1、例行检查应急应对作答模式在监管工作中会面临公司部门、合作银行的工作检查。检查的目的是保证所作的融资业务不出现信贷风险，监管方是否按照监管协议的要求进行监管，不会出现监管不力。现将监管工作中最关心的问题及应答要点进行简单列举。一、现在监管物的情况现在监管物库存数量是XX，总货值在XX，咱们的最低控货值是XX，现库存高出最低控货值XX。自监管以来，库存一般都在XX左右，平均每天进出库在XX，大约XX月库存周转一次，未出现低库存情况。现在库存量比较大的几个品种是XX、XX,库存量都在XX以上，占库存比重XX。（在进行工作检查时，一定带着工作人员去自己熟悉的监管区域或经常盘点的地方，并在检查中主动汇报
2、监管工作，不要提及任何与工作无关的内容）二、日常是如何进行监管的我们有系统的操作流程，在进行实际监管时，也会根据监管物的特点和企业库存管理方式，制定本监管项目的具体操作方式。（要熟练掌握监管工作流程）我们每天都会跟踪企业入库、出库，并每天都对库存进行抽盘，每半月对质物进行全盘。在入库的时候我们会查看单据是否齐全、单据信息是否与实货相一致，一致后，我们再跟踪实货入库，记录入库情况，更新库存数据。出库时，我们先确认出库量，保证出库后，库存不低于控货值。我们在控货值之上还设定警戒线，在库存接近警戒线的时候，我们会逐笔审单或加大库存检查频率，尽量降低监管风险。我们会及时记录保管帐、留存出入库单等单据。
3、并每天记录好监管日志.一天的工作结束后，我们会以日报的形式向公司和银行报送当天的库存进销情况。我们还进行影像记录，每个仓库都固定采定几个点，对质物、监管区域、安全设备进行影像存档，对于一些不利于监管的因素，我们也会做出记录。你们对质物是如何计算盘点的？冠县、格力、重工可根据实际情况，形成一套自己的语言。焦化要明确计量方法后，告诉银行不同的形状不同的计量方法，然后形成一套自己的语言，做到应答自如。此计量方法确定后，要同公司联系，讨论可行性，最终确定一个较为合理的计量方法。你们如何确定企业提供数据的真伪？首先，企业每天的出入库，我们都会跟踪，根据质物的计量方法，每次进出库后，我们都要进行动盘，确定
4、其数据的真伪，并由其指定授权人签字确认。（根据自己监管点实际情况作答就可）其次，我们每周都会进行一次全盘，并和企业对账，确定数据的真实性。你们大概多久巡检一次，巡检的内容是什么？在我们刚开展一项新的业务时，我们巡检部会一周一跟踪；待项目开展一个月后，我们会半月一跟踪。巡检的内容，巡检内容，巡检部的两位同事和质检部的同事应该知道怎么回答，我在此就不多说了。你们如何进行出入库跟踪的？我们对我们的监管区域各个出入口都非常清楚，（要知道哪个是入口，哪个是出口），能够对货物进行准确的跟踪。三、日常你们是如何进行内部管理的我们每天早上8点半，我们会在公司内部群中进行点到，公司考勤人员会做记录。下午在影像拍
5、录中，我们也会体现出工作人员在岗。同时，公司会不定期对我们进行电话、视频查岗。巡检人员每月都会对监管点进行现场监管检查。四、你们是如何应对应急事件的我们公司有一套应急预案和应急事件汇报和处理方式。我们根据应急预案和实际监管情况进行应急处理，并在了解实情的情况下，第一时间与各方联系，等待下一步指令。详见质押监管预警及应急预案，此应急预案应熟练掌握，应答自如。五、你们是如何进行全天监管的（如何做到24小时监管）我们每天都是双人在岗，晚上有进出操作的，我们会在晚上不定时去监管区域查看，公司也给我们准备了照明设备，对实物进行媒体拍录。对于下午下班的监管点，可以说我们监督封库关门，并进行影像记录。对于有
