1、 1 贷款卡（编码）申领（年审）报告书 借款人全称： _ 企业 (单位 )代码： 贷款卡（编码）： 法定代表人 (负责人 )： 身份证件号码： 申 请 人 承 诺 本报告书中所填情况、数据及附送的报表均属实。如有虚假，愿接受人民银行照章处理。特此承诺。 财务负责人： _ 经办人： _ 法定代表人（负责人）： _ 单位盖章： 年 月 日 受理机关审查意见 经办人： _ 年 月 日 受理机关盖章： 审批人： _ 年 月 日 年 月 日 中国人民银行杭州中心支行 印制 2 一、基本概况信息 借款人性质 * 借款人国别 * 借款人中文名称 * 借款人外文名称 行政区划 * 省 市 县（市、区） 组织机
2、构代码 * 登记注册号 * 注册登记日期 * 年 月 日 营业执照到期日 * 年 月 日 国税登记证号码 * 地税登记证号码 * 登记注册类型 * 行业分类 * 借款人特征 * 从业人数 * 成立年份 * 法定注册地址 * 通讯地址 * 邮政编码 * 借款人联系电话 * 借款人传真号码 借款人 E-mail地址 借款人网址 财务部门电话 1* 财务部门电话 2 集团客户标志 (是 /否 ) * 是 否 进出口权标志 (是 /否 ) * 是 否 上市公司标志 (是 /否 ) * 是 否 上市地 1 股票代码 1 上市地 2 股票代码 2 上市地 3 股票代码 3 经营场地面积 m2 经营场地所有
3、权 主要产品情况 （经营范围） 经办人 * 身份证件类型 * 身份证件号码 * 说明： （ 1）本申请书中 “ *” 数据项为必填项，即在符合条件的情况下，必须填写该项；未加 “ *” 标志的项为选择项，可以填写也可以不填写；个体工商户及事业单位无“上市公司标志”、“股票代码”、“上市地”、“集团客户标志”、“ 进出口权标志”、“注册资本”等项，可以不填写。 （ 2） 借款人性质 ：分为企业法人、企业非法人、个体工商户、事业单位、其他。 （ 3） 登记注册类型 ：按营业执照所载明的“登记注册类型”填写。 （ 4） 借款人特征 ：分为大型、中型、小型、其他， 请按 中小企业认定标准（见附录） 填
4、写 。 （ 5） 行业分类 ： 请对照国民经济行业分类国家标准 (GB/T 4754-2002)， 按“中类”填写。 （ 6） 经营场地所有权 ：分为自有、租赁、其他。 （ 7） 身份证件类型 ：分为身份证、户口薄、护照、军官证、士兵证、港澳居民来往内地通行证、台湾同 胞来往内地通行证、临时身份证、外国人居留证、警官证、其他证件。下同。 3 二、资本构成信息 （一）注册资本信息 注册资金币种 * 注册资金 (万元 )* 说明： 请按法人企业营业执照上载明的“注册资本”填写。 （二）资本构成情况 单位出资情况： 出资单位全称 * 出资单位证件号码 * 出资情况 * 贷款卡编码 组织机构代码 登记
5、注册号 币种 * 金额（万元） * 自然人出资情况： 出资人姓名 * 身 份证件类型 * 身份证件号码 * 出资情况 * 币种 * 金额（万元） * 说明： （ 1） 本表以企业最新的验资报告等出资证明材料上的信息为准；对于资本或股东变更的借款人，以工商部门的出资证明变更材料为准。 （ 2） 若出资方为企业，应填写出资单位贷款卡编码、组织机构代码、登记注册号中的至少一个；若出 资方为自然人，应填写出资人身份证件类型和身份证件号码。 （三）对外投资情况 被投资单位全称 * 被投资单位证件号码 * 出资情况 * 贷款卡编码 组织机 构代码 币种 * 金额（万元） * 4 说明 ： 被投资单位证件号
6、码 至少选填“贷款卡编码”和“组织机构代码”中的一个。 三、高级管理人员信息 姓 名 * 基 本 情 况 * 工 作 简 历 * 高管类别 * 性 别 * 证件类型 * 证件号码 * 出生年月 * 最高学历 * 高管类别 * 性 别 * 证件类型 * 证件号码 * 出生年月 * 最高学历 * 高管类别 * 性 别 * 证 件类型 * 证件号码 * 出生年月 * 最高学历 * 高管类别 * 性 别 * 证件类型 * 证件号码 * 出生年月 * 最高学历 * 说明： 高管类别 :分为法定代表人、总经理、财务负责人等。 四、法定代表人家族企业成员信息 家族关系 * 姓 名 * 家族成员信息 * 家族
7、成员所在企业信息 * 证件类型 * 企业名称 * 证件号码 * 贷款卡编码 * 证件类型 * 企业名称 * 证件号码 * 贷款卡编码 * 证件类型 * 企业名称 * 证件号码 * 贷款卡编码 * 说明： （ 1） 法定代表人家族企业成员系指在其他企业担任高级管理人员的法定代表人的直、旁系亲属； （ 2） 家族关系 :分为配偶、父母、子女、其他血亲、姻亲。 5 五、集团公司 /母子公司信息 上级 (母 )公司名称 * 上级 (母 )公司贷款卡编码 上级 (母 )公司组织机构代码 说明： 若有上级 (母 )公司，则“上级 (母 )公司贷款卡编码”、“上级 (母 )公司机构代码”中至少选填一项。 六
