1、烟台大学毕业论文论电子商务犯罪及其防范Discussion on Electronic Commerce Crime and prevention摘要：随着电子商务在全球范围内的飞速发展，以网络为工具危害电子商务活动秩序和安全的各种犯罪日渐频繁，涉及的范围越来越广，金额越来越大，其后果也日益严重，给全球经济和社会秩序带来了极大的隐患。电子商务犯罪作为一类新经济社会的犯罪，需谨慎对待，本文着重研究电子商务犯罪的特征、表现和成因，如何采取有效的措施遏制和打击这类危害电子商务秩序和安全的犯罪，使得全球电子商务活动能够在法律的保障和技术的支持下，得以顺利进行。关键词：电子商务；电子商务犯罪；法制建设烟
2、台大学毕业论文目录一、电子商务及电子商务犯罪的概念 .1（一）电子商务的概念 .1（二）电子商务犯罪的概念 .1二、电子商务犯罪的特征和表现形式 .5（一）电子商务犯罪的特征特征 .51犯罪主体的高智能性 .52犯罪过程的隐蔽性 .23犯罪地域的国际性 .24犯罪手法的多样性 .25犯罪后果的严重性 .2（二）电子商务犯罪的表现形式 .61利用电子商务诈骗 .32利用电子商务盗窃 .33利用电子商务逃税 .74利用电子商务洗钱 .75.利用电子商务侵犯商业秘密 .46.破坏电子商务交易进行 .4三、电子商务犯罪形成的原因 .4（一）行为人的主观因素 .41.贪利本性 .42.侥幸心理 .8（二
3、）电子商务交易模式存在的客观因素 .51电子商务交易存在的安全隐患问题 .52买卖交易模式的变化 .5（三）法制建设因素 .91监管不合理 .92立法需要进一步完善 .93现有刑法不能满足客观需要 .9四、电子商务犯罪的防范措施 .6（一）技术与管理方面的措施 .61在技术方面 .62在管理方面 .10（二）刑法方面的强化措施 .71刑法典现有罪名的适用及补充 .72加强网络犯罪司法人员的网络专业技术训练 .73成立专门化的网络执法机构 .114完善网络犯罪记录制度,积极主动地惩治网络犯罪 .11烟台大学毕业论文5赋予网络犯罪受害人举报义务 .86积极倡导国际间的交流与合作 .8（三）刑法外的
4、法律手段 .81进一步修改现有的著作权法、专利法和商标法 .82进一步加强广告立法 .123防止假冒立法 .12五、总结 .9参考文献 .10烟台大学毕业论文进入 21 世纪，以因特网作为工具和媒介的一种新的经济模式电子商务迅速发展，但与此同时，伴随而生的电子商务犯罪也日渐成为问题。 USAToday曾引援以为分析家的话说：“对 500 多家企业、大学及政府机构的调查表明，86%都出现过不同程度的欺骗与盗窃案件以及病毒的发作，总损失达到 1 亿美元。 ”1目前我国的电子商务尽管有了飞速发展,但仍处于发展的初级阶段,诸如网络基础建设薄弱、支付瓶颈问题、安全认证问题、物流的配送体系的不健全、生产管
5、理的信息化程度低、消费观念的落后、相关的法律体系不完善等问题还是大量存在。一、电子商务及电子商务犯罪的概念（一）电子商务的概念电子商务的英文全称是 Electronic Commerce，1997 年 11 月，国际商会在巴黎举行的电子商务会议将其定义为：电子商务，是指实现整个贸易过程中各个阶段的贸易活动的电子化。我国国内理论界则普遍地把电子商务作了广义和狭义之分。广义的电子商务涵盖了所有以电报、电话、EDI、Internet 等电子数据信息交流形式进行的交易活动，而狭义的电子商务则指以 Internet 为运行平台所进行的商务活动。（二）电子商务犯罪的概念所谓的电子商务犯罪，笼统的说是指在电
