1、 1安徽霍邱联合村镇银行股份有限公司 2014 年年度报告目 录第一节 重要提示- 第 2 页第二节 基本情况简介-第 2 页第三节 股本及股东情况-第 4 页第四节 董事、监事、高级管理人员和员工情况-第 8 页第五节 公司治理情况-第 9 页第六节 股东大会情况-第 12 页第七节 董事会报告-第 13 页第八节 监事会报告-第 23 页第九节 各类风险和风险管理策略-第 24 页第十节 重要事项- 第 26 页2第一节 重要提示1、本行董事会及董事保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。2、 2014 年年度报告
2、所载董事会议案及股东大会议案均已提交本行董事会及年度股东大会审议。本行董事长杨云虎，行长钱俊，财务负责人朱黎黎保证年度报告中财务会计报告的真实、完整。第二节 基本情况简介【法定中文名称】 安徽霍邱联合村镇银行股份有限公司【法定英文名称】Anhui Huoqiu United Rural Bank Co.，Ltd.【法定英文简称】 Anhui Huoqiu United Rural Bank【法定代表人】 杨云虎【注册地址】安徽省六安市霍邱县城关镇蓼城西路粮油交易中心大楼邮政编码：237400联系电话：0564-6090031传真：0564-6090029网址：http:/3【主营业务范围】 吸
3、收公众存款;发放短期、中期和长期贷款；办理国内结算；办理票据承兑与贴现；从事银行卡业务；从事同业拆借；代理发行、代理兑付、承销政府债券；代理收付款项及代理保险业务；经国务院银行业监督管理机构批准的其他业务。【其他相关资料】首次注册登记日期：2013 年 05 月 06 日地点：六安市霍邱县城关镇蓼城西路粮油交易中心大楼注册资本：人民币柒仟万元整企业法人营业执照注册号：341500000189768税务登记号码：邱国税字 342423068072254 号组织机构代码：06807225-4聘请的审计机构名称：中汇会计师事务所（特殊普通合伙）审计机构办公地址：杭州市钱江新城新业路 8 号 UDC
4、时代大厦 A 座 6 层【部门设置】本行除设董事长室、行长室、行长助理室外，另设 7 个职能部门。包括风险管理部、运营管理部、营业部、市场一部、市场二部、市场三部、综合管理部。截至 2014 年 12 月 18 日，本行设立支行 1 家长集支行。4第三节 股本变动及股东情况一、股本情况本行发起设立的总股本7000万股。法人股7000万股，占股份总额的100%。报告期内本行股本未发生变动。 二、股东情况（一）至 2014 年末股东总数 12 户。其中法人股 12 户。（二）企业法人股东持股 7000 万元，占总股本的 100%。单位：万元名称 住所 持股数 占比杭州联合农村商业银行股份有限公司浙
5、江省杭州市上城区建国中路 99 号2800 40安徽庆发柳编集团有限公司霍邱县临淮岗 700 10天铭嘉业文化传媒投资有限公司北京市朝阳区光华路 22 号12 层 2 单元 1505 室600 8.57安徽华安达集团工艺品有限公司霍邱县临水镇北首 500 7.14安徽神虹变压器有限公司霍邱县城关镇城北工业园 400 5.71诸暨市长途汽车运输有限公司诸暨市暨阳街道暨东路 38号400 5.715杭州杰仕钢铁有限公司杭州市下城区庆春路 118号嘉德广场 608 室400 5.71安徽世华化工有限公司 霍邱县乌龙镇陡岗村 300 4.29霍邱县金海家电有限责任公司城关光明大道北段 300 4.29
6、安徽家之都商厦有限公司城关光明大道新街口 200 2.86霍邱县荣芳米业有限公司孟集镇街道 200 2.86安徽乐民米业有限公司 六安市岔路街道 200 2.86合 计 7000 100（三）企业法人股股东情况1. 杭州联合农村商业银行股份有限公司是本行第一大股东,注册资本人民币 151500 万元，法人代表张晨，地址：浙江省杭州市上城区建国中路 99 号。公司经营范围：吸收公众存款，发放短期、中期和长期贷款；办理国内结算业务；办理票据承兑与贴现；发行金融债券；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券、金融债券；从事同业拆借；代理收付款项及代理保险业务；从事银行卡业务；从事网上银行及手机
7、银行业务；办理保函业务；提供保管箱服务；代理销售证券投资基金业务；从事6外汇存款、外汇贷款、外汇汇款、国际结算、外汇拆借、外汇保函、资信调查、咨询和见证业务，经外汇管理机关批准的结汇、售汇等业务；经中国银行业监督管理委员会等监管部门批准的其它业务。2. 安徽庆发柳编集团有限公司注册资本人民币 7960.62 万元，法人代表姜魏伟，地址:霍邱县临淮岗。公司经营范围：草、竹、柳、藤、木、芒、玻璃、水晶、金属、陶瓷、石料、纸质、圣诞系列工艺品生产；服装生产、销售；建筑材料销售；液化气销售；粮油收购、加工、销售。3. 天铭嘉业文化传媒投资有限公司注册资本人民币 5000 万元，法人代表赵海光，地址：北
