1、 附： 企业年金基金数据交换规范 实施指引 人力资源和社会保障部 2013 年 4 月 1 目 录 1. 规范的使用范围 . 2 2. 规范的实施原则 . 2 3. 基本业务流程 . 2 3.1. 计划建立 . 2 3.2. 信息变更 . 3 3.3. 缴费处理 . 4 3.4. 权益分配 . 5 3.5. 待遇支付处理 . 5 3.6. 转移处理 . 5 3.7. 投资处理 . 6 3.8. 管理费支付 . 7 3.9. 报告及信息披露 . 7 3.10. 其它处理 . 7 4. 建议实施步骤 . 7 4.1. 系统接口实现 . 8 4.1.1. 差异 化分析 . 8 4.1.2. 建立对应
2、关系 . 8 4.1.3. 确定实现方案 . 8 4.2. 数据传输实现 . 8 4.2.1. 确定业务流程 . 8 4.2.2. 配置接口内容 . 9 4.2.3. 确定数据形式 . 12 4.2.4. 确定加密机制 . 12 4.2.5. 确定传输渠道 . 12 4.2.6. 接口联合测试 . 12 4.2.7. 接口正式实施 . 12 5. 小结 . 13 2 1. 规范的使用范围 本标准适用于企业年金、职业年金等计划和基金的受托人、账户管理人、托管人、投资管理人之间数据交换，监管机构、委托人和其他相关机构可参考使用。 此处所指“受托人”包括法人受托机构，也包括承担受托管理职责的 企业年
3、金理事会。 2. 规范的实施原则 企业年金基金数据交换规范的实施 遵循 如下三点原则： 一是从业务需要出发的原则。企业年金基金数据交换规范规定的数据交换内容涵盖了企业年金基金运行的绝大部分环节，但具体到实施层面则需要接口双方根据业务需要选择使用。选择过程中需要考虑业务量、对人工操作的可替代性和系统开发成本等因素， 进而 确定交换涉及的数据内容，并在使用过程中根据业务发展的情况逐步调整。 二是对业务运行的辅助性原则。通过数据接口实现的信息交换只是企业年金基金管理机构之间信息交换的一部分，有些信息 无法完全 通过数 据接口方式实现传递。因此即使各机构按照规范要求建立了数据接口，双方的业务运行也不能
4、完全依赖数据接口，而是应将数据接口视为业务运行的辅助性手段。 三是逐步适应的原则。企业年金基金数据交换规范是根据我国企业年金业务发展初期业务探索积累的经验制定的。随着企业年金业务的发展、相关法律法规的不断完善和企业年金行业各机构业务经验的积累，业务运作模式也会随之不断完善，规范的内容也会相应调整。一方面，建立接口的双方机构需要在业务运行过程中逐步适应规范化、自动化的信息传递；另一方面，数据交换规范也会随着业务发展的需要而不 断 完善 。 3. 基本业务流程 规范定义的 4 类、 62 个数据集基本涵盖了企业年金计划从建立到运行各个环节相关的业务内容。数据集设置对应的基本业务流程分述如下。 3.
5、1. 计划建立 计划建立是指新的企业年金计划初始建立的过程。在计划建立环节，受托人和账户管理人需要完成计划、企业、个人等各类信息的记录和相关账户的开立。计划建立环节涉及的数据集如下表： 代码 数据集 名称 传输方向 0101 计划基本信息 受托人 账户管理人 0102 投资组合信息 受托人 账户管理人 3 0103 服务机构信息 受托人 账户管理人 0104 企业基本信息 受托人 账户管理人 0105 企业投资规则信息 受托人 账户管理人 0106 个人基本信息 受托人 账户管理人 0107 受益人信息 受托人 账户管理人 以上数据集中，“投资组合信息”、“服务机构信息”两类信息从属于“计划基
6、本信息”，这三类信息共同构成完整的年金计划信息；“受益人信息”从属于“个人基本信息”，这两类信息共同构成完整的个人信息。 以上数据集中，通过数据项“交易类别”体现业务类型，“交易类别”为“新增”时表示信息建立。 计划建立环节的基本流程为： 按照企业年金管理 机构相关流程约定，受托人或者账户管理人进行计划建立的业务受理。例如：受托人将计划相关的各类信息发送至账户管理人，账户管理人进行信息记录并向受托人返回记录结果，受托人进行确认和审核。 计划在日常运行过程中发生的投资组合、服务机构、企业、企业投资规则、个人及受益人信息的新增处理同样适用此流程。 企业年金基金数据交换规范中规定，计划建立环节，受托
