1、2011 年度经营计划书2011 年为公司初创之年，公司管理层确定的年度主要任务包括三个方面：一是按现代企业制度和市金融办的整体要求，建立健全企业各项管理制度，为公司正常运转提供保障；二是打造一支高素质的管理团队；三是实现良好的经济效益。为全面完成前述三项任务，特制定本经营计划书。一、2011 年经营方针在全面分析公司所面临的社会经济形势、行业竞争状况和公司发展趋势的基础上，公司确定 2011 年的经营方针为：灵活策略赢市场，扩大规模增实力，加强管理保利润。经营方针是公司阶段性经营的指导思想；公司各部门的经营管理活动，包括政策制订、制度设计、日常管理，都必须始终不逾地围绕经营方针展开、贯彻和执
2、行。二、2011 年的经营目标（一）核心经营目标 2011 年，公司的核心经营目标是：（1）收入及利润指标：年度贷款利息及中间业务收入 4861.01 万元，其中，XX 公司完成利息收入3369.11 万元，XX 公司完成中间业务收入 1491.90 万元；年度税后利润（净利润）3480.11 万元，税后利润率 71.59%，资产回报率 34.80%，其中，XX 公司完成净利润 2144.17 万元，XX 公司完成净利润 1335.94 万元。（2）呆（坏）账总额：年度呆（坏）账总额控制在资金总额的 0.5%以内，按年度可用资金 15000 万元计算，年度呆（坏）账总额不得超过 75 万元。在
3、核心经营目标中，利润和呆（坏）账总额是直接反映公司经营质量的量化指标，也是评价和考核经营团队的“核心之核”。（二）收入及净利润目标细分收入目标分解表 （单位：万元，人民币）分类 项目 年度目标 第一季度 第二季度 第三季度 第四季度按责任中心分解 XXXX 3369.11 370.61 857.14 1012.32 1129.04XXXX 1491.90 194.36 405.60 439.78 452.17合计 4861.01 564.97 1262.74 1452.10 1581.21进度比 100% 11.6% 25.98% 29.87% 32.60%累计进度比 100% 11.6% 3
4、7.58% 67.40% 100%净利润目标分解表 （单位：万元，人民币）分类 项目 年度 第一 第二 第三 第四目标 季度 季度 季度 季度按责任中心分解 XXXX 2144.17 204.53 596.00 639.29 704.35XXXX 1335.94 163.92 371.18 404.47 396.38合计 3480.11 368.45 967.18 1043.76 1100.73进度比 100% 10.59% 27.79% 29.99% 31.63%累计进度 100% 10.59% 38.38% 68.37% 100%三、主要经营策略2011 年，公司立足 XX 区的基础上，向
5、主城九区逐步扩大影响范围，扩大实质客户群，大幅提升各项收入。为此，公司将 2011 年确定为“市场拓展年”，在适量投放广告的基础上，充分利用银行、工商、税务等资源，建立目标客户群，有针对性地开展市场营销、发展客户、争取业务。市场营销方面，公司将采取下列措施：1全公司必须以市场为导向，以营销为龙头开展经营和管理活动。公司制订各项营销政策，鼓励公司全体员工参与营销工作。2市场营销部和风险管理部必须积极整合各项资源，在 2011 年上半年，采取一切措施，集中精力做好 XX 区内企业客户群的开发和业务拓展工作。四、实现目标的保障措施（一）资金保障为全面完成公司各项预算，在公司注册资金 10000 万元
6、基础上，计划于 2011年 4 月初向银行申请融资 5000 万元，同时从 5 月份开始启动“委托贷款”业务，全年力争完成 2000 万元的委托贷款业务。（二）人力资源及后勤保障市场拓展，人才引进起着至关重要的作用。为此，必须从以下四个方面做好人力资源管理工作：1加快人才引进：以公司目标责任为基础，加快市场营销部人员的引进和补充，确保市场营销部、风险管理部用人需求；建立人才激励机制，保证引进人才“进得来、用得上、留得住、”，2011 年 3 月底前，全部紧缺岗位人员应该补充齐全；建立人员淘汰和人才储备机制和计划，在 2011 年 6 月 31 日前完成全部员工的试用期考核及定岗，将应淘汰更换人
7、员全部淘汰完毕，将储备人才全部引进到位。2加强教育训练：建立培训体系，以素质培训为核心，对公司员工进行系统的培训，提升员工职业和经营素质。3建立合理的分配体系：建立起对外具有竞争性、对内具有公平性、对员工具有激励性的员工薪酬体系。员工薪酬体系应当包括员工薪资、福利、奖励在内，并在施行中不断地加以检讨和完善，各项分配体系将尽最大限度向公司营销一线倾斜。4建立合理的绩效管理体系：按照“有计划、分步骤、可量化、可持续 ”的原则，由人力资源部门牵头，以目标管理为基础，建立起工作绩效管理体系，按照分级管理、分层考核的原则，2011 年 1 月 11 日起，董事会对总经理实施目标责任考核；总经理对公司各级
