1、2015 年甘肃省基金从业资格：债券的久期和凸度试题 一、单项选择题（共 25题，每题 2分，每题的备选项中，只有 1个事最符合题意） 1、关于基金业市场营销和服务创新，下列说法不正确的是 _。 A交易方式上，客户可采用电话委托、 ATM、网上委托等 B申购费用模式上，客户可选择前端收费模式或后端收费模式 C定期定额投资计划在成熟市场应用较为普遍 D红利再投资很少被我国的基金管理公司所采用 2、关于基金份额持有人，以下描述正确的是 _。 A基金份额持有人在整个基金运作过程中起核心作用 B基金份额持有人是基金投资收益的受益人 C基金份额持有人可通过基金份额持有人大会对基金投资进行建议 D基金份额
2、持有人是基金公司的出资人 3、我国基金业经过近 9 年时间的规范发展，已经初步形成一套以 _ 为核心 .各类部门规章和规范性文件为配套的完善的基金监管法律法规体系。 A：证券投资基金法 B：基金运作管理办法 C： 基金信息披露管理办法 D：基金管理公司管理办法 %26gt; 4、目前，深、沪证券交易所对封闭式基金的交易与股票交易一样实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为 _(基金上 市首日除外 )。 A： 5% B： 10% C： 15% D： 20% 5、 2004年 6月 1日 _的实施；推动基金业迎来健康发展时期。 A证券法 B证券投资基金法 C开放式证券投资基金试点办法 D证券投资基金管理暂
3、行办法 6、备兑权证通常由 _发行。 A证券交易所 B投资银行 C上市公司 D央行 7、广告通过各种媒体和方式向投资者传播，如 _等。 A印刷媒体 B户外和公共交通广告 C移动电视媒体 D网站在线服务 8、 目前， LOF基金份额若实行跨系统转托管，持有人 T日提交基金份额跨系统转托管申请，如处理成功， _日起，转托管转入的基金份额可赎回或卖出。 A T B T+1 C T+2 D T+3 9、被动型基金的投资理念是 _。 A跟踪特定指数的收益 B超越特定指数的收益 C跟踪整体市场的收益 D超越整体市场的收益 10、我国公司法规定，股份有限公司向发起人、法人发行的股票应当为 _。 A无记名股票
4、 B记名股票 C记名股票或无记名股票 D优先股票 11、 基金信息披露义务人的信息披露活动存在 _的现象时，将被责令改正，警告，并处罚款。 A信息披露文件不符合中国证监会相关基金信息披露内容与格式准则的规定 B信息披露文件不符合中国证监会相关编报规则的规定 C未按规定履行信息披露文件备案、置备义务 D年度报告的财务会计报告未经审计即予披露 12、关于基金管理人和基金托管人的税收，下列说法正确的是 _。 A基金管理人、基金托管人从事基金管理活动取得的收入，依照税法的规定征收营业税 B基金管理人、基金托管人从事基金管理活动取得的收入，依照税法的规定征收企业所得税 C基金管理人、基金托管人从事基金管
5、理活动取得的收入，依照税法的规定不征收企业所得税 D基金管理人、基金托管人从事基金管理活动取得的收入，依照税法的规定不征收营业税 13、基金是一种 _投资工具。 A：直接 B：间接 C：实业 D：债权 14、下列不属于基金销售基本业务规范的有 _。 A投资人交易时间外的申请均视为无效 B建立完善的交易记录制度，保持申请资料原始记录和系统记录一致 C严格按照约定的时间进行资金划 付，超过约定时间的资金应当作为异常交易处理 D基金代销机构同时销售多只基金时，不得有歧视性宣传推介活动和销售政策 15、下列说法不正确的是 _。 A基金份额持有人是指持有基金份额或基金股份的自然人和法人，也就是基金的投资
6、人 B基金份额持有人享有基金信息的知情权、表决权和收益权 C基金的一切风险管理都是围绕保护投资者利益来考虑的 D基金托管人是开展基金一切活动的中心 16、 _是国有股权行政管理的专职机构。 A股份有限公司 B中国证监会 C中国人民银行 D国有资产管理部门 17、相对于 实质性审查制度，强制性信息披露的基本推论是投资者在公开信息的基础上 _ A：“买者自慎” B：“卖者自慎” C：“买者自负” D：“卖者自负” 18、投资者参与认购开放式基金，投资者 T 日提交认购申请后，一般可于 _日后到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。 A T+1 B T+2 C T+3 D T+4 19、在我国，封闭
7、式基金年度收益分配比例不得低于基金年度已实现收益的 _。 A 70% B 80% C 90% D 95% 20、 基金销售适用性指导原则中， _是指基金销售机构应当建立科学合理的方法，设置必要的标准和流程，保证基金销售适用性的实施。 A全面性原则 B客观性原则 C及时性原则 D投资人利益优先原则 21、根据证券投资基金管理公司管理办法，以下不属于中外合资基金管理公司的境外股东应当具备的条件的是 _。 A为依其所在国家或者地区法律设立，合法存续并具有金融资产管理经验的金融机构 B所在国家或者地区具有完善的证券法律和监管制度，其证券监管机构已与中国证监会或者中国证监会认可的其他机构签订证券监管合作
