银行与客户的关系本质上讲是一种A监管关系 B契约关系C物
3、权关系 D投资关系6代取活期存款需要的凭证是A存折B存折和存款人的身份证C存折和委托代取人的身份证D存折、存款人的身份证、委托代取人的身份证7储蓄存款的主体是A企业、事业单位 B部队C国家机关 D个人8中长期贷款利率原则上实行A半年一定 B9 个月一定C一年一定 D两年一定9下列权利中不可以质押的是A汇票 B依法可以转让的股票C商标专用权中的财产权 D土高等教育自学考试金融法试题答案第 2 页 共 41 页 Made by ：Wang Luo yang地使用权10下列关于残损人民币兑换的表述，正确的是A票面残缺不超过 1/5，其余部分图案、文字能照原样连接，可以全额兑换B票面残缺不超过 1/2
4、，其余部分图案、文字能照原样连接，可以全额兑换C票 面 残 缺 1/5 以 上 至 1/3， 其 余 部 分 图 案 、 文 字 能 照原 样 连 接 ， 可 以 照 原 面 额 半 数 兑 换D票面残缺超过 1/3 以上，不予兑换11下列不属于扰乱金融行为的是A未经批准擅自经营外汇业务 B未经批准以外币流通使用C未经批准擅自在境外举债 D将境外劳务收入汇入国内12下列属于经常性国际支付和转移的是A外商直接投资 B贸易收支C证券投资 D国际融资租赁13下列利率中，不由中国人民银行制定、调整的是A贴现利率 B再贴现利率C金融机构贷款利率 D优惠贷款利率14在我国，ATM 机每卡每日取款上限为人民
5、币A5000 元 B1 万元C15000 元 D2 万元15持卡人无需在发卡银行事先存款，而是在发卡银行授予的信用额度内先消费、后还款的信用卡称为A贷记卡 B专用卡C准贷记卡 D转账卡16人民币汇率定值的基础是A其与黄金价值的关系 B其与美元价值的关系C其所代表的商品价值 D其自身的价值17期货市场的功能主要体现在A降低价格功能 B提高价格功能C套期保值功能 D获取利润功能18中国证券业协会属于A全国证券业监督管理机构 B全国性自律管理组织C事业单位法人 D企业单位法人19向 不 特 定 对 象 公 开 发 行 的 证 券 票 面 总 值 超 过 一 定 数额 的 ， 应 当 由 承 销 团
6、承 销 ， 这 数 额 是A1000 万元B3000 万元C5000 万元D6000 万元20要约收购的临界点是A15的持股比例B20的持股比例C30的持股比例D35高等教育自学考试金融法试题答案第 3 页 共 41 页 Made by ：Wang Luo yang的持股比例21对公司债券发行进行核准的机构是A公司的董事会 B中国证监会C证券交易所 D国务院22在可转换公司债券中，赎回条款一般不包括的要素是A赎回地点 B赎回价格C赎回时间 D赎回条件23基金持有人的核心权利为A基于信托关系的受益权B依法转让或者申请赎回其持有的基金份额C按照规定要求召开基金持有人大会D对基金份额持有人大会审议事
7、项行使表决权24下列金融机构中受银监会监管的是A政策性银行 B基金管理公司C证券公司 D保险公司25下列银行不属于政策性银行的是A国家开发银行 B中国工商银行C中国农业发展银行 D中国进出口银行非选择题部分注意事项：用黑色字迹的签字笔或钢笔将答案写在答题纸上，不能答在试题卷上。二、名词解释题(本大题共 5 小题，每小题 3 分，共 15分)26同业拆借27金融资产管理公司28货币市场基准利率29借记卡30契约型投资基金三、简答题(本大题共 4 小题，每小题 5 分，共 20 分)31简述外汇管理的消极影响。32简述贷款活动的基本原则。33简述银行卡持卡人的主要权利。34上市公司出现哪些情形时，
8、证券交易所应暂停其股票上市交易?四、论述题(本大题共 2 小题，每小题 10 分，共 20 分)35试论中国人民银行的货币政策工具。36试论保证合同无效时的处理原则。五、案例分析题(本大题共 2 小题，每小题 10 分，共20 分)372007 年 4 月 10 日，陈某到某商业银行新民储蓄所存款 500 元。记账员接过陈某所写的储蓄存款凭条和现金后，只对现金进行了清点而未认真查对凭条便开出了 5000 元的存单，并在存单记账栏加盖个人名章，随即将存单、凭条及现金交给复核员，复核员复核后也在存单复核栏加盖个人名章，将存单交给陈某。当日下班前结算时，储蓄所发现有 4500 元的短款，经过核对才发
9、现，陈某自己填写的储蓄凭条的大小写均为500 元，储蓄凭条账号与存单账号相同，储蓄凭条上记高等教育自学考试金融法试题答案第 4 页 共 41 页 Made by ：Wang Luo yang明陈某存款为 5 张百元票。新民储蓄所于是要求陈某更换存单，陈某不同意，某商业银行遂向法院提起诉讼。请问：(1)存单的法律性质是什么?(2)一般存单纠纷的处理规则是什么?(3)本案应如何处理?38甲公司和乙公司系各自持有上市公司 A 公司 5以上股份的股东，且甲公司董事长、总经理兼任 A 公司董事长、总经理，可提前获得 A 公司财务报告内容及分红方案。在某年 8 月初到当年底，甲公司和乙公司大量买卖 A 公