6、仓库钥匙的监管点，可以强调我方带有监管库钥匙。六、你们上岗前，会进行业务培训吗我们都是进行系统的培训的，不只是业务操作流程、应急预案等业务知识，还对公司管理制度、工作职责、公司绩效考核管理、职业道德等进行培训。待培训完毕，考核合格后才会上岗。五、你们在这监管多长时间了（目的是否做到半年一次轮岗）我们都是按规定,每半年轮岗一次.监管员要上网查询有关发票知识，做到应答自如。日常工作中注意文明礼貌,工作有利有节,回答问题流利顺畅自然,体现个人良好的精神风貌,要牢记自己的言行代表公司的整体形象.这只是一个模式,各工作人员应根据所在地点实际情况,随机作答。附：山东齐鲁中小企业投融资有限公司质押监管风险应
7、急处理预案为有效防范，及时控制和化解质押监管货物的风险，保证监管物安全特制定本预案。一、质押物监管应急处理应遵循的原则。1、统一领导，分级负责。质押监管业务风险的应急处理工作由领导小组统一领导。 2、及早预警，及时处理。对质押监管业务风险做到早发现、早报告，并采取果断措施及时控制和化解,防止风险扩散和蔓延。3、各司其职，团结协作。有关部门按照职责分工，积极筹划落实各项防范化解风险措施，相互协调，共同控制和化解风险。4、防化结合，重在防范。监管业务部门及时了解信息，监控做到及时有效，提高应对各类突发性风险的能力。二、应急预案启动条件1、我公司在监管工作到期前15日，经公司监管经理通知监管员与企业
8、沟通，了解企业有无还款意向。若出质人在借款到期前十日内仍没有与银行达成还款意向的；2、出质人无故不按约定配合监管工作的；3、监管额低于最低控货值且强行出库的；4、突发的人为破坏，包括盗窃、哄抢等；5、遭受不可抗拒的危险的；6、其他事项；三、应急预案启动后，公司应落实以下措施：1、出质人在借款到期前十日内仍没有与银行达成还款意向的；若确实发生风险，向投保责任险的保险公司报案时，由总公司监管经理请示分管经理后报告保险公司；2、公司从即日起停止该监管点的质物出库活动；由监管员提出口头警告后，给企业出示书面通知书（通知书由公司总部出示并加盖公章）。3、质押物品质风险及处理办法（1）药品临近有效期时，我
9、方监管人员统计此类质物在质押物中得数量和金额，并作出记录（2）此类货物从监管区域删减，表明不再作为监管质押物进行监管（3）与企业负责人联系，告知质物删减情况，并给予及时换货或追加质物的提示4、监管额低于最低控货值且强行出库的；（1）现场监管人员A、B 角同时上岗，在保证自身安全的前提下尽一切可能阻止货物的出库和拉货车辆的出入；（2）第一时间报告公司总部，等待总部处理指令；（3）现场监管员向企业出示三方协议和监管方案材料，证明质物的所属；（4）如果得到公司总部报警的指令后，立即拨打110报警，并用数码相机留下现场车辆等证据；（5）110 到场后，向警察表明自己的身份，并出具公司备用文件，说明质物
10、的所属及性质；（6）现场监管员协助警方做好事件的处理工作；（7）监管员随时报告公司总部事件的处理情况及结果；（8）等待公司总部指令，处理好善后工作；5、质押物遭到法院查封（1）监管员要立即通知质权行项目负责人，并积极配合法院的执法工作。同时要向法院出示质物监管标志和质权人出质通知书复印件、声明、确认的监管区域平面图，说明查封的货物已是银行的质押物并由监管企业监管。（2）监管员要及时向监管相关部门负责人和质权行项目负责人电话报告现场情况，并请质权人和监管公司尽快到现场进行处理，尽量说服法院的执法人员等候质权人和监管公司负责人到达后再进行正式查封。（3）监管公司人员到达监管现场后，要和法院以及债权
