1、 供应链金融风险管理 制度 1、目的 供应链融资业务是一项高风险的业务，此业务涉及多方当事人，法律关系复杂，运营环节多，本着安全第一、效益第二，防范风险是第一要务的原则，在规范中发展。为了控制供应链融资业务风险，对供应链融资业务的风险进行分类、分析并且确定具体项目的风险等级和风险点，以提出控制措施，确保该业务风险得到有效控制。 2、 适用范围 本办法适用于公司的供应链金融业务风险防控管理。 3、 职责 事业部各中心依据本制度履行相关职能 4、 供应链金融的 制度及 业务流程 4.1、 营销中心负责对符合公司供应链金融业务标准的客户进行收集。客户 须满足以下条件 4.2、 核心企业上游的供应商：
2、须满足已经支付货款（与本次融资资金使用计划）的 30% 4.3、 核心企业及其上下游企业选择的行业标准： 国家鼓励的新兴战略产业，如 节能环保、生物高端装备制造、新能源、新材料和新能源汽车 等以及 其他在传统行业具有优势地位的企业。 5、 融资申请表初审 5.1、 营销中心部对 融资方 提交的融资申请表及相关资料（加盖公司公章）的真实性、合法性、有效性、完备性进行初步审核，并签署明确的审查意见。 5.2、 风控中心 根据营销中心提交的融资申请表、审查意见及客户各项资料进行审查，严格审查融资客户的所提供资料的真实性、融资项目的合法合规性，明确提出审查意见以及防范风险的措施。 5.3、 事业部负总
3、裁对风控中心审核通过的客户相关资料及审核意见或意见进行审批是否同意进行进行尽职调查。同时，由事业部秘书向董事长报备经过事业部总裁审批的客户融资申请事项（无论审批是否通过均报备）。 5.4、 工作时间：在一个工作日内完成 6、 尽职调查 6.1、 尽职调查以 营销中心 为主导，营销中心 对事业部总裁审批同意通过尽职调查的客户进行尽职调 查 ，尽职调查的范围及内容包括但不限于资格、资产状况、经营状况、还款能力等内容，尽职调查内容详见附件 1尽职调查报告模板。 6.2、 风控中心根据事业部总裁指示是否进行独立进行尽职调查或第二次尽职调查。 6.3、 融资方与其上下游交易的真实性，并取得相关凭证和资料
4、。 6.4、 品权属证明和抵押行为的合法性，取得有效的法律文件，查验抵押品价值。 6.5、 尽职调查报告由营销中心进行撰写，意见明确，调查人员双人签字，不同意见分别注明 。 6.6、 工作时间： 尽职调查 原则上在 1 天内完成。 7、 尽职调查报告的提交及汇报 7.1、 营销中心向风控中心提交尽职调查报告，同时向事业部总裁进行尽职调查情况汇报 ； 7.2、 事业部总裁依据报告及汇报情况决定是否开评审会 ； 7.3、 评审委员会会议 召开之前由事业部秘书向评审委员会成员发送有关会议资料 ； 8、 评审委员会会议 8.1、 评审委员会成员由公司董事长、公司财务总监、事业部总裁、事业部律师、事业部
5、风控经理、事业部秘书组成，评审会由事业部召集，会议由 事业部总裁 主持召开，各参会成员陈述意见，事业部秘书做会议纪要，并在会后将会议纪要发送至参会成员。 8.2、 评审委员会通过会议决议形式对项目是否通过进行审批。董事长拥有一票否决权或终审权。 9、拟定交易合同 9.1 营销中心负责拟定交易合同 ，并提交至风控中心审核。 10、 合同审核 10.1、 事业部风控经理对合同进行审核 ，提处意见或建议。 10.2、 律师审核 。 10.3、 工作时间： 在一个工作日内完成。 11、 合同审批 11.1、 事业部总裁对是否同意签署合同进行审批，审批通过之后上报至公司董事长处 （董事长秘书处） ， 1
6、1.2、 公司董事长 对是否同意签署合同 进行最终审批。 12、 签署合同协议 12.1 合同审批通过后由营销管理中心发起合同用印申请流程 。 合同文本一式保存 三 份，一份交由融资客户，一份交由供应链金融营销中心，一份交由供应链金融 风 控中心存档。 13、 资金划 转 13.1、 合同协议正式生效后，由营销中心负责发起资金划 转 申请流程 ， 将资金划转 到合同协议约定的指定账户。 14、贷后监管 14.1、 对供应商的生产经营情况以及与本次融资资金使用情况进行跟踪了解。 14.2、 对 融资方 的质押物资进行 库存 管理（委托供应链事业 部进行管理），对融资方进行质押物的提取情况进行跟踪。 14.3、对 与本次融资有关的合同（订单）的生产及销售情况 、 资金回笼情况 进行监管 。 14.4、 供应链上的核心企业的经营情况及行业发展变化情况进行跟踪。关注行业发展动态。 14.5、 进行定期或不定期的实地调查走访，并向事业部总裁汇报相关情况。 15、 项目退出 15.1、 营销中心主导风险空中心配合完成项目退出 15.2、 项目资料交接（与本项目有关的文档治疗移交至于风控中心） 15.3、 风控中心对项目资料进行归档保存。 16、 本制度由供应链金融事业部风控中心负责制定和解释，风控中心部根据实际需要进行检视修订。 17、本指引至下发之日起执行。
