1、华夏银行现金新干线,2007年11月 深圳,背景,2001年安然公司的垮台标志着以利润为中心的财务管理模式正在走向解体，现金流量作为企业价值的驱动因素，以其超越利润指标的优势开始受到人们的普遍关注，并逐渐成为衡量企业盈利能力和未来成长性的主要标准。,现金管理的内涵及目标,现金管理，是将银行已有的收、付款、账户管理、信息服务、投资、融资等业务产品整体打包，为不同的企业在各种情况和各个时点上度身定制解决方案，协助企业科学合理地管理现金帐户头寸及活期存款余额，最大程度地提高资金流动性和使用效益。现金管理解决方案的整体目标是为企业实现三高变三低 ：三高：高存款、高贷款、高费用三低：低存款、低贷款、低费
2、用,现金管理的要求,1、资金的绩效管理2、资金的扁平化管理 3、资金的流动性管理4、资金的收益性管理5、现代化的支付结算方式,华夏银行现金新干线,集算快线 集付快线 E 商快线 速汇快线 直联快线 透支快线 银关快线,集团系统内资金共享,子公司1,子公司2,总公司,银行电子化网络,INTERNET,INTERNET,INTERNET,子公司3,INTERNET,集算快线集团结算中心,1、支持集团公司多种财务管理模式,集算快线产品主要功能,4、集团公司对外付款业务,2、集团资金集中监控,6、优惠、便捷的集团公司内部融资,9、功能模块化设计，自由组合,7、简单实用的内部账户设置，实现利息管理,8、
3、先进的资金分析和查询功能,5、方式多样的资金归集和资金补足,3、集团公司内部的结算业务,集算快线的优势,1、产品组合搭配快功能采用模块化设计，灵 活选择和组合。2、现金动态掌握快提供10多种分析报表，实现集团及各分公司的现金管理动态分析。3、资金调配速度快集团公司可对分公司资金集中调度、集中运用。4、预算管理实现快采用额度控制，实现收支预算管理。,集付快线集中付款,集付快线是付款人在柜台或通过网上银行，向华夏银行提供支付清单和相应的付款凭证，同时向多个收款人支付款项的现金管理产品。集付快线尤其适合上下游企业很多，资金结算比较频繁的企业客户使用，最大限度提高效率。一张支票（或电汇凭证）和相应的支付清单，同时完成向多个收款人支付款项。,集付快线产品优势,1、提高工作效率企业财务人员不必填写烦琐的凭证，一次提交多笔转账交易，提高企业操作人员和审批人员办公效率。2、降低企业成本不必往返银行，在网上银行“一触即发”。,
