1、 .WORD 完美格式. .专业知识编辑整理. 2018 年证券投资顾问胜任能力考试模拟题1对证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务实行自律管理，并依据有关法律、行政法规和相关规定，制定相关执业规范和行为准则的是（ ）。A中国证券业协会B中国证监会C证监会派出机构D银监会【答案】A2根据证券投资顾问业务暂行规定，证券公司、证券投资咨询机构及其人员应当遵循（ ）原则，勤勉、审慎地为客户提供证券投资顾问服务。A公平B诚实信用C公正D谨慎【答案】B3证券投资顾问业务档案的保存期限自协议终止之日起不得少于（ ）年。A2B3C5D10【答案】C42010 年 10 月 12 日，中国证监会颁布了
2、发布证券研究报告暂行规定和证券投资顾问业务暂行规定，两个规定旨在进一步规范（ ）业务。A投资咨询.WORD 完美格式. .专业知识编辑整理. B投资顾问C证券经纪D财务顾问【答案】A5按照证券投资顾问业务暂行规定的要求，投资顾问通过广播、电视、网络进行咨询与投资顾问业务，应当提前（ ）个工作日报住所地、媒体所在地证监局备案。A5B3C7D2【答案】A6证券公司从事证券投资顾问业务，应当遵循的基本原则是（ ）。A诚实守信、客户自担风险、分类管理B规范运作、利益至上、公平公正C依法合规、诚实守信、公平维护客户利益D守法合规、公平公正、集中管理【答案】C7证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业
3、务，应当保证证券投资顾问（ ）与服务方式、业务规模相适应。人员数量 业务能力 合规管理 风险控制A、B、IVC、.WORD 完美格式. .专业知识编辑整理. D、【解析】D8证券公司、证券投资咨询机构向客户提供证券投资顾问服务，应当按照公司制定的程序和要求，了解客户的（ ）。身份 财产与收入状况投资需求 风险偏好AB、IVC、D、【答案】D9证券公司、证券投资咨询机构通过举办（ ）等形式，进行证券投资顾问业务推广和客户招揽的，应当提前 5 个工作日向举办地证监局报备。讲座 报告会 分析会 网上推介会A、B、C、IVD、【答案】A资本资产定价理论是在马科维茨投资组合理论基础上提出的，下列不属于其
4、假设条件的是（ ）。 A资本市场没有摩擦B投资者对证券的收益、风险及证券间的关联性具有完全相同的预期.WORD 完美格式. .专业知识编辑整理. C资产市场不可分割D投资者都依据期望收益率评价证券组合的收益水平，依据方差（或标准差）评价证券组合的风险水平【解析】C2通常，可积累的财产达到巅峰，要逐步降低投资风险的时期属于家庭生命周期中的（ ）阶段。A家庭成熟期B家庭成长期C家庭衰老期D家庭形成期【答案】A3下列关于 系数说法正确的是（ ）。2016 年 4 月真题A 系数的值越大，其承担的系统风险越小B 系数是衡量证券系统风险水平的指数C 系数的值在 01 之间D 系数是证券总风险大小的度量【
5、答案】B4对任何内幕消息的价值都持否定态度的是（ ）。2016 年 4 月真题A弱式有效市场假设B半强式有效市场假设C强式有效市场假设D超强式有效市场假设【答案】C.WORD 完美格式. .专业知识编辑整理. 5关于最优证券组合，以下说法正确的是（ ）。A最优组合是风险最小的组合B最优组合是收益最大的组合C相对于其他有效组合，最优组合所在的无差异曲线的位置最高D最优组合是无差异曲线簇与有效边界的切点所表示的组合【答案】D6现代组合投资理论认为，有效边界与投资者的无差异曲线的切点所代表的组合是该投资者的（ ）。A最大期望收益组合B最小方差组合C最优证券组合D有效证券组合【答案】C7动态资产配置的
