1、 南昌市金融业发展和改革 “十三五 ”规划 目 录 序 言 . 1 一、 “十二五 ”时期南昌市金融业发展回顾 . 2 二、 “十三五 ”时 期南昌市金融业发展的指导思想和目标 . 10 （一）指导思想 . 10 （二）发展目标 . 11 三、 “十三五 ”时期南昌市金融业发展的战略举 措与主要任务 . 15 （一）做强红谷滩金融商务区 . 15 （二）优化传统金融服务建设 . 17 （三）健全直接融资服务体系 . 18 （四）规范发展互联网金融 . 19 （五）大力推动双创金融 . 20 （六）创新发展绿色金融 . 21 （七）完善农村金融服务 . 22 （八）提前布局物流金融 . 23 （
2、九）健全普惠金融体系 . 24 （十）改善金融生态环境 . 26 四、配套及保障措施 . 27 （一）加强统筹协调领导 . 27 （二）细化产业配套措施 . 28 （三）推进人才队伍建设和产学研结合 . 28 （四）落实规划评估机制 . 29 1 序 言 “十三五 ”时期是我国全面建成小康社会的决胜时期，也是我国建立与全面建成 小康社会相适应的普惠金融体系的黄金窗口期。从国际环境来看，亚洲基础设施投资银行和丝路基金的运行、 “一路一带 ”战略的实施等必将对全世界经济生产格局产生重要影响，全球经济金融一体化将进一步提升。从国内环境来看，中国经济已经进入新常态，产业结构面临迫切的转型升级需求，金融
3、混业化趋势不断推进，互联网金融迅猛发展，双创热情和需求不断高涨。在这一复杂多变又充满机遇的国际国内经济金融环境下，为增强南昌市金融业竞争实力，加快完善金融服务层次，合理布局金融业发展格局，巩固南昌市在全省的金融中心地位， 着力提升我市金融业的集聚力 和辐射带动效应，将金融业打造成为我市现代服务业中的支柱和主导产业 ，同时利用自身优势努力缓解经济下行可能引致的区域性金融风险， 适度超前发展金融产业， 积极探索和扶持新型金融业态发展， 激活金融市场，构建和完善金融市场层次， 更好服务实体经济发展，助力南昌市实现 “两提前一成型、三个强市、六个南昌 ”的全面小康社会目标，特制定南昌市金融业发展和改革
4、 “十三五 ”规划。 南昌市金融业发展和改革 “十三五 ”规划主要分析 “十三五 ”时期南昌市金融业发展的背景，阐明 “十三五 ”时期金融业发展的指导思想、基本原则、基本思路和发展目标 ，明确金融业发展的重点任务和工作抓手，是今后五年南昌市金融业发展的行动纲领。 2 规划依据：国务院关于与 推进普惠金融发展规 划（ 20162020），中共中央、国务院关于落实发展新理念加快农业现代化，实现全面小康目标的若干意见，国务院关于促进融资担保行业加快发展的意见，国务院办公厅关于促进金融租赁行业健康发展的指导意见，江西省人民政府办公厅关于促进全省互联网金融业发展的若干意见，江西省人民政府办公厅关于金融支
5、持小微企业发展的若干措施，江西省人民政府办公厅关于引导农村综合产权交易市场健康发 展的实施意见，江西省人民政府办公厅关于印发支持昌九一体化发展的若干政策措施的通知，江西省人民政府关于创新重点领域投融资机制鼓励社会投资的实施意见，江西省人民政府关于大力推进大众创业万众创新若干政策措施的实施意见，江西省人民政府关于印发江西省社会信用体系建设规划，江西省社会信用体系建设规划（ 2014 2020 年），南昌市政府南昌市国民经济和社会发展第十三个五年规划纲要等政策文件制定本规划。 本规划基准年为 2015 年，规划实施时间为 2016 年至 2020 年。 规划范围：南昌市辖内金融领域 。 一、 “十
6、二五 ”时期 南昌市金融业发展 回顾 刚刚过去的 2015 年是 “十二五 ”的收官年，也是 “十三五 ”规划定目标的基准年。 “十二五 ”时期是中国经济转型的关键基础期，经济面临爬坡过坎的艰难挑战。面对错综复杂的经济金融环境，全市上下在省委省政府和市委市政府的坚强领导下，全面贯彻中央决策部署和省3 委十六字方针，紧紧围绕市委二十字总体任务，主动适应和把握经济新常态，积极主动稳增长、促改革、调结构、惠民生，在省金融办和一行三局的大力支持和精心指导下，在各驻昌金融机构的鼎力配合下，全市经济金融总量得到快速发展、 实现翻番，金 融机构招商超额完成目标、布局和结构日趋优化 ， 金融商务区机构聚集基本
