1、1XX 市科技金融服务平台建设方案书方案提供：XX 市生产力促进中心2016 年 4 月 15 日2目录一、平台建设背景 .3二、项目总体方案 .31总体目标 .32设计原则 .33关键技术 .3三、功能描述 .31、功能模块设置 .32、用户和权限 .33、门户网站 .34、企业用户功能 .3用户注册 .3企业信息管理 .3融资需求发布 .3融资需求反馈查看 .3科技型中小企业认定备案 .3金融产品自主查询 .3金融产品自动匹配 .3金融产品在线申请 .35、XX 市科技金融服务中心功能 .3网站信息管理 .3金融产品在线申核 .3统计分析 .36、金融机构用户功能 .3金融产品管理 .3融
2、资需求反馈 .3金融产品在线申核 .37、市、区（县）科技局用户功能 .3本市、辖区融资需求查询 .3本市、辖区金融产品汇总 .38、管理用户功能 .3菜单管理 .3用户管理 .3权限管理 .3数据字典 .39、移动应用 .3微网站 .3金融产品进度查询 .3金融产品业务审核 .3微信公众平台 .3在线客服 .3四、网络与安全 .3五、计划进度 .33六、经费预算 .3七、服务与维护 .3附件： .34一、平台建设背景随着现代科学技术和经济全球化的迅猛发展，科技与金融呈现出一种互利与互动的关系。面对世界科技发展的新形势和我国科技创新的现状，科学技术的发展必然带动包括金融业在内的整个社会的变革，
3、加速金融现代化进程。我国在科技金融尚处于起步阶段，主要是在创业投资引导资金、金融租赁、信用担保语与担保、中小科技型企业股权等方面进行了初步探索。XX 在建设科技强市和创新型城市进程中，科技型中小企业是不可忽视的力量，但高速发展也让这些企业不可避免的遭遇更加严峻的“融资难” 。科技型中小企业因轻资产、缺抵押而导致融资难，融资贵，使得他们和很难从银行获得贷款，从而严重阻碍了企业的持续发展和创新。建立 XX 市科技金融服务平台，可以为科技企业和银行搭建一个互动的平台，促进银企对接，为优质企业及项目的融资提供担保，为金融机构分担风险，为科技型企业的发展与创新保驾护航。二、项目总体方案1总体目标本项目实
4、施的目的主要是通过 XX 市生产力促进中心服务模式创新、机制创新，应用信息技术和网络技术，整合科技、金融服务资源，建立以 XX 市生产力促进中心为核心,科技企业、金融机构、中介机构共同参与的科技金融服务平台，通过建设包括科技企业库、金融机构库、融资需求库、金融产品库、科技项目库在内的五大资源库；支持业务在线申报、审核、管理的业务支撑系统，为企业和金融机构提供增值服务。5本项目实施工作内容和预期目标可概括为“153” ，具体描述为：“1”指在 XX 市建立1个统一的科技金融服务平台；“5” 指在 XX 市科技金融服务平台中建立科技企业库、融机构库、融资需求库、金融产品库、科技项目库5个基础资源数
5、据库。“3”指开发3大主要应用模块，包括银企对接模块、业务管理模块、统计分析模块。2设计原则XX 市科技金融服务平台开发建设过程中，技术上必须遵循以下的原则： 1、先进性与实用性相结合 2、技术上实现开放性与可扩展性 3、设计方案具有规范性和标准性 4、系统易操作、易维护 5、系统稳定与安全性高。3关键技术本项目采用面向对象的服务平台体系架构：CSE 系统及相关开发工具构建。CSE 系统是基于数字社区的数字企业网络协同系统,该系统是国家科技部863计划课题科研成果(课题编号2003AA414017)，被认定为江苏省软件产品，技术水平达到国内一流，国际领先水平。CSE 系统运用 SOA（面向服务
6、结构）体系设计，用于不同技术平台的客户端创建、流转、统计分析结构化与非结构化的业务数据。架构分为：存储层、核心组件层、服务层、通讯层及界面层，将业务数据及处理过程抽象为各类模型在层间传递。6三、功能描述1、功能模块设置2、用户和权限系统用户分为六类：游客、企业用户、市科技金融服务中心、金融机构用户、市、区（县）科技局用户及系统管理员用户。各类用户分配权限如下：1、游客：浏览 XX 市科技金融平台门户网站和微网站；2、企业用户：浏览 XX 市科技金融平台门户网站和微网站，发布融资需求，在线申请金融产品；3、市科技金融服务中心：维护网站信息，在线业务管理，统计分析；4、金融机构用户：发布金融产品，
7、查询企业融资需求并进行对接，审核由市科技金融服务中心推送的企业申请；75、市、区（县）科技局用户：查询汇总本市、辖区内的业务数据；6、系统管理员：系统管理。3、门户网站门户网站栏目设置（根据需求可局部调整）网站首页面设置八大板块：新闻动态、融资需求、天使投资机构（人） 、金融服务机构、产品介绍、科技项目库、专家人才、政策法规。1、新闻动态：下设动态新闻和行业聚焦两个子栏目，由科技金融服务中心或系统管理员进行信息的发布、修改和删除，首页显示动态新闻的名称和发布时间。2、融资需求：1）按照银行债权融资和股权融资（天使、VC）两种分类滚动显示近期企业提交的融资需求信息，显示内容包括企业名称、融资项目