6、子商务领域中发生的犯罪。关于其定义，不同国家的学者有不同的想法。德国学者把计算机犯罪定义为:计算机犯罪是指所有与电子资料有关之故意而有违法之财产破坏行为。日本学者板仓宏定义为：计算机犯罪是指与计算机相关联的一切反社会行为。我国台湾学者定义为：计算机犯罪是指凡犯罪行为系透过计算机之使用本身所造成之损害皆属之。国内学者定义为：计算机犯罪是与计算机相关的危害社会并应当处以刑罚的行为。 2然而在具体定义时，我们必须了解电子商务犯罪不是一种犯罪而是一类犯罪的总称，而电子商务是产品生产、交换过程的一种新型交易模式，所以其犯罪也应属于经济犯罪的一种，但是由于其作案事往往是借助计算机实施的，所以我们必须考虑这
7、两种犯罪的特性，其核心是侵犯他人通过因特网进行的正常商务活动或交易。综上所述，我认为电子商务犯罪可以归类为：行为人为了牟取非法利益，利用网络工具在电子商务活动中所实施的侵犯他人权益，依照我国刑罚处罚的一系列犯罪行为的总称。1孙海峰. 电子商务犯罪初论J. 福建公安高等专科学校学报 , 2001,(05)2余航,王北京. 论电子商务犯罪J. 山西高等学校社会科学学报, 2001,(11)烟台大学毕业论文二、电子商务犯罪的特征和表现形式（一）电子商务犯罪的特征1犯罪主体的高智能性台湾学者林山田指出，就犯罪学之犯罪类型而论，电子商务领域犯罪是一种“职业犯罪”与“智能犯罪” 。犯罪人员多数具有网络专业
8、技术知识和网上操作技能，并且内部人员犯罪较多，主要是因为网络管理的外紧内松状况容易使其内部人员产生作案心理。2犯罪过程的隐蔽性因特网虚拟空间的开放性、不确定性和超越空间性等特征，决定了电子商务犯罪具有极高的隐蔽性。其中网络的开放性更是使得任何主体都可以参与其中，却又可以隐匿其真实身份而难以被确认。犯罪过程极其短暂，而且一旦被发现，也可以很容易马上销毁证据。3犯罪地域的国际性电子商务不受地域限制，所以跨过犯罪在网上不断出现，因此，对此类犯罪，仅仅依靠相关法律、法规是不够的，还得通过国际间的合作，共同打击，才可以有效防止其发生或进一步发展。4犯罪手法的多样性犯罪主体多采用网络通讯中的高科技工具,有
9、时是多种手段并用。如破译口令、密码、直接输入非法指令;借助微波电信、卫星、电台数据传输中的疏漏盗窃信息 ; 开发特种攻击软件;伪造信用卡、磁卡;非法潜入管理者空间等。还有与传统犯罪方式相结合的,如偷偷潜入信息管理库复制软盘,以窃取存储的商业秘密、个人隐私等。5犯罪后果的严重性电子商务的运作具有全球性和自动化的特点，网络的独立经营、信息的广泛传播使得许多犯罪后果会脱离犯罪人自身的控制。有专家指出社会计算机化潜伏着巨大隐患，以美国为例，全美四大自动转账系统，国内月转账额 4000 亿美元,跨国月转账 6000 亿美元。如果这些系统遭到不法攻击，从中窃取 10%就会使美国经济发生灾变，并将波及世烟台
10、大学毕业论文界。 3由于电子信息系统的脆弱性，这种攻击并非没有可能。所以一旦失控，其犯罪后果是非常严重的。（二）电子商务犯罪的表现形式随着电子商务的发展，电子商务领域的犯罪表现形式呈多样化，且以每年 30%的速度递增，涉案金额也越来越大。电子商务领域的犯罪，从犯罪目的来分主要有以下几种：1利用电子商务诈骗（1）盗用商户电子商务身份证行骗。在电子商务过程中，客户和商户不能直接见面，客户只能凭借认证机构发放的证明对方经营信用的电子商务身份证,来判断商户能否履行合约。行为人如果盗用合法商户的电子身份证,就可以假冒合法企业的名义，骗取不特定被害人的财物，同时损害商户的信誉。（2）电子商户诈骗。电子商务
