1、1金融物流从业人员实务考试题库（监管员岗位）一、填空1、中储作为中国大型第三方综合物流商，坚持诚信为本，遵循“ 优质、高效、便捷、周到 ”的服务宗旨，依托通达全国的仓储实体网络，拓展物流服务的深度与广度，打造功能齐全、安全高效的公共物流平台。2、中储发展股份有限公司是全国性大型现代综合物流企业， 1997 年在 上海证券交易所 上市，经过多年发展，已成为全国最大的综合物流提供商，显现出高成长性和良好的发展趋势。公司的证券代码是 600787 。3、中储 仓单质押 业务模式，被中国物流与采购联合会评为“2004 年十大创新物流业务模式”之首。4、无锡中储公司在 1999 年开展了第一笔 仓单质押
2、监管 业务。5、公司规定了一些必须上保险的监管物品种，其中保险金额必须高于 敞口额度 ，原则上应覆盖监管物的 最低控货价值 。6、在煤垛上撒上白灰，用于观察质物是否变动，这种盘点（标记）方式我们通常称为 暗记 。7、在操作散货质押项目时，首先要确定散货的 堆密度 ，然后再采取测量体积的方式来确定散货的重量。8、把铁精矿粉和石灰石粉混匀后，经过一定的加工程序，并经过干燥和高温焙烧，使颗粒固结，这样生产出来的是 球团矿 。9、铁矿石的 品位 是指铁矿石中铁元素的质量分数，通俗来说就是含铁量。10、油品监管需要配备的主要盘点工具有： 量油尺 、 试油膏（或试水膏） 和 取样器 等。11、盘点油品时，
3、应该站在打尺罐口的 上风口 位置盘点。12、对于长期不动的监管物，如果是有保质期的品种，在达到保质期前 三 个月进行 提前出库 或采取其他相关措施，例如粮食、糖类、牛奶等；2无保质期的应约定达到某个期限前 提前出库 或采取其他相关措施，例如约定最后期限。13、棉花作为质物时，当品种单一、单件重量差距不大时，可采用的简易计量方式是 平均件重计量 。14、在棉花的监管过程中，按照消防安全的管理要求，应注意棉花的 阴燃 现象。15、货场和库房内要留有必要的 作业通道 ，且必须满足人力或机力的作业要求，宽度可以根据货物外形、笨重程度、装卸方式和起重运输机械的大小而定，一般宽度不得小于 2 米。16、一
4、般情况下，监管员在进口汽车监管业务中需要收集的资料包括： 中华人民共和国海关货物进口证明书 和 中华人民共和国出入境检验检疫进口机动车辆随车检验单 两个。17、以国产汽车作为质物进行质押，需要收集的用于购买者上牌照的资料是 中华人民共和国机动车整车出厂合格证 。18、机电类产品中适用性强易于维修的可以作为监管物，但专用设备原则上不能作为监管物，原因在于质权人即无法变现，也无法作维修等售后服务，如果必须作为监管物，只能将其钢材部分按 废钢 计价。19、按照公司要求，用于煤矿开采过程中的“液压支架”若作为质物，则按照 废钢 计价。20、化肥、塑料等袋装物品盘点时，应该逐垛清点，必要时到垛顶抽检查看
5、，核对规格型号，防止 中空 垛。21、钢材的密度一般为 7.85 克/立方厘米或 7.85 吨/立方米 。22、钢板规格以 厚度宽度长度的毫米数 表示。23、无缝钢管的规格为 604，长 6 米，则重量为 33.14 kg。计算过程：重量=长度（外径-壁厚）壁厚0.02466 = 6（60-4）40.02466 = 33.14 公斤24、某国产无缝管规格是 2197，长度为 6 米，该无缝管的理算重量是 0.220 吨。计算过程：重量 =（外径-壁厚）壁厚长度0.02466/1000 =（219-37）760.02466/10000.220 吨25、盘点螺纹时应该对每捆 清点支数 ，再与吊牌上