8、名称、技术领域、融资方式、融资金额、发布日期等信息。2）融资需求信息发布。在页面醒目位置设置“我要融资”按钮，方便有融资需求的企业快速进入需求提交流程。企业在线填写提交“融资需求表” ，通过审核即可在首页面的“融资需求”栏目中显示。注册用户直接登录提交需求，非注册用户需先注册，登录后方可进入融资需求提交页面。3）机构对接企业融资需求。机构用户登陆后,点击首页面融资需求项目名称,可以进入项目介绍页面，查看项目详细信息及项目简介（在非登陆状态下点击，提示先登录，所有机构查阅融资需求信息需先成为平台注册用户） 。设置“我对此项目有兴趣”按钮，机构用户点击该按钮即可实现在线对接，进一步查看企业上传的资
9、料。83、天使投资机构（人）：由科技金融服务中心或系统管理员发布、修改和删除创业投资和风险投资机构的基本信息、成功案例等。4、金融服务机构：下设银行、担保机构和其他服务机构三个子栏目，由科技金融服务中心或系统管理员发布展示部分重点合作的评估、担保、咨询等第三方专业服务机构名录（点击名录，新页面显示该机构基本情况） ，介绍有关专业服务资讯。5、产品介绍：由科技金融服务中心或系统管理员发布科技金融产品的种类和申报简介，并提供产品介绍下载。6、科技项目库：由科技金融服务中心或系统管理员发布经认定的高新技术企业、科技型中小企业、民营科技企业、高新技术产品、承担省、市各类科技计划项目、人才计划（国家千人
10、计划、省双创人才计划、331 高层次人才培养计划等）的企业和人才的数据信息。数据格式以 Excel 和 Word 格式导入。7、专家人才：下设技术专家、财务专家、管理专家三个子栏目，每个栏目显示相应专家的姓名和专业列表。点击专家姓名，显示详细信息，包括姓名、性别、专业、学历、职称、研究领域、工作单位、科研工作简介、获得荣誉等内容。8、政策法规：下设 XX 市、江苏省、国家级和其他省市四个子栏目，每个栏目由科技金融服务中心或系统管理员发布对应的科技金融政策法规。4、企业用户功能用户注册企业用户首先需要在 XX 市科技金融平台门户网站注册，注册信9息内容包括：企业名称 字符串型 组织机构代码 （需
11、验证真实性）法定代表人 字符串型 法定代表人手机 字符串型联系人 字符串型 联系电话 字符串型所属行政区域（下拉） 字符串型 行业（下拉） 字符串型用户名 字符串型 密码 字符串型企业信息管理（1）企业首次登陆系统时，要求补充完善企业信息，包括：企业名称 获取注册信息 组织机构代码 获取注册信息企业法人 获取注册信息 联系电话 获取注册信息财务负责人 字符串型 联系电话 字符串型联系人 获取注册信息 联系电话 获取注册信息成立时间 字符串型 注册地址 字符串型实际地址 字符串型 主要经营产品 字符串型上年度末总资产 数值型（万元） 上年度销售收入 数值型（万元）（2）企业能够修改本企业信息。融
12、资需求发布（1）融资需求内容包括：企业名称 系统自动识别 意向金融机构 不设限拟融资金额 数值型（万元） 融资用途 文本型融资期限 数值型（月） 可提供担保方式 多选担保方式分四大类，若干小类，具体如下：A）抵押：商业用房、厂房土地、机器设备、个人住房、运输工具、其它（提供文本输入，选择“其它”必须输入具体内容） ；B）质押：应收账款、知识产权、股权、存单、保单、其它（提供文10本输入，选择“其它”必须输入具体内容） ；C）担保：企业担保、个人连带、已有担保公司（提供文本输入，选择“已有担保公司”必须输入公司名称） 、其它（提供文本输入，选择“其它”必须输入具体内容） ；D）信用担保；（2）限
13、制条件：企业必须完善好企业信息后才能发布融资需求。融资需求反馈查看功能描述：企业用户能查看本企业发布的融资需求和对应金融机构的反馈信息。如果有新的反馈信息，系统在企业用户登录系统后进行提醒。科技型中小企业认定备案企业注册用户首次登陆后台即填写科技型中小企业备案申请表，需通过科技金融服务中心或系统管理员审核通过，否则无法进入下一环节。金融产品自主查询提供金融产品查询功能。查询条件： 机构类型：（下拉单，内容为无限制/银行/小额贷款公司） 机构名称：（下拉单，根据选定“机构类型”显示对应类型的机构名称） 行业：下拉单，内容为国标规定行业大类 地区：下拉单，内容为 XX 各区县 融资金额：数值输入，单位为万元 融资期限：数值输入，单位为月
