1、12、银行机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系应当经（A ）的批准。 A. 董事会或者其他高级管理层B. 中国人民银行C. 中国银行业监督管理委员会D. 中国证券监督管理委员会14、根据客户身份识别制度，以下是对客户身份进行识别通常采用的具体措施，表述不正确的是( C )。 Q-1009 1992 包过安心省心A. 在为客户提供规定金额以上的一次性金融服务时，应当通过客户出示的有效身份证件或者其他身份证明文件确认客户的真实身份B. 采取合理方式确认代理关系的存在，分别对代理人和被代理人采取与之相应的身份识别措施C. 对已经开展了身份识别的客户，不论出现何种情形，都不需对客户身份进行重新
2、识别D. 在与客户的业务关系存续期间，应当采取持续的客户身份识别措施15、当银行机构发现恐怖活动组织及恐怖活动人员拥有或者控制的资产，应当立即采取（D ）措施。 A. 向银行业监管机关报告B. 上调客户风险等级C. 持续跟踪监测D. 冻结19、反洗钱内部控制的核心是（B ） A. 确保反洗钱工作合规免责B. 有效防范洗钱风险C. 保障业务发展不受限制D. 避免受到监管处罚某日，张某持王某身份证到 A 银行为王某开立个人银行结算账户。张某告知柜员小刘王某因上班没有时间亲自到柜台开户所以委托张某代办，随后小刘通过联网核息系统对王某的身份证进行核查，留存了王某身份证复印件，并根据张某填写的个人银行结
3、算账户开户申请表内容，在核心业务系统中完整录入了王某的身份基本本行恐怖融资名单库进行匹配确定王某不是名单所列人员后，小刘为王某开立了个人银行结算账户。请问小刘为王某开立个人银行结算账户的流程中哪些环节不符合反洗钱ABCD ABC 错A. 未核对代理人张某的身份证B. 未登记代理人张某的身份基本信息C. 未留存代理人张某的身份证复印件D. 未采取合理方式确认代理关系的存在2、金融机构有下列哪些行为之一且情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元（ ABCD ） A. 违反保密规定，泄露有关信息的3、张某分别在某金融集团旗下的
4、 A 银行开立了信用卡账户和储蓄账户，B 信托公司开立信托账户，C 财产保险公司投保了意外伤害险。该金融集团是（） ABCD AC 错Q-1009 1992 包过安心省心A. 三家子公司经风险评估后，将该客户的风险等级分别评定为高、中、低B. 该集团在对三家子公司进行审计时认为，为了贯彻风险等级划分的同一性原则，它们应将该客户风险等级调整成同一风险级别C. A 银行在为客户开立信用卡账户时，评定客户风险等级为高级；在为客户开立储蓄账户时，评定客户风险等级为低级D. 该集团在对 A 银行进行审计时认为，为了贯彻风险等级划分的同一性原则，A 银行应将该客户风险等级调整成同一风险级别4、下列关于大额
5、交易报告的描述正确的是（ ） ABCD ABD 错A. 客户通过在境内金融机构开立的账户或者银行卡发生的大额交易，由开立账户的金融机构或者发卡银行报告B. 客户通过境外银行卡发生的大额交易，由发卡行报告C. 客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易，由办理业务的金融机构报告D. 对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当分别提交大额交易报告和可疑交易报告。5、洗钱类型分析报告应突出本机构特点，包括但不限于（ ACD ） 。 A. 全系统可疑交易报告统计情况B. 本机构接收协查统计情况C. 突出或值得关注的可疑交易活动或动向D. 可疑交易报告的类型、地区、行业、业务分布情况6、金融机构的一
6、名反洗钱工作人员在协助人民银行开展反洗钱调查后得知，该客户的可疑交易行为经调查排除了其涉嫌洗钱的嫌疑，该工作人员可以采取以下哪BD AB 错Q-1009 1992 包过安心省心A. 将该客户视为正常客户B. 电话通知该客户改变交易方式，避免触发异常交易监测系统的预警，并保存电话记录C. 将该客户洗钱风险等级调高D. 持续对该客户交易进行监测，发现可疑情形按规定及时报告7、金融机构应当保存的交易记录包括（ AD ） 。 ABCD 错A. 关于每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿B. 反映金融机构开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料C. 记载客户身份信息、资料的各种记录D. 有关规定要求的反映交