6、的数据进行核对。26、在盘点钢管时，我们通常使用 筷子法 、 油漆法 等技巧来快速准确地盘点出钢管数量。27、监管员在盘点优特钢时应进行 抄牌 验收。28、钢铁生产企业对每批交货产品检验合格附的证明材料，一般包括材料名称、牌号、规格、质量等级、合同和标准规定的全部检验项目的检验结果、合同号、标准号、检验批号、交货件数、重量等，是购销活动中的重要技术文件，不仅出厂时要提供，在销售时也须提供（包括其抄件） 。根据以上描述，这个证明材料简称 材质单（或材质书） 。29、金属材料重量计算一般采用理论换算，金属材料理论重量基本计算公式是：重量（Kg）= 横截面积 mm2长度 m密度 g/cm31/100
7、0 。30、某圆柱体，长 5 米，截面直径为 10 厘米，密度为 7.85g/cm3。用理论计算的方式，该材料重量为 308.1125 kg。计算过程：重量 = 体积密度 = 3.14(10/2)25007.85 = 308112.5g = 308.1125kg31、某质押业务，出质人将单价 2 万元/吨的优特钢解押出库。两天后，又将同一批货物拉回，并按照 4 万元/吨的优特钢办理入库质押交接手续。监管员发现，之前做过的油漆标记还在，立即通知公司及银行。这种标记方式我们通常称为 暗记 。32、钢管每米理论重量计算公式：W = 0.02466s(D-s),其中 D 是 外径 ，s 是 壁厚 。3
8、3、在 操作外勤 的带领下，监管员完成质押监管业务的首次出质，并进行 现场监管流程 培训直至监管员能独立工作为止。34、二级巡查对每个监管点每月至少 1 次。35、发现异常情况时，应立即按照 危机事件应急预案 执行。36、监管点填写质物控制总账 、 质物明细账 ，也可以使用 电子台账 代替，不必重复做账。37、昨日库存与今日库存之间对应关系正确的是，今日库存= 昨日库存 +4今日入库 - 今日出库 。38、现场监管员日常做的相关单据要求出质人签字盖章，须要与 出质人授权书及签章样式 核对是否一致。39、动产抵押监管逐笔控制模式，开始操作时，监管点收到操作部发出的控货指令是 货物抵押通知书 。4
9、0、在实施事前审单时，现场监管员每天对客户提供的入（出）库单据与 出质人授权书及签章样式 进行核对，以确保单据及内容的真实准确性，使剩余货值在 最低控货量（值） 之上，以保证监管业务顺畅运行。41、公司规定，同一出质人与多家质权人合作、现场有多家监管公司时，要求出质人及各监管公司共同签订 监管区域和监管物品种划分说明 。42、若客户与多家质权人合作开展金融物流业务，现场有多家监管商时，为了控制风险，防止出现 重复质押 ，可要求客户与所有监管商共同签订监管区域和监管物品种划分说明 。43、监管员做账，在手工账出现错误的时候，正确的做法是 划线更正，并加盖人名章或签字 。44、质物价值等于最低控货
10、价值时，监管员停止发货，见质押操作部签发的质物品种、价格、最低价值通知书 后，再进行下一次操作。45、在出质人作业库中，质物与非质物须 划出独立区域（或分开存放） ，不允许混放。46、公司规定，经营单位向监管现场派驻监管员时，须由操作部门签发 监管员授权书 。47、新开展的质押监管业务，操作外勤应对现场监管员进行 项目培训 。48、出质人作业库是指出质人拥有完整所有权或使用权的，在租赁（或转租）给监管人后，仍由出质人负责 装卸作业 的仓库。49、监管员办公室上墙资料包括： 监管员岗位职责、监管员管理规定、安全管理规定、监管场区示意图和铅封管理规定 （如现场使用铅封） 。50、划分出质人作业库和
