1、突发事件处理流程风险警示图注：红、橙、黄分别代表 A、B、C 三个风险等级 监督电话：3892662蓝色代表防范措施 纪工委监督电话：3826110突发事件发生事件判断按预案处置上报县局、现场处置报警救援（110、119、120）责任人：综合办、经营部办结时限：及时办理调查事件原因事件处理报告风险内容：处置是否合规合法防范措施：加强各网点突发事件演练，员工熟悉分工、职责，做到事件判断迅速，报警及时，处置合理合法。36安全保卫检查流程风险警示图注：红、橙、黄分别代表 A、B、C 三个风险等级 监督电话：3892662组织人员进入现场检查办结时限：及时办理责任单位：综合办上报检查结果及处理意见办结
2、时限：及时办理责任单位：综合办随机抽查网点整顿办结时限：及时办理责任单位：综合办风险提示：是否落实“ 双人以上 ”检查制度，注意关键环节检查防范措施：增强责任心，安全意识，落 实安全保卫制度的各项规定风险提示：是否瞒报隐患防范措施：对检查结果如实上报，处理意见客观公正，不徇私情监督责任人：主管副主任风险提示：整顿是否存在走过场的现象防范措施：加强学习，增强责任意识，确保整改到位，并进行复查蓝色代表防范措施 纪工委监督电话：3826110枪弹领用流程风险警示图填写守押枪支弹药领用、归还登记表枪弹出库责任人：安全保卫部经理办结时限：及时办理验枪、填装子弹押运结束、 枪弹入库保管责任人：安全保卫部经
3、理办结时限：及时办理风险内容：是否落实双人管理枪弹防范措施：加强监督检查，落实枪支弹药管理规定，做到“枪弹分管”“ 双人管库”监督责任人：分管领导风险内容：验枪环节是否落实防范措施：加强监督检查，落实枪支弹药管理规定，做到退弹干净，验枪规范，防止枪支走火意外伤人，保证安全。37注：红、橙、黄分别代表 A、B、C 三个风险等级 监督电话：3892662蓝色代表防范措施 纪工委监督电话：3826110押运工作流程风险警示图受理押运任务办理枪弹领用手续，验枪、装填子弹办结时限：及时办理责任人：安全保卫部押运员 进入警戒位置款箱出库、装车办结时限：及时办理责任人：金库守押人员出车责任人：吴根峰押运结束
4、、退弹验枪，办理枪支交接手续责任人：金库守押人员风险提示：“双人管 枪” 是否落 实防范措施：加强监督检查，落实枪支弹药管理规定监督责任人：吴根峰风险提示：款箱是否按规定进行清点防范措施：加强对出纳员教育，做到款箱入保险柜、双人落锁，卸车有清点、有交接。风险提示：路线泄密，车辆状况，武装押运防范措施：加强保密教育，定期保养车辆，押运人员保持警戒状态风险提示：验枪环节是否落实防范措施：加强监督检查，落实枪支弹药管理规定38注：红、橙、黄分别代表 A、B、C 三个风险等级 监督电话：3892662蓝色代表防范措施 纪工委监督电话：3826110财务开支审批工作流程风险警示图由相关部门及工作人员提出
5、财务开支申请邮政局计划财务部受理并进行初审。办结时间：及时办结责任人：计划财务部报局长审核办结时间：及时办结责任人：局长经市局财务部进行审批办结时间：及时办结责任人：市局计划财务部审批通过，资金支出使用风险提示：列支是否有预算、是否合理。防范措施：资金使用的合理性，发票的合规性的审查风险提示：列支是否合理防范措施：资金使用的合规性的审查并进行复核39注：红、橙、黄分别代表 A、B、C 三个风险等级 监督电话：3892662蓝色代表防范措施 纪工委监督电话：3826110活期储蓄业务流程风险警示图存 款办结时限：及时办结责任人：经办柜员取 款办结时限：及时办结责任人：经办柜员开 户办结时限：及时
6、办结责任人：经办柜员风险提示：客户提供资料真实性防范措施：审核客户有效证件并联网核查风险提示：万元以上无折存款核对存款人身份证件存款 5 万元以上提交有效身份证原件、他人代理应提交代理人和被代理人身份证件防范措施：审核客户有效证件并联网核查风险提示：取款 5 万元以上提交有效身份证原件、他人代理应提交代理人和被代理人身份证件防范措施：审核客户有效证件并联网核查销 户办结时限：及时办结责任人：经办柜员40注：红、橙、黄分别代表 A、 B、C 三个风险等级 监督电话： 3892662 蓝色代表防范措施 纪工委监督电话：3826110整存整取定期储蓄业务流程风险警示图开户办结时限：及时办结责任人：经
7、办柜员部分提前支取办结时限：及时办结责任人：经办柜员销户办结时限：及时办结责任人：经办柜员风险提示：防止他们冒领、盗支防范措施：审核客户有效证件并联网核查风险提示：防止他人冒领、盗支防范措施：5 万元以上要求取款人提供有效身份证明、核对密码41注：红、橙、黄分别代表 A、 B、C 三个风险等级 监督电话： 3892662蓝色代表防范措施 纪工委监督电话：3826110代发工资业务流程风险警示图个人结算账户或信通卡转存办结时限：按约定时间责任人：经办柜员委托单位开户办结时限：及时办结责任人：经办柜员风险提示：资料的完整真实性防范措施：委托单位提供代理帐户资料提交委托代理业务申请书、开立委托代理业
8、务帐户。风险提示：按期限递交代发信息并划拨款项。防范措施：为委托单位员工统一办理个人结算账户存折或信通卡，委托单位按合同约定期限向农村信用社递交代发信息、清单并划付款项。销 户办结时限：按约定时间责任人：经办柜员42注：红、橙、黄分别代表 A、 B、C 三个风险等级 监督电话： 3892662 蓝色代表防范措施 纪工委监督电话：3826110办理个人存款质押贷款业务流程图受理申请受理对象：辖区内的自然人贷前调查办结时限：及时办结责任人：柜员风险提示：借款人与担保人的证件及被质押存单是否真实有效防范措施：提高人员业务技能填写申请表，上报信息办结时限：及时办结责任人：柜员贷款审批办结时限：2 个工
9、作日责任人：有权审批部门签订合同责任人：综合柜员、支局长放款办结时限：2 个工作日风险提示：签订合同时，合同的有效性和真实性防范措施：工作人员与借款人、担保人执行面签。43注：红、橙、黄分别代表 A、 B、C 三个风险等级 监督电话： 3892662 蓝色代表防范措施 纪工委监督电话：3826110代理保险业务流程风险警示图代理销售财产保险办结时限：及时办结责任人：经办柜员代理收取保险费办结时限：及时办结责任人：经办柜员风险提示：收取不入帐防范措施：代收保户直接到网点柜台缴纳的保险费、通过保户制定的结算账户或银行卡账户代扣保险费、通过电话银行或网上银行等代收保险费、其他约定方式风险提示：是否转帐防范措施：客户开立结算账户，邮政局根据保险公司提供的批量代付保险金或保险赔款文件，代理保险公司通过银行转账方式支付保险赔款、返还本金及红利等代理支付保险金办结时限：及时办结责任人：经办柜员代理续期业务办结时限：及时办结责任人：经办柜员44
