1、 1 / 3关于“理财规划服务基本流程”的说课稿各位领导、评委，上午好！ 今天我的课题是理财规划服务的基本流程。（说课时间:5 分钟左右）首先，我对本次培训的内容进行一些分析一、内容简析 本次培训内容是金融理财服务的开始部分，因此，在整个理财规划过程中，占据比较重要的地位。本次培训主要内容为：（一） 建立和界定与客户的关系；（二） 收集客户信息，了解客户的目标和期望；（三） 分析和评估客户当前财务状况；（四） 制定并向客户提交理财规划方案；（五） 执行个人理财规划方案；（六） 监控个人理财规划方案的执行。作为一名金融理财师,不仅要让参加培训的人学到理财专业知识,更重要的是传递理财思想和理财意识
2、，因此本节课在培训中力图向参加培训的人传达一种“理财无处不在”的理念。二、 培训目标考虑到参加培训人员的认知结构、年龄层次和心理特征，制定如下培训目标：2 / 3（一） 基础概念目标：让参与培训人员能够清楚知晓本次课程中涉及到的相关概念及专业术语；（二） 能力训练目标：提升电话预约客户及与客户面谈的能力；三、 培训重点、难点、关键本次培训课程有如下的培训重点、难点：重点：电话预约客户的注意点、面谈要点、客户需求引导、客户数据分析和确定理财目标的方法（SMART）；难点：客户提供家庭信息和财务数据不健全时的理财状况和财务目标分析。下面，为了讲清重点、难点，使学生能达到本节设定的培训目标，我再从培
3、训方法和学习方法上谈谈：四、 培训方法理财是一门操作性非常强的学科，因此在整个培训过程中应采用模拟、互动的培训方法。五、 学法我们常说：“现代的文盲不是不识字的人，而是没有掌握学习方法的人”，因而在培训中要特别重视学法的指导。通过理论联系实际，找身边可以靠的案例与学习内容进行对接，然后模拟真实场景进行再学习，从而提升接触客户、把握客户的能力。最后我来具体谈一谈这一堂课的培训过程：六、 培训程序及设想（一）开门见山，直奔主要内容理财规划服务的基本流程。（二）由讨论题引入课程。3 / 3（三）讲解案例。（四）能力训练，现场模拟。（五）总结结论，强化认识。（六）必要时板书（主要为图形结构等）。结束：以前也做过几次培训，但说课今天还是第一次，以上，我仅从说培训内容，说培训方法，说学习方法，说培训程序上说明了“培训什么”和“怎么培训”，阐述了“为什么这样培训”。说课对我仍是新事物，今后我也将进一步说好课，并希望各位专家领导对本次说课提出宝贵意见。说课人：韦海祥 2012 年 9 月 16 日
