1、一、单项选择题（本大题共 60 小题，每小题 0.5 分，共 30 分。在以下各小题所给出的四个选项中，只有一个选项符合题目要求，请将正确选项的代码填入括号内）第 1 题金融市场以（）为交易对象。A.实物资产B.货币资产C.金融资产D.无形资产【正确答案】 C【你的答案】 【答案解析】 金融市场以金融资产为交易对象。本题 0.5 分第 2 题金融市场起着资金“蓄水池”的作用，可以调剂余缺、弥补缺漏，这体现了金融市场的（）功能。A.调节B.配置C.聚敛D.反映【正确答案】 C【你的答案】 【答案解析】 金融市场的聚敛功能是指金融市场引导众多分散的小额资金汇聚成可以投入社会再生产的资金集合的功能。
2、在这里，金融市场起着资金“蓄水池”的作用，可以调剂余缺、弥补缺漏。本题 0.5 分第 3 题下列属于资本流出的是（）。A.外国对本国负债减少B.本国对外国的债务增加C.本国对外国的债务减少D.本国在外国的资产减少【正确答案】 C【你的答案】 【答案解析】 资本流出指本国支出外汇，是本国资本流到外国，即本国资本输出。主要表现为：（1）外国在本国的资产减少。（2）外国对本国的债务增加。（3）本国对外国的债务减少。（4）本国在外国的资产增加。A、B、D 项都属于资本流入。本题 0.5 分第 4 题目前我国金融市场实行的经营体制是（）。A.分业经营、分业管理B.分业经营、混业管理C.混业经营、分业管理
3、D.混业经营、混业管理【正确答案】 A【你的答案】 【答案解析】 目前我国仍实行“分业经营、分业管理”的经营体制，并在此基础上不断开展业务创新。但也要认识到，“混业经营”是未来的必然选择，货币产生于商品交换的需要，金融活动则是商品生产发展的必然要求。本题 0.5 分第 5 题一般说来，商业银行规模、经营环境、工商业发达程度与存款准备金率的关系是（）。A.正相关B.反相关C.不相关D.不一定【正确答案】 A【你的答案】 【答案解析】 一般说来，商业银行规模较大、经营环境好、工商业比较发达的地区，存款准备金率就较高，反之则较低。本题 0.5 分第 6 题在我国多层次的资本市场中，对于促进企业特别是
4、中小微企业股权交易和融资，鼓励科技创新和激活民间资本，加强对实体经济薄弱环节的支持，具有积极作用的是（）。A.主板市场B.创业板市场C.三板市场D.四板市场【正确答案】 D【你的答案】 【答案解析】 四板市场又称区域性股权交易市场（区域股权市场），是为特定区域内的企业提供股权、债券转让和融资服务的私募市场，是我国多层次资本市场的重要组成部分。它对于促进企业特别是中小微企业股权交易和融资，鼓励科技创新和激活民间资本，加强对实体经济薄弱环节的支持，具有积极作用。本题 0.5 分第 7 题（）的存在相应地减少了银行创造派生存款的能力。A.法定准备金率B.超额准备金率C.现金比率D.定期存款与活期存款
5、的比率【正确答案】 B【你的答案】 【答案解析】 商业银行保有的超过法定准备金的准备金与存款总额之比，称为超额准备金率。显而易见，超额准备金率的存在相应减少了银行创造派生存款的能力。本题 0.5 分第 8 题中央银行参与货币市场的主要目的是（）。A.实现货币政策目标B.进行短期融资C.实现合理投资组合D.取得佣金收入【正确答案】 A【你的答案】 【答案解析】 中央银行的职能主要是制定、执行货币政策，对金融机构活动进行领导、管理和监督。故本题选 A。本题 0.5 分第 9 题若商业银行的法定存款准备率为 6%，客户提取现金比率为 10%，超额准备率为 9%，则可求出货币乘数为（）。A.4.4B.