11、使素未谋面、远隔千里的人们能够简便地进行商务活动，也使商务诈骗更加难以追究，国内外电子商户可能假借电子交易的手段，骗取被害人财物后，不履行或者不按合同规定履行交货义务。（3）虚假认证的犯罪。认证机构在电子商务体系中地位十分重要,它监督管理交易各方签约、履约,交易各方有义务接受认证机构的监督管理,因此,认证机构提供的信息对交易决策有着重要的导向作用。如果认证机构工作人员有恶意的虚假认证行为,将使客户蒙受损失。2利用电子商务盗窃（1)盗用客户网上支付账户。网上支付账户是客户进行电子商务消费的金融工具，目前保护客户网上支付账户的安全措施，一般是设置账户密码，或者是使用公私密钥加密和消息认证等手段，但
12、是这些安全保密措施还是有被他人破解的可能，从而使用被害人的账户和资金。（2）伪造并使用网上支付账户。电子商务交易过程中,结算机构要确认网上支付账户是否有效和是否有足够支付交易的电子资金。电子商务认证机构根据结算机构的判断向商户发出交易能否进行的信息。行为人如果非法虚设网上支付账户,欺骗结算机构检查,就可以实现其骗取财物的目的,使金融机构遭受损失。3孙海峰. 电子商务犯罪初论J. 福建公安高等专科学校学报, 2001,(05)烟台大学毕业论文3利用电子商务逃税电子商务活动活动通过网络完成商务协议，而后才进行货物交付，使得税收监管和监控失去直接的实物对象，难以进行征税。如果交易的是数据商品，商品的
13、递送都可以直接通过互联网完成，传统的征税监管对此类商品是完全失灵的，故很多人利用电子商务进行交易，从而避开征税。4利用电子商务洗钱犯罪分子可以利用虚假或真实的电子商务活动作为掩护，利用网络银行结算的便捷性、客户识别的模糊性以及兑付保密制度存在的安全漏洞，采用匿名方式在电子商务系统中进行账户之间资金的非法转移。5.利用电子商务侵犯商业秘密电子商务依靠公私密钥、消息认证、数字签名等方法保护交易各方之间的商业信息，电子商务系统中的这些商用密码信息和商业信息中有相当一部分是商业秘密，甚至是国家秘密。行为人违反法律规定，利用计算机技术或者其他方法进行窃取将给被害人造成严重的损害。6.破坏电子商务交易进行
14、（1）破坏电子商务计算机信息系统。电子商务系统是一个完整的体系,其中任何一个组成部分发生故障都会影响整个商务活动的顺利进行,而电子商务计算机信息系统是具体业务的处理单元,一旦遭到破坏,将使客户和商户得到错误的确认信息,造成商务活动的失败。（2）篡改信息。篡改交易信息，使电子商务中的行为主体得到错误的信息，甚至使交易无法进行。例如用户通过网上购物，犯罪分子可以通过技术手段将用户的订单信息，如购入数量、价格、交货日期等进行篡改，从而给用户造成损失。三、电子商务犯罪形成的原因（一）行为人的主观因素1.贪利本性电子商务犯罪在本质上是一种利用电子网络技术，通过危害商务活动秩序和安全等烟台大学毕业论文方法
15、牟取超额利润的行为。行为人在实施犯罪行为之前，已经对超额利润的吸引力和法律的威慑力进行了内心的得失权衡和利弊比较.而贪利本性往往使行为人最终放弃法律与良知，选择了超额暴利。在现实生活中，对钱财的贪婪始终是违法犯罪的原始动力，而在网络社会中也同样如此。世界上发现的首例计算机犯罪(1966 年)以及我国发现首例计算机犯罪(1986 年) 都是属于谋财类型的，前者是犯罪分子通过篡改计算机程序以增加自己的存款金额，后者是利用计算机伪造存折和印鉴，将客户的存款窃走。2.侥幸心理由于我国电子商务发展的时间还很短，在技术、管理等方面远没有成熟，法制建设不完善，本来就很少的相关法律法规又漏洞百出，加之发案后又
