1、应 用 系 统 介 绍第一部分 信息技术部情况一、信息技术部组织结构图二、信息技术部管理模式信息技术部按照公司的结构分为三层，总公司设有信息技术部，分公司有省、地市两级信息技术机构，省级公司设信息技术处，负责辖区内信息技术应用的管理、开发、运行维护工作，地市级公司设信息技术科，承担辖区内的运行维护工作，并受省公司信息技术处的直接指导。目前中国人寿的业务处理和管理主要集中在地市级公司(15 家是省级集中处总经理刘安林副总经理周新平总经理助理机关运行处 系统运行处 规划处 软件开发中心 设备管理处 网络管理处省级分公司信息技术处省级分公司信息技术处省级分公司信息技术处省级分公司信息技术处总经理助理
2、朱宏玲地市级分公司信息技术科地市级分公司信息技术科理)进行，相应的业务处理系统和财务管理系统的数据（生产数据库）也集中在地市级分公司。三、应用系统开发、维护、升级模式所有系统基本采用信息技术部软件开发中心和系统集成公司合作开发的模式进行开发，这些系统集成商包括：中青旅尚洋、科比亚、惠普、北鑫辰、国大科软等公司。应用系统维护由信息技术部系统运行处。软件开发完成之后，移交给系统运行处，由该处负责软件新版本的升级。四、应用系统分布情况地市级分公司应用的系统有：综合业务处理系统；财务管理及核算系统；代理人管理系统；客户服务中心系统；办公自动化系统；通用统计系统；精算处理及分析系统。在总公司应用的系统有
3、：统括业务系统财务管理及核算系统责任准备金处理系统通用统计系统财务分析系统第二部分 应用系统详细介绍一、核心业务系统系统发展历程97 年 12 月推出 CBPS 一版 1)系统管理。包括用户授权管理和基本数据管理。2)客户管理。包括开户、审核、归并和客户资料批改等。3)险种定义处理。4)新契约管理。包括投保登记、接单、核保、医务核保的和出单等。5)收付费管理。6)保全业务处理。包括批改、复效、终止合同、撤单、挂失、迁出和生存金/年金给付等。7)理赔业务处理。包括理赔申请、审核等。 8) 业务控制处理。包括订正、黑名单管理等。9) 单据打印管理。10) 综合查询。11) 统计处理。12) 营销员
4、管理。包括机构管理、营销员管理、佣金计算和统计等。13) 手工老保单管理。 处理总颁六个直销险种和七个营销险种 98 年 3 月推出 CBPS 二版，增加的主要功能有： 1)银行转帐2)语音查询3)黑名单管理4)死亡客户管理5)多种口径的业务统计及新增单证打印6)增加“业务控制”模块且调整了部分控制 98 年 6 月推出 CBPS 三版，增加的主要功能有：1)退保恢复2)附加险续保 3)增加新的险种定义：（1）住房抵押代款（2）独生子女两全（3）七个营销险种（97 年 12 月 1 日以前的营销险种，即 96 版）98 年 10 月推出 CBPS 四版、增加的主要功能有： 1)支票管理。2)强
5、制支付。3)强制失效恢复。4)予赔/追偿。5)移入处理。6)缴费期批改，缴费期可以由长变短。7)养老金类险种领取日期批改。8)首期银行转帐功能。 98 年 10 月推出 CBPS 四版、增加的主要功能有： 1)团单被保人增加序号。2)增加健康告知录入。3)分级核保功能，控制核保员对某个险种的核保上限。4)连生保险的处理，多被保人处理。 5)增加新的险种定义：十七个调整利率后的营、直销险种。 99 年 7 月初推出 CBPS 五版、其主题是配合两中心建设，增加的主要功能和调整控制为: 1)前、后台服务器处理模式。2)收、付费模块内部控制流程的调整。3)18 位身份证的处理。4)汇缴件首期出一张收
6、据。5)收、付费模块增加单证处理逻辑。6)计数器拆分，提高运行速度。7)调整批核保的部分逻辑。8)各类转移，如：汇缴件之间的转移，汇缴件转个单，个单转汇缴件、团单转个单等。9)调整“订正”模块的控制逻辑。10)连带责任给付。11)团单满期给付一次申请。12)分类统计，如：有效保单，失效保单、撤单、退保等保单的统计。 13)新增险种定义有：七个 99 版新险种和二个寿险附加险。 99 年 8 月推出 CBPS5.01 和 5.02 版 新增险种定义有：十二个 99 版新主险和六个一年期附加险。 99 年 10 月推出 CBPS 六版，其主题是处理新的业务类型的险种，增加的主要功能和调整控制为：1
7、)基金类险种的处理（首期处理团体年金） 。2)疾病类险种的处理（首期处理生命绿荫终生险） 。3)单证管理。4)银行代收处理。5)财务辅助帐接口。6)为支持机构拆并，增加了管理机构设置。7)收益人收益顺序的处理。8)附加险自动续保。9)主附险同时理赔。10)调整权限控制。11)主附险非同时投保时，调整附险处理逻辑。12)次标体：削减保额法的处理。 13)新增险种定义有：团体年金保险、生命绿荫终生险（仅限试点公司用） 2001 年 9 月推出 CBPS 七版在原有的系统功能基础上，重新整合了业务处理流程，全面适应以地市为业务处理中心的运作模式。增加了分红类保险业务的处理功能；2002 年 6 月推