6、4.7C.5.3D.5.9【正确答案】 A【你的答案】 【答案解析】 k=（R c+1）/（R d+Re+Rc）=（10%+1）/（6%+9%+10%）=4.4。本题 0.5 分第 10 题（）是指为报价系统参与人提供私募产品报价、发行、转让及相关服务的专业化电子平台。A.机构间私募产品报价与服务系统B.机构间公募产品报价与服务系统C.全国中小企业股份转让系统D.区域性股权交易市场【正确答案】 A【你的答案】 【答案解析】 机构间私募产品报价与服务系统是指为报价系统参与人提供私募产品报价、发行、转让及相关服务的专业化电子平台。本题 0.5 分第 11 题下列关于证券经纪业务的说法中，不正确的是
7、（）。A.经纪业务中的委托单，性质上相当于委托合同B.经纪委托关系的建立表现为开户和委托两个环节C.经纪关系的建立表明已形成了实质上的委托关系D.经纪关系的建立确立了投资者和证券公司直接的代理关系【正确答案】 C【你的答案】 【答案解析】 在证券经纪业务中，经纪委托关系的建立表现为开户和委托两个环节。经纪关系的建立只是确立了投资者和证券公司直接的代理关系，还没有形成实质上的委托关系。当投资者办理了具体的委托手续，即投资者填写了委托单或自助委托及证券公司受理了委托，两者就建立了受法律保护和约束的委托关系。经纪业务中的委托单，性质上相当于委托合同，不仅具有委托合同应具备的主要内容，而且明确了证券公
8、司作为受托人的代理业务。本题 0.5 分第 12 题下列选项中，不属于定向资产管理业务特点的是（）。A.证券公司与客户必须是一对一的投资管理服务B.具体的投资方向在资产管理合同中约定C.适用于为多个客户办理定向资产管理业务D.必须在单一客户的专用证券账户中封闭运行【正确答案】 C【你的答案】 【答案解析】 证券公司为单一客户办理定向资产管理业务，应当与客户签订定向资产管理合同，通过该客户的账户为客户提供资产管理服务。定向资产管理业务的特点有：（1）证券公司与客户必须是一对一的投资管理服务。（2）具体的投资方向在资产管理合同中约定。（3）必须在单一客户的专用证券账户中封闭运行。本题 0.5 分第
9、 13 题会计师事务所申请证券资格，要求注册会计师应不少于（）人。A.30B.35C.55D.80【正确答案】 D【你的答案】 【答案解析】 会计师事务所申请证券资格，应符合的条件之一是：注册会计师不少于 80 人，其中通过注册会计师全国统一考试取得注册会计师证书的不少于 55 人，上述 55 人中最近 5 年中持有注册会计师证书且连续执业的不少于 35 人。本题 0.5 分第 14 题证券公司接受期货经纪商的委托，为期货经纪商介绍客户参与期货交易并提供其他相关服务的业务活动是指（）。A.证券自营业务B.证券资产管理业务C.融资融券业务D.证券公司中间介绍业务【正确答案】 D【你的答案】 【答
10、案解析】 证券公司中间介绍（IB）业务是指证券公司接受期货经纪商的委托，为期货经纪商介绍客户参与期货交易并提供其他相关服务的业务活动。本题 0.5 分第 15 题整个证券市场的核心是（）。A.证券发行人B.证券交易所C.中国证监会D.国务院【正确答案】 B【你的答案】 【答案解析】 证券交易所是证券买卖双方公开交易的场所，是一个高度组织化、集中进行证券交易的市场，是整个证券市场的核心。本题 0.5 分第 16 题单个投资组合的企业年金基金财产，投资于一家企业所发行的股票或单只证券投资基金，分别不得超过该企业股票发行量、该基金份额的（）。A.5%B.10%C.15%D.20%【正确答案】 A【你
11、的答案】 【答案解析】 单个投资组合的企业年金基金财产，投资于一家企业所发行的股票，单期发行的同一品种短期融资券、中期票据、金融债、企业（公司）债、可转换债（含分离交易可转换债），单只证券投资基金，单个万能保险产品或者投资连结保险产品，分别不得超过该企业上述证券发行量、该基金份额或者该保险产品资产管理规模的 5%；按照公允价值计算，也不得超过该投资组合企业年金基金财产净值的10%。本题 0.5 分第 17 题采用客户调查问卷方法时，金融机构通常根据（）匹配原则，避免误导投资者或错误销售。A.客户评级和证券评级B.客户分级和证券分级C.客户评级和资产评级D.客户分级和资产分级【正确答案】 D【你
12、的答案】 【答案解析】 实践中，金融机构通常采用客户调查问卷、产品风险评估与充分披露等方法，根据客户分级和资产分级匹配原则，避免误导投资者或错误销售。本题 0.5 分第 18 题若甲证券金融公司从事转融通业务的年税后利润为 480 万元，则当年，甲证券金融公司应提取的准备金为（）。A.14.4 万元B.24 万元C.38.4 万元D.48 万元【正确答案】 D【你的答案】 【答案解析】 对证券金融公司从事转融通业务的，每年按税后利润的 10%提取准备金，48010%=48（万元）。本题 0.5 分第 19 题证券金融公司从事转融通业务的，转融通期限一般不得超过（）。A.1 个月B.3 个月C.