7、人与托管人和投资管理人是否传递 相关信息由数据传输双方自行约定。 3.2. 信息变更 信息变更是指在企业年金计划的日常运行过程中，对计划、企业、个人相关的各类信息进行变更的处理。 信息变更环节涉及的数据集如下表： 代码 数据集 名称 传输方向 0101 计划基本信息 受托人 账户管理人 0102 投资组合信息 受托人 账户管理人 0103 服务机构信息 受托人 账户管理人 0104 企业基本信息 受托人 账户管理人 0105 企业投资规则信息 受托人 账户管理人 0106 个人基本信息 受托人 账户管理人 0107 受益人信息 受托人 账户管理人 以上数据集中，通过数据项“交易类别”体现业务类
8、型，“交易类别”为“修改”时表示信息变更。 4 信息变更环节的基本流 程为： 按照企业年金管理机构相关流程约定，受托人或者账户管理人进行计划相关信息变更的业务受理。例如：受托人将变更后的各类信息发送至账户管理人，账户管理人进行信息记录并向受托人返回记录结果，受托人进行确认和审核。信息变更时，只需要将变更项目的内容填上即可，不变更的项目可为空。 企业年金基金数据交换规范中规定， 信息变更环 节，受托人与托管人和投资管理人是否 进行相关信息变更处理由数据传输双方自行约定。 3.3. 缴费处理 缴费处理是指企业年金基金向委托企业及员工收取年金缴费并记录账务信息的过程。缴费处理环节涉及的数据集如 下表
9、： 代码 数据集 名称 传输方向 0201 缴费申请 汇总 受托人账户管理人 0202 缴费申请明细 受托人账户管理人 0203 缴费通知 账户管理人受托人 0204 缴费通知明细 账户管理人受托人 0205 缴费收账通知 受托人托管人 0206 资金到账信息 托管人受托人账户管理人 0207 缴费确认信息 受托人账户管理人 0208 实收缴费汇总 账户管理人受托人 0209 实收缴费明细 账户管理人受托人 0210 缴费投资分配 账户管理人受托人 以上数据集中， “缴费申请明细”从属于“缴费申请汇总”，“缴费通知明细”从属于“缴费通知”，“实收缴费明细”从属于“实收缴费汇总”。 缴费环节的基
10、本流程为： 受托人向账户管理人发出委托人提交的“缴费申请汇总”和“缴费申请明细”信息，账户管理人在完成应缴处理后，向受托人发出“缴费通知”及相应的“缴费通知明细”；受托人根据缴费通知中的应缴金额向托管人发送“缴费收账通知”，托管人在收到缴费款项后向受托人发出“资金到账信息”。受托人根据应缴金额和实际到账金额的匹配关系向账户管理人发送“缴费确认信息”和“资金到账信息”。账户管理人完 成应缴与实缴的匹配处理，向受托人返回“实收缴费汇总”和相应的“实收缴费明细”。该期新增缴费进行首次投资组合买入处理后，账户管理人向受托人发出“缴费投资分配”信息。实际 数据交换 流程须按照企业年金管理机构相关流程约定
11、进行。 数据集“资金到账信息”也可由托管人直接发送到账户管理人，账户管理人依据“资金5 到账信息”和受托人提供的“缴费确认信息”进行到账资金记录和到账匹配。 3.4. 权益分配 权益分配主要指企业公共账户的权益分配处理，涉及的数据集如下表： 代码 数据集名称 传输方向 0211 权益分配通知 受托人账户管理人 0212 权益分配明细 受托人账户管理人 权益分配的基本流程为： 根据委托企业的意愿，受托人向账户管理人发送“权益分配通知”和相应的“权益分配明细”，或账户管理人直接生成权益分配明细，由账户管理人进行分配处理。 3.5. 待遇支付处理 待遇支付处理是指根据委托企业和个人的支付申请对个人的
12、年金资金进行的待遇核算和资金支付处理。支付处理环节涉及的数据集如下表： 代码 数据集名称 传输方向 0213 支付申请 受托人账户管理人 0214 支付明细 账户管理人受托人 0215 支付指令及反馈 受托人托管 人受托人 以上数据集中，“支付指令及反馈”通过数据项“交易类别”体现是指令发送还是指令反馈。 待遇支付处理的基本流程为： 受托人向账户管理人发出委托人提交的“支付申请”信息，账户管理人完成支付处理后，向受托人发出“支付明细信息”，受托人根据支付明细信息生成“支付指令”，发送至托管人，托管人完成支付划款处理后，向受托人发送“支付指令反馈”。 实际 数据交换 流程须按照企业年金管理机构相