8、、当前未清信贷业务明细表 业务类别 贷款金融机构名称 币别 业务 发生日 业务 到期日 发生金额 （万元） 未结清 余额 信贷员 签章 说明： （ 1）本表须由单位财务人员填写，若页面不够填写可复印使用。 （ 2） 业务类别 :指未结清的“贷款”、“ 保理 ”、“ 票据贴现 ”、“ 贸易融资 ”“银行承兑汇票”、“信用证”、“保函”和“ 公开授信 ” 等。 （ 3）填报顺序：先按业务类别，再按金融机构分类；同一金融机构按业务发生日顺序进行逐笔填写。 七、当前未清对外担保明细表 被保证企业 名称 业务 类别 担保期限 币 别 担保 金额 担保 余额 金融机构 信贷员 签章 年 月 日至 年 月
9、日 年 月 日至 年 月 日 年 月 日至 年 月 日 年 月 日至 年 月 日 年 月 日至 年 月 日 年 月 日至 年 月 日 年 月 日至 年 月 日 年 月 日至 年 月 日 年 月 日至 年 月 日 年 月 日至 年 月 日 年 月 日至 年 月 日 说明： 同上。 6 八、借款人财务报表信息 （一） 资产负债表 报表日期： _ 年 单位：元（保留 两位小数） 行次 项 目 期初数 期末数 行次 项 目 期初数 期末数 1 货币资金 45 短期借款 2 短期投资 46 应付票据 3 应收票据 47 应付帐款 4 应收股利 48 预收帐款 5 应收利息 49 应付工资 6 应收帐款
10、50 应付福利费 7 其他应收款 51 应付利润（股利） 8 预付帐款 52 应交税金 9 期货保证金 53 其他应交款 10 应收补贴款 54 其他应付款 11 应收出口退税 55 预提费用 12 存货 56 预计负债 13 其中：原材料 57 一年内到期的长期负债 14 产成品（库存商品） 58 其他流动负债 15 待摊费用 59 流动负债合计 16 待处理流动资产净损失 60 长期借款 17 一年内到期的长期债权投资 61 应付债券 18 其他流动资产 62 长期应付款 19 流动资产合计 63 专项应付款 20 长期投资 64 其他长期负债 21 其中：长期股权投资 65 其中：特准储
11、备基金 7 22 长期债权投资 66 长期负债合计 23 合并价差 67 递延税款贷项 24 长期投资合计 68 负债合计 25 固定资产原价 69 少数股东权益 26 减：累计折旧 70 实收资本（股本） 27 固定资产净值 71 国家资本 28 减：固定资产值减值准备 72 集体资本 29 固定资产净额 73 法人资本 30 固定资产清理 74 其中：国有法人资本 31 工程物资 75 集体法人资本 32 在建工程 76 个人资本 33 待处理固定资产净损失 77 外商资本 34 固定资产合计 78 资本公积 35 无形资产 79 盈余公积 36 其中：土地使用权 80 其中：法定盈余公积
12、 37 递延资产（长期待摊费用） 81 公益金 38 其中：固定资产修理 82 补充流动资本 39 固定资 产改良支出 83 未确认的投资损失（以 “-“号填列） 40 其他长期资产 84 未分配利润 41 其中：特准储备物资 85 外币报表折算差额 42 无形及其他资产合计 86 所有者权益合计 43 递延税款借项 87 44 资产总计 88 负债和所有者权益总计 说明：表中带科目为合并会计报表专用； 表内主要公式： 19 行（ 1 + 2 + 3 + 4 + 5 + 6 + 7 + 8 + 9 + 10 + 11 + 12 + 15 + 16 + 17 + 18）行； 20 行 （ 21
13、+ 22）行； 24行 （ 20 + 23）行； 27 行（ 25 26）行； 29 行（ 27 - 28）行； 34 行（ 29 + 30 + 31 + 32 + 33）行； 35 行 36 行； 37 行 （ 38 + 39）行； 40 行 41 行； 42 行（ 35 + 37 + 40）行； 44 行（ 19 + 24 + 34 + 42 +43）行； 59 行（ 45 + 46 + 47 + 48 + 49 + 50 + 51 + 52 + 53 + 54 + 55 + 56 + 57 + 58）行； 64 行 65 行； 66 行（ 60 + 61 + 62 + 63 + 64）行
