1、1保险专业代理机构办事指南目录一、经营保险代理业务许可申请（区域代理变更为全国性代理）-2二、法人机构领取许可证之日起 20 个工作日内需完成的重要事项-10三、月度监管报表- 13四、每年要 完成的重要 事项- 14（一）每年 3 月 31 日前报送本机构上一年度外部审计报告（二）每年 7 月 15 日至 31 日缴纳监管费（三）每年报送续保职业责任保险或续存保证金情况五、分支机 构设立 报告-16六、董事长（执行董事）和高级管理人员任职资格核准- 22 七、报告 事项- 32八、申请延续许可 证有 效期-36九、动 用保 证金-40十、法人机 构解散-44十一、报送文件 注意事项（ 必读）
2、-492一、经营保险代理业务许可申请（区域代理变更为全国性代理）申请经营保险代理业务的机构，应当参考保险专业代理机构监管规定第二章“市场准入” 第一 节“机构设立”的相关内容，具备相关法定条件，持有符合经营范围的工商营业执照，并向河北保监局提交申请材料（纸质版 2 份，pdf 电子版请刻成光盘 1 份）：同时通过中国保监会保险中介监管信息系统-“专业中介机构设立申请”子系统（http:/）进行网上申报相关材料。（一）请示3可参考如下格式拟写：保 险 代 理 有 限 公 司【】号 签发人： 保险代理有限公司关于申请经营保险代理业务的请示中国保监会：为（出资设立保险专业代理公司的原因、背景、动机等
3、），、和（列明股东）出资人民币万元设立保险代理有限公司，现已办理完毕工商登记注册手续，特向保险监管部门申请经营保险代理业务许可证，待保险监管部门批准后开展相应业务。特此请示。（公章）年月日联系人（受托人）： 联系电话：（固定电话和手机号）4注意事项：区域代理变更为全国性代理的申请材料与新申请资质的材料一致，需要将该请示标题修改为保险代理有限公司关于申请变更经营区域的请示。（二）经营保险代理业务许可申请表获取该表格：登录中国保监会网站（）“行政许可” “行政许 可格式文本”中下载。注意事项：1.填写内容须用计算机格式打印；2.联系电话处需同时填写固定电话和移动电话号码。（三）经营保险代理业务许可
4、申请委托书受托人代表机构，全权办理申请经营保险代理业务许可相关事宜：1.报送许可申请材料；2.领取受理通知书；3.领取行政许可决定书；4.办理保险监管部门要求的相关事宜。获取该表格：登录中国保监会网站（）“行政许可” “行政许 可格式文本”中下载。注意事项：1.要求加盖单位印章，不得使用部门章；2.联系电话处需同时填写固定电话和移动电话号码；3.更换受托人的，需向保险监管部门提交新的经营保险代理业务许可申请委托书。（四）公司章程或者合伙协议注意事项：51.名称地址须与经营保险代理业务许可申请表中填写内容一致；2.经营范围不能超过保险专业代理机构监管规定的表述：“ 代理 销 售保险产 品；代理收
5、取保险费 ；代理相关保险业务的损失勘查和理赔；中国保监会批准的其他业务”；3.董事会或执行董事只能选择其一，若不设董事会则设执行董事一名，二者在章程中不能同时出现和使用；4.公司若由一人或一个法人出资成立，则章程中不能出现股东会字样。(五)股东相关材料1.自然人股东、发起人或者合伙人的材料要求：（1）身份证明复印件；（2）保险代理机构投资人基本情况登记表（自然人股东）；（3）最近三年的个人信用报告；（4）个人出具的是否受过法律、行政法规处罚的声明；（5）投资资金来源情况说明、投资资金来源符合中国反洗钱法律法规的声明以及投资人最近三年未受反洗钱重大行政处罚的声明。若受过法律、行政法规处罚，须另附
6、材料说明具体情况。2.非自然人股东、发起人的材料要求：（1）保险代理机构投资人基本情况登记表（法人股东）；（2）营业执照复印件、其他背景介绍资料（如经营范围、上年度主营业务开展情况等）；（3）加盖公司公章的上年度财务报告复印件；（4）本机构及下属分支机构最近 3 年未受过法律、行政法规处罚的声明。若最近三年曾受过法律、行政法规处6罚，须另附材料说明具体情况；（5）投资人为境内企业法人的，还需提供投资资金来源情况说明以及投资资金来源符合中国反洗钱法律法规的声明、投资人最近三年未受反洗钱重大行政处罚的声明；投资人为境外金融机构的，还需提供投资人采取的反洗钱措施以及接受金融机构所在地反洗钱监管的情况