11、第三方仓库最主要的依据是 物流作业方是出质人还是第三方（或由谁进行物流作业） 。551、在出质人作业库中，首次出质时，需要质权人、 出质人 和 监管人三方共同对质物进行盘点验收。52、在监管现场，监管员首先应该注意的是 人身 安全。53、在出质人作业库项目中，质物入库验收时，待吊车将货物放稳后，再进行验收，不得参与出质人的任何 机械作业 。现场盘点时，随时注意吊车及作业车辆的 运行线路 ，攀爬货跺时，切记抓实、踩稳，以防 人身伤害事故 的发生。54、为了有效防控风险，确定责任归属，监管员每次轮换时都要对库存进行盘点，并填写 工作交接记录表 。55、某质押监管项目，融资金额为 1000 万元，银
12、行出票方式为承兑汇票，30%保证金，质物的质押率为 60%，那么最低控货价值为 1167 万元。 （四舍五入保留整数）计算过程：1000（1-30%）/60%116756、监管物库存到达控制线后，监管员以 书面 的形式通知出质人停止发货，并以 书面 的形式上报质押操作部，并上报主管的操作经理。57、总量控制业务中，出质人提货时，监管员要进行审核，须保证 出库后剩余质物的库存价值 高于最低控货价值，再办理货物解押手续。58、在接货监管情况下，要将入库单的内容和 运单 进行核对。59、 “质押率”是指风险敞口/ 质物控货价值 100%。60、公司操作规范中规定：监管现场应根据质物的形态、变动频繁程
13、度不同，选择不同的标签。标签可分为立式、粘贴式、挂式三种。立式主要用于 大宗散货 类的质物；粘贴式主要用于 固态、变动较少 的质物上；挂式主要用于 固态、变动较频繁 的质物上。61、动产监管业务实行 项目分级负责制 ，各级人员对各自工作负责，各单位必须按 岗位 明确责任人和责任部门。62、第三方仓库是指除自管库、出质人作业库之外的由第三方进行仓储作业的仓库，包括 为社会提供服务的公共仓库 以及 专一为出质人服务的特定仓库 。63、发生危机事件时，要保留证据的主要手段是 拍照或开启监控设备留6下相关影像资料 等。64、每个监管点都要有 QQ，QQ 的群名片应该设置为 分公司简称 + 监管点简称
14、。65、监管员在轮岗时，必须做好交接，交接内容分为 办公及生活用品交接和 账、物及单据文件资料 两部分。66、在出质人作业库开展质押监管业务，需要明确场地租赁条款，目的是 对场地拥有合法使用权（或满足质押物交付占有的需要） 。67、在同一市场内的 一对多 业务，有 N 个或以上项目同时操作，监管员人数可以执行 N+2 原则，此处 N 大于等于 3。68、公司规定：监管员实行定期轮岗制度，轮岗周期一般为 3-6 月。69、监管员分为 见习监管员 、 初级监管员 、 中级监管员 及 高级监管员 四个职等，共 16 个职级。70、除新开项目外，每周各监管点监管员需要出质人生产经营情况、质物进出存情况
15、和工作情况进行汇总，以 项目运行情况报告 形式发送至质押操作部。71、 监管物进出存日报表 是监管现场质物当日进出存情况的真实体现。72、 上墙资料 是金融物流业务开展过程中，在监管办公室做到明示化的有效措施。73、金融物流业务中，监管员日常做账包括 总账 、 分类账 和 明细账 三类账目。74、动产质押总量控制模式下，出质人当天的出库量，不得超过监管员签发的 质物日出库控货通知单 的要求。75、公司规定，监管员须填写并由出质人确认的，与质押、解押相关联的三个表单为： 货物入库质押申请/批准单 、 质物解除质押出库申请/批准单 和 质物库存表 。76、货物到库后，出质人应提供入库相应表单 原件