10、司的股票，并在时间和数量方面予以配合。在 A 公司分红公告之前，甲、乙两公司所控制的 7 个账户已持有 A 公司流通股 1970 万股；在 A 公司分红后，甲、乙两公司互相买卖 A 公司股票，继续拉抬 A 公司股价，并伺机逐步抛售 A 公司股票。至甲、乙两公司被调查时，已非法获利 6651 万元，尚余 A 公司股票 233 万股。问：(1)甲、乙两公司的行为是否构成内幕交易?(2)甲、乙两公司的行为是否构成操纵证券市场价格?(3)根据证券法 ，应对甲、乙两公司如何处理?全国 2012 年 10 月高等教育自学考试金融法试题一、单项选择题(本大题共 25 小题，每小题 1 分，共25 分)1中国
11、人民银行是中国的A中央银行 B商业银行C投资银行 D政策银行2货币政策委员会是中国人民银行制定货币政策的A决策机构 B管理机构C监督机构 D咨询议事机构3根据我国商业银行法的规定，设立城市商业银行的最低注册资本数额为人民币A3000 万元B5000 万元C1 亿元 D10亿元4按信托法律关系的客体来划分，信托可分为贸易信托、金融信托和A不动产信托 B公司法人信托C公益信托 D个人信托5财务公司不得从事的业务是A同业拆借 B吸收成员单位的存款C有价证券投资 D对个人办理票据承兑和贴现6根据账户的功能属性，可将银行账户分为银行结算账户和A个人账户 B单位账户高等教育自学考试金融法试题答案第 5 页
12、 共 41 页 Made by ：Wang Luo yangC存款/储蓄账户 D法人账户7储蓄存款的主体是A企业、事业单位 B部队C国家机关 D个人8单位现金的使用限于结算起点以下的业务，这个起点是人民币A500 元B1000 元C2000 元D3000 元9贷款人以合法方式筹集的资金自主发放的贷款称为A信用贷款 B担保贷款C自营贷款 D委托贷款10中央银行对长期贷款展期期限的规定是A累计不得超过 1 年 B累计不得超过 3 年C累计不得超过 5 年 D累计不得超过 10 年11 担保法规定，定金不得超过主合同标的额的A10B20C30D4012国家将人民币的发行权授予A国务院 B中国人民银行
13、C中国工商银行 D中国建设银行13下列关于中国投资有限责任公司的表述，正确的是A中国投资有限责任公司是国有独资公司B中国投资有限责任公司的资本金是向社会公开募集的C中国投资有限责任公司的基本业务是境内金融市场投资D中国投资有限责任公司是经中国人民银行批准设立的14在国际贸易中，出口商或进口商及其银行向对方保证履行合同义务的担保叫做A借款担保 B投标担保C履约担保 D抵押担保15我国的利率主管机关是A国务院 B外汇管理局C中国人民银行 D银监会16下列关于金融机构的存、贷款利率的表述，正确的是A由中国人民银行决定，同时规定利率浮动幅度B由中国人民银行决定，不能浮动C完全由金融机构自主决定D由金融
14、机构决定后报中国人民银行批准17外币卡的透支额度不得超过持卡人保证金的高等教育自学考试金融法试题答案第 6 页 共 41 页 Made by ：Wang Luo yangA60B70C80D9018依法对全国证券市场实行集中统一监管的机构是A中国证监会 B中国银监会C中国保监会 D中国证券业协会19我国证券法规定，以募集设立方式设立股份有限公司的，除法律、行政法规另有规定的外，发起人认购的股份不得少于公司股份总数的A30B35C40D4520我国证券竞价交易的原则是A时间优先 B价格优先C时间优先、价格优先 D价格优先、时间优先21上市公司发行可转换公司债券的核准机关是A省级人民政府 B国务院
15、有关企业主管部门C中国人民银行 D中国证监会22发行公司债券必须符合的条件是A累计债券总额不超过公司净资产额的 50B最近 2 年平均可分配利润足以支付公司债券一年的利息C有限责任公司的净资产额不低于人民币 6000 万元D股份有限责任公司的净资产额不低于人民币 9000万元23根据基金资产投资方向的不同，基金可以分为A股票基金、债券基金、货币市场基金和混合基金B公司型投资基金和契约型投资基金C公募基金和私募基金D封闭式基金和开放式基金24设立基金管理公司，其注册资本必须为实缴货币资本，且不低于人民币A1 亿元 B2 亿元C3 亿元 D4 亿元25期货交易所一般实行A合约制 B会员制C期货制
16、D合同制全国 2012 年 1 月自学考试金融法试题一、单项选择题(本大题共 25 小题，每小题 1 分，共25 分)1.根据中国人民银行法的规定，中国人民银行的货币政策目标是( ) A.维护人民币与外币汇率稳定，并以此促进经济的增长B.控制货币发行量，防止发生通货膨胀高等教育自学考试金融法试题答案第 7 页 共 41 页 Made by ：Wang Luo yangC.控制货币发行量，防止发生通货紧缩D.保持货币币值的稳定，并以此促进经济增长2.1994 年，我国成立了三家政策性银行，分别是国家开发银行、农业发展银行和( ) A.中国农业银行 B.中国进出口银行C.交通银行 D.招商银行3.