8、出 CBPS（投连万能版）在原有的系统功能基础上，针对投连万能险种的特点，扩展了相应的处理功能。系统功能 客户管理子系统 新契约子系统 收付费管理子系统 核保子系统 打印管理子系统 综合查询子系统 保全子系统 理赔，给付子系统 统计子系统 业务控制子系统 营销员管理子系统 系统管理子系统 权限管理子系统 手工老保单管理子系统 银行转帐管理子系统 支票管理子系统 单证管理子系统 险种定义子系统 语音查询子系统 银行代收子系统 精算子系统系统特点1支持以客户为中心的管理方式 统一管理投保人与被保人的客户资料 支持中保客户卡的发行与管理 可按被保人总的风险保额进行核保 支持以客户为线索对其作为投保人
9、或被保人的全部保单进行管理2提供方便灵活的险种定义功能 可定义普通寿险(定期或终身)、养老险、健康险及意外险(包括附加险) 可定义险种的业务类别(团体、个人、汇缴件业务等) 对定义的各种险种，系统支持从新承保到续期缴费、保全、理赔的所有处理 对定义的各种险种，系统进行集中管理，使得统计分析更为方便3严格灵活的权限控制 注册安全性控制 功能操作安全性控制(用户只能执行指定的功能) 分级的数据操作安全性控制(用户允许执行某项功能，但只能对权限范围内的数据进行操作，如分级核保等)4支持基于业务处理中心的集中管理模式 多机构数据集中管理 分级权限控制 支持多种处理模式技术平台开发语言为 4GL/EC，
10、该系统运行在 Unix 操作系统上，采用 Informix 数据库，访问方式为 C/S，B/S 或终端。二、财务系统系统功能财务管理及核算系统功能包括财务记账、核算、决算及其他财务管理；系统总框接 口原始单证原始凭证总分类帐( 五 级或十级)原 始凭证录入业 务类通 用类费 用类辅助帐上 载 接 收生成记帐凭证记 账 凭证录 入业务系统原始单证处理帐务处理财务分析表资产系统辅助核算往来系统系统设置工资系统订单系统投资系统上缴资金保户借款应收保费系统特点1）依托网络技术，以集中处理为最终应用模式，实现对多级机构统一管理。2）适应多帐簿的需求3）具有很大的灵活性通过设置与定义，实现帐簿的变化，科目
11、代码体系的变化等等4）具有自动作记帐凭证、记帐等功能5）能实现对多币种的处理6）具有一定的分析与预测功能7）具有很好的安全性8）有严谨、全面的与业务系统的接口；可通过定义从业务处理系统提取数据生成记账凭证，并向业务产生反馈信息，以满足财务处理中心的要求9）可快速、简便地定义各种报表，并从帐务数据自动准确生成各种报表和分析数据技术平台开发语言为 4GL/EC，该系统运行在 Unix 操作系统上，采用 Informix 数据库；记账用的原始数据来源于“综合业务处理系统” ，两个系统之间通过数据接口交换数据；财务分析系统建立在“财务管理及核算系统”之上，利用 SAS 分析工具构建。三、精算处理系统系
12、统作用 精算处理系统由我公司自主开发，基于如下情况构建： 精算工作是寿险公司衡量一年业务发展的标尺，是寿险公司必不可少的工作。 对于每年都不同的精算方法、不断增加的新险种、还有大量的老险种，都对每年的精算工作造成巨大的压力，同时也给从事精算工作的精算人员和电脑人员，带来了庞大的工作量。发展历程1997 年，个人营销业务开始采用总公司编程，逐单进行计算；1998 年，在保单状态库的基础上，将险种归类，按类将保单逐单进行计算；1999 年，将总发险种的精算相关项目进行了定义，使得精算处理系统工具化成为了可能。在这种情况下，我们对精算的数据来源（业务系统到精算的数据转换） 、精算的计算、汇总统计报表
13、等运作模块都作了深入的研究与开发，使得精算处理系统工具化。同时，兼顾到地方险种的特殊性，在将总发险种工具化的同时，为地方险种留好了接口，使得地方险种象总发险种一样的利用工具化的精算处理系统，进行精算成为了可能。2000 年新增利源分析及分红保险的计算处理。2001 年增加初始化数据表的检测和初始化状态修改功能；准备金计算子系统中增加数据检查及分红险种统计功能；将原单列的利源分析计算并入汇总模块处理；分红保险处理模块修改后由总公司负责运行。报表生成中增加对原需要辅助统计处理完成的保费收入表及费用统计表的自动生成处理；删去原辅助统计功能。2002 年在完成保费、费用信息表自动生成的基础上将给付信息表也自动生成，同时增加各类分析表为公司的经营决策和股份制改造提供可靠数据；今年还增加对基础数据的检测内容，将错误信息生成报表输出；完善分红险的处理，增加对 2002 版新险种的支持；优化系统结构，提高处理效率，以缓解保单数量巨增带来的处理能力的增加要求。系统功能 CBPS 数据转换子系统系统维护子系统