13、关流程约定进行。 待遇支付处理中，不同的受托和账户管理机构根据其管理制度要求可能规定比较繁杂的审批流程。企业年金基金数据交换规 范暂未包括这些中间审批过程中的信息传递。 3.6. 转移处理 转移处理是指年金计划在日常运行过程中发生的企业职工在账户管理人之间、企业之间转移或离职转保留的处理。转移环节涉及的数据集如下表： 代码 数据集名称 传输方向 0216 转移申请 受托人账户管理人 0217 转移报告 账户管理人受托人 0222 资金划拨指令及反馈 受托人托管人 6 对于职工在两个企业之间调动工作的情况，“转移申请”数据集中同时体现转出和转入企业信息。转入处理不使用单独的信息传递。 转移处理的
14、基本流程为： 受托人向账户管理人发送委托人的“转移申请”信息，账户管理人完成转移处理后，向受托人发出“转移报告”；如涉及计划间资产转移，受托人向托管人发送资金划拨指令。 实际 数据交换 流程须按照企业年金管理机构相关流程约定进行。 转移处理中，不同的受托和账户管理机构根据其管理制度要求可能规定比较繁杂的审批流程。企业年金基金数据交换规范暂未包括这些中间审批过程中的信息传递。 3.7. 投资处理 投资处理是指企业年金基金相关投资组合的买卖处理以及投资管理。投资处理环节涉及的数据集如下表： 代码 数据集名称 传输方向 0218 资产估 值信息 投资管理人托管人 托管人受托人（账户管理人） 托管人账
15、户管理人 0219 资产估值明细 投资管理人托管人 托管人受托人 0220 投资成交汇总及预汇总 账户管理人受托人 受托人托管人 受托人投资管理人 0221 投资成交汇总 (企业级 ) 账户管理人受托人（投资管理人） 0222 资金划拨指令及反馈 不涉及投资户时：受托人托管人 需要向投资户划入资金时：受托人托管人投资管理人 需要从投资户提取资金时：受托人投资管理人托管人受托人 0223 交易资金划拨 指令及反馈 投资管理人托管人投资管理人 0224 资金调节表信息 托管人投资管理人 以上数据集中，“投资成交汇总及预汇总”通过数据项“汇总类别”体现是“汇总”还是“预汇总”。“资金划拨指令及反馈”
16、和“交易资金划拨指令及反馈”通过“交易类别”体现是指令发送还是指令反馈。 投资处理环节的基本流程为： 在约定的预汇总日，账户管理人对本成交周期内，截至预汇总日的各类投资买卖指令进行预汇总，向受托人发出“投资成交预汇总”信息。估值日，托管人和投资管理人完成估值，向受托人发出“资产估值信息”及“资产估值明细” ，受托人确认后向账户管理人发出“资7 产估值信息”及“资产估值明细”，在成交日，账户管理人完成成交处理，在约定时间向受托人发出“投资成交汇总”及“投资成交汇总（企业级）”。受托人收到投资成交汇总后，生成“资金划拨指令”，发送至托管人和投资管理人。在日常的交易过程中，托管人和投资管理人通过“交
17、易资金划拨指令”和“交易资金划拨指令反馈”完成交易资金划拨处理，并按日核对“资金调节表”信息。 实际 数据交换 流程须按照企业年金管理机构相关流程约定进行。 3.8. 管理费支付 管理费支付指向企业年金计划管理机构支付管理费的处理过程，涉及 的数据集如下表： 代码 数据集名称 传输方向 0222 资金划拨指令及反馈 不涉及投资户时：受托人托管人 需要从投资户提取资金时：受托人投资管理人托管人受托人 管理费支付的基本流程为： 如需从受托户支付管理费，则由受托人向托管人发送“资金划拨指令”并接收对方反馈；如需从投资户支付管理费，则由受托人发送“资金划拨指令”给投资管理人，由其核对并准备头寸后发送托