16、 ，监管方审核无误后，双方经办人填写 货物入库质押申请/批准单 和 质物库存表 ，并加盖 预留印鉴 后，质物入库完成。777、铅封需要打开时，必须由 现场监管人员 开启，并填写 铅封使用登记表 。78、金融物流业务是指银行向企业提供金融服务（授信融资、保兑、保理、信用证等）并以 企业自有 或 银行认可的第三人 的动产或 权利凭证（仓单或提单） 作为担保，为了保持动产（包括权利凭证项下的，下同）的担保属性，物流公司对动产进行物流及其衍生业务的运作，是金融与物流的有机结合。79、动产质押监管总量控制模式是指在动产质押监管过程中，在满足 银行规定质物最低控货价值或者数量 的前提下，由出质人向物流公司
17、申请，经批准后，进行货物入库质押及质物解押出库操作的业务模式。80、开展金融物流业务的经营单位，设立专门机构和人员从事管理工作，明确组织机构，逐级负责。部门或岗位设置要遵循 开发、操作、巡查 三分开的原则，独立运作，互不隶属。81、金融物流业务合同签订后，协助操作外勤与客户沟通做好监管点的进驻工作，包括安装电脑、传真机等必备设备；开通电话、网络通讯；设置上墙资料、文件夹资料；安排制作标识标签；安排监管员办公、食宿等有关事宜，应由 业务开发人员 来进行。82、 监管物满足控货需求 是金融物流业务有效防控风险，保障金融物流业务安全运行、稳定发展的最重要的条件。83、 监管日志填写采用电子版时，监管
18、现场必须配备 来访人员登记薄 ，对到监管地点来访人员给予登记签字。84、监管人员如因个人工作过失造成不良后果的，要承担相应责任，将根据具体情况给予通报、罚款、 辞退 等处罚，不按公司指令发货造成重大损失的，要承担 法律责任 。85、监管员应通过每日进出库情况，来观察出质人的生产经营情况。在一周内，日进出库量的波动总是在过去一周日平均值的上下浮动，超出 30 %则需要查找原因。特别是监管质物为生产型企业的原材料，其出入库数量的波动，尤为重要。86、监管员每日应不少于 3 次到监管区域进行巡视，在监管货值（量）8低于警戒线时，监管现场需保持不少于一名监管员不间断 巡视 。87、监管现场应按规定样式
19、、规定内容挂贴上墙资料，挂贴 标识 ，粘贴 标签 。88、监管现场应按照公司规定配置电脑、传真机、 打印机 、 照相机 等电子设施设备，并保证能上网传输数据和传真电话等设备能正常使用，办公区与生活区 独立分开 。89、煤炭质量一般关注水分、灰分、挥发分、含硫量、发热量等，现场监管时还要重点关注 煤矸石 含量是否较高。90、矿粉质量重点关注 品位 、酸碱度、水分等。91、散货数量的核算方法主要有：过磅、打尺理算及 仪器测量 。理论换算公式为 体积堆密度=重量 。92、散货通过检尺测量货跺数量由于存在误差，一般通过 打折 的方式降低误差率给监管带来的风险隐患。93、散货高度测量方法有直接测量法、数
20、学公式推算、参照物对比法等，由于货垛高度不同，在测量时尽量多采集不同点的数据，以 减少误差 。94、开展质押业务的单位二级巡查包括 网上巡查 和 现场巡查 两部分。95、各监管点的监管人员需要铅封时，到质押部门领用，并填写 铅封领用、交还、注销登记表 。96、监管员辞（离）职需提前 三十 日向所在部门写出书面申请。97、为强化岗位培训，所有监管员都应该先 培训 后 上岗 。98、监管物在验收及盘点时的标准根据监管物的不同 自然属性 、 包装 、 运输工具 等情况来确定。99、开展质押项目初次盘点后，监管点监管员应向质押监管部门发送 拟质押物库存盘点表 ，报告盘点后的实际库存数。100、出质人准
