1、销售流程 建议书设计,学习目标,1. 掌握建议书设计的基本原理和流程，设计出适合保户的建议书2. 学会制作建议书。,建议书设计销售流程第六步,?,建议书设计流程,完成建议书设计,依据客户需求与保费预算,选择适合客户的商品,制作建议书,检讨建议方案是否恰当,依据客户需求与保费预算,贷款 50万,教育金 20万,赡养费 10万,生活费 20万,保额至少100万,保额满足出险后的现金需求,原则一,双十原则,原则二,依据客户需求与保费预算,资产配置合理化,原则三,“不要把鸡蛋放在同一个篮子里”,依据客户需求与保费预算,选择适合客户的商品,顺意101、100、尊享百万身驾、乐享卡,美裕、美怡、美意、美悦
2、、安心保、全心保、康顺,福禄年年、福禧年年 褔宏人生 金如意,福气宝宝、福禧宝宝、富贵宝宝,?,张大明，25岁，大学毕业后进入一家公司从事内勤工作，月薪3500元，每年14个月薪水。房租每月800元，生活开支1200元，每年节余20000元。月薪预计每年10%的增加幅度。暂无其他理财渠道，也没有任何保险。老家父母退休在家，退休金合计每月2000元，无其他额外收入。存款100000元。,选择适合客户的商品,?,美悦人生重大疾病保险 10万 20年期 1995元顺意100定期寿险 20万 30年期 528元安逸意外伤害费用补偿（B)10000元 162元安宜意外住院定额给付 100元/日 79元
3、康健住院定额给付 100元/日 302元,选择适合客户的商品,总保费：3066元,制作建议书网页版建议书,路径：b2e入口-CRM-建议书,制作建议书网页版建议书,制作建议书网页版建议书,制作建议书网页版建议书,制作建议书网页版建议书,制作建议书网页版建议书,?,?,说明面谈时如果建议书设计不良，可能导致那些后果？,检讨建议方案是否恰当,1. 你所选择的商品是否满足客户需求，并解决他们的问题？2. 保费是否符合客户需求？3. 保险金额是否适当？4. 保障期间是否适当？,?,我会有怎样的想法？我要提出那些问题来问寿险顾问？我的拒绝理由是甚么？,如果我是准客户,检讨建议方案是否恰当,?,?,完成建议书设计,细节决定成败！,咖啡渍效应,完成建议书设计-建议书包装,突出重点：,增加内容：,保险观念、设计理念、其他,保障内容、特色、保费,完成建议书设计-建议书包装,装订,封面,排序,增加资料,重点强调,完成建议书设计-增加资料,保单明细表,DM,公司介绍,完成建议书设计-装订示范,完成建议书设计-保单明细表,专业的知识、 热忱、用心的服务， 赢得最佳业务！,
