1、江西省基金从业资格：债券的估值方法考试试题一、单项选择题（共 25 题，每题 2 分，每题的备选项中，只有 1 个事最符合题意） 1、_是保守型投资者可选择的基金产品。A债券型基金B股票型基金C货币市场基金D保本型基金 2、关于债券的基本性质，下列描述错误的是_。A债券本身有一定的面值，通常它是债券投资者投入资金的量化表现B债券与其代表的权利联系在一起，转让债券也就将债券代表的权利一并转移C债券的流动意味着它所代表的实际资本也同样流动D债券代表债券投资者的权利，这种权利是一种债权3、基金的系统性风险包括_。A政策风险B利率风险C通货膨胀风险D基金公司的经营风险 4、中国证券业协会以“_”为自律
2、管理的工作方针。A公平、公开、公正B法制、监管、自律C自律、服务、传导D效率、严谨、开拓5、我国基金信息披露制度体系可分为_等层次。A国家法律B部门规章C规范性文件D自律性规则 6、下列属于理财经理工作方式的有_。A全面了解客户的个人财务状况以及理财目标B制订一个可操作的综合理财方案并且协助客户执行理财方案C选定基金管理人并监督基金管理人的业绩，定期向客户汇报D根据内外部因素的改变定期对综合理财方案进行调整 7、与基金半年度报告相比，基金年度报告具有的特点有_。A基金年度报告中只需要披露当期的数据和指标B基金年度报告应披露支付给聘任会计师事务所的报酬C基金年度报告甲需披露内部监察报告D基金年度
3、报告需披露基金的主要会计政策和会计估计、所有的关联方关系及交易情况等 8、一般情况下，开放式基金赎回额总额的_归入基金财产。A25%B30%C45%D50% 9、下列关于基金份额持有人大会的说法，不正确的有_。A基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的，应当向基金管理人提出书面提议B当基金托管人召开基金份额持有人大会的提议被基金管理人否决后，基金托管人不得自行召集会议C基金管理人决定召集基金托管人提议的基金份额持有人大会的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开D代表基金份额 5%以上的基金份额持有人认为有必要召开基金份额持有人大会的，应当向基金管理人提出书面提议 10、_对基金管理人的
4、估值结果负有复核责任。A：基金注册登记结构B：基金管理人C：基金托管人D：监管机构11、投资人按风险承受能力可以至少分为哪几个类型_A中庸型B稳健型C保守型D积极型 12、证券投资基金具有_等特点。A组合投资B信息透明C专业管理D共担风险 13、以下属于证券市场中介机构的有_。A证券公司B证券服务机构C证券交易所D证券业协会14、假设某基金每季度的收益率分别为 4.5%、-3%、-1.5%、9%，那么该基金精确年化收益率和简单年化收益率分别为_。A8.14%B8.83%C9.00%D9.74% 15、有价证券具有的主要特征是_。A期限性B收益性C流动性D风险性 16、“马萨诸塞投资信托基金”是
5、世界上第一个_。A开放式基金 B封闭式基金 C公司型基金 D契约型基金 17、金融期货一般不包括_。A商品期货B股票期货C货币期货D股票指数期货 18、下列关于基金托管协议的说法，不正确的是_。A基金托管协议是基金份额持有人与基金托管人签订的协议B基金托管协议的主要目的是明确签订双方权利、义务和职责，确保基金财产的安全，保护基金份额持有人的合法权益C基金托管协议中要包含基金管理人和基金托管人之间的相互监督和核查D基金托管协议中要包含协议当事人权责约定中事关持有人权益的重要事项 19、对_投资者而言，短期的投资波动并不会对其造成大的影响，追求较高的回报是其关注的目标。A积极型B保守型C投机D稳健
6、型 20、在上半年结束后_日内，基金管理人在指定报刊上披露半年度报告摘要，在管理人网站上披露半年度报告全文。A：30B：60C：90D：120 21、以下关于资本证券的叙述错误的是_。A资本证券是指由金融投资或与金融投资有直接联系的活动而产生的证券B持有人有一定的收入请求权C广义的有价证券包括商品证券、货币证券和资本证券D有价证券是资本证券的主要形式 22、下列关于基金托管运作管理的说法，正确的有_。A在签署基金合同阶段，基金托管人与募集基金的管理公司商谈基金募集及托管业务合作事宜B在基金募集阶段，如果基金募集不成立，则由基金托管人承担将募集基金返还到投资人账户的职责C在基金运作阶段，基金托管
7、人根据基金管理人的指令办理资金划拨D在基金终止阶段，基金托管人要参与基金终止清算23、一般而言，当市场利率下降时，债券价格会_；债券的到期日越长，债券价格受市场利率的影响就越_。A上升；小B上升；大C下降；小D下降；大 24、基金营销环境的微观环境不包括_。A股东支持B营销渠道C公众D人口25、一只基金在收益分配前的份额净值是 1.3400 元，假设每份基金分配 0.0500元收益，不考虑其他因素，在进行分配后基金的份额净值_。A不会有变化B将会上升至 1.3900 元C将会下降至 1.2900 元D不确定二、多项选择题（共 25 题，每题 2 分，每题的备选项中，有 2 个或 2 个以上符合
