1、 1 金融支持制造业工作简报 第 9期 中国人民银行 扬州市 中心支 行 2017年 12月 19 日 本 期 导 读 人民银行宝应县支行 扎实推动输变电装备产业发展 工商银行 扬州分行 多举措支持制造业发展 招商银行扬州分行 回归本源服务实体经济 扬州农商行以创新为引领支持高端装备制造业 2 人民银行宝应县支行 扎实推动输变电装备产业发展 为加大对实体经济 企业 的支持 力度 ， 2017年以来， 人民银行 宝应 县 支行 围绕地方主导产业，突出 输变电装备产业，开展 了 多渠道、多层次金融服务，取得 了较显著的 成效。 一是摸底信贷需求，找准信贷工作着力点。 宝应县 是 江苏省输变电装备产
2、业制造基地 ， 拥有以宝胜集团为龙头的 输变电装备 企业300多家 ，其中， 规模以上企业 86家。 2017年 4月份， 人民银行 宝应县 支行联合县经信委 深入 开展输变电装备企业资金需求调查，筛选出项目贷款和流动资金贷款需求信息 40多条、金额 20多亿元，并 及时 向银行进行了发布 ，推动做好银企对接。 二是加大市场培育，挖掘有效信贷需求。 2017年， 人民银行 宝应 县 支行组织开展了“千户企业大走访”活动，先后 走访了 中航宝胜集团、迅达电磁线、宝源高新等企业，现场了解企业经营状况 。在全县范围内 建立了输变电装备产业 重点支持企业 名录，组织 银行开展信贷客户培植工作，深化金融
3、帮办，挖掘信贷需求潜力。 通过定期召开 联席会议、 建立 行长微信群等渠道及时发布企业 融资 需求信息 ， 组织银行做好金融服务 。 三是加强银企对接，为输变电装备产业输血。 2017年， 人民银行 宝应 县 支行共组织银政企对接活动 7场次，现场参加的输变电装备产业企业达 70多家 。同时， 通过 e 贷网 提供 线上 、 线 下 立体化金融服务， 共提出银行融资需求 5.2亿元 。截至 目前，已到位银行贷款 4.9 3 亿元，落实率达 94%。 5月份， 人民银行宝应县 支行耿耿行长还亲自组织相关银行走访 了 江苏迅达电磁线、宝源高新电缆料 等 输变电装备企业，现场协调银行贷款 1500万
4、元、贴现 2000万元。 截至 11月末，全县 输变电装备产业企业贷款余额达 35.4亿元，比年初增加 17.5亿元。 四是创新金融产品，满足不同类型的企业资金需求。 通过对全县输变电装备产业的细分，发现部分企业在向银行申请贷款时无法满足抵质 押 担保条件， 导致融资困难。为此，人民银行 宝应 县 支行因 地制宜，及时协调 指导宝应农商行推出了“双创信用贷”产品，为企业发放信用贷款，县财政也配套出资 1000万元成立“双创资金池” 。截至 2017年 11月末，“双创信用贷”已审批通过输变电装备企业 15户，授信金额 2300万元。同时， 人民银行 宝应 县 支行还积极引导企业通过“税 e 融
5、”、“小微创业贷”等政府增信类产品进行融资，解决企业资金难题。如从事电缆辅料加工的小微企业凤鸣电缆， 2017年上半年，中国银行宝应 县 支行向该企业提供“中银税贷通”产品，帮助其成功融资 200万元。 工商银行扬州分行多举措支持制造业发展 2017 年以来， 工商银行扬州分行 积极响应扬州市政府“十三五”规划， 鼎力支持 工业供给侧结构性改革，不断优化 新增贷款结构，有力支持了地方先进制造业发展 。 4 一是加大对制造业重点领域的支持力度。 围绕工业百强企业、战略新兴产业等先进制造业加大 营销 力度 ，及时了解企业金融需求，提供有针对性的金融服务方案。 2017 年，该行为全市工业百强企业授
