1、 本科毕业论文 （ 20_ _届 ） 嘉兴地区中小企业产品创新问题研究 所在学院 专业班级 经济学 学生姓名 学号 指导教师 职称 完成日期 年 月 日 摘 要 ： 本论文将从我国中小企业产品创新的基本概况出发，从嘉兴地区的实际情况入手，对嘉兴地区中小企业产品创新 发展的现状、影响因素以及难点进行逐一分析。再将我国与嘉兴地区企业产品创新问题进行对比分析，旨在寻找出适合嘉兴地区中小企业的可行性方案与对策，促进嘉兴地区中小企业健康、快速发展。 关键词 ： 中小企业；产品创新；嘉兴地区 A Research on Product Innovation of Small and Medium-size
2、d in Jiaxing Region Abstract: This paper will be from small and medium-sized enterprises in product innovation, starting from the basic situation of the actual situation of jiaxing area, in jiaxing small and medium businesses in product innovation development present situation, the influence factors
3、 and difficulty analyse. China and foreign enterprise and product innovation problems were compared and aims to find suitable for small and medium businesses in jiaxing the feasibility of the scheme and countermeasures, promote jiaxing small and medium businesses in healthy and rapid development. Ke
4、y words: small and medium-sized enterprises; product innovation; Jiaxing area 目 录 一、中小企业产品创新的概念及现状 1 （ 一 ）中小企业 产品创新的概念 1 （二）中小企业产品创新的现状 1 二、嘉兴地区中小企业 产品创新存在的问题 2 （ 一 ）产品创新资金来源不足 2 （二） 创新人才缺乏 3 （三）创新意识 薄弱 3 （四） 技术设备落后，信息体系不健全 4 三、 嘉兴地区中小企业产品创新难的原因分析 4 （一） 融资渠道不畅 4 （二）吸引创新型人才力度 不够，人力资本质量低 5 （三）中小企业管理体制
5、落后 5 （四） 政府扶持力度不足 5 四、促进嘉兴地区中小企业产品创新的建议 6 （一） 健全对产品创新的融资服务，推进信用担保体系建设 6 （二）推进产学研合作，重视创新人才储备 7 （三）重视企业家作用，培养管理者创新意识 7 （四） 强化政府 支持性功能，完善制度法规及配套设施的建设 7 五、结语 7 注释 8 参考文献 9致谢 10 1 嘉兴市位于浙江省东北部 、 长江三角洲杭嘉湖平原腹心地带 ， 是长江三角洲重要城市之一，列为国家批准的沿海经济开放地区。全境隔杭州湾可呼应宁波、绍兴、 舟山等地，铁路、公路、水路网络交织，四通八达，交通十分便利。 本文 从嘉兴地区的实际情况入手，对嘉