7、、投资资金来源情况说明以及投资资金来源符合中国反洗钱法律法规的声明、投资人最近三年未受金融机构所在地反洗钱重大行政处罚的声明。获取保险代理机构投资人基本情况登记表（自然人股东）和保险代理机构投资人基本情况登记表（法人股东）：登录中国保监会网站（）“ 行政许可” “行政许可格式文本”中下 载。注意事项：1.个人信用报告可到当地中国人民银行征信管理部门进行查询；2.反洗钱的声明参照关于加强保险业反洗钱工作的通知（保监发 201070 号）的相关要求。(六)资本金入账原始凭证复印件保险专业代理公司注册资本不得低于人民币 5000 万元，且注册资本均要求以货币资本一次性缴足。(七)可行性报告，包括市场
8、分析、财务分析、业务发展计划等71.市场情况分析应包括市场现有主体数量、业务运行情况（代理保费规模、手续费收入等）、利润情况等分析，以及市场机会和发展预期方面的分析。2.财务分析要有量化的数据表（包括预期的代理保费收入、手续费收入、成本费用和利润等数据），直观反映机构成立后预期的 3 年发展情况。3.业务发展计划包括机构成立后的经营发展方向、侧重的险种、业务方式等内容。(八)工商营业执照复印件营业执照登记的名称、地址、经营范围等信息须与公司章程或合伙协议保持一致。(九)内部管理制度，包括：1.组织机构，2.业务管理制度，3.财务制度，4.信息化管理制度，5.反洗钱内控制度，6.业务服务标准等各
9、项制度应分页书写。1.组织框架即拟设代理机构的内部组织机构图，包括自股东会向下的内部部门设置图，应按照机构设立之初的组织框架如实反映，并应与公司章程对应。2.业务管理制度应对开展保险代理业务的各个环节进行规范和管理，包括代理关系的建立、单证的管理、具体销售环节的管理、代收保险费和手续费结算的管理、业务档案的登记管理、售后服务等方面。3.财务制度中要包括设立独立的代收保费专用账户、按照保险中介公司会计核算办法增设补充科目等内容。8业务、财务制度内容应严格按照保险专业代理机构监管规定“第三章 经营规则 ”的相关要求制定。4.信息化管理制度应配合机构的业务、财务软件及信息技术人员和信息安全等方面内容
10、拟写。该部分内容可以参照关于加强保险中介机构信息化建设的通知（保监发200728 号）进行制定。5.反洗钱内部控制制度可参考反洗钱法、关于加强保险业反洗钱工作的通知，并结合自身情况拟写。6.业务服务标准即公司对客户的服务承诺，可参考关于实施保险专业代理机构基本服务标准保险经纪机构基本服务标准保险公估机构基本服务标准的通知（保监发20133 号）从服 务质 量、服务的标准流程、服 务态度等方面拟写。(十)拟任高级管理人员任职资格的申请材料，拟聘用人员花名册1.高管申请材料：参考“六、董事长（执行董事）和高级管理人员任职资格核准（一）新任命董事长（执行董事）和高级管理人员”。2. 拟聘用人员花名册
11、：请将公司人员（包括法人、董事长或执行董事、总经理等高管人员）信息以表格形式列明，包括姓名、性别、拟任职务、学历、身份证号等信息。(十一)业务、财务等计算机软硬件配备情况说明等软件除 windows、office 等基本操作办公软件外，还要包9括业务、财务软件系统简介和功能模块说明。关于业务、财务软件的要求可参考保监会文件关于加强保险中介机构信息化建设的通知（保监发2007 28 号，可在保监会网站查询）。硬件包括台式机、笔记本、打印机、复印机、电话等办公设备。请简要说明型号、基本配置和数量。二、法人机构领取许可证之日起 20 个工作日内需完成10的重要事项法人机构应在取得许可证之日起 20
12、个工作日内，投保职业责任保险或者缴存保证金，并在投保职业责任保险或缴存保证金之日起 10 个工作日内向河北保监局报送报告，将相关职业责任保险保单复印件或者保证金存款协议、保证金入账原始凭证复印件作为报告的附件一并报送（纸质版 1 份，pdf 电子版 请刻成光盘 1 份）。报告可参考如下格式拟写：保 险 代 理 有 限 公 司【】号 签发人： 保险代理有限公司关于报送缴存保证金（或者投保职业责任保险）情况的报告河北保监局：我司于年月日取得经营保险代理业务许可证，于年月日缴存保证金万元，缴存银行为，并按有关规定签订了保证金存款协议（或投保职业责任保险，承保公司为，保险期限为，赔偿限额为）。公司的办公电话、传真：。
