1、谨防“高回报”收益陷阱 银行提示投资者加强防范 据媒体报道,广州市越秀区法院日前连续审理了两起非法吸收公众存款的案件,涉事机构以“高收益投资”的方式非法敛财 1.5 亿元,数百名投资者血本无归。专业人士介绍,近期违法分子冒充金融机构工作人员高息揽存、以销售理财产品为名开展民间非法集资等诈骗行为时有发生。面对日益“升级”的诈骗手段,加强防范意识,防范诈骗风险已成为理财投资的必修课。 加强自我防范意识 强化“五个警惕” 俗话说“防火防盗”,而对于理财投资者来说,首要的则是“防诈骗”。虽然媒体已曝光常见的骗局案例,金融机构也积极开展防诈骗宣传和风险教育,但层出不穷的诈骗手段让人防不胜防。对此,金融监
2、管层于近期发文提醒公众要强化“五个警惕”:即警惕高息诱惑,警惕资金掮客,警惕他人代办,警惕附加承诺,警惕信息泄露,进一步提高资金和信息安全的自我保护意识。 广发银行安全专家表示,面对层出不穷的诈骗手段,投资者需要擦亮双眼,警惕各种高诱惑陷阱,加强自我防范意识,防止上当受骗。同时,客户办理银行相关业务应通过银行网点柜台、银行官方网站 及官方电子渠道,注意重要凭证留存,以合规渠道保障自身的合法权益。 有业内人士认为,以高收益为诱饵的案件屡见不鲜,主要原因在于投资者对于收益过于看重而忽略了风险。面对此种情况,银行安全专家提醒称,投资者不仅要注重风险收益匹配原则,也要树立交易公平意识,不能一味追求高收
3、益,尤其面对明显偏高的收益或高回报承诺,更需做好相关信息核实,提高警惕。 银行业金融机构多措并举防范诈骗风险 面对频发的诈骗或纠纷案例,不仅监管层发文予以规范指引,银行金融机构也积极布防,严格自律的同时采取多种手段以有效防范风险,保障公众权益。 近期,银监会发布关于加强银行业金融机构内控管理 有效防范柜面业务操作风险的通知,分别从制度顶层设计、重点环节防控、客户服务管理、危机处置以及加强监管等方面提出了具体要求和指引。对此,各银行机构积极响应,加强员工管理行为排查和营业场所管理,并开展公众风险宣传教育。 据广发银行相关负责人介绍,风险防控是银行管理工作的重中之重。以广发银行为例,不仅要求各个业务条线开展业务自查及风险排查,强化全员风控教育、加强员工行为管理,同时利用“大数据”技术强化对风险的持续动态监测,实时发现和消除风险隐患。此外,广发银行积 极打造联防联控合作机制,协同总、分行及各网点机构线上线下统一部署,并积极与公安机关等相关机构开展合作,以有效构建应对欺诈的防护生态圈。