7、易真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函件和其他资料8、我国的 A 商业银行在 B 国的分行被当地的著名媒体报道，称其为毒品犯罪分子开立账户并为其提供相关的跨境资金交易服务。在同时向下列哪些部门和机构报告有关情况，并釆取有效的风险防范措施，防止事态恶化。 （） ABCD CD 错A. 董事会B. 高级管理层C. 中国人民银行D. 公安机关9、为境内对公客户办理规定金额以上一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时，如果授权他人办理的，应查看客户的( ) 。 ABCD 错 A. 合法有效的授权委托书B. 代理人的资质证明C. 合法有效的合同书D. 授权经办人员的有效身份证件10、反洗钱内部审
8、计包括（ ABCD ）环节 A. 检查发现问题B. 通报问题C. 跟踪整改D. 责任认定11、反洗钱内部控制制度包括哪些内容（ ABCD ） A. 客户身份识别及洗钱风险等级分类、客户身份资料和交易记录保存、大额交易和可疑交易报告制度B. 反洗钱考核、评估和内部审计制度C. 反洗钱培训宣传制度D. 配合反洗钱调查和保密制度Q-1009 1992 包过安心省心12、从账户开立和资金交易情况看，以下哪些情形涉嫌恐怖融资可疑交易的可能性较大？（） ABCD 错 A. 客户到柜面从账户取现交易后，立即在同一网点 ATM 机具向某敏感地区账户存现B. 客户个人账户长期无交易，今年起频繁接收境外非政府组织
9、资金跨境汇入，并立即通过 ATM 取现，账户不留余额C. 客户账户频繁发生境外 IP 地址登录网上银行，控制账户向某涉恐人员亲友账户转账D. 客户账户开立后两年内定期收取某境外慈善机构账户转账，且金额相同，且该客户登记职业为“学生”13、为对私客户办理规定金额以上一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系需登记的客户身份基本信息包括 ( ABCD )。 A. 客户的住所地或者工作单位地址B. 客户的联系方式C. 客户的身份证件或者身份证明文件的种类D. 客户的身份证件或者身份证明文件号码和有效期限14、金融机构为不在本机构开立账户的客户提供符合（AD ）条件的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一
10、次性金融服务时，需要进行客户身份识别。 A. 交易金额单笔人民币 1 万元以上B. 交易金额单笔人民币 10 万元以上C. 交易金额单笔外币等值 10000 美元以上D. 交易金额单笔外币等值 1000 美元以上15、金融机构的可疑交易分析意见应关注并清晰描述哪些内容。 （ABCD ） A. 客户职业 、年龄、收入等基本信息B. 交易的可疑特征C. 客户的历史交易情况D. 关联客户基本信息和交易情况 ?Q-1009 1992 包过安心省心16、为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔人民币 1 万元以上或者外币等值 1000 美元以上的，进行客户
11、身份识别的要点包括（ABCD ） 。 A. 了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人B. 核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件C. 登记客户身份基本信息D. 留存有效身份证件或其他身份证明文件的复印件或影印件17、为境外对公客户办理规定金额以上一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时，应采取以下身份识别措施（ ABCD ） 。 A. 核对并留存经过公证的境外有效商业注册登记证明文件B. 登记经过公证的境外有效商业注册登记证明文件的名称、号码和有效期限C. 登记对公客户的控股股东、法定代表人、负责人D. 登记授权办理业务人员的姓名、身份证件的种类、号码、有效期限18、申请开立基本存
12、款账户的，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具（BCD ） A. 企业法人，应出具企业法人营业执照、企业组织机构代码证、税务登记证的正本或复印件B. 非法人企业，应出具企业营业执照正本C. 机关和实行预算管理的事业单位，应出具政府人事部门或编制委员会的批文或事业单位法人证书和财政部门同意其开户的证明D. 非预算管理的事业单位，应出具政府人事部门或编制委员会的批文或登记证书19、反洗钱内部控制的目标是（ABC ） A. 保证国家反洗钱法规政策和金融机构内部规章制度的贯彻执行。B. 确保将洗钱风险控制在规定的范围之内。C. 确保金融机构各项业务的稳健运行。D. 确保将洗钱风险控制在最低。20、为
13、对公客户办理规定金额以上一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系需登记的客户身份基本信息包括 ( ABCD )A. 客户的名称B. 客户的住所C. 客户的经营范围D. 客户的组织机构代码Q-1009 1992 包过安心省心1、从账户开立和资金交易情况看，以下哪些情形涉嫌恐怖融资可疑交易的可能性较大？（ABC ） A. 客户到柜面从账户取现交易后，立即在同一网点 ATM 机具向某敏感地区账户存现B. 客户个人账户长期无交易，今年起频繁接收境外非政府组织资金跨境汇入，并立即通过 ATM 取现，账户C. 客户账户频繁发生境外 IP 地址登录网上银行，控制账户向某涉恐人员亲友账户转账D. 客户账户
