1、 1投资者手册-融资融券目录基础篇 /11、什么是融资融券？ /12、融资融券交易与普通交易有什么区别？ /13、融券交易与卖空交易有什么区别？ /24、哪些投资者可以参与融资融券交易？ /25、哪些证券公司可以开展融资融券业务？ /36、融资融券合同有哪些主要内容？ /37、融资融券交易的交易品种有哪些？ /48、什么是信用账户？ /49、任何投资者都能申请开立信用证券账户吗？ /510、什么是保证金？ /511、融资保证金比例、融券保证金比例是如何规定的？ /612、哪些证券品种可充抵保证金？ /613、以证券充抵保证金时，如何计算保证金金额？ /714、什么是保证金可用余额？ /715、
2、担保物的范围包括哪些？ /816、什么是维持担保比例？ /817、对维持担保比例有何具体规定？ /918、什么是授信额度、可用额度？ /919、投资者能从证券公司融到多少资金或证券？ /10220、融资融券交易期限最长为多少？ /1021、什么是强制平仓？ /10交易篇 /111、投资者开展融资融券交易前需办理哪些手续？ /112、投资者可以同时在几个证券公司开展融资融券交易吗？ /113、投资者在进行融资融券交易时需承担哪些义务？ /114、投资者通过信用账户进行交易与通过普通账户交易委托方式有何异同？ /135、信用证券账户有哪些交易限制？ /136、资金可以在投资者的普通账户和信用账户间
3、进行内转吗？ /137、投资者如何提交担保品？ /148、维持担保比例低于规定标准时，证券公司可以采取哪些措施？ /149、维持担保比例低于规定标准时，投资者应该如何处理？ /1410、融资融券交易规模有何限制？ /1511、融券卖出申报价格有什么限制？ /1512、融资买入和融券卖出的申报数量有什么要求？ /1613、投资者卖出信用证券账户内证券所得资金必须优先偿还融资欠款吗？ /1614、投资者融券卖出所得金额可以用于偿还融资欠款吗？ /1615、投资者如何了结融资交易？ /17316、投资者如何了结融券交易？ /1717、投资者进行融资融券交易需要承担哪些费用？ /1818、投资者进行融
4、资融券交易期间能否提取保证金？ /1819、投资者信用证券账户有关分红、派息、配股等权益如何处理？ /1820、证券出现被调出标的证券范围情况时，投资者如何处理相关融资融券交易？ /1921、标的证券暂停交易的，投资者如何处理相关融资融券交易？ /1922、证券出现被调出担保证券范围情况时，投资者如何处理相关融资融券交易？ /19风险篇 /201、融资融券交易与普通证券交易相比哪些风险是相同的？ /202、同普通证券交易相比，融资融券交易有哪些特有风险？ /203、证券公司为什么要求投资者在融资融券交易前提交保证金？ /214、投资者在融资融券业务中为什么会存在亏损放大的风险？ /215、为什
5、么存在授信额度不能足额使用的可能性？ /226、可充抵保证金的有价证券折算率、融资保证金比例、融券保证金比例、维持担保比例等重要参数发生调整时，对融资融券交易有什么影响？ /227、投资者不及时补足保证金将带来什么风险？ /2348、投资者资产被强制平仓将带来什么损失？ /239、证券公司应采取哪些措施，向投资者揭示融资融券风险？ /2310、投资者如何选择证券公司进行融资融券交易？ /2411、交易所对单只标的证券的融资融券余额有何限制措施？ /2412、融资融券交易出现异常时，交易所可以采取什么监管措施？ /2513、投资者在融资融券交易过程中存在异常交易行为的，交易所可以采取什么监管措施
6、？ /25案例篇 /261、保证金如何计算？ /262、可融资买入金额如何计算？ /263、保证金可用余额如何计算？ /274、维持担保比例如何计算？ /27名词解释 /28境外融资融券业务介绍 /311、目前境外融资融券业务存在哪些授信模式？ /312、境外融资融券业务中对投资者有什么限制？ /343、境外，对办理融资融券业务的证券公司有哪些限制？ /364、境外融资融券业务中，对标的证券有何限制？ /375、境外融资融券业务中对保证金都有哪些限制？ /3756、境外融资融券业务中个人融资和融券额度有什么样的规定？ /401基础篇1、什么是融资融券？问：最近总是在报纸上看到关于融资融券的消息