6、兴地区中小企业产品创新发展的现状、问题以及原因进行逐一分析。旨在寻找出适合嘉兴地区中小企业的可行性方案与对策，促进嘉兴地区中小企业健康、快速发展。 一、中小企业产品创新的概念及现状 （一） 中小企业 产品创新的概念 在 不同国家、不同经济发展的阶段、不同行业对 中小企业 界定的标准不尽相同 。 我国兼顾定性与定量的原则，对中小企业有如下的界定：中华人民共和国中小企业促进法中所称中小企业，是指在中华人民共和国境内依法设立的 有利于满足社会需要，增加就业，符合国家产业政策，生产经营规模属于中小型的各种所有制和各种形式的企业。 产品创新可分为全新产品创新和改进产品创新。全新产品创新是指产品用途及其原
7、理有着 显著的变化。改进产品创新是指在技术原理没有重大变化的情况下，基于市场需要对现有产品所作的功能上的扩展和技术上的改进。 胡树华认为，根据美国西北大学科特勒博士对产品的定义，产品应包括核心、形式、附加三个层次，它们构成了产品整体，现代企业产品创新是建立在产品整体概念基础上的以市场为导向的系统工程。 从单个项目看，它表现为产品某项技术经 参数质和量的突破与提高，包括新产品开发和老产品改进从整体考察，他贯穿产品构思、设计、营销全过程，是功能创新、形式创新、服务创新多维交织的组合创新。 （二）中小企业产品创新的现状 1. 国内中小企业产品创新的现状 产品创新是中小企业生存发展的关键所在。中小企业
8、想要在现今如此激烈的区域和国际竞争中获得优势地位，就必须不断进行创新，及时开发新产品，以更好地满足市场需求。产品是一个企业的无形资产，是企业核心价值核心竞争力的体现，是企业实现可持续发展的重要手段。产品创新是中小企业都需要遵循的一个长远发展计划，没有创新 一味提高生产率，当同质产品，甚至新型替代品在市面上运行，自己的产品卖不出去，生产率高也就只能是积压而已，仓库保管，生产成本等费用就是你的亏损。中小企业的产品创新增加了消费者选择的机会，减少了搜寻成本，企业可以最快地获取市场需求变动的信息、良好的需求信息反馈以及能及时与顾客互动交流沟通，有利于企业准确把握市场，进行技术创新，生产适销对路的产品。
9、 我国中小企业数目基数大，涉及行业多，大多数是在改革开放之后诞生和发展起来的，其中乡镇企业和民营科技企业的发展尤为迅猛。但是中小企业存在不同地区发展差异较大的现象。但同 时，我国中小企业产品创新水平也在不断提高。清华大学经济管理研究所对中国企业技术创新的一项调查分析显示，在所调的 1051 家企业中 (其中大企业 229 个，中小企业 797 个 )，通过技术创新，有 93 2的企业提高了劳动生产率，增加了产品品种；有 96 7的企业提高了经济效益； 96的企2 业扩大了市场； 91 5的企业提高了产品的质量； 88的企业提高了产量； 77的企业降低了材料消耗； 69 4的企业降低了能耗。 2
10、. 嘉兴地区中小企业产品创新的现状 由于嘉兴地区中小企业规模普遍偏小，缺乏拥有 自主知识产权的核心技术和核心产品，缺乏名牌产品，缺乏独特的企业文化，凝聚力不强，劳动生产率普遍较低，生产成本高，在市场上缺乏竞争力，其产品和技术大多属于模仿创新。模仿创新并不完全照搬照抄别人的技术，同时要投入一定的研究开发力量，以对率先者的技术进行进一步的开发，因而模仿创新并不是单纯的模仿，而是一种渐进的创新行为。由于模仿创新可以使吸收开发的针对性大大增强，这就回避了研究开发竞争所带来的风险，从这个意上与自主创新上相比，模仿创新是一种风险较低创新方式。嘉兴地区的中小企业也采取以产业集群为依托的联合模式，以产 业集群
11、为依托的联合创新是利用本行业的资料、人才、技术等优势，组成技术开发小组，以合同形式明确规定各方的权利和义务，进行项目开发。如今嘉兴市产业集群不仅优势明显，形成了如纺织、服装、皮革、经编、木业家具、磁性材料、玻璃纤维、新型元器件等一批在国内具有比较优势的产业。联合创新是中小企业在平等互利的基础上，结成较为紧密的联系，互相取长补短，共同开发市场，从而有利于自己的生存和发展。 二、嘉兴地区中小企业产品创新存在的问题 面对众多良好的机遇，嘉兴地区中小企业既是一个富有活力的经济群体，又是一个相对处于弱势的群 体，存在着诸多问题亟待解决。从内部环境看，中小企业自身规模不大、实力不够强、总体发展水平较低，在