17、我国商业银行法规定，商业银行的资本充足率不得低于( ) A.5 B.6C.7 D.84.农村信用社的入股方式是( ) A.债权入股 B.实物资产入股C.货币资金入股 D.有价证券入股5.金融租赁的对象一般是( ) A.股票 B.债券C.固定资产 D.基金6.“为储户保密”原则的含义是( ) A.银行应当拒绝任何单位和个人的查询B.银行应当拒绝中国人民银行以外的任何单位和个人的查询C.银行应当拒绝除商业银行以外的任何单位和个人的查询D.银行应当拒绝法律规定的部门以外的任何单位和个人的查询7.保证是一种( ) A.物的担保 B.金钱担保C.无偿担保 D.人的担保8.我国法律禁止设定抵押的财产有(
18、) A.土地所有权 B.房产C.汽车 D.股票9.人民币发行的原则有( ) A.集中发行原则 B.境外发行原则C.分散发行原则 D.自由发行原则10.可以全额兑换的残损人民币，票面残损不应超过( ) A.三分之一 B.四分之一C.五分之一 D.六分之一11.外汇管理的基本原则包括( ) A.允许外币境内流通 B.资本项目下自由流通C.人民币经常项目下不可兑换 D.实行国际收支申报制12.下列不属于借记卡的是( ) A.转账卡 B.专用卡C.信用卡 D.储值卡13.我国目前的人民币汇率制度是( ) A.国家严格管理控制制度B.双重汇率制度C.单一的、有管理的浮动汇率制度D.以市场供求为基础、参考
19、一篮子货币进行调节、有管理的浮动汇率制度14.国务院授权的利率主管机构是( ) 高等教育自学考试金融法试题答案第 8 页 共 41 页 Made by ：Wang Luo yangA.银监会 B.中国人民银行C.中国银行 D.财政部15.我国金融机构外汇业务实行( ) A.特许制 B.审批制C.核准制 D.注册制16.中国银联的性质是( ) A.中国人民银行的下属机构 B.中国人民银行的下属事业单位C.社会中介组织 D.经中国人民银行批准成立的企业17.根据现行证券交易规则，竞价交易的方式是( ) A.委托竞价 B.逐笔竞价C.集合竞价和连续竞价 D.分散竞价18.我国规定封闭式基金存续期限不
20、得少于( ) A.3 年 B.5 年C.7 年 D.10 年19.在我国，按照证监会的有关规定，60以上的基金资产投资于股票的，为( ) A.债券基金 B.货币市场基金C.股票基金 D.混合基金20.期货合约上市商品具有下列特征( ) A.价格波动小 B.不容易分级C.供需量小 D.易于储存21.在期货交易中，我国现行的最低保证金比率为交易金额的( ) A.1 B.3C.5 D.1022.具有透支功能的银行卡是( ) A.转账卡 B.储值卡C.贷记卡 D.储蓄卡23.对我国来说，外汇的作用主要是( ) A.国际贸易中的价值尺度和支付手段 B.国际贸易中的支付手段和信用手段C.国际贸易中的支付手
21、段和储备手段 D.国际贸易中的信用手段和储备手段24.我国管理和调节人民币汇率的机构是( ) A.国务院 B.中国人民银行C.银监会 D.中国银行25.下列不属于传统套汇行为的是( ) A.直接套汇 B.代支付套汇C.贸易套汇 D.资本套汇二、名词解释题(本大题共 5 小题，每小题 3 分，共 15分)26.信托公司27.利率28.银行卡29.股票30.证券投资基金三、简答题(本大题共 4 小题，每小题 5 分，共 20 分)31.简述银监会的监管范围。高等教育自学考试金融法试题答案第 9 页 共 41 页 Made by ：Wang Luo yang32.简述贷款通则对借款人的限制。33.简
