反洗钱知识宣传 嘉应学院梅州师范分院邮储银行梅县支行 2016年11月,什么是洗钱？,洗钱是指将毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪或者其他犯罪的违法所得及其产生的收益，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化的行为。,什么是反洗钱？,反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其他收益的来源和性质的洗钱活动，依照反洗钱相关法规制定采取相关措施的行为。,洗钱的手法,将犯罪收益与合法资金混杂在一起，掩盖犯罪收益的真实性。,鱼目混珠,货币走私,直接将现金密运至国外，将现金存入国外的金融机构，是常见的放置阶段。,购买有形资产,利用犯罪收益购买房地产等不动产，再出售或转手。,信用卡洗钱,在发达国家，信用卡是一种常见的支付手段。,空壳公司,只存于纸上的公司，不参与实际的商业活动，仅作为资金或有价证券流通的管道。,外汇交易,利用外汇交易所或经纪行，可以将犯罪收益转移。,