8、管理人员施行考核。绩效管理必须与分配体系联动推行，以确保目标管理切实落实。（三）综合管理保障公司将 2011 年定义成为未来三年的经营发展奠定基础的“管理基础年”，高效顺畅的管理是公司的核心竞争力。1由人力资源部门主导，集合内外资源，自 2011 年 3 月 1 日起，公司推展“建构管理体系，增强公司体质”活动，用 6 个月时间，建立起包括营销管理、风险管理、财务管理、综合管理等在内的顺畅的、高效的管理体系。管理体系的建构，必须以“理顺脉络、提升效率”为目标，注重先进性与实战性、阶段性与前瞻性的有机结合，为公司将来升级为村镇银行时的达标验收打好基础。2按照分权管理的原则，由经营团队成员负责，大
9、力推进管理团队建设、骨干队伍建设、经营目标落实检讨等工作。（四）财务资源保障2011 年，公司将为市场营销部门提供优势财务资源，在广告、人力、费用、收益分配等各项投入上向一线倾斜。与此同时，财务部门必须从下列三个方面加大监测和监控力度：1增收节支，严格预算管理，财务部在实施全面预算的基础上，财务部重点加强各项费用支出的合理性审核，严格预算管理和检查，尽最大努力节约各项支出；2健全财务管理体系：财务部必须积极参与“建构管理体系，增强管理体质 ”活动，理顺、健全财务管理体系，重点关注市场营销活动背后的财务信息流，及时清收应收利息费用，关注贷款贷后检查，为公司高层决策提供信息。3、制定合理的税收筹划
10、方案，按时交纳各项税费，有效降低企业涉税风险。（五）组织管理保障1由董事长负责，与总经理签定2011 年度经营目标责任书 ，总经理与公司各级经营管理团队签定2011 年度经营目标责任书，明确各部门的目标、责任和相应的权利。2由各部长负责，于 2011 年 2 月 28 日前，对各项目标进行层层分解，制定可行性方案和年度工作计划。3由财务经理负责， 2011 年 2 月 20 日前，编制2011 年度财务预算，明确全年各项成本费用控制目标，制定月度、季度、年度预算执行检查计划，明确责任和奖惩事项，并每月组织检讨和通报等工作。4由市场营销部部长负责，组织每月/季 “经营目标达成总结会”，总结成果，
11、检讨差距，研拟对策，跟进结果。五、总体要求公司高层清醒地认识到：2011 年的经营目标，是在全面权衡和全面分析的基础上制定的，是一个充满机遇和机会的计划，也是一个具有挑战和风险的计划；要将这一理想变为现实，需要全体员工的共同努力。（一）更新观念，创新管理公司认为，要达成 2011 年的经营目标，首先要更新观念，各级干部和全体员工必须彻底摈弃“因循守旧、得过且过、小步前进、等米下锅”的思想观念，应该以宏观的立场，树立“行业争先、三年升级”的目标意识、“行业洗牌、不进则退”的危机意识和“ 发展公司、分享成果”的捆绑意识，在市场营销创新、贷款产品创新、财务管理创新等方面，创新经营思维、创新管理模式，
12、为建立现代企业管理制度奠定良好的基础。 （二）切实负责，重在行动行动，是一切计划得以实现的首要；执行，是一切目标得以达成的关键。没有行动和执行，一切都是空谈。公司要求，各级员工以“负责任”的态度做好各项工作，特别是经营团队和中层干部，必须以“责任”主管的立场开展各项工作，不得形成“功在我责在他”的遇事推诿的恶习和恶行。公司强调：干部和员工的价值在于行动和执行，公司将以行动力和执行力考察所有干部，对于那些纸上谈兵、不尚作为的干部和员工，将列入员工淘汰计划的首选，首先予以淘汰。（三）业绩优先，奖惩落实追求利润最大化，永远是企业经营的灵魂；任何企业的首要社会责任，都是赢得市场，扩大经营，收获利润。利
13、润是 2011 年公司经营指标的“ 核心之核” ，营销是实现利润的载体性指标。在这一思想指导下，“业绩定酬，指标量化，逐级捆绑，分层考核”是公司的基本政策取向，也就是，经营团队以利润为核心指标与公司实施紧密捆绑，中/基层干部和员工以工作业绩指标与上级主管实施紧密捆绑，采用自上而下逐级考核的办法，充分调动全体员工的工作积极性。同时，对于不能胜任本职的干部（包括团队成员）和员工，采取主动让贤、组织调整、公司劝退、末位淘汰等措施，增强造血功能，提升管理体质。总之，公司希望并要求：所有 XXXX 从业人员，必须以全新的观念、全新的面貌、全新的行动，投身“打造高效 XX，实现三年升级”的伟大征程中，为公司的跳跃发展作出更大的贡献！下列文件是本计划书的相关文件或附件：2011 年度公司财务预算2011 年度目标经营责任书（总经理）2011 年度目标经营责任书（经营团队）
