1、附件 11：检查工作日记 检查日期：2011 年 7 月 7 日被检查单位：开发区小海 日记编号：0001检查项目：专项检查 检查人员：沈炜 杨洪其检查过程及结论（抽查资料、对象及检查方法、程序等）:1、检查查库登记簿，5 月 27 日至 7 月 6 日，运营主管及网点 负责人查库情况，网点运营主管印章未在登 记簿上体现，未 查现金箱中的印鉴卡。网点 负责人印章印鉴卡等实物未检查。 6 月 18 日，主任查库情况 误 登记在库存现金栏中。2、检查业务保管使用登记簿， 发现个别地方有涂改现象。3、检查箱包交接登记簿，2011 年 6 月 18 日主任查库记录误登记在“库存现金”栏中。 （2）20
2、11 年度箱包交接登记簿中箱包出入库个数、编号等填写方面反向。4、检查自助设备登记簿，建议其它功能栏详细记录巡查情况。 5 月 23 日吞卡已过保管期限，未及时处 理。5、柜面重要事项登记簿，柜面缴款差错情况只有 1 月 17 日一笔。6、档案保管登记簿，2011 年档案未登记。未按规定使用 总行统一登记簿，登记簿未做到一年一换，93 年度以前已销毁档案，未在登记簿中及时登记。7、检查岗位责任制，检查柜员上岗情况，陆培培无上 岗证。大堂经理开通掩码 1、4、7、11、14、26、30、31、40、45、50。8、检查 5 月 12 日-6 月 11 日挂失申请书， 2011-#267、#285
3、 运营主管未签名，2011-#299 借记卡挂失换卡，未 记载凭证号。9、查看 5 月 28 日传票，I76b 0013 付现 8 万元， I76b0070 借记卡大额付现，I76b0098-0101 存单大额付现，未 见非接口核查，I76b025 I76b0039、I76b0051、I76b0077、I76b0087、I76b0125 电子银行业务变更申请表下方主管未签章。I76b0029、I76b0030、I76b0031 现金通存确认，结果未打印在记帐凭证上。10、查看大通道录像情况，6：58-7：43，柜员接包情况，双人双锁开包情况。于水英现金直接放在大箱包中，另一柜员箱包也直接放在大
4、箱包中。10：30-11：30 查看柜员清点情况。11、抽查 5 月 1 日至 6 月 30 日新开帐户， 帐户启用日期设置正确，不存在新开户三个工作日内违规发生借方业务的情况，验资户除外。开户手续齐全， 帐户信息资料要素真实完整。不是法人办理的有法人授权委托书。12、抽查 2011 年 3 月 1 日开户资料， 临时帐户 727601040004449，南通市小海染织破产管理人已于 2010 年 6 月 6 日到期，到 2011 年 3 月 1 日才开立。验资户南通艳香纺织染整有限公司 727601040005164，2011 年 3 月 1 日销户，手续齐全，款项转 入其基本户开户 行。1
5、3、查看代发工资户，代发南通敢诺纺织品有限公司代发公司文件未加密，单位提供代发工资清单，清 单上盖有公章和财务章。14、查看 3 月 14 日传票，南通赛宙物流有限公司，南通朝阳漂染有限公司 变更印鉴审核合规，手续完整。15、查看 66905 科目发生额， 结合传票查看柜员机长款处理是否合规。核 实长款去向。16、登陆 ARMS 系统查询发现运营主管能如实核销预警信息，6 月 14 日有一笔实时预警信息不及时。 查询 5 月至 6 月运营主管每日签到时间和签到 ABIS时间，能做到确保全程监测 ABIS 业务。17、抽查了抹帐交易传票，处理规范。18、随机抽了两户日均 300 万以上帐户上门对帐， 帐实相符。19、查看 1-6 月系统内往来对帐单，有 专人负责，并能逐笔核对发生明细。查看 5 月 25 至 30 日传票，每日核对上下级资金相符。上