14、开立后两年内定期收取某境外慈善机构账户转账，且金额相同，且该客户登记职业为“学生”为境内对公客户办理规定金额以上一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时，如果授 ABCD 错A. 合法有效的授权委托书B. 代理人的资质证明C. 合法有效的合同书一、判断题1、金融机构应当制定大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程，并向银监会报备。（错）2、金融机构对于所提交的可疑交易报告涉及的交易，不必进行分析识别。（错）3、金融机构怀疑客户、资金、交易或者试图进行的交易与恐怖主义、恐怖活动犯罪以及恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动的人相关联的，无论所涉及资金金额或者财产价值大小，都应当提交涉嫌恐
15、怖融资的可疑交易报告。（对）4、金融机构对协助人民银行、公安机关进行调查所提供的客户身份资料、交易记录等均应保密。（对）5、涉恐黑名单的处理包括三个步骤：第一，将涉恐黑名单嵌入业务系统；第二，办理业务时匹配比对名单；第三，及时报告涉恐可疑交易。（对）6、对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构可以只提交大额交易报告或可疑交易报告。（错）7、金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息移交国务院有关指定的机构。（对）8、银行机构发现或者有合理理由怀疑客户或者交易对手与司法机关发布的恐怖组织、恐怖分子名单相关的，应当立即向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构提交可疑交易
16、报告，并且按相关主管部门的要求依法采取措施。（对）9、金融机构反洗钱合规管理部门可以承担内部审计监督的职责（错）10、金融机构和从事汇兑业务的机构为客户向境外汇出资金时，境外收款人住所不明确的，即溶机构可登记汇出款的机构所在地名称。（错）11、只要系统中抓取出可疑交易就应上报人民银行，无需进行人工分析以筛选过滤掉实质不可疑的交易。（错）12、客户洗钱风险分类管理是指银行按照客户涉嫌洗钱风险因素或涉嫌恐怖融资活动特征，通过识别、分析、判断等方法，将客户划分为不同风险等级，并针对不同风险等级制定和采取不同措施的过程。（对）13、客户由他人代理在金融机构办理业务的，当对被代理人的身份证件或者其他身份
17、证明文件进行汇兑并登记，可以不对代理人审核。（错）14、客户身份识别也称“了解你客户” 。15、同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当按最短期限保存。（错）16、反洗钱内部审计是金融机构及时发现和纠正反洗钱工作村存在问题，防范合规风险的有效手段和保障措施。（对）17、银行客户洗钱风险分类的指标中的行业因素包括贵金属、稀有矿石或珠宝行业；与武器有关的行业；房地产行业；现金业务等。（错）18、银行发现客户或其交易对手属于联合国安理会第 1267 号决议、第 1333 号决议名单的，银行应按规定报送可疑交易报告。（对）19、某客户将其 1 年期存款 100 万元到期后的本金及利息
18、续存入同一金融机构开立的本人另一账户，金融机构为发现该交易可疑，可不报告。（对）20、单笔人民币交易 20 万元以上或者外币交易等值 1 万美元以上的现金收支属于大额交易，当日累计达到上述金额的不包括在内。（错）21、金融机构在配合反洗钱现场检查过程中故意提供虚假材料，情节严重的由人民银行处以二十万元以上五十万元以下罚款（对）22、 反洗钱法中专门规定了“反洗钱调查”一章，明确了中国人民银行或者其省一级分支机构有权向金融机构调查核实可疑交易活动，从而使人民银行的反洗钱调查权有了明确的法律依据（对）23、根据反洗钱法的规定，金融机构应当配合反洗钱调查，如实提供有关文件和资料（对）24、.反洗钱询问笔录应当交被询问人核对，并在询问笔录上逐页签名或者盖章（对）25、反洗钱调查中的临时冻结，是指在调查可疑交易活动过程中，当客户要求将调查涉及的账户资金转往境外时，中国人民银行依法暂时禁止客户提取该账户资金的强制措施（对）26、客户洗钱风险分类管理是指用户安装客户涉嫌洗钱风险因素或涉嫌恐怖融资活动特征，通过识别、分析、判断等方法，将客户划分为不同风险等级，并针对不同风险等级制定和采取不同措施的过程（对）27、反洗钱调查，是指中国人民银行各级分支机构针对可疑交易活动，依法向有关金融机构进行核实和查证的行政行为（错）28、反洗钱调查的客体是可疑交易活动，不包括群众举报（错）