8、京市大兴区西红门镇北兴路(东段)2号院 16 号楼三层 301 室。公司经营范围：项目投资；投资管理；资产管理；投资咨询；经济贸易咨询；企业管理咨询；影视策划；组织文化艺术交流活动（不含演出）；会议服务（不含食宿）；承办展览展示活动；企业策划；市场调查；动画设计；设计、制作、代理、发布广告。4. 安徽华安达集团工艺品有限公司注册资本人民币 10000万元，法人代表潘同春，地址：霍邱县临水镇北首。公司经营范围：生产销售柳、竹、草编系列工艺品、仿藤家具。5. 安徽神虹变压器有限公司注册资本人民币 10060 万元，法人代表吴红，地址: 霍邱县城关镇城北工业园。公司经营范围：7设计生产、制造、维修、
9、销售电力变压器；开关及成套设备制造、销售和服务；高低压开关柜、无功补偿谐波治理的制造和销售；经营本企业生产所需的原辅材料。仪器、仪表、机械设备、零配件及技术的进出口业务（国家限定公司经营和国家禁止进出口的商品及技术除外）。6、诸暨市长途汽车运输有限公司注册资本人民币 1000 万元，法人代表蔡清国，地址:诸暨市暨阳街道暨东路 38 号。公司经营范围：客运；县内班车客运、县际班车客运、市际班车客运、省际班车客运，县内包车客运、县际包车客运、市际包车客运、省际包车客运、客运公交、出租车客运；站场；客运站经营；货运；普通货运；货物运输保险；意外伤害保险。7、杭州杰仕钢铁有限公司注册资本人民币 100
10、00 万元，法人代表蒋元顺，地址: 杭州市下城区庆春路 118 号嘉德广场 608室。公司经营范围：钢材、金属材料、木材、化工原料、建筑材料、五金交电、计算机及配件、仪器仪表、机电设备的批发及进出口业务。8、安徽世华化工有限公司注册资本人民币 1500 万元，法人代表孔祥俊，地址: 霍邱县乌龙镇陡岗村。公司经营范围：5300 吨/年盐酸、2650 吨/年次氯酸钠生产销售；500 吨/60%乙醇回收系统；DNP 增塑剂、净 4-甲基联苯和间氨基苯甲酸，货物进出口贸易。89、霍邱县金海家电有限责任公司注册资本人民币 565.8 万元，法人代表费传军，地址:城关光明大道北段。公司经营范围：家用电器、
11、五金电料、灶具、电脑、数码产品销售，家电维修，商用空调销售、安装及维修。10、安徽家之都商厦有限公司注册资本人民币 500 万元，法人代表汤长宇，地址: 城关光明大道新街口。公司经营范围：百货、针纺织品、鞋帽、金银珠宝、饰品、服装、烟、儿童游乐、玩具、五金交电、化工产品、文化办公用品、建材、家具、皮革制品、钟表眼镜、照相器材、修理、销售；干洗服务、房屋租赁；批发兼零售预包装食品兼散装食品、乳制品；蔬菜、水果销售；图书、报刊销售。11、霍邱县荣芳米业有限公司注册资本人民币 460 万元，法人代表汪本芳，地址: 安徽省六安市孟集镇街道。公司经营范围：粮食收购、加工、销售。12、安徽乐民米业有限公司
12、注册资本人民币 2000 万元，法人代表涂志乐，地址: 安徽省六安市岔路街道。公司经营范围：粮食收购、大米加工销售。第四节 董事、监事、高级管理人员和员工情况1、现任董事、监事、高级管理人员的基本情况9二、董事在股东单位的任职情况姓 名 在本行担任的职务 任职的股东单位名称 在股东单位担任的职务姓 名 职 务性别年龄 文化 任期起止日期年初持股数（万股）年末持股数（万股）杨云虎 董事长 男 52 专科130320-1603200 0蔡清国 董 事 男 51 专科130320-1603200 0姜涛 董 事 男 26 专科130320-1603200 0潘同春 董 事 男 56 硕士130320
13、-1603200 0钱俊 董 事 男 43 专科130320-1603200 0张继中 监事长 男 32 本科130320-1603200 0吴红 监事 男 60 硕士130320-1603200 0马莉 监事 女 24 本科130320-1603200 010潘同春 董 事 安徽华安达集团工艺品有限公司 法人代表姜涛 董 事 安徽庆发柳编集团有限公司 总经理蔡清国 董 事 诸暨市长途汽车运输有限公司 法人代表三、董事、监事变动情况本行第一届监事会由 3 名监事组成，张继中任监事长， 第一届董事会由 5 名董事组成，杨云虎任董事长。四、本行员工情况截至 2014 年末，本行在册员工 48 人，平均年龄 26 岁。按年龄结构划分，35 岁以下的占 96%，35 岁以上的占 4% ；按文化结构分，本科及以上员工占比 37.5%，本科以下占比62.5%。第五节 公司治理情况一、公司治理的概况公司严格按照公司法 、 商业银行法 、 商业银行公司治理指引 、 村镇银行管理暂行规定等相关法律法规，全面深化改革，优化组织体系，提升治理效能，强化风险管理与依法合规经营，结合实际情况，不断完善治理结构，完善公司业务治理，提高信息透明度，保护存款人利益，努力提升公司治理水平。本公司设立了股东大会、董事会、监事会并制定了相应的议事规则，
