1、2017 年广西基金从业资格法律法规：申购和赎回的资金结算试题一、单项选择题（共 25 题，每题 2 分，每题的备选项中，只有 1 个事最符合题意） 1、债券所规定的资金借贷双方的权责关系不包括_。A借贷的时间B所借贷货币资金的数额C在借贷时间内的资金成本或应有的补偿(即债券的利息)D发行者和投资者之间的所有权关系 2、公募基金的会计责任主体是_。A基金管理人B基金托管人C证券投资基金D基金管理人和基金托管人3、契约型基金投资者享有基金的_。A份额所有权B投资决策权C资产管理权D资产保管权 4、在存在活跃市场的情况下，下列有关投资品种公允价值的表述正确的是_。A估值日有市价，应当采用市价确定公
2、允价值B估值日没有市价，且最近交易日后经济环境没有发生重大变化的，应采用最近交易的市价确定公允价值C估值日没有市价或现行出价，且最近交易日后经济环境发生了重大变化的，应当参考类似投资品种的现行价格，调整最近交易的市价，以确定公允价值D有充分证据表明最近交易的市价或出价不是公允价值的，应对最近交易的市价进行调整，以确定公允价值5、基金公司的风险控制能力包括对_的控制。A投资风险B市场风险C系统性风险D经营决策风险 6、我国目前只能由依法设立的_担任基金管理人。A基金投资者B基金管理公司C基金份额持有人D基金托管银行 7、封闭式基金溢价发行是指_A：基金按高于面值的价格发行B：基金按低于面值的价格
3、发行C：基金按等于面值的价格发行D：以上都不是 8、基金托管人的职责不包括_A：资产保管B：资金清算C：会计复核D：募集资金 9、关于基金销售费用的规范，下列说法正确的有_。A基金销售机构应当按照基金合同和招募说明书的约定向投资人收取销售费用B未经招募说明书载明并公告，不得对不同投资人适用不同费率C基金销售机构销售基金管理人的基金产品前，应由总部与基金管理人签订销售协议，约定支付报酬的比例和方式D基金管理人与基金销售机构应在基金销售协议及其补充协议中约定双方在申购(认购 )费、赎回费、销售服务费等销售费用上的分成比例 10、证券投资基金的严格监管、信息透明的特点表现在_。A对基金业实行严格监管
4、B对有损投资者利益的行为进行严厉打击C强制性信息披露D基金投资收益在扣除由基金承担的费用后的盈余全部归基金投资者所有，并依据各投资者所持有的基金份额比例进行分配11、基金销售机构在基金销售活动中的禁止行为不包括_。A以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平B申购期间对申购费用提供优惠政策C采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金D通过先收后返、财务处理等方式变相降低收费标准 12、关于中国证券业协会，下列说法正确的有_。A不具有独立法人地位B由经营证券业务的金融机构自愿组成C是行业自律组织D以营利为目的 13、假设某封闭式基金 7 月 18H 的基金资产净值为 35000 万元人
5、民币，7 月 19日的基金资产净值为 35125 万元人民币。该股票基金的基金管理费率为0.25%。那么，该基金 7 月 19 日应计提的托管费是_元。A：2397B：2406C：2431D：243914、在风险控制的组织体系中，参与预防和控制各类风险的组织有_。A风险控制委员会B督察长C监察稽核部门D投资决策委员会 15、基金的分析和评价应遵循的原则包括_。A长期性原则B针对性原则C强制性原则D一致性原则 16、海外成熟市场上，金融产品销售过程中最基本的需要遵循的原则是_。A“了解你的产品”B“ 了解你的客户”C“ 了解你的职责”D“了解你的目标” 17、对_投资者而言，短期的投资波动并不会
6、对其造成大的影响，追求较高的回报是其关注的目标。A积极型B保守型C投机D稳健型 18、下列关于货币市场基金利润分配的规定，正确的有_。A每日进行分配B货币市场基金每周一进行利润分配时，不包括上周六和周日的利润C当日申购的基金份额自下一个工作日起享有基金的分配权益D当日赎回的基金份额自下一个工作日起不享有基金的分配权益 19、证券市场中介机构主要包括_。A证券公司B证券登记结算机构C证券服务机构D证券交易所 20、_属于证券投资的系统性风险。A利率风险B信用风险C经营风险D财务风险 21、中国证监会基金监管部的主要职能有_。A负责涉及基金行业的重大政策研究B草拟或制定基金行业的监管规则C全面负责
7、对基金管理人、基金托管行及基金销售机构的监管D对基金行业高级管理人员的任职资格进行审核 22、根据证券法规定，证券登记结算机构是_。A以规范交易为目的的法人B社会团体法人C不以营利为目的的法人D以营利为目的的法人23、以下不属于独立衍生工具的是_。A期权合约B股票期权产品C期货合约D互换交易合约 24、普通股股东行使公司重大决策参与权的途径是参加_行使表决权。A监事会B董事会C股东大会D公司职工代表大会25、_作为我国证券业的自律性组织，对基金业实行行业自律管理。A：中国证券监督管理委员会B：中国证券业协会C：证券交易所D：证券登记结算公司二、多项选择题（共 25 题，每题 2 分，每题的备选