6、目标在于，在不提高系统性风险或投资组合波动性的前提下提高（ ）。A短期报酬B长期报酬C回报率D总收益【答案】B。8指数化投资策略是（ ）的代表。A战术性投资策略B战略性投资策略.WORD 完美格式. .专业知识编辑整理. C被动型投资策略D主动型投资策略【答案】C。9证券公司、证券投资咨询机构应当对证券投资顾问（ ）等环节实行留痕管理。2016 年 4 月真题业务推广 协议签订 服务提供 客户回访 V投诉处理A、B、VC、D、V【答案】A1下列选项中，属于客户信息中的定量信息的是（ ）。A客户的生活品质要求B家庭各类资产额度C家庭的基本信息D职业生涯发展前景【解析】B。2客户信息可以分为定量信
7、息和定性信息，以下对应正确的是（ ）。A消费支出情况 定性信息B风险偏好 定性信息C家庭基本信息 定量信息D投资经验 定量信息【解析】B。.WORD 完美格式. .专业知识编辑整理. 3在开展业务时，（ ）是了解客户、收集信息的最好时机。A开户B调查问卷C面谈沟通D电话沟通【解析】A。4下列关于资产负债表的表述错误的是（ ）。A当负债相对于所有者权益过高时，个人就容易出现财务危机B净资产就是资产减去负债C活期存款、股票、债券、基金等变现较快，属于流动资产D分析客户的资产负债表是财务规划和投资组合的基础【解析】C。5下列对个人资产负债表的理解错误的一项是（ ）。A资产负债表的记账法遵循会计恒等式
8、“资产负债所有者权益”B资产负债表可以反映客户的动态财务特征C资产和负债的结构是报表分析的重点D当负债高于所有者权益时，个人有可能出现财务危机的风险【解析】B。6家庭资产负债表中的流动资产项目不包括下列哪个会计科目?（ ）A房产B货币市场基金C活期存款.WORD 完美格式. .专业知识编辑整理. D短期国库券【解析】A。7与客户面谈沟通时，从业人员需要注意的问题有（ ）。在面见客户前需要在面谈的主要内容或目的、客户的基本情况和以往接触历史等方面有所准备在面谈中，言谈举止应符合相关商务和服务礼仪标准要求，突出专业形象和真诚、亲切、自然应该掌握一些关键的沟通技巧，并能在接触中熟练自然地加以运用在会
9、面后要针对面谈中客户提出、有待解决的问题及时向客户回复A、B、C、D、【解析】D。8以下关于战略性投资策略的说法，正确的有（ ）。A常见的战略性投资策略包括买入持有策略、多一空组合策略和投资组合保险策略B战略性投资策略和战术性投资策略的划分是基于投资品种不同C战略性投资策略是基于对市场前景预测的短期主动型投资策略D战略性投资策略不会在短期内轻易变动【答案】D。9在生命周期内，个人或家庭决定其目前的消费和储蓄需要综合考虑的因素有（ ）。退休时间现在收入可预期的工作将来收入.WORD 完美格式. .专业知识编辑整理. A、B、C、D、【答案】D1（ ）财政政策将使过热的经济受到控制，证券市场将走弱
10、。A紧的B松的C中性D弹性【答案】A。2影响证券市场需求的政策因素不包括（ ）。A市场准入政策B融资融券政策C产业调整政策D金融监管政策【答案】C。3在货币政策传导中，货币政策的操作目标（ ）。A介于货币政策中介目标与最终目标之间B是货币政策实施的远期操作目标C是货币政策工具操作的远期目标D介于货币政策工具与中介目标之间.WORD 完美格式. .专业知识编辑整理. 【答案】D。4在凯恩斯学派的货币政策传导理论中，其传导机制的核心是（ ）。A基础货币B货币乘数C利率D货币供应量【答案】C。5行业的发展与国民经济总体的周期变动之间有一定的联系，按照两者联系的密切程度划分，可以将行业分为（ ）。A增长型行业、周期型行业、衰退型行业B初创型行业、成长型行业、衰退型行业C增长型行业、周期型行业、防守型行业D幼稚型行业、周期型行业、衰退型行业【答案】C。6从竞争结构角度分析，煤炭企业对火力发电公司来说属于（ ）竞争力量。A替代产品B供给方C需求方D潜在入侵者【答案】B。7客户的个人理财行为影响到其个人资产负债表，下列表述正确的有（ ）。用银行存款购买期望收益率更高的公司债券，则客户的总资产将会增加股票市值下降后，客户的总资产将会减少