6、信金额 58 亿元，较去年增加 8 亿元，进一步深化了与宝胜科创、扬农集团、牧羊集团、长青农化、扬杰电子等行业排头兵的合作，给予了更多金融支持。截至 11 月末，该行制造业客户较年初增加25 户、 6.1 亿 元，对全市装备制造、化学化工、汽车零部件产等产业的支持力度明显加大。 二是深化与政府部门和工业园区的合作。 构建“银政企”合作网络，深入推广“园区 +区内客户群”平台营销模式，实现园区内实体企业批量化营销拓展。通过对接金融需求、定制专属服务方案，进一步提高了园区及入园企业客户对该行新业务、新产品的认知度。截至目前，已完成高新区、经济开发区的全面营销走访，并与 18户园区目标客户达成合作意
7、向。 三是加大对“一带一路”企业的扶持力度。 紧紧依托并充分发挥工商银行集团综合化、国际化的牌照优势、资源优势，运用出口信贷、贸易 融资和跨境顾问等多种方式为“走出去”企业提供服务，为企业源源不断输送资金血液，有力支持了制造业企业海外市场的拓展。 2017 年，为牧羊控股、晶澳集团、亚星客车等“走出去”企业办理对外担保 63 笔、 5373 万美元，为支持成套设备出口发放中长期融资 2124 万美元，牵头推动行内银团项目贷款 1.2 亿美元，业务涉及沙特、坦桑尼亚、越南等“一带一路”沿线多个国家，为企业拓展“一带一路”沿线国家市场发挥了积极作用。 5 招商银行扬州分行回归本源服务实体经济 今年
8、以来，招商银行扬州分行紧扣全市经济发展重点，以服务实体经济 企业 为 主线，整合资源，聚集重点，强化创新，调存量、扩增量，取得 了较显著的 成效。 一、聚焦重点行业，支持供给侧结构性改革 紧紧 围绕 深化供给侧 结构性 改革 的 要求，持续 优化调整 授信产业结构，坚决退出不符合国家能耗、环保、质量、安全等标准和长期亏损的产能过剩行业企业 ， 腾挪沉淀在“僵尸企业”和低效领域的信贷资源，在信贷政策中将装备制造业和整车制造业确立为支持类行业，优选新能源汽车、节能环保和高端装备制造业作为授信的重点支持领域，积极稳妥支持制造业供应链、贸易融资和国际业务发展。 2017 年以来， 投向新能源类企业江苏
9、九龙汽车制造 7000 万元、江苏华富储能新技术 4000 万元，给国家“一带一路”企业江苏恒远国际授信 1.4 亿元，向高端装备制造业扬杰电子投放流动资金贷款 1 亿元。 二、创新服务方式，实现精准有效投放 一是通过总行融资“名单制”管理，根据不同企业发展阶段以及区域性行业特点等因素，为其提供不同的融资工具，设计相应的金融服务方案，帮助企业降低融资成本，实现真正意义上的精准服务。 二 是 通过专属制造业的跨银行现金管理系统 CBS， 帮助 扬杰电子等企业提高财务处理效率； 三 是针对扬州国电通用电力机具制造、江苏扬开电力设备等纳税情况良好的实体 经济企业，基于国税大数 6 据配套纳税续贷易或
10、纳税优惠贷产品为企业申请贷款，贷款利率最低为基准 ； 四 是通过再贴现业务降低实体企业的票据贴现成本 ，截至 10 月末， 该行 共办理再贴现业务 3.68 亿元 ,市场占比达 17.4%，全市股份制银行中排名第一； 五 是大力发展“付款代理”业务，通过紧扣实体企业上游的供应链融资需求，让优质的信用输送到融资需求最迫切的客群 ， 截至 10 月末， 该行 先后为江苏江扬电缆等 13家实体企业办理付款代理业务合计 2.7 亿元。 三、发展新兴金融，努力拓宽直接融资渠道 2017 年，在总行实施经营战略重大 调整和金融监管趋严的情况下， 该行 一方面与总分行沟通，根据区域经济特点，积极争取继续对一