8、项中，有 2 个或 2 个以上符合题意，至少有 1 个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得 0.5 分） 1、下列关于基金营销中目标市场分析的说法，正确的有_。A目标市场可以分为主要市场和次要市场B任何基金销售机构都应全力进入规模最大的细分市场C目标市场拓展策略可以分为无差异营销和差异性营销D市场定位的实质就是公司在所有市场进行全方位的营销 2、债券发行人有可能在债券到期日之前回购债券的风险是_A：利率风险B：信用风险C：提前赎回风险D：通货膨胀风险3、开放式基金连续_以上发生巨额赎回，如基金管理人认为有必要，可暂停接受赎回申请。A2 个开放日B2 日C3 个开放日D3 日 4、_是
9、指当基金销售机构或基金销售人员的利益与基金投资人的利益发生冲突时，应当优先保障基金投资人的合法利益。A投资人利益优先原则B全面性原则C客观性原则D及时性原则5、督察长由总经理提名，董事会聘任，并应当经_独立董事同意。A1/2B2/3C80%D全体 6、下列关于基金税收的说法，正确的是_。A对基金管理人运用基金买卖股票的差价收入，依照税法的规定征收营业税B对基金管理人运用基金买卖债券的差价收入，依照税法的规定征收营业税C基金买卖股票按照 0.1%的税率征收印花税D对证券投资基金从证券市场中取得的收入，依照税法的规定征收企业所得税 7、目前，我国封闭式基金的托管费率_。A为 0.5%B为 0.25
10、%C通常在 0.25%0.5%之间D通常在 0.5%1% 之间 8、下列关于基金评级的说法，不正确的是_。A基金评级的方式直观易懂B封闭式基金与开放式基金应当分别评级C选择基金时，应当选择被专业机构评为五星级(最高级别)的基金，可以保障未来的投资本金安全D如果整体市场表现不佳，则评级高的基金也可能发生亏损 9、根据证券投资基金信息披露管理办法，基金管理人应当在_，在指定报刊和网站上登载基金合同生效公告。A基金募集申请经中国证监会核准当日B基金募集申请经中国证监会核准次日C基金合同生效的当日D基金合同生效的次日 10、下列不属于证券服务机构的是_。A证券交易所B证券投资咨询公司C证券信用评级机构
11、D会计师事务所11、下列关于沪深 300 指数、上证综合指数的说法，正确的有_。A沪深 300 指数的计算中包含了 300 个样本公司的股票和债券价格B沪深 300 指数的样本是上海和深圳证券交易所中交易量最大的 300 只 A 股C上证综合指数包含了上海证券交易所挂牌的全部股票，并以其发行量为权数D上证综合指数的基期指数为 1000 点 12、基金管理人的主要职责包括_。A投资管理B基金估值C基金营销D会计核算 13、有价证券中，由基础证券发行人或其以外的第三人发行，并约定持有人在规定期间内或特定到期日，有权按约定价格向发行人购买或出售标的证券，或以现金结算方式收取结算差价的是_。A金融期货
12、B交易所交易期权C金融远期合约D权证14、下列有关金融衍生工具的说法，正确的有_。A金融远期合约主要包括远期利率协议、远期外汇合约和远期股票合约B金融期货主要包括货币期货、利率期货、股票指数期货和股票期货C金融期权包括现货期权和期货期权D金融互换可分为货币互换、利率互换、股权互换等 15、我国证券投资基金法于_开始实施。A2003 年 7 月 14 日B2005 年 1 月 1 日C2002 年 8 月 1 日D2004 年 6 月 1 日 16、基金市场营销围绕投资人需要而展开，包括了_等诸多活动。A基金产品B价格C促销D市场定位 17、中国证券业协会的自律管理具体表现为_。A对会员单位的自
13、律管理B对从业人员的自律管理C对机构投资者的自律管理D对代办股份转让系统的自律管理 18、货币市场基金的份额净值_。A固定在 1 元人民币B随市场利率的上升而减少C随市场利率的上升而增加D随平均剩余期限的增加而增加 19、从内容上看，中国证券市场对外开放可分为_等不同层次。A开放国内资本市场B在国际资本市场募集资金C有条件地开放境内企业投资境外资本市场D在国际资本市场借贷 20、负责基金管理公司和基金托管银行特别会员的联络与业务交流的机构是_。A基金公会B基金业委员会C基金销售委员会D基金公司会员部 21、_基金是指以追求稳定的经常性收入为基本目标的基金，主要以大盘蓝筹股.公司债.政府债券等稳
14、定收益证券为投资对象A：成长型基金B：收入型基金C：平衡型基金D：混合型基金 22、当前我国基金营销渠道包括_。A保险公司B基金超市C证券公司D证券咨询机构23、基金销售机构出现使用基金宣传推介材料违规情形的，中国证监会或证监局可以对直接负责的基金销售机构高级管理人员和其他直接责任人员，采取_等行政监管措施。A监管谈话B出具警示函C暂停履行职务D认定为不适宜担任相关职务者 24、证券交易所在基金的自律管理中的作用表现在_。A封闭式基金需要通过证券交易所募集和交易，必须遵守证券交易所的规则B上市开放式基金需要通过证券交易所募集和交易，必须遵守证券交易所的规则C交易型开放式指数基金需要通过证券交易所募集和交易，必须遵守证券交易所的规则D经中国证监会授权，证券交易所对基金的投资交易行为承担着重要的一线监控管理职责25、基金经理任职报告材料应当包括_。A基金从业资格证明复印件B基金经理任职报告和任职登记表C具有 3 年以上证券投资管理经历的证明D最近 3 年工作单位出具的离任审计报告、离任审查报告或者鉴定意见