13、6 个月D.12 个月【正确答案】 C【你的答案】 【答案解析】 转融通期限一般不得超过 6 个月，是证券金融公司从事转融通业务的业务规则之一。本题 0.5 分第 20 题在调查操纵证券市场、内幕交易等重大证券违法行为时，经国务院证券监督管理机构主要负责人批准，可以限制被调查事件当事人的证券买卖，但限制的期限不得超过（）个交易日。A.5B.10C.15D.30【正确答案】 C【你的答案】 【答案解析】 在调查操纵证券市场、内幕交易等重大证券违法行为时，经国务院证券监督管理机构主要负责人批准，可以限制被调查事件当事人的证券买卖，但限制的期限不得超过 15 个交易日；案情复杂的，可以延长 15 个
14、交易日。本题 0.5 分第 21 题普通股票是最基本、最常见的一种股票，其持有者享有股东的（）。A.营销权B.支配公司财产的权利C.特许经营权D.基本权利和义务【正确答案】 D【你的答案】 【答案解析】 普通股票是最基本、最常见的一种股票，其持有者享有股东的基本权利和义务。普通股票的股利完全随公司盈利的高低而变化。本题 0.5 分第 22 题下列关于股利政策的说法中，错误的是（）。A.股利政策体现了公司的发展战略和经营思路B.股利政策是股份公司稳健经营的重要指标C.股利政策是股份公司资本管理事项中经常要涉及的一个与股票相关的资本管理概念D.稳定可预测的股利政策与股东利益最大化负相关【正确答案】
15、 D【你的答案】 【答案解析】 股份公司资本管理事项中经常要涉及公司股票，常见的包括：（1）股利政策。（2）股份变动。其中，股利政策体现了公司的发展战略和经营思路，稳定可预测的股利政策有利于股东利益最大化，是股份公司稳健经营的重要指标。本题 0.5 分第 23 题股票价格与市场利率的关系是（）。A.利率提高，股票价格下降B.利率与股票价格同方向变动C.利率提高，股票价格上升D.随机变动【正确答案】 A【你的答案】 【答案解析】 股票价格与市场利率是反向变动关系，即当利率提高时，股票价格下降。本题 0.5 分第 24 题下列关于股东表决权的说法中，不正确的是（）。A.普通股票股东对公司重大决策的
16、参与权是通过参加股东大会，行使表决权实现的B.股东每持有一份股份，就有一份表决权C.对于各个股东来说，其表决权的数量视其购买的股票份数而定D.普通股股东只能自己出席股东大会，不得委托他人代理出席或代其行使表决权【正确答案】 D【你的答案】 【答案解析】 D 项，股东可以亲自出席股东大会，也可委托代理人出席股东会议。代理人应当向公司提交股东授权委托书，并在授权范围内行使表决权。本题 0.5 分第 25 题在订单匹配原则方面，各证券交易所普遍以（）为第一优先原则。A.时间优先B.价格优先C.数量优先D.客户优先【正确答案】 B【你的答案】 【答案解析】 在订单匹配原则方面，根据各国（地区）证券市场
17、的实践，优先原则主要有价格优先原则、时间优先原则、按比例分配原则、数量优先原则、客户优先原则、做市商优先原则和经纪商优先原则等。其中，各证券交易所普遍以价格优先原则为第一优先原则。本题 0.5 分第 26 题根据中华人民共和国公司法和中华人民共和国证券法的规定，以超过票面金额的价格发行股票所得的溢价款项列入发行公司的（）。A.资本公积B.净资产C.应付款项D.留存收益【正确答案】 A【你的答案】 【答案解析】 根据中华人民共和国公司法和中华人民共和国证券法的规定，股票发行价格可以等于票面金额，也可以超过票面金额，但不得低于票面金额。以超过票面金额的价格发行股票所得的溢价款项列入发行公司的资本公
18、积。本题 0.5 分第 27 题投资者在委托买卖证券时，需要支付的交易费用不包括（）。A.增值税B.佣金C.过户费D.印花税【正确答案】 A【你的答案】 【答案解析】 投资者在委托买卖证券时，需要支付多项费用和税收，如佣金、过户费、印花税等。本题 0.5 分第 28 题下列关于委托撤销的说法中，错误的是（）。A.在委托未成交之前，客户有权变更和撤销委托B.证券营业部申报竞价成交后，买卖即告成立，成交部分不得撤销C.在委托未成交之前，客户变更或撤销委托，在采用证券经纪商场内交易员进行申报的情况下，证券经纪商营业部业务员须即刻执行并将执行结果告知客户D.在委托未成交之前，客户变更或撤销委托，在采用客户或证券经纪商营业部业务员直接申报的情况下，客户或证券经纪商营业部业务员可直接将撤单信息通过电脑终端输入证券交易所交易系统，办理撤单【正确答案】 C【你的答案】 【答案解析】 在委托未成交之前，客户变更或撤销委托，在采用证券经纪商场内交易员进行申报的情况下，证券经纪商营业部业务员须即刻通知场内交易员，经场内交易员操作确认后，立即将执行结果告知客户。