11、些传统优质企业支持力度不减，或保留一定额度，采取逐步调整的策略，将对企业的影响降到最低。 如江苏诚德钢管 属于 扬州当地的优质企业，但不符合 招商银行 总行信贷政策要求， 该行 通过积极沟通争取，给予该集团授信 1.2 亿元。 另一方面 ， 全力拓展新融资渠道，支持实体经济及区域经济发展。 截至 10 月末 ,贷款转自营非标业务余额 4.94 亿元 ， 新兴 FPA 融资业务余额 119 亿，主要包括债券承销业务 11 笔 、 52 亿元 ,产业基金 2 笔 、 33 亿 ,单一信托 4 笔 、6 亿 ,集合信托 7 笔 、 14 亿。其中，今年政府重点引导基金项目“ 京杭大运河生态基金” ，
12、是围绕建设国际旅游文化名城，努力将瘦西湖旅游度假区打造成为扬州市旅游先导区、示范区，使其成 为 “健康中国扬州样本”重点项目 。该行 通过总分行联动， 首笔一次性投放 18 亿元， 为“美丽扬州”建设做出了积极努力。 四、强调专业经营，助力大众创业万众创新 7 公司条线单独成立小企业团队，集中资源， 通过供应链、外汇业务、基础结算业务的 C+结算套餐等交易银行产品，满足小微企业的融资需求，提升服务效率。 同时， 单独设立零售信贷小微团队，紧紧抓住总行政策支持 契机，持续加大投放力度。 截至 10 月 末 ，零售小微企业贷款余额达到 10.62 亿元，比年初增加 4132 万元，综合服务小微企业
13、客户累计达到 2000 余户。 1-10 月 累计投放 小微贷款3.5 亿元。 扬州农商行以创新为引领支持高端装备 制造业 截至 2017 年 11 月末， 扬州农商行对 高端装备制造业授信 3.6亿元 ，比年初新增 7000 余万元，服务企业 36 户，主要涉及水利机械、锻压机床、电气设备、农业专用设备等 行业。 所有贷款 质态良好， 全部为正常类贷款。 一、 建立 专营机构 ，提高服务水平 结合 金融服务 “ 直通快办 ”、“ 制造业 金融品牌建设年 ”等活动，完善信贷专员制度，对重点企业由分管副行长实行一对一服务，通过开展定期走访，主动了解客户需求，对客户提出利率要求、贷款方案现场拍板，
14、同时对重大项目企业和对贡献度高的企业主动降低贷款利率、降低敞口费率、减免抵押费、电子汇费， 支持 企业 降低财务成本 。 二、创新 融资产品 ，便捷企业客户 8 与科技局、财政局合作开发“科技贷”信贷产品， 助力全市 中小科技型企业。 截至 11 月末， 该 行 “科技贷”客户 50 户，总金额1.75 亿元，比年初新增 0.2 亿元。 与市财政应急专项资金合作， 推荐 符合条件、经营正常、资金临时周转困难的企业 用好 应急资金，解决临时性资金周转难题。截至目前 ，该行运用 政府应急资金 2.38亿元，顺利帮助 26 户小微企业解决了 转贷及 资金周转问题。创新开发“融易贷”产品，对符合条件的
15、企业 ， 在贷款到期后 直接予以续贷 ，缓解 了 企业贷款周转压力。 截至 11 月末， 融易贷”贷款 1.84亿元，为 30 户优质企业提供了周转便利。 三、 实行差别政策 ， 降低融资成本 该行按照 企业客户的资信状况 、 贷款风险、担保方式以及当地市场利率水平等因素 进行 定价，对科技型、成长型、高端制造业企业给予区间内一定幅度的下浮，并根据其经营状况和资金回笼情况给予一定幅度的优 惠 。如 “科技贷”信贷产品贷款利率在基准利率基础上最高上浮 10%， “企业循环流贷”执行利率最高上浮 40%。 此外， 结合不规范经营整治活动， 扎实 开展服务收费检查，明确收费标准、七项规定，杜绝变相收费等不规范行为共减免收费项目 14项，其中减免企业收费项目共 11 项，大大降低了企业的融资成本。 本期发送： 人民银行南京分行货币信贷管理处，市委办，市府办，发改 委，经信委，科技局，金融办，优化办，双创办，市各银行 业机构，人民银行各支行，中心支行各行领导，各科室，党 委各部门 。