7、完成、辐射效应逐步显现，资本市场直接融资不断攀升、直接融资金额再创新高， 金融 创新稳步推进，金融 生态环境明显改善，金融服务功能显著提升、 综合实力和竞争力显著增强，金融对经济实体发展支持和输血效应愈发显著 。 金融总量稳步做大， 各类业务总量翻番 。 截至 2015 年末，全市金融机构本外币各项存款余额为 8534.34亿元，是 2010年末 的 2.03倍。全市金融机构本外币各项贷款余额为7556.91亿元，是 2010 年末 的 2.16倍。 2015 年末，我市贷款 总额占GDP比重为 189%，显著高于长三角洲其他兄弟市。保费收入 124.85亿元，是 2010 年 末的 2.03
8、倍，其中产险保费收入 44.06亿元，寿险保费收入 54.72 亿元，意外伤害险保费收入 1.82 亿元，健康险收入7.44亿元，年金保险 16.8亿元。超额完成保险业务收入 90亿元的目标。现有小额贷款公司 41家，注册资本金 56.43亿元，贷款余额 63.48亿元。融资性担保公司（含分公司）共 21 家，注册资本金 19.38 亿元，在保余额 40.29亿元。 金融业增加值从 2010 年末的 117.09 亿元，增加至 2014 年末的247.05亿元，实现翻番，金融业增加值占 GDP的比重由 5.3%增加至4 6.7%，高于全省 平均值 2个百分点。 金融体系日益完善， 机构层次日趋
9、丰富 。 按照 “外引内建、多业共进 ”的思路，多方引进和新设金融机构，不断优化和提升我市金融服务体系和层次。 截至 2015 年末，全市共有各类金融机构 200多家，其中：银行机构 36家（政策性银行 3家、大型商业银行 5家、股份制银行 8家、外资银行 4家、邮储银行 1家、城商行 5家、农村合作金融机构 6家、村镇银行 4家），资产管理公司 4家 ， 财务公司 2家 ， 保险公司 40家（产险 18家、寿险 22家），信托公司 2 家，证券公司（营业部） 72 家，期货公司（营业部） 10家，融资租赁公司 3家，股权私募基金公司 15 家，各类交易场所 8家。相比 2010 年初金融机构
10、 103 家，总量提升约 2倍。各类金融机构均衡发展，布局日趋优化。 银行 业 ： “十二五 ”期间，我市共引进银行 14家，超额完成 “十二五 ”规划中引进 6 家银行的目标任务，加快推进农信社改制，全市 5家农信社，已有 2家完成改制工作，分别更名为赣昌农商银行和新建农商行。基本建成了由政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行、地方性金融机构以及外资银行等构成的，结构合理、竞 争充分、运行高效的银行体系。 保险 业 ： “十二五 ”期间，我市共引进保险公司 12 家，其中恒邦财产保险公司是全省唯一的法人保险公司，顺利并超额完成 “十二五 ”规划中引进保险公司 10 家的目标。基本建成了中资
11、保险公司、外资保险公司、中外合资保险公司和保险中介机构并存的，主体多元化、5 竞争差异化的、开放有序的现代保险市场体系。 其他金融 业 ：鼓励中小金融机构发展，新设 2家融资性担保机构，其中南昌市工控产业担保有限公司为国有独资企业，江西正大农业融资担保有限公司为外商控股企业，注册资本分别为 2亿元和 1亿元人民币。我省首家金融租 赁公司 江西省金融租赁股份有限公司获批，注册资本 10 亿元，填补我省金融租赁公司的空白。 5 家小额贷款公司获省政府金融办批准，可以开展投资类等新业务。目前，南昌市基本形成门类齐全、城乡结合、全面开放的金融组织体系，为扶持中小微企业，服务 “三农 ”和经济发展提供了
12、动力和支持。 金融商务区机构聚集基本成型，聚集辐射效应逐步显现 。 “十二五 ”期间，我市重点依托全省金融商务区（红谷滩金融商务区）的政策优惠和区位优势，积极开展金融机构入昌招商引资工作，围绕 “三年基本成形、五年全面建成 ”的总体要求，积极引进金融监管机构 、境内外各类金融企业、各类金融要素交易市场和新兴金融机构、金融服务中介机构入驻我市。 截至 2015 年末，红谷滩金融商务区已累积引进各类金融机构和企业 172家，其中，传统金融机构和重点项目 69 家，新型金融机构和金融服务中介机构 103 家。 146 家金融机构和企业已开业办公，奖励落户全省金融商务区各类金融机构 19家，落实奖励资