12、资金、技术、信息、人才、管理等方面还存在诸多薄弱环节，严重影响着中小企业的产品创新；从外部环境看，嘉兴地区面向中小企业的服务机构少、服务范围窄、服务水平低、服务市场不规范以及政府服务体系不健全等，缺乏完善的法律和政策，为嘉兴地区中小企业产品创新提供良好的融资、技术、人才、市场等竞争环境。 （ 一 ）产品创新资金来源不足 企业资金不足已成为制约中小企业发展的瓶颈，人民银行的数据显示，到 2010 年底，创造了中国约 6 成国内 生产总值的中小企业仅获得了主要金融机构总贷款额的 15。 通常情况下，企业可以通过五种渠道进行融资。一是在资本市场直接融资，二是获得风险投资基金支持，三是通过私募，四是商
13、业信用，五是获得银行贷款。其中前三种属于直接融资，最后一种则属于间接融资。由于证券市场门槛高，创业投资体制不健全，公司债发行的准入障碍，中小企业难以通过资本市场公开筹集资金。据中国人民银行的调查显示，嘉兴地区中小企业融资供应的 98 7来自银行贷款，即直接融资仅占 1 3。 （ 二 ）创新人才缺乏 中小企业一般都缺乏学术带头人和专业的技术骨干 ，而对于一般的科技人才，中小企业又由于企业规模小、财力薄弱、培训资金不足，很多管理者不愿对人才培养进行持续的投资。目前，嘉兴地区中小企业的员工培训存在一个普遍的误区。具体表现在：企业重技能培训，而轻视对员工的知3 识和态度的培养。对员工的技能进行培训确实
14、可以给企业带来较为直接的经济效益，但是忽略对员工在知识储备和态度等方面的培养和开发，最终势必影响企业的长远发展。对员工在知识、态度等方面的培养可以提高员工的综合素质，增强员工对企业的依附感，有利于激发员工的创新精神和创新能力，从而为中小企业的长远发展提供人才和技 术保证。 （ 三 ）创新意识薄弱 就目前嘉兴地区经济结构的现状看，嘉兴地区的产业仍然以劳动密集型为主，不但信息产业、金融服务业等高层次的第三产业不发达，而且缺乏以机械制造业等高级装备工业为主的高层次产业对经济增长的长期稳定支撑。同时，传统产品生产过剩的危机同样存在，这些现状将进一步制约嘉兴地区的经济与社会发展。如果不加大技术创新、管理
15、创新和体制创新的力度，将难以改变传统产业调整、改造、升级不快，新兴产业成长不足造成的“ 结构转换真空”和产业空洞化的局面。 嘉兴地区的中小企业大多是家族式的企业。成功的创新产品会给 中小企业带来显著的经济效益，但是产品的研发和创新过程是需要企业承担一定风险的。家族式企业的氛围不会对企业研究人员产生有效地激励，企业缺乏对于产品创新项目的立项、考核、评价、监督等机制。而且由于中小企业 表 2-1 嘉兴地区中小企业新产品开发经费支出占生产总值比率（单位： %） 数据来源：根据 2010 年嘉兴市统计年鉴整理分析得到 应对市场风险能力不足，企业家往往偏向于规避产品创新风险，在观念上缺乏创新意识，尤其在
16、家族式企业中，企业家往往占据绝对权威的地位，对企业发展方向和经营管理决策 都起着关键性的作用，缺乏创新意识的企业家必定不会积极引导企业进行产品创新，这也是众多嘉兴地区中小企业中较为普遍的情况和弊病之一。 据 2010 年第二次经济普查显示，嘉兴市现规模以上工业企业 6735 家，大型企业 20 家，中型企业 442 家 ,中小企业占全部企业总数的 99.9%以上。中小企业从业人员约 115 万 ,占全部从业人员 94.3%。规模以上中小工业企业完成工业总产值、利润、利税，分别占全部规模以上工业的 87%、 85%和88%。 由图表 2-1 嘉兴地区新产品开发经费支出占生产总值的百分比可以看出，