22、述外汇管理的意义。34.简述股票的特征。四、论述题(本大题共 2 小题，每小题 10 分，共 20 分)35.试论商业银行的设立条件及程序。36.试论银行与客户关系的基本原则。五、案例分析题(本大题共 2 小题，每小题 10 分，共20 分)37.A 公司向银行借款 300 万元，请 B 公司的分支机构C 提供担保。后 A 公司破产，从 A 公司剩余财产之中，银行仅获得 100 万元清偿。银行将 B 公司告上法庭要求其承担赔偿责任。问：(1)我国担保法禁止哪些主体作为保证人?(2)本案中担保合同是否有效?为什么?(3)银行的损失由谁来承担?具体怎么分担?38.A 公司是一家综合类证券公司，为取
23、得 B 股份公司公开发行的票面总值达 7000 万元人民币股票的承销权，请 B 股份公司所在市有关政府领导出面打招呼，A 证券公司在承销 B 股份公司股票时，恰逢牛市，于是 A证券公司同 B 股份公司签订了包销协议，在销售过程中，A 证券公司置包销协议中与 B 股份公司协商确定并报证监会核准的价格于不顾，单方面提高销售价格，获利 3000 万元，并且 A 证券公司以包销协议中所列价格预先购入并留存 B 股份公司股票 500 万股，以备日后股价上涨时抛售获利。问：(1)什么是证券承销，它包括几种类型?(2)B 股份公司的股票由 A 证券公司单独承销是否合法，为什么?(3)本案中 A 证券公司作为
24、承销商，其哪些行为属违约行为或违法行为?全国 2011 年 10 月自学考试金融法试题一、单项选择题(本大题共 25 小题，每小题 1 分，共25 分)在每小题列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题后的括号内。错选、多选或未选均无分。1.中国人民银行的业务范围包括但不限于 ( ) A.参与商业贷款的担保活动 B.监管银监会的工作C.可以在金融市场上从事国债买卖业务 D.执行但不制定货币政策2.当事人对中国人民银行的行政处罚不服的，可以对以下哪个主体提起诉讼? ( ) A.国务院 B.银监会C.中国人民银行 D.中国人民银行相应的地区支行3.商业银行的中间业务包括代理兑付
25、、票据承兑和 ( ) A.外汇买卖 B.发放贷款高等教育自学考试金融法试题答案第 10 页 共 41 页 Made by ：Wang Luo yangC.吸收公众存款 D.承销政府债券4.我国信托公司可以开展的固有业务不包括 ( ) A.贷款 B.租赁C.投资 D.咨询5.根据相关规定，企业集团财务公司的形式 ( ) A.为有限责任公司或者股份有限公司 B.只能为有限责任公司C.只能为股份有限公司 D.可以采取合伙形式6.根据客户身份，银行账户可分为个人账户和 ( ) A.储蓄账户 B.结算账户C.单位账户 D.存款账户7.银行为储蓄账户保密的例外是 ( ) A.中国人民银行的查询 B.账户户
26、主配偶的查询C.工商机关的冻结 D.其他商业银行的划扣8.存款人死亡时，其合法继承人应向以下哪个机构办理继承权证明书? ( ) A.公证处 B.当地县政府C.村委会 D.当地乡政府9.下列属于委托贷款特征的是 ( ) A.银行代垫资金 B.贷款风险银行承担C.银行收取利息 D.银行协助收回贷款10.“审贷分离”是指 ( ) A.贷款审查由银行的审批部门完成 B.一项贷款申请由不同的部门进行审查和批准C.一旦批准贷款，审批后果由贷款业务部门承担D.审批部门可以接触贷款人11.信贷担保按照担保的运作方式分为单一担保和 ( ) A.最高额担保 B.反担保C.物的担保 D.人的担保12.根据我国物权法的相关规定，以建筑物抵押的，该建筑物占用范围内的建设用地使用权 ( ) A.由当事人协商确定抵押 B.由政府决定抵押C.不得设定抵押 D.一并抵押13.人民币票面残缺 15 以上至 12，其余图案文字能照样连接者的兑换标准是 ( ) A.全额兑换 B.酌情兑换C.不予兑换 D.半数兑换14.对于套汇行为，由外汇管理机关给予的处罚有强制收兑、警告和 ( ) A.按套汇金额处以 30以上 3 倍以下的罚款B.行政拘留