21、备将新的货物入库质押时，现场监管员应该审核的单据是 货物入库质押申请/批准单 。101、质物准备办理出库时，现场监管员应该审核的单据是 质物解除质押出库申请/批准单 。9102、监管场区示意图内容分为左右两个版块：左版块要写明质权人、出质人、监管人、监管地点、质物；右板块是 监管场区平面图 。103、对于煤炭，矿粉这些大宗散货类的质物，可以采用 立式 标签。104、不同监管点间的人员进行调换时，同一监管点的监管员不得在同一时间内全部调走，要保证至少有 一名 或以上的监管员了解掌握监管现场情况。105、关于单据凭证的管理，在现场表单管理中有 电子版 和 纸质版 两种保存形式。106、常见的铁精粉
22、有国产粉、巴西粉、 澳粉 、 印粉 等。107、日常判断粮食质量好坏可通过一看、二嗅、三趟、 四动手 、 五分析 的方式作为参考依据。108、监管员的账目应该做到 规范 、 准确 、 及时 、 完整 。109、按照公司规定，在第三方仓库动产质押业务中，质物发生变更后，出质人、监管人经办人填写质物库存表并签章确认，第三方仓库经办人应在质物库存表的 货位号 上签章确认。110、在中储动产监管业务操作软件中，监管员每天做完入出库后，需要进行 业务量表 上传，当日入出库量实际发生额为零时 也须上传 。111、在中储动产监管业务操作软件系统中，需要从品名繁多的列表中选择某个指定的品名时，也可通过该品名的
23、 助记名 来进行筛选。112、在操作软件中，如果列表中的规格种类繁多，不方便直接查找，那么在进入该窗口中首先按键盘的 空格/（Space） 键，便会弹出选择类别的列表。113、现场质物货位发生变化， “监管软件”中最便捷的处理方式是 倒货操作 。114、每天上午之前各监管点应将 前一日 的数据上传至中储动产监管业务操作软件。二、单选1、散货的盘点一般采取测量体积（ B ）的方式，计算出重量。10A、密度 B、堆密度 C、比例 D、比值2、下列物品属于散货的是（ B ）。A、面粉 B、烧结矿 C、钢坯 D、汽油3、煤炭的盘点方式是（ D ）。A、计件并抄牌 B、理论换算 C、估堆 D、打尺4、按
24、照公司的规定，一般情况下，原煤的堆密度范围为（ C ）吨/立方米。A、0-1 B、0-2 C、1.1-1.4 D、1.5-25、按照公司的规定，一般情况下，铁矿粉的堆密度范围为（ A ）吨/立方米。 A、2.2-3.2 B、3.7-4.3 C、4.5-4.8 D、3.1-3.66、按照公司的规定，一般情况下，球团的堆密度范围为（ D ）吨/立方米。A、0-1 B、1-1.5 C、1.5-2 D、1.8-2.57、按照公司的规定，一般情况下，烧结矿的堆密度范围为（ D ）吨/立方米。A、0-1 B、1-1.5 C、1.5-2 D、1.8-2.48、原煤垛高 3-6 米，简单压实的情况下，堆密度取值应在（ C ）吨/立方米之间。A、0.8-1.0 B、1.0-1.2 C、1.2-1.4 D、1.4-1.69、需要监管人在监管时参与确认的是（ B ） 。A、原煤燃烧值 B、煤精粉堆密度C、玉米含水量 D、铁精粉品位10、油品的测量要求对油罐内的油品进行打空尺或打实尺的测量。与打空尺不同的是，打实尺的时候要使用（ A ）等物品，经过这样多次测量，才可以测出油品实际的高度。A、试水膏 B、测量尺 C、尺砣 D、定位仪11、罐装汽油的盘点方式是（ B ）。A、数罐数 B、打实尺 C、抄罐体上的读数 D、打空尺