7、，到底什么是融资融券？答：融资融券又称信用交易，是指具有融资融券业务资格的证券公司向客户出借资金供其买入上市证券或者出借上市证券供其卖出，并收取担保物的经营活动。 与现有证券现货交易模式相比较，投资者可以通过向证券公司融资融券，扩大交易筹码，具有一定的财务杠杆效应。2、融资融券交易与普通交易有什么区别？问：融资融券交易也是买卖证券的交易行为，那么他和普通证券交易有什么不同吗？答：（1）您进行普通证券交易，买入证券时，必须事先有足额资金；卖出证券时，则必须有足额证券；而进行融资融券交易则不同，当您预测证券价格将要上涨而手头没有足够的资金时，可以向证券公司借入资金买入证券；预测证券价格将要下跌而手
8、头没有证券时，则可以向证券公司借入证券卖出。（2）您进行普通证券交易时，您与证券公司之间只存在委托买卖的关系，因此不需要向证券公司提供担保；而进行融资融券交易时，您与证券公司之间不仅存在委托买卖的关系，还2存在资金或证券的借贷关系，因此还要事先以现金或证券的形式向证券公司交付一定比例的保证金，并将融资买入的证券和融券卖出所得资金交付证券公司，作为担保物。（3）您进行普通证券交易时，股票上涨或下跌的风险完全由您自行承担；而进行融资融券交易时，您除了要承担股票涨跌风险外，还要面临不能按时、足额偿还资金或证券的风险。（4）您进行普通证券交易时，可以买卖所有在证券交易所上市交易的证券；而进行融资融券交
9、易时，您只能在与证券公司约定的范围内买卖证券。3、融券交易与卖空交易有什么区别？问：很多人说融券交易就是卖空股票，这么理解对吗？答：融券交易与卖空交易是有区别的， “融券交易”并不等于“卖空交易” ，我国目前尚未建立一些境外市场上存在的卖空交易机制。一些国外市场上存在的“卖空”机制，是指投资者若预期未来证券价格将会下跌，那么在手中没有证券的情况下，首先进行卖出交易，然后再借入相关证券。而我国即将推出的业务试点中的融券交易，则要求投资者先借入股票再卖出，卖出的前提条件是投资者证券账户中要有真实股票，不得先卖空，再借入。34、哪些投资者可以参与融资融券交易？问：是不是所有投资者都能够参与融资融券交
10、易？参与融资融券交易有门槛条件吗？答：根据中国证监会证券公司融资融券试点管理办法（以下简称“管理办法 ”）的规定，投资者参与融资融券交易前，证券公司应当了解该投资者的身份、财产与收入状况、证券投资经验和风险偏好等内容。对于不满足证券公司征信要求、在该公司从事证券交易不足半年、交易结算资金未纳入第三方存管、证券投资经验不足、缺乏风险承担能力或者有重大违约记录的投资者，以及证券公司的股东、关联人，证券公司不得向其融资、融券。5、哪些证券公司可以开展融资融券业务？问：是不是所有证券公司都可以开展融资融券业务？答：根据管理办法 ，只有取得证监会融资融券业务试点许可的证券公司，方可开展融资融券业务试点。
11、未经证监会批准，任何证券公司不得向客户融资、融券。因此，您必须到具备融资融券业务资格的证券公司营业部办理融资融券业务。具备融资融券业务资格的证券公司及其营业部名单可通过公开信息披露渠道和证券公司网站获得。6、融资融券合同有哪些主要内容？4问：各证券公司提供的融资融券合同都是一样的吗？融资融券合同主要包括哪些内容？答：不同证券公司提供的融资融券合同不尽相同，但根据中国证券业协会规定的融资融券合同必备条款，融资融券合同必须明确约定以下事项：（一）融资、融券的额度、期限、利率（费率） 、利息（费用）的计算方式；（二）保证金比例、维持担保比例、可充抵保证金的证券的种类及折算率、担保债权范围；（三）追加
12、保证金的通知方式、追加保证金的期限；（四）客户清偿债务的方式及证券公司对担保物的处分权利；（五）融资买入和融券卖出证券的权利处理；（六）其他有关事项。7、融资融券交易的交易品种有哪些？问：采用融资融券方式能够买卖哪些证券？答：在交易所上市交易的符合条件的股票、证券投资基金、债券和其他证券，经交易所认可，都可以作为融资买入、融券卖出的标的证券。8、什么是信用账户？5问：信用账户指的是什么账户？答：信用帐户包括信用证券账户和信用资金账户。信用证券账户是证券公司根据证券登记结算公司相关规定为客户开立的、用于记载客户委托证券公司持有的担保证券的明细数据的账户。信用资金账户是客户在存管银行开立的用于记载客户交存的担保资金的明细数据的账户。9、任何投资者都能申请开立信用证券账户吗？问：我是新入市的股民，我可以开立信用证券账户吗？答：不可以。您申请开立信用证券账户前应当满足以下条件：（一）您应当已经持有普通证券账户，且已经在证券公司从事证券交易达半年或半年以上；（二）您申请开立信用证券账户时提供的姓名或名称以及有效身份证明文件应当与其普通证券账户一致；（三）您必须先通过证券公司的客户征信程序，符合证券公司规定的条件。10、什么是保证金？问：什么是保证金？