17、虽然中小企业在新嘉兴地区新产品开发经费支出占生产总值的百分比0.010.01050.0110.01150.0120.01250.0132006年 2007年 2008年新产品开发经费支出占生产总值的百分比4 产品开 发上的支出每年都在递增，但是占生产总值的百分比增幅却微乎其微，远远低于发达国家的平均水平。 （ 四 ）技术设备落后，信息体系不健全 嘉兴地区多数中小企业由于资金不足、经济效益相对不高，企业生产设备陈旧落后，技术装备水平较低，先进设计生产技术和管理方法应用不够普及，缺乏新产品生产制造的技术手段，而且大部分中小企业的产品类型属于劳动密集型产品，其产品技术含量和附加值都不高，这就从客观上
18、制约了这些中小企业应对市场需求进行产品改进和产品创新。另一方面，由于嘉兴地区中小企业难以及时准确获得所需要的技术资料和市场调查分析资 料，而社会相关中介机构职能也不完善，导致许多中小企业对市场动态和技术发展变化把握不够准确，难以对市场竞争环境、行业发展趋势和市场潜在需求做出准确判断，存在严重的信息不对称问题。 在欧洲、美国、日本等发达国家，已有相当比例的中小企业应用信息技术推动业务创新与管理创新，利用网络技术进行文件管理、员工考勤、需求预测、生产管理等。相比之下，嘉兴地区中小企业计算机的普及程度远低于经济发达国家，虽然有高达 8096 的中小企业具有接入互联网的能力，但用于业务应用的只占 44
19、 2，只有 9左右的中小企业开展了电子商务。在发展 环境方面，嘉兴地区中小企业信息化的社会服务体系还不健全，服务的覆盖面较小，服务的内容不完善，除信息服务、技术支持外，还有很多领域没有形成完整的服务网络。 三、 嘉兴地区中小企业产品创新难的原因分析 （一） 融资渠道不畅 中小企业由于其经营规模较小，自有资金也就相对缺乏。中小企业经营效益普遍相对低下，资信等级低，缺乏抵押资产，融资成本高等原因，难以得到银行资金支持，银行不愿意向中小企业发放贷款。同时现有的金融机构大多主要面向大型企业，以中小企业为主要服务对象的中小金融机构发展滞后，服务范围、服务品种难以满足中 小企业需要。 融资扶持是嘉兴地区中
20、小企业产品创新的瓶颈，这方面在法律和政策上虽无障碍，但在操作和运作上却举步为艰。大量中小企业由于现阶段资本市场不完善、信用担保体系不健全、企业自身抵押物相对不足、缺乏大企业股票上市等直接融资的手段，以及由于信息不对称导致良好的银企关系无法建立和维持，使得面向嘉兴市的中小企业融资渠道单一、机会少、规模小、期限短、比重低、品种少、担保难、成本高。商业银行贷款虽然是目前嘉兴地区中小企业最重要的外源性融资来源，但中小企业有时只能依靠“滚雪球”式的自我积累，或是通过非正式渠道融资，导 致中小企业产品创新的融资需求远远得不到满足。嘉兴地区中小企业从无到有、从小到大的发展主要依靠其自身积累、内部融资，也就极
21、大地制约了企业产品创新的快速发展。 （ 二 ） 吸引创新型人才力度不够，人力资本质量低 嘉兴地区中小企业由于在企业文化、科研条件、工作环境、个人发展前景等方面的处于相对劣势，难以吸引有创新能力的人才。嘉兴地区中小企业的创新人才相对缺乏突出表现在与中小企业规5 模化、国际化、现代化发展趋势相适应的具有较强创新意识和创新能力的高素质企业家群体明显不足；与产业升级要求和建设先进制造业基地相适应的专业技术人 员、高素质技工人才较为稀缺。调查显示， 45%的中小企业在技术人才需求方面缺口非常严重，多数中小企业没有专门的创新人才培养机制和培训服务平台，严重制约了中小企业产品创新的长期可持续发展。 嘉兴地区
22、中小企业的人力资本质量低，固然与原有教育基础、产业基础有关，但实际上也反映了嘉兴人力资本流动中的弱点。比如说嘉兴流出的人力资本质量较高，这对嘉兴地区中小企业产品创新发展是十分不利的。集中表现为每年几千名高中毕业生考上外地大学与每年只有一千多人的大学毕业生在嘉兴就业的巨大反差。 （三）中小企业管理体制落后 嘉兴地区的 中小企业多是家族式企业，企业内重要职位都由家族内部成员担任，实行家族式管理模式。在企业经营管理过程中，并不能严格按照科学的管理制度运作。这样的企业内部环境很容易造成人才流失，员工积极性不高，也就难以进行产品创新活动。而且多数中小企业中现行的对于产品创新人员的奖励方式多是强调现金形式
