1、反洗钱阶段性测试（二）一、判断（共 10 题，20 分）1、有效的反洗钱内部控制是金融机构从制定、实施到管理、监督的一个完整的运行机制。2、金融机构从管理层到一般业务员工都应对反洗钱内部控制负有责任。3、 反洗钱法中专门规定了“反洗钱调查”一章，明确了中国人民银行或者其省一级分支机构有权向金融机构调查核实可疑交易活动，从而使人民银行的反洗钱调查权有了明确的法律依据。4、反洗钱调查中的封存，是指中国人民银行或者其省一级分支机构在调查可疑交易活动中，对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料采取的登记保存措施。5、反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作，高管人员给予反洗钱工作的支
2、持和指导是营造良好内控环境的关键因素之一。6、金融机构应当建立数据信息安全备份制度，采取多介质备份与异地备份相结合的数据备份方式，确保交易数据的安全、准确、完整。7、金融机构违反保密规定将反洗钱检查信息泄露给无关人员，情节严重的处十万元以上二十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他责任人员，处一万元以上五万元以下的罚款。8、反洗钱调查中的临时冻结，是指在调查可疑交易活动过程中，当客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外时，中国人民银行依法暂时禁止客户提取和转移该账户资金的强制措施。9、反洗钱内部控制可脱离金融机构的基本框架单独发挥作用。10、反洗钱内部控制的信息与交流包括获取充足的
3、信息、有效的管理和交流以及开辟畅通的信息反馈和报告渠道，保证发现的问题能够及时、完整地为最高层掌握。二、单选（共 10 题，40 分）1、 金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法于（ D ）起施行。2003 年 1 月 3 日中国人民银行发布的人民币大额和可疑交易支付交易报告管理办法 （中国人民银行令2003第 2 号）和 金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法 （中国人民银行令2003第 3 号）同时废止。D. 2007 年 3 月 1 日2、 金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法规定，自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币（ B
4、）元以上或者外币等值（ ）美元以上的款项划转，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。B. 50 万，10 万3、对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当提交（ ）报告。4、 金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法第八条规定了（ B ）种涉嫌恐怖融资的可疑交易报告类型。B. 75、金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，致使洗钱后果发生的，国务院反洗钱行政主管部门可以对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处（ B ）罚款。B. 5 万元以上 50 万元以下6、 金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法第二十六条规定了（ A ）种涉及客户识别
5、过程中的可疑交易报告类型。A. 57、金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告， （ B ）对该金融机构作出行政处罚。B. 只能由国务院反洗钱行政主管部门或者授权的设区的市一级以上派出机构8、根据金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法的规定，可疑交易类型中“长期闲置的账户原因不明地突然启用，并在短期内发生大量证券交易”中的“长期”和“短期”是指（ B ）B. 1 年以上，10 个工作日（含）9、选项中交易的发生额都在 200 万元以上，哪一种属于大额交易报告的范围。 （D）D. 法人、其他组织和个体工商户银行账户之间转账交易10、中国人民银行设立（B） ，负责接收人民币、外币大额交易
6、和可疑交易报告。 、B. 中国反洗钱监测分析中心三、多选（共 10 题，40 分）1、涉嫌恐怖融资可疑交易的主要特征可以从（?）角度分析？2、申请开立基本存款账户的，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具（BC）B. 独立核算的附属机构，应出具其主管部门的基本存款账户开户登记和批文C. 存款人为从事生产、经营活动纳税人的，还应出具税务颁发的税务登记证3、银行在开立个人资本项目外汇账户时应注意审核（ ABCD ）A. 外汇管理局核发的“国家外汇管理局资本项目外汇业务核准件”的要项是否为“账户开立”B. 境内个人对外直接投资是否符合有关规定并办理境外投资外汇登记C . 境内个人对外捐赠和财产转移需
7、购付汇的，是否符合有关规定并经外汇管理局核准D. 境外个人购买境内商品房，是否符合自用原则4、从账户开立和使用的特征来看，以下哪些情形可能涉嫌恐怖融资可疑交易？?5、申请开立一般存款账户，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具（ABCD）A. 开立基本存款账户规定的证明文件B. 基本存款账户开户许可证C. 存款人因向银行借款需要，应出具借款合同D. 存款人因其他结算需要，应出具有关证明6、以下说法正确的有（AC）A. 只要该客户被确定为恐怖组织或恐怖分子，其在金融机构保有的全部资金和其他形式的财产，都属于恐怖融资范畴。C. 无论是恐怖组织、恐怖分子自身，还是其他人或组织，只要其目的是为恐怖主义
8、和实施恐怖活动犯罪，则其有关的资金或财产都属于恐怖融资。7、申请开立专用存款账户，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具（ABCD）A. 向银行出具其开立基本存款账户规定的证明文件B. 基本存款账户开户许可证C. 基本建设资金、更新改造资金、政策性房地产开发资金、住房基金、社会保障基金，应出具主管部门批文D. 财政预算外资金，应出具财政部门的证明8、金融机构对于以下哪些情形应进行报告？ABCDA. 怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子以及恐怖活动犯罪募集或者企图募集资金或者其他形式财产的。B. 怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动的人以及恐怖活动犯罪提供或者企图提供资金或者其他形式财产的。C
9、. 怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子保存、管理、动作或者企图保存、管理、运作资金或者其他形式财产的。D. 怀疑客户或者其交易对手是恐怖组织、恐怖分子以及从事恐怖融资活动人员的。9、金融机构发现或者有合理理由怀疑客户或者其交易对手与（ABCD）有关的，应进行报告？A. 国务院有关部门、机构发布的恐怖组织、恐怖分子名单B. 司法机关发布的恐怖组织、恐怖分子名单C. 联合国安理会决议中所列的恐怖组织、恐怖分子名单D. 中国人民银行要求关注的其他恐怖组织、恐怖分子嫌疑人名单10、申请开立基本存款账户的，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具（ABCD）A. 外国驻华机构，应出具国家有关主管部门的批文或证明B. 外资企业驻华代表外、办事外应出具国家登记机关颁发的登记证C. 个体工商户，应出具个体工商户营业执照正本D. 居民委员会、村民委员会、社区委员会，应出具其主管部门的批文或证明