8、谅解备忘 录，并保持着有效的监管合作关系 C实缴资本不少于 5亿元人民币的等值可自由兑换货币 D最近 3年没有受到监管机构或者司法机关的处罚 22、开放式基金自基金份额发售之日起 _个月内募集金额少于 _亿元，该基金不得成立。 _ A 3； 2 B 3； 3 C 6； 2 D 6； 3 23、目前，我国的基金管理费、基金托管费实行 _。 A每日计提 B每周计提 C按周支付 D按月支付 24、基金销售机构应建立异常交易的监控、记录和报告制度，重点关注基金销售业务中的异常交易行为，主要包括 _。 A投资人频繁开立、撤销账户的行为 B基金份额持有人变更指定赎回银行账户的行为 C超过约定时间进行资金划
9、付的行为 D反洗钱相关法律法规规定的异常交易 25、个人投资者从基金分配中获得的 _，由上市公司和发行债券的企业在向基金派发股息、红利、利息时，代扣代缴 20%的个人所得税。 A国债利息收入 B股票的股息收入 C企业债券的利息收入 D储蓄存款利息 二、多项选择题（共 25题，每题 2分，每题的备选项中，有 2个或 2个以上符合题意，至少有 1个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得 0.5 分） 1、对于持有期低于 _年的投资人，开放式基金的基金管理人不得免收其后端申购费用。 A 3 B 4 C 5 D 6 2、基金主要的运作环节包括 _。 A基金的募集与营销 B份额的注册登记 C资产
10、的托管 D投资管理 3、证券市场是 _。 A股票、债券、投资基金份额等有价证券发行和交易的场所 B市场经济发展到一定阶段的产物 C为解决资本供求矛盾和流动性而产生的市场 D以证券发行与交易的方式实现了筹资与投资的对接 4、 1924 年 3 月 21 日，马萨诸塞投资信托基金在波士顿成立，这是被认为真正具有现代面貌的投资基金，也是第一只 _ A：公司型开放式基金 B：契约型投资基金 C：股票基金 D：封闭式基金 5、债券型基金的表现与风险主要受 _的影响。 A标准差 B久期 C信用等级 D跟踪误差 6、以下不属于证券投资基金的客户服务模式的是 _ A：电话服务中心 B：自动传真、电子信箱与手机
11、短信 C：短信服务 D：互联网、媒体和宣传手册的应用 7、证券发行人可以分为 _。 A个体户 B公司 (企业 ) C政府和政府机构 D金融机构 8、要使开放式基金合同正式生效，需满足的条件包括 _。 A募集期限届满后，基金募集份额总额不少于 2亿份 B募集期限届满后，基金募集金额不少于 1亿元人民币 C募集期限届满后，基金份额持有人的人数不少于 200人 D基金管理人按照规定办理验资和基金备案手续完毕 9、基金宣传推介材料可以 _。 A违规承诺收益或者承担损失 B夸大或者片面宣传基金 C登载基金的过往业绩 D登载单位或者个人的推荐性文字 10、以下不属于债券基金投资风险的是 _ A：利率风险
12、B：汇率风险 C：提前赎回风险 D：通货膨胀风险 11、以投资期分析为基础，债券互换的类型不包括 _ A：替代互换 B：市场问利差互换 C：交叉互换 D：税差激发互换 12、确定资产类别收益预期的主要方法有 _ A：风险收益法 B：情景综合分析法 C：预期收益最大化法 D：成本收益法 13、中国证券业协会的自律管理具体表现为 _。 A对会员单位的自律管理 B对从业人员的自律管理 C对机构投资者的自律管理 D对代办股份转让系统的自律管理 14、 LOF份额认购方式包括 _两种。 A定向认购 B私募 C场外认购 D场内认购 15、开放式基金的赎回费率不得超过基金份额赎回金额的 _，赎回费总额的_归
13、入基金财产。 _ A 5%； 25% B 10%； 25% C 5%； 20% D 10%； 20% 16、证券法规定，股票依法发行后，发行人经营与收益的变化，由发行人负责；由此变化引致的投资风险，由 _负责。 A保荐人 B发行人 C投资者 D承销商 17、反映股票型基金经营业绩的主要指标包括 _。 A基金分红 B已实现收益 C贝塔系数 D份额净值增长率 18、收入型基金主要以 _等证券为投资对象。 A大盘蓝筹股 B公司债 C股票 D政府债券 19、小李有 30 万元人民币，根据 (公司法 )，他至多可以投资设立 _个一人有限责任公司。 A 1 B 2 C 3 D 4 20、关于信用制度的表述
14、错误的有 _。 A信用制度的发展是促使证券市场发展的因素之一 B随着信用制度的发展，越来越多的信用工具随之涌现 C信用工具一般都有流通变现的要求，而证券市场为有价证券的流通创造了条件 D信用制度的发展与证券市场的发展没有必然联系 21、如果股票价格波动越大 ，则投资组令的算术平均收益率与几何平均收益率之间的差异 _ A：越大 B：不变 C：越小 D：不能判断 22、基金产品的设计思路与流程中属于对内部条件的考察的流程是 _ A：要确定目标客户，了解他们的风险收益偏好 B：要选择与目标客户风险收益偏好相适应的金融工具及其组合 C：要考虑相关法律法规的约束 D：要考虑基金管理人自身的管理水平 23、证券市场从无到有主要归因于 _。 A社会化大生产的发展 B商品经济的发展 C股份制的发展 D信用制度的发展 24、 下列各项中， _属于基金运作披露的信息。 A招募说明书 B基金合同 C基金资产净值 D基金份额发售公告 25、以下各种债券形式，不属于债券按其券面形态进行分类的是 _。 A实物债券 B凭证式债券 C记账式债券 D息票累积债券