23、，缺乏长期的奖励方式，如提供进修机会、提供股票和期权等手段，这种短期激励对员工尤其是一些产品创新的研发人员而言是缺乏有效激励的，对于提高企业的产品创新能力是极为不利的。 （ 四 ） 政府扶持力度不足 配套体系建设比较滞后。嘉兴地区块状经 济的成长和升级，需要有效的公共服务，如收集行业的市场信息与技术信息，制定行业标准，建立公共培训机构、组织共性技术攻关、树立本地的良好形象、创建区域品牌等。而嘉兴市大多数块状特色经济，只有中小企业集聚，没有功能完善的中介机构和服务体系（如行业协会、科技服务中心、信息服务中心等），不能为企业的市场开拓、产品更新、技术改造提供良好的服务。按照产业集群的理论和发展阶段
24、，尚处于模仿扩量的阶段，离进入创新提质型的发展要求差距甚远。 四、促进嘉兴地区中小企业产品创新的建议 （一）健全对产品创新的融资服务，推进信用担保 体系建设 嘉兴市应该帮助中小企业建立以信用为基础，政府、银行、企业和担保机构四方合作的融资机制，按照政府引导、社会参与、市场运作的原则，鼓励投资主体多元化，逐步建成多种形式协调发展的融资担保体系。一是搭建融资服务平台，定期开展银企对接、项目推介活动，通过财政出资、民间投资等多渠道筹资方式，加大对中小企业产品创新的信贷支持；二是加快中小企业信用担保体系建设。首先，完善中小企业信用评级体系，发挥政府的协调作用，为各金融机构及时了解中小企业生产经营和信用
25、状况提供条件。其次，构建信用担保监管和服务平台，引导建立各类 商业性或互助性担保机构。最后，建立担保业准入、监管、风险控制和补偿机制，加快运行机制创新，有效防范、控制和化解融资担保引发的财政和金融风险；三是对中小企业产品创新开展融资策划和理财服务。首先，开展投资项目服务，以产权交易中心为主，为中小企业的股权转让、土地出让以及厂房、6 设备、技术等有形和无形资产的交易、变现提供协助和中介服务。其次，编制和发布中小企业招商引资目录，传递融资信息需求，指导决策分析，为中小企业募股引资提供服务。最后，通过会计师事务所、财税咨询机构等，为中小企业产品创新提供财务管理培训、财税代理、 资金运营等理财服务，
26、推进中小企业会计制度建设。 （二）推进产学研合作，重视创新人才储备 推进产学研合作，重视创新人才储备，有利于促进嘉兴地区中小企业的产品创新。 中小企业的产品创新归根结底是由企业内部的创新人才实现的，因此嘉兴地区中小企业产品创新很大程度上都要依靠研究开发人员才能开展实施。嘉兴地区中小企业应该积极与高等院校、科研院所开展多种形式的交流与合作，现行的一些科技园区事实上就是以一些科研型大学或国家重要实验室为核心，由政府提供相应基础设施发展产、学、研结合项目，加速科研成果的商品化、产品化。通过技术转 让、技术服务、技术推广等多种有效形式，由高等院校、科研院所帮助企业解决技术难题，向企业提供短平快项目，与
27、企业共同开发科研成果，引导企业创造条件吸引各种科技资源。嘉兴地区的中小企业研发实力不足，难以像一些大型企业一样拥有自己的 R&D 机构，通过产学研相结合的方式，嘉兴地区的中小企业可以寻找适合自己的项目，科研机构也可以借此机会实现经济效益，达到技术成果资本化的目的。还需要整合现有社会教育培训资源，从嘉兴地区中小企业产品创新实际需要出发，加快职业教育建设，建立中小企业的人员培训开发系统，创建中小企业培训基地，创新 培训机制，拓宽培训渠道，更新培训内容，改进培训方式，突出培训工作的时效性和实用性，为中小企业产品创新培养中高层管理人员、关键技术研发人员等各类人才。 所以说嘉兴地区中小企业在进行产品创新