14、； 68 行（ 59 + 66 + 67）行； 70 行（ 71 + 72 + 73 + 76 + 77）行； 73 行 （ 74 + 75）行； 79 行 （ 80 + 81 + 82）行； 86 行（ 70 + 78 + 79 + 83 + 84 + 85）行； 88 行（ 68 + 69 + 86）行； 88 行 44 行 8 （二）利润及利润分配表 报表 日期： _年 单位：元（保留两位小数） 行次 项 目 上期实际数 本期实际数 1 一、主营业务收入 2 其中：出口产品（商品）销售收入 3 进口产品（商品）销售收入 4 减： 折扣与拆让 5 二、主营业务收入净额 6 减：（一）主营业
15、务成本 7 其中：出口产品（商品）销售成本 8 （二）主营业务税金及附加 9 （三）经营费用 10 （四）其他 11 加：（一）递延收益 12 （二）代购代销收入 13 （三）其他 14 三、主营业务利润（亏损以“”号填列） 15 加：其他业务利润（亏损以“”号填列） 16 减：（一）营业费用 17 （二）管理费用 18 （三）财务费用 19 （四）其他 20 四、营业利润（亏损以“”号填列） 21 加：（一）投资收益（损失以“”号填列） 22 （二）期货收益 23 （三）补贴收入 24 其中：补贴前亏损的企业补贴收入 25 （四）营业外收入 26 其中：处置固定资产净收益 27 非货币性交易
16、收益 28 出售无形资产收益 29 罚款净收入 30 （五）其他 31 其中：用以前年度含量工资节余弥补利润 32 减：（一）营业外支出 33 其中：处置固定资产净损失 34 债务重组损失 35 罚款支出 36 捐赠支出 37 （二）其他支出 9 38 其中：结转的含量工资包干节余 39 五、利润总额（亏损总额以“”号填列） 40 减：所得税 41 少数股东损益 42 加：未确认的投资损失（以“”号填列） 43 六、净利润（净亏损以“”号填列） 44 加：（一）年初未分配利润 45 （二）盈余公积补亏 46 （三）其他调整因素 47 七、可供分配的利润 48 减：（一）单项留用的利润 49 （
17、二）补充流动资本 50 （三）提取法定盈余公积 51 （四）提取法定公益金 52 （五）提取职工奖励及福利基金 53 （六）提取储备基金 54 （七）提取企业发展基金 55 （八）利润归还投资 56 （九）其他 57 八、可供投资者分配的利润 58 减：（一）应付优先股股利 59 （二）提取任意盈余公积 60 （三）应付普通股股利（应付利润） 61 （四）转作资本（股本）的普通股股利 62 （五）其他 63 九、未分配利润 64 其中：应由以后年度税前利润弥补亏损（以“”填列） 表内主要公式： 5 行（ 1 4）行； 14 行（ 5 6 8 9 10 + 11 + 12 + 13）行； 20
18、行（ 14 + 15 16 17 18 19）行； 23 行 24 行； 25 行 （ 26 + 27 + 28 + 29）行； 30 行 31 行； 32 行 （ 33 + 34 + 35 + 36）行； 37 行 38 行； 39 行（ 20 + 21 + 22 + 23 + 25 + 30 32 37）行； 43 行（ 39 40 41 + 42）行； 47 行（ 43 + 44 + 45 + 46）行； 57 行（ 47 48 49 50 51 52 53 54 55 56）行；63 行（ 57 58 59 60 61 62）行 10 （三）现金流量表 报表日期： _年 单位：元（保留
19、两位小数） 行次 金 额 1 一、经营活动产生的现金流量： 2 销售商品、提供劳务收到的现金 3 收到的税费返还 4 收到的其他与经营活动有关的现金 5 现金流入小计 6 购买商品、接受劳务支付的现金 7 支付给职工以及为职工支付的现金 8 支付的各项税费 9 支付的其他与经营活动有关的现金 10 现金流出小计 11 经营活动产生的现金流量净额 12 二、投资活动产生的现金流量： 13 收回投资所收到的现金 14 取得投资收益所收到的现金 15 处置固定资产、无形资产和其他长期资产所收回的现金净额 16 收到的其他与投资活动有关的现金 17 现金流入小计 18 购建固定资产、无形资产和其他长期资产所支付的现金 19 投资所支付的现金 20 支付的其他与投资活动有关的现金 21 现金流出小计 22 投资活动产生的现金流量净额 23 三、筹集活动产生的现金流量： 24 吸收投资所收到的现金 25 借款所收到的现金 26 收到的其他与筹资活动有关的现金 27 现金 流入小计 28 偿还债务所支付的现金 29 分配股利、利润或偿付利息所支付的现金 30 支付的其他与筹资活动有关的现金 31 现金流出小计 32 筹集活动产生的现金流量净额 33 四、汇率变动对现金的影响 34 五、现金及现金等价物净增加额 35 补充资料： 36 1、将净利润调节为经营活动现金流量： 37 净利润