11、人、出质人进行沟通，了解查封的真实原因和背景，采取有效形式对质物加强监管力度。（4）监管员要确保查封的质物账实相符，赴现场处理人员要在法院查封笔录上写明是银行的质物，并明确要求保证质物有优先受偿权。（5）在法院查封质物时，要求法院人员将查封公告张贴在厂门口或仓库门口显眼的位置，监管企业留一份公告正本（或复印件），同时在尽可能多的质物上和场所张贴法院封条。如有可能，最好将质物堆放在封闭的仓库里进行封存，同时对仓库门锁加 贴法院封条。对有多个库门的仓库，必须在每个库门上都加贴法院封条。负责处理人员要将法院查封的所有质物和现场都用数码相机进行拍照留存。（6）监管公司现场处理人员要及时向质权人银行提出
12、建议，根据法院查封情况，质权人可向所在地法院提出起诉，要求对质物进行财产保全，对质物再进行一次封存，从法律的角度让质物有了双保险。6、发生突发的人为破坏需报警请求保护时；（1）第一时间电话报告公司总部，说明情况，得到是否报警的指令；（2）接到报警指令后拨打110，报告事件发生的具体位置；（3）同时要保留现场被抢、被盗痕迹，为公安部门破案和保险公司理赔留下有效证据。要详细记录哄抢或被盗质物的单位与人员的资料、装货车辆的牌照号、质物存放仓库的编号、地点、数量等具体资料，监管公司要派员及时赶赴现场，用数码相机拍下现场情况。（4）警察到场后，向警察表明身份，并出具公司的备用文件，说明质物的所属及性质；
13、（5）协助警方做好事件的处理工作；（6）随时报告公司总部事件的处理情况及结果；（7）等待总部指令，处理好善后工作；7、遭受不可抗拒的危险时，尽可能地保持电力、通讯正常；（1）监管员第一时间电话报告公司总部；（2）监管员立即通知银行指定联系人和企业指定联系人；（3）根据现场情况，在保证自身安全的前提下进行加固仓库、转移质物等措施；四、节假日期间应急预案1、办公室安排相应的值班人员，以便处理紧急事件。2、监管员两人分工轮流值班，全天监控库存动态。3、监管员每日下班前下发次日出库控货通知单以告知企业所能出库数量和金额。4、加强每日盘库次数，每两小时盘点一次，每天不少于4次，做好记录，并签字确认。5、
14、加强日常监管力度，每天不低于3 次询问库存情况，做好记录，企业相关负责人签字确认，做到时刻把握库存动态。6、节假日期间放假的企业，放假时在监管仓库门贴上带有我们监管员签字的封条，以示告知，并拍照存档。7、节假日期间，我司相关管理人员手机必须保持24 小时开机，且不能停机，以便随时接收监管动向，下达处理指令。8、其他事项按应急措施和汇报程序执行。五、应急预案汇报程序1、报告时间：发生突发事件以后，应在第一时间如实向公司报告；2、报告形式：突发事件发生后先通过电话方式口头报告，随后形成书面文件上报公司；3、报告途径：突发事件报告原则上应按照规定程序进行，确保逐级了解事件的发生和进展情况。特殊或者紧急情况下，现场监管员可直接向公司经理汇报；4、联系方式：工作时间报告突发事件应与部门负责人联系，非工作时间可与经理手机直接联系；5、公司应定期进行应急预案演练，确保预案科学合理、高效运行；6、应急处置过程中，公司应随时关注事件动态，及时报告后续情况；7、其他事项按汇报程序汇报。六、突发事件报告流程图总经理风险管理部经理监管部经理现场监管员公安派出所质权人保险公司说明1、 现场监管员要尽全力做到事先预知风险，一旦发生异常情况，第一时间汇报公司。2、 异常情况发生后公司以最短的时间做出相应的解决方案和解决措施。3、 全力配合有关部门做好善后事情的处理。