8、题意，至少有 1 个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得 0.5 分） 1、关于证券市场的发展阶段，下列说法正确的有_。A纵观世界主要国家证券市场的发展历史，其进程大致可分为四个阶段B20 世纪初，资本主义从自由竞争阶段过渡到垄断阶段，证券市场自身也获得了高速发展C1929 1933 年是证券市场发展的停滞阶段，世界各国证券市场受到经济危机的影响D20 世纪 70 年代开始，证券市场的发展进入加速发展阶段 2、依据投资理念的不同，基金可以分为_。A增长型基金B收入型基金C主动型基金D被动型基金3、交易型开放式指数基金(ETF)上市后要遵循的交易规则有_。A基金上市首日的开盘参考价为前
9、一工作日基金份额净值B基金实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为 10%C基金买入申报数量为 100 份或其整数倍D基金申报价格最小变动单位为 0.01 元 4、下列关于私募基金的描述中，不正确的是_。A投资门槛较高B投资者的资格和人数常常受到限制C必须遵守基金法律和法规的约束，并接受监管部门的严格监督D不能进行公开的发售和宣传推广5、属于低风险、低回报的基金产品。A：保本基金B：期货基金C：对冲基金D：伞形基金 6、货币市场基金的份额净值_。A固定在 1 元人民币B随市场利率的上升而减少C随市场利率的上升而增加D随平均剩余期限的增加而增加 7、可以通过把握买卖时机和调整投资策略进行部分控制的跟踪误
10、差有_。A仓位型跟踪误差B费用型跟踪误差C结构型跟踪误差D交易型跟踪误差 8、下列情形，经基金管理人同意可以进行非交易过户的有_。A继承B捐赠C司法强制执行D赎回 9、证券经营机构是证券市场上主要的投资者，以其_进行证券投资。A受托投资资金B营运资金C自有资本D银行贷款 10、通过强制性信息披露，可以消除_等问题带来的低效无序状况。A道德风险B逆向选择C基金投资风险D基金价格波动性11、下列关于公募基金的说法中，正确的有_。A募集对象不固定B投资金额要求低，适宜中小投资者参与C接受监管部门的严格监督D允许面向社会公开发售基金份额和宣传推广 12、以下各种债券形式，不属于债券按其券面形态进行分类
11、的是_。A实物债券B凭证式债券C记账式债券D息票累积债券 13、关于债券的特征，下列描述错误的是_。A安全性是指债券持有人的收益相对固定，并且一定可按期收回投资B收益性是指债券能为投资者带来一定的收入，即债权投资的报酬C偿还性是指债券有规定的偿还期限，债务人必须按期向债权人支付利息和偿还本金D流动性是指债券持有人可按自己的需要和市场的实际状况，灵活地转让债券14、_反映了 1 元投资在不取出的情况下(分红再投资)的收益率，其计算将不受分红多少的影响，可以准确地反映基金经理的真实投资表现，现已成为衡量基金收益率的标准方法。A：算术平均收益率B：平均收益率C：时间加权收益率D：几何平均收益率 15
12、、通常，基金管理人的风险控制体系包括_。A风险控制的组织体系B风险控制的决策体系C风险控制的内控体系D风险控制的制度体系 16、_是指由金融投资或与金融投资有直接联系的活动而产生的证券。A资本证券B资产证券C商品证券D货币证券 17、金融机构(包括银行和非银行金融机构)申购和赎回基金单位的差价收入_营业税；非金融机构申购和赎回基金单位的差价收入_营业税。A征收；征收B征收；不征收C不征收；征收D不征收；不征收 18、基金销售客户服务的方式中，_特别适用于传递行文较长的信息资料。A手机短信B自动传真、电子信箱C互联网D座谈会 19、QDII 基金份额净值应当至少每_计算并披露一次。A：日B：3
13、日C：5 日D：周 20、目前，我国基金管理公司全是有限责任公司，它们必须满足_中所有对有限责任公司公司治理结构的规定A：证券投资基金法B： 中华人民共和国公司法C： 中华人民共和国证券法D：中华人民共和国刑法 21、我国证券投资基金法于_开始实施。A2003 年 7 月 14 日B2005 年 1 月 1 日C2002 年 8 月 1 日D2004 年 6 月 1 日 22、按照我国目前的规定，基金管理人应该在_对基金资产进行估值。A：每个交易日的第 2 天B：每周进行交易的当天C：每月进行交易的第 1 天D：每 3 个连续交易日的任一天23、基金将零散的资金汇集起来，交给专业机构投资于各种金融工具，以谋取资产的增值的特点是指_A：集合投资B：无风险性C：分散风险D：专业理财 24、_是使投资组合中债券的到期期限集中于收益曲线的一点。A：两极策略B：子弹式策略C：梯式策略D：指数化策略25、基金销售机构有未履行报送手续、基金宣传推介材料和上报的材料不一致其他违规情形时，中国证监会或证监局依法采取的行政监管或行政处罚措施包括_。A提示基金销售机构改正B出具监管警示函C对在 6 个月内连续两次被出具监管警示函仍未改正的销售机构，在分发或公布基金宣传推介材料前，应当事先将材料报送中国证监会，报送之日起 20 日后，方可使用D责令销售机构进行整改、暂停办理相关业务、立案调查