18、管人，托管人在执行完毕后反馈受托人。 3.9. 报告及信息披露 规范章节 5.2.3 和 5.2.4 中定义了企业年金基金数据交换中报告及信息披露方面的数据集，在约定的报告期结束后发送至其他管理机构、委托人或监管机构。 3.10. 其它处理 在企业年金基金数据交换规范中，其它处理涉及两类，包括受托财产托管账户的利息收入信息传递和企业公共账户的权益分配处理，涉及的数据集如下表： 代码 数据集名称 传输方向 0211 权 益分配通知 受托人账户管理人 0212 权 益分配明细 受托人账户管理人 上述两类业务涉及的基本流程为： 对于权益分配处理，根据委托企业的意愿，受托人向账户管理人发送“权益分配通
19、知”和相应的“权益分配明细”，或账户管理人直接生成权益分配明细，由 账户管理人进行分配处理。 4. 建议实施步骤 为了方便各家企业年金基金管理机构按照数据交换规范进行年金业务信息传递，建议通8 过下列工作步骤，确保数据交换规范能够顺利实施并能有效地提高双方的业务运行效率。 4.1. 系统接口实现 系统接口实现指的是各企业年金基金管理机构在原有业务系统里按照数据交换规范实现数据交换功能或者开发一个独立的企业年金基金数据交换处理系统。由于各机构系统不一，有些机构的系统接口与数据交换规范中的接口在内容上差异较大，根据部分机构企业年金基金接口系统的实践经验，可参考如下实现过程。 4.1.1. 差异化分
20、析 各企业年金 基金管理机构应首先根据企业年金基金数据交换规范中对业务流程、数据集、数据项、交易类别的定义，对比自身系统中的实现逻辑，并详细分析两者之间的差异，形成差异化分析报告。 4.1.2. 建立对应关系 根据差异化分析报告，确定内部业务流程以及数据集和数据项的对应关系，随之确定能将内部业务流程、数据集、数据项转化为标准的业务流程、数据集和数据项的调整方案，并明确数据交换规范和各机构内部系统在实现上的对应关系。如数据集之间的对应关系，数据项之间的对应关系等。 4.1.3. 确定实现方案 在完成差异化分析以及对应关系的建立后，各机构应尽快确定接 口实现方案。通过现有系统升级或建立独立的数据交
21、换系统实现均可。根据部分机构的实践经验，建立独立的数据交换系统相对较好，机构内部的系统升级不会影响数据交换，数据交换系统根据数据交换规范调整不会影响内部系统，数据交换实现起来相对灵活。在系统实现的内容上，各管理机构尽量能够实现跟自己角色相关的全部数据集，根据合作对象的情况，确定哪些数据集需要通过电子数据接口传输；各管理机构尽量要实现每个相关数据集中所有的字段配置。 4.2. 数据传输实 现 4.2.1. 确定业务流程 准备建立数据接口的两家机构，应该首先确定双方需要遵循的业务流程。本指引 第三节描述了企业年金基金数据交换规范在确定数据集类型时考虑的相对普遍的业务流程，但不排除部分管理机构之间可
22、能采用相对个性化的业务处理逻辑。个性化的业务处理逻辑下可能不适宜采用规范中规定的部分数据集。业务流程应从业务需要出发，尽量简单化，并随着9 将来业务发展以及系统优化逐步向相对标准的业务流程转变。 确定了基本的业务流程后，即可依据规范中说明的数据集的具体作用选择适宜业务流程的数据集种类。 4.2.2. 配置接口内容 企业年金基金数据交换规范规定的数据集具有一定的普遍性，各管理机构在进行具体文件传输时，可根据业务需要 对数据集的种类以及个数进行选择和约定。在确定所需传输的数据集后，传输双方可对各数据集中的数据项进行选择。数据交换规范中，除少量作为数据集标识以及与业务相关的关键数据项外，其它数据项均
23、为非必选项，双方机构可根据业务实际需要灵活配置。各管理机构的系统应实现对该机构可能涉及的全部数据集及其中的数据项的导入和导出功能，以达到与不同机构进行文件传输时均可实现对数据集以及其中内容的灵活配置。四种管理人可能涉及的数据集如下表： 数据集名称 受托人 账户 管理人 托管人 投资 管理人 0101计划基本信息 ( ) ( ) 0102投资组合信息 ( ) ( ) 0103服务机构信息 0104 企业基本信息 0105 企业投资规则信息 0106 个人基本信息 0107 受益人信息 0201 缴费申请汇总 0202 缴费申请明细 0203 缴费通知 0204 缴费通知明细 0205 缴费收账通知 0206 资金到账信息 0207 缴费确认信息 0208 实收缴费汇总 0209 实收缴费明细