13、金 4142.7万元。 通过加大与不同部门沟通协调，不断提升服务能力和水平，红谷滩金融商务区金融机构集聚基本成型，金融集聚效应将逐渐显现，为后续金融集聚区发挥做活金融市场 ，提升外延和内涵 打下了坚实 基6 础。 资本市场融资突飞猛进， 直接融资不断攀升。 我市 “十二五 ”期间直接融资工作取得突破，直接融资金额再创新高，直接融资比重稳步提升，直接融资工具日益丰富。 股权融资方面：按照 “上市一批、辅导一批、改造一批 ”的模式推进上市公司前中后期培训体系， “十二五 ”期间，我市新增上市公司 6家，上市公司达到 22家，占全省上市公司的 63%。 23家企业成功挂牌新三板，占全省总数的 35%
14、，已认定拟挂牌新三板企业超过 60家。已完成股改企业超过 40家，我市新三板储备的企业达 120 家，已形成 了 上市一批、辅导一批、改造一批 的梯 队格局， 2015 年我市企业实现直接融资 822.71亿元 ， 同比增长 108.31%。 债券融资方面：南昌轨道交通集团成功发行全市首支可续期公司债 36亿元，市政控股率先发行非上市企业公司债 10亿元，正邦集团成功使用非公开发行可交换债券融资 7.6亿元，南昌市城市建设投资发展公司作为江西省首家发行永续性中期票据企业，募集资金 10亿。我市企业在债务融资方面方式创新不断，总体融资规模日益扩大。 支小支农 金融创新 不断 ，金融 生态 环境
15、显著 优化。 支小金融服务不断创新：探索设立南昌市民间融资登记服务中心、中小企业转贷基金公司 ，搭建中小企业在线金融服务平台，拓宽小微企业融资渠道，降低融资成本。南昌市民间融资登记服务中心成立， 截至 2015 年底，已实现资金对接项目 43 个，对接资金额度达2.7 亿元，实际投资 1650 余人次（包括重复投资人次）。与上海信隆7 行信息科技公司合作建设的南昌市中小企业在线金融服务平台正式上线运行。 支农金融产品积极推进：积极开展土地承包经营权抵押贷款试点工作。我市陆续出台了南昌市人民政府办公厅关于印发 （试行）的通知（洪府厅发 201554号）和南昌市人民政府办公厅印发关 于开展农村土地
16、经营权抵押贷款试点工作实施方案的通知（洪府厅发 201565号），支持 “三农 ”金融的发展。 金融政策扶持不断加强： “十二五 ”期间，我市着力改善金融生态环境，为金融机构和企业发展营造良好的氛围，落实各项奖励和扶持政策，优化行政环境，提高办事效率，切实解决金融改革和创新发展中存在的难点问题。 2015 年，我市出台了关于稳增长促发展的若干政策措施（洪府发 201514 号）等一系列文件，已为全市各类金融机构累计兑现奖励资金 2300 万元。按照南昌市人民政府印发关于加快推进全省金融商务区建设的优 惠政策的通知（洪府发201226号）和南昌市人民政府办公厅转发关于加快推进全省金融商务区建设优
17、惠政策的申报指引（试行）的通知（洪府厅发20136号）文件要求，严格把控材料审核，累计兑现奖励资金 4142.7万元。 金融发展生态环境显著优化： 投融资体制改革深入推进，有效整合六大国有投融资平台，全面探索 1+6+X模式，引进风险投资管理机构，设立了洪城资本创业投资、临空创新股权投资、联昌基金等8 三个产业投资基金，财园信贷通成效明显。 “十二五 ”期间，我市积极加大金融案件立案、审理和执行力度，依 法维护金融债权，加强信用环境建设，打造诚信南昌，大力处置恶意逃废金融机构债务行为，同时严厉打击非法集资等金融犯罪活动，重点推动 “胜隆案 ”、 “戴高能案 ”和 “E 租宝 ”等非法集资案件资
18、产处置工作，全市整体金融生态环境建设显著增强，金融发展氛围明显优化。 “十二五 ”期间，尽管我市的金融业发展取得了多方面的、长足的进步，特别是某些金融发展指标显著高于周边兄弟市的水平，但仍存在一些不容忽视的问题，主要表现为： 金融总量整体偏小， 金融发展速度慢于全省平均水平 。 一方面，与其他可比省会城市相比， 尽管从存款、贷款占 GDP比重来看，我市银行体系融资功能超长三角等诸多兄弟市，但从 金融总量来看，仍然显著低于 长江中游城市群的 其他省会城市。 另一方面，尽管我市金融总量占全省比重较大，但金融业整体发展速度落后于全省平均水平，金融领头羊和火车头地位在削弱。十二五期间我市 GDP占全省 GDP比重在 24%左右，而存款和贷款在全省占比则分别从 2010 年末的 35%和 44%降至 2015 年末的 34%和40%，金融业 增加值占全省比重则从十二五时期初的 48.5%降低至 2014 年末的 33.3%。 金融体系发展不均衡，贷款融资占比过大。 从各省 会城市和直辖市的统计数据可以发现，贷款占 GDP 比重较高的地区往往是欠发达地区，例如太原、西宁和兰州贷款占 GDP
