1、福建省基金从业资格：最优资本结构模拟试题一、单项选择题（共 25 题，每题 2 分，每题的备选项中，只有 1 个事最符合题意） 1、一般来说，从股票基金到混合基金、债券基金和货币市场基金，各项基金费率基本上呈_趋势，这是由产品本身的风险收益特征决定的。A：递增B：递减C：不变D：无法确定 2、根据证券投资基金管理公司管理办法，以下不属于中外合资基金管理公司的境外股东应当具备的条件的是_。A为依其所在国家或者地区法律设立，合法存续并具有金融资产管理经验的金融机构B所在国家或者地区具有完善的证券法律和监管制度，其证券监管机构已与中国证监会或者中国证监会认可的其他机构签订证券监管合作谅解备忘录，并保
2、持着有效的监管合作关系C实缴资本不少于 5 亿元人民币的等值可自由兑换货币D最近 3 年没有受到监管机构或者司法机关的处罚3、基金销售监管体系由_等组成。A监管手段B监管机构C监管对象D监管内容 4、下列基金经理中，更容易有良好的中长期业绩回报的是_。A风格稳健的B任职稳定、不经常变动公司的C在各种不同市场环境中都有较出色表现的D任职期较长的(通常不低于 3 年)5、_给出的是单位风险的超额收益率，是一种比率衡量指标。A特雷诺指数B夏普指数C詹森指数D加权平均收益率 6、债券型基金对_的投资者具有较强的吸引力。A偏好高风险高收益B追求短期收益C追求稳定收益D追求高收益 7、下列各项中，_不属于
3、基金利润的内容。A股利利息收入B债券利息投资收益C公允价值变动收益D基金募集资金 8、_是指当基金管理人认为有能力兑付投资者的_赎回申请时，按正常赎回程序执行。_A部分延期赎回；全部B部分延期赎回；部分C接受全额赎回；全部D接受全额赎回；部分 9、下列选项中，属于股票型基金分析指标的是_。A贝塔系数B久期C跟踪误差D信用等级 10、以下证券投资风险中属于非系统性风险的是_A：经济波动风险B：政策风险C：购买力风险D：经营风险11、证券投资咨询机构申请基金代销业务资格，应当具备的条件不包括_。A注册资本不低于 2000 万元人民币，且必须为实缴货币资本B高级管理人员已取得基金从业资格，熟悉基金代
4、销业务，并具备从事 3 年以上基金业务工作经历C持续从事证券投资咨询业务 2 个以上完整会计年度D最近 3 年没有代理投资人从事证券买卖的行为 12、证券投资基金专业管理的表现在_。A管理人负责基金的投资运作，基金财产的保管由独立于管理人的托管人负责B基金由基金管理人进行专业化投资运作和组合管理C基金管理人一般拥有众多的专业投资研究人员，掌握较为全面的专业知识D深入研究各类市场信息能够更好地对证券市场进行全方位的跟踪与分析 13、目前国内开放式指数型基金的日跟踪误差控制目标一般在_以内。A0.1%B0.25%C0.5%D0.75%14、上证指数系列的第一只债券指数是_。A中国债券指数B中证全债
5、指数C上证国债指数D上证企业债指数 15、开放式基金份额的_，是指投资者认购基金份额后，由登记机构为投资者建立基金账户，在投资者的基金账户中进行登记，表明投资者所持有的基金份额。A：申购B：赎回C：认购D：登记 16、小张打算购买基金进行投资。在选择基金时，小张对某基金管理公司旗下的某只股票基金经营业绩进行了初步估算。该股票基金 2007 年初基金份额净值为 1.0381 元人民币，2007 年底基金份额净值为 1.1208 元人民币，期间该股票基金每份分红 0.0442 元人民币，则不考虑分红再投资的基金净值增长率为_。A12.22%B7.97%C4.26%D3.87% 17、计算基金份额净
6、值的收益率指标有_。A到期收益率B时间加权收益率C年化收益率D几何平均收益率 18、前台业务系统可分为_。A自助式前台系统B前台管理业务系统C辅助式前台系统D前台信息业务系统 19、投资指令经风控部门审核，可以起到_的作用。A防止基金经理决策的随意性与道德风险B避免出现投资失误C提高交易效率D实现决策人与执行人相分离 20、基金管理公司董事会中应当至少有_的独立董事。A：一名以上B：两名以上C：三名以上D：五名以上 21、基金公司的风险控制能力包括对_的控制。A投资风险B市场风险C系统性风险D经营决策风险 22、大会就审议事项作出决定，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的_%以上通过。A
7、：30B：50C：60D：7023、我国封闭式基金的交收实行_交割、交收。ATBT+1CT+2DT+3 24、拟设立的基金管理公司的最低实收资本为_A：1000 万B：5000 万C：1 亿D：2 亿25、在公告的_日前，基金管理人应向中国证监会报送更新的招募说明书，并就更新内容提供书面说明。A：15B：30C：45D：60二、多项选择题（共 25 题，每题 2 分，每题的备选项中，有 2 个或 2 个以上符合题意，至少有 1 个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得 0.5 分） 1、下列选项中，属于基金销售售后服务的有_。A开展投资者风险教育，介绍基金投资的风险及化解风险的办法B协