28、活动时，企业对人才的需求是强烈的，但是中小企业由于其自身的局限性，往往缺少比较系统的人才储备计划和人才激励机制。事实上，嘉兴地区中小企业的产品创新本身就是一项长期战略性活动，需要企业站在战略高度给予足够重视，对产品创新的资金、技术、人力投资都是企业的长期决策。人员尤其是企业研发人员过快的流动对企业而言是一种极大的损失，因此嘉 兴地区的中小企业应从战略高度认识人才的重要性，研发人才是企业产品创新的灵魂，要加快企业产品创新进程，必须提高企业员工的素质。建立创新激励机制，一方面可以通过对研发人员采用长期激励手段，如股票奖励，另一方面也可以通过提供培训、进修的机会留住并吸引优秀研发人员，充分发挥研究开
29、发人员在产品创新方面的积极性和创造性，尽管表面上，这些决策增加了中小企业成本，但是事实上却增加了企业产品创新成果转化的成功率。 （三）重视企业家作用，培养管理者创新意识 重视企业家作用，培养管理者创新意识，有利于促进嘉兴地区中小企业的产品创 新。嘉兴地区中小企业多是以企业家为核心的家族式企业，企业层级制并不严格，甚至仍有相当数量的企业采用家族式管理模式，当然也有很多中小企业的管理是比较科学的，但是共同的特点就是企业家在企业经营决策中扮演着重要角色。体现在中小企业产品创新方面，那些在产品创新方面表现突出的中小企业的企业家往往是思想开放，勇于冒险，具有一定的洞察力和风险能力的企业家，而大多数企业家
30、则更倾向于规避风险，在中小企业产品创新中表现较为消极。因此，对于那些创新意识不足的中小型企业的企业家，要积极进行自我完善，提高自身修养，在积极慎重指挥、控 制企业的经营活动7 的同时，放手进行产品创新的实践，提高承担创新风险的能力，积极培养自身的创新意识。企业家和管理者的创新意识直接影响着企业参与创新的程度和积极性，企业家和管理者的创新 意识、创新观念如何，不仅直接关系到企业产品创新的方式、内容和效益，也是提高企业产品创新能力的关键环节。 （四） 强化政府支持性功能，完善制度法规及配套设施的建设 强化政府支持性功能，完善制度法规及配套设施的建设 ，有利于促进嘉兴地区中小企业的产品创新。 发达国
31、家中小企业产品创新的经验表明，中小企业在产品创新中取得的这些辉煌成就，与政府以 及整个社会的支持息息相关，如果没有政府以及整个社会的支持或者支持力度不够，中小企业产品创新活动便难以取得重大成果。所以嘉兴市政府要充分发挥作用，通过灵活多样的方式为嘉兴地区中小企业产品创新提供引进新技术、共性技术支持，标准化和质量管理、信息咨询、综合服务与全过程服务等多方面的服务，以帮助中小企业改善技术条件，提高生产水平，开展产品创新活动。借鉴国际经验，建立一个地级市的中小企业管理机构，为嘉兴地区中小企业提供咨询服务，弥补中小企业在人才、管理、技术水平等方面的不足。 加快建设嘉兴地区中小企业公共科技服务平台 。中小
32、企业公共科技服务平台，是产品创新活动的重要载体和支撑。应加快行业研究开发平台建设，院所和大型企业为依托，采取政府扶持，资金、技术、设备参股，企业、高等院校与科研院所联建等多种模式，建成一批设备设施国内一流，能为重点行业、优势产业技术创新提供服务研发基地。 五、结语 总之，改革开放以来，嘉兴地区中小企业的迅猛发展对当地经济建设的推动作用不容忽视，中小企业在产品创新和技术创新以及提供就业岗位等方面都起到了积极的作用。但是，嘉兴地区中小企业在产品创新方面所存在的问题也是不容忽视的。嘉兴地区中小企业在产品 创新过程中，要扬长避短，发挥中小企业产品转向灵活、决策环节少效率高、企业内部沟通顺畅等优势，提高企业技术水平和研发能力。对于中小企业的产品创新而言，也需要政府、社会及企业多方共同努力才能得以发展。 注释： 中华人民共和国中小企业促进法第一章第二条，自 2003 年 1 月 1 日起施行 胡树华 ,蔡铂 .论产品创新 J.中国机械工程 Vol.9,No2,1988:57-61 毕克新，朱娟，冯英浚中小企业产品创新研究现状和发展趋势分析 J.科研管理 ， 2005， 26(2) 7-16 数据来源：中国统计年鉴 2010 数据来源：嘉兴市统计年鉴 2010
