1、1项目融资评审流程2目录第一章 总则 .3第二章 项目融资评审全流程 .4一、项目筛选与资料准备 .5二、项目风控法律内审流程 .5三、项目投资决策会流程 .7第三章 项目融资评审规则文件清单 .10第四章 项目融资评审相关文件清单 .10附件 .113第一章 总则一、 为了建立健全全融信贷平台的项目筛选标准、确定项目风险控制原则以及完善项目规范化融资流程，现特为项目融资审批工作制订本流程.二、 明确项目融资评审流程，以公平、公正、公开为核心原则进行项目审核.三、 项目评审流程主要包括项目资料准备阶段、项目风控法律内审阶段、项目投决会阶段以及项目发审会阶段。4第二章 项目融资评审全流程项目融资
2、评审流程主要包括项目或资产采集（业务部） 、项目资料准备（业务部） 、风控内审（法律、风控部） 、投资决策（业务部、法律部及风控部） 。详见下图 1项目或资产采集合作机构推荐项目资料 项目资料金融业务部门项目资料准备产品大纲待选标准补充资料风控内审会项目投决会评审意见项目发审会补充资料补充资料未通过未通过自投或跟投财务顾问图 1 项目评审流程5一、项目筛选与资料准备业务发展中心部（进行项目采集、目标项目前期的尽职调查，收集项目资料，提炼融资项目信息，并在业务部门内部会议上决定是否立项。 （见附件 1、2）业务部内部通过立项会后，业务部按照法律风控部规定的项目融资资料清单，将项目详细资料以电子邮
3、件形式发给法律部和风控部负责人，经由两部门审核，风控及法律部门召开风控内审会对项目进行评审，并及时将内审结论反馈给业务部!（见附件 3、4）业务部与风控法律部内审通过后.即可准备投资决策会。二、项目风控法律内审流程1、项目风控会的意义为有效控制项目融资风险，将承担的风险度降至最低，风控内审会作为项目融资至关重要的一环，具有极其重要的意义。其主要目的是从项目资料真实性与法律文本合规性揭示项目风险，防范内部和外部风险.2、项目风控内审会内容项目风控内审会以“严控风险、风险在外”为核心，以达到项目融资过程中的各种风险可控为目的。由公司风控部与负责人牵头召6开。风险内审会人员包括风控负责人、法律部负责
4、人、业务负责人及产品负责人，对提交项目进行内审审查，并形成风控评审意见书。详见图 23、 项目风控内审会所需准备材料清单（1） 项目基本资料纸质版一份（详见项目资料清单附件）（2） 项目演示 PPT，内容应包含：项目基本情况（项目类型，行业，资金需求原因等）风控内审会风控部法律部产品部业务部风控部负责人法务部负责人产品部负责人业务部负责人项目经理风控评审意见牵头部门图 2 风控内审会流程7项目公司基本情况（企业财务，背景，行业地位等）风险控制措施（抵押物，担保情况等）还款来源（还款资金的来源，还款时间等）（3） 尽责调查报告 （项目基本情况，行业分析，项目运作方案，融资流程，融资方式等，详见尽
5、责调查报告模板） 。（4）风控内审会纪要（项目推进需要办理的手续，相关法律文件，融资流程，贷后管理方式等，详见风控会纪要表格附件）三、项目投资决策会流程1、投决会的意义为规范公司项目融资流程及审核制度，完善风控体系，并为公司筛选出优质融资项目。2、投决会召开条件投决会以公平、公正、公开为原则，经由业务部上会项目负责人牵头，组织公司风控部门负责人、法律部门负责人和产品部门负责人，成立投资决策委员会，并由公司业务部门秘书负责全程记录，形成投决会会议纪要 。3、 投决会所需准备材料清单8（1）项目基本资料纸质版一份（详见项目资料清单附件）（2）项目融资审批单（详见融资需求申请表附件）（3） 投决会记
6、录表格（详见立项会记录表格附件）4、项目评审程序如下： （1）项目经部门负责人、法律、风控初审无异议后由投资经理或投资业务负责人提出评审申请，并报送相关材料； （2）对投资经理提交的相关资料进行评审，并得出项目评审意见； （3）根据评审会成员的投票表决， 对项目投资做出决定.5、评审执行准则 （1）每一名评审委员有一票的表决权；会议做出的决议，必须经全体委员的三分之二以上通过；法律和风控对投资评审会投票结果具有一票否决权；投资评审会成员在有利益关系的投资评审会会议上应回避表决。 （2）项目负责人可列席投资评审会会议，必要时亦可邀请项目其他相关人士参加评审。 （3）投资评审会会议的召开程序、表决方式和会议通过的议案必须遵循有关法律、法规、公司章程及本办法的规定。 （4）投资评审会会议应有会议记录，出席会议的委员应当在会议记录上签名。 （ 详见附件四：项目投资评审会会议纪要）（5）出席会议的人员均对会议所议事项有保密义务，不得擅自披露有关信息。95、投决会记录投决会由公司投资决策委员会秘书全程记录，会后形成投决会会议纪要和项目融资审批单 ，并提交公司领导签字。10业务部风控部 法律部投决会评审标准投决会意见组成部门组成部门组成部门业务盈利指标企业综合实力收入偿债能力资产负债水平历史征信信息反担保措施