8、助客户办理开立账户、买卖、资料变更等基金业务C提醒客户及时核对交易确认D在基金公司、基金产品发生变动时及时通知客户 2、基金监管部对基金销售进行监管的主要方式有_。A市场声誉监管B市场准入监管C日常持续监管D清算终止监管3、下列关于(证券投资基金托管资格管理办法)规定的申请基金托管资格的商业银行应当具备的条件，叙述不正确的是_。A最近 3 个会计年度的年末净资产平均不低于 20 亿元人民币B拟从事基金清算、核算、投资监督、信息披露、内部稽核监控等业务的执业人员不少于 5 人，并具有基金从业资格C基金托管部门配备独立的托管业务技术系统，包括网络系统、应用系统、安全防护系统、数据备份系统D最近 3
9、 年无重大违法违规记录 4、_是基金托管人尽责的善后阶段。A：签署基金合同阶段B：基金募集阶段C：基金运作阶段D：基金终止阶段5、根据我国的相关规定，以下不属于私募证券的是_。A证券公司的资产管理产品B基金管理公司的专户理财产品C发行人通过中介机构向不特定的社会公众投资者公开发行的证券D上市公司采取定向增发方式发行的有价证券 6、基金客户寻找过程中，根据客户与营销人员的关系可将客户划分为_。A持续购买B直接关系型C间接关系型D陌生关系型 7、两个或两个以上的当事人按共同商定的条件，在约定的时间内定期交换现金流的金融交易，称之为_。A金融期权B金融期货C金融互换D结构化金融衍生工具 8、基金管理
10、公司最基本的一项业务是_。A基金募集B投资管理C基金销售D受托资产管理 9、关于基金托管费计提标准，下列说法不正确的是_。A通常基金规模越大，基金托管费率越低B基金托管费收取的比例与基金规模、基金类型有一定关系C股票型基金的年托管费率一般为 0.25%D货币市场基金的年托管费率一般为 0.15% 10、证券经营机构是证券市场上主要的投资者，以其_进行证券投资。A受托投资资金B营运资金C自有资本D银行贷款11、下列关于基金销售宣传内容，说法不正确的是_。A引用基金过往业绩的，应同时声明过往业绩并不预示基金的未来表现B涉及基金产品的销售宣传内容必须含有明确的风险提示和警示性文字，提醒投资人注意投资
11、有风险C引用的数据和统计资料应当真实、准确，并注明出处D登载有关基金管理公司、基金代销机构企业形象的宣传材料，必须含有风险提示和警示性文字 12、证券公司要保证基金代销业务的持续健康发展，有必要建立起_的运营模式。A以服务为中心、客户至上B以产品为中心、客户至上C以服务为中心、公司至上D以产品为中心、公司至上 13、封闭式基金合同生效的条件之一是，基金份额持有人人数要达到_人以上。A：50B：100C：200D：30014、将有价证券分为股票、债券和其他证券三大类，是按照_来分类的。A证券发行主体的不同B是否在证券交易所挂牌上市交易C募集方式的不同D证券所代表权利性质的不同 15、资产证券化发
12、展史上最早出现的证券化类型是_。A实体资产证券化B资产支撑证券化C住房抵押贷款证券化D现金资产证券化 16、基金经理任职报告材料应当包括_。A基金从业资格证明复印件B基金经理任职报告和任职登记表C具有 3 年以上证券投资管理经历的证明D最近 3 年工作单位出具的离任审计报告、离任审查报告或者鉴定意见 17、普通股票股东是否具有优先认股权，取决于_。A认购时间与股权登记日的关系B认购时间C股权登记日D持有股票时间的长短 18、根据证券投资基金信息披露管理办法，基金管理人应当在_，在指定报刊和网站上登载基金合同生效公告。A基金募集申请经中国证监会核准当日B基金募集申请经中国证监会核准次日C基金合同
13、生效的当日D基金合同生效的次日 19、只能在失效日当日行权的期权属于_。A美式期权B欧式期权C看跌期权D看涨期权 20、关于 QDII 基金份额的认购，下列说法错误的是_。AQDII 基金份额的认购程序与一般开放式基金的认购程序基本相同BQDII 基金主要投资于境外市场CQDII 基金份额的面值是由监管法规统一规定的DQDII 基金份额除可以用人民币进行认购外，也可以用美元或其他外汇货币为计价货币认购 21、股价的涨跌与公司的盈利的变化_。A同时发生，变化幅度也相同B不同时发生，但变化幅度相同C同时发生，但变化幅度不相同D不同时发生，变化幅度也不相同 22、基金定期报告中需要进行审计的是_。A
14、基金年度报告B基金季度报告和半年度报告C基金半年度报告和年度报告D基金季度报告、半年度报告和年度报告23、某基金的认购实行全额收费，基金认购费率为 1%，张先生以 70000 元认购该基金，基金份额净值为 1.00 元，假设认购资金在募集期产生的利息为 155 元，该投资者认购基金的份额数量为_份。A69510B69514C69559D69462 24、下列不属于基金监管所依据的部门规章或规范性文件的是_。A证券投资基金销售管理办法B 证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定C 证券投资基金销售人员执业守则D开放式证券投资基金销售费用管理规定25、在我国，可以向中国证监会申请基金代销业务资格，从事基金代销业务的有_。A证券公司B商业银行C专业基金销售机构D证券投资咨询机构