16、很难侦破查处，所以给了很多违法分子犯罪的机会，他们抱着冒险心理和不被发现的侥幸心理，利用高科技手段，钻法律空子，疯狂牟取巨额暴利。（二）电子商务活动模式存在的客观因素1电子商务交易存在的安全隐患问题由于网络及操作系统的开放性，所以使得电子商务交易活动存在极大的安全隐患问题，它打破了空间和时间的界限，使得任何人在任何地方随时实施犯罪行为，只要拥有一台联网的计算机，而且如今个人笔记本电脑的普及，实施犯罪的可能性大大加大。而且由于系统漏洞、技术防范落后，许多企业遭受不同程度的侵害，犯罪分子一般通过使用“盗号木马” 、 “网络监听”以及伪造或仿造网站等手段，盗取用户的银行账号、证券账号、密码信息和其他
17、个人资料等保密信息，然后以转账窃款、网上购物等方式实施犯罪。2买卖交易模式的变化在传统合同交易中，一般是面对面的交易，而且,采用的多是书面形式。而在电子商务活动中，合同交易模式发生了重要变化，电子商务导致交易模式的变化，给销售者和消费者带来了诸多的不安全因素。对销售者而言，他面临的安全威胁主要有：（1）中央系统安全性被破坏。入侵者假冒成合法用户来改变用户数据（如商品送达地址） 、解除用户订单或生成虚假订单等。 （2）恶意竞争者以他人的名义来订购商品,从而了解有关商品的递送状况和库存多少的问题。 （3）客户资料被窃。 （4）消费者提交订单后拒不交款。（5）虚假订单。对消费者而言，则可面临以下安全
18、威胁：（1）虚假订单。被入侵后，假以其名购买商品，收到商品或未收到，但需要付款。 （2）付款后收不到商品。 （3）机密性丧失。个人资料有可能被泄露。 （4）拒绝服务。烟台大学毕业论文（三）法制建设因素1监管不合理由于我国电子商务监管模式的缺陷，监管思路的偏差，造成了监管不力、效率低下的局面，以致电子商务交易活动中违法、犯规事件不断出现。2立法需要进一步完善任何一个健康有序的环境都离不开法制规范，在网络世界里也一样。但现实社会中的法律不能简单移植到网络虚拟社会中，而应该结合电子商务本身的特性建立健全法律制度。3现有刑法不能满足客观需要目前国内在网络的运行、管理、使用等方面的立法都还是空白。虽然相
19、关部门和政府主管部门有了一些规定，但基本上是简单、片面和应急性质的，执行起来也有很大难度。所以网络社会中的法制建设与网络基础设施建设、信息建设一样重要，不可忽视。四、电子商务犯罪的防范措施（一）技术与管理方面的措施1在技术方面加速电子商务平台上的网络应用技术研究成果的推广，电子商务的安全取决于网络技术的不断发展。可以采取以下技术手段稳固电子商务安全体系。完善电子签名技术、支付技术、认证技术等，从而提高整个交易系统的安全体系。（1）电子商务正在逐步地走进人们的生活，虚拟现实技术也不断地发展，在一定条件下，可以先引人数字图像和虚拟现实技术等阶段性研究成果加以试用，以弥补目前单纯依靠数字签名技术带来
20、的不足，从而对电子商务中的虚假认证、盗用客户身份、窃取商户资料等比较泛滥的犯罪行为增加双重识别机制。（2）改进加密算法。随着黑客技术的日益成熟，许多加密算法不再是不可破解的了。虽然加密算法可以使得密码加长后更难破译，但受网中结点还原明文速度的影响，网络的烟台大学毕业论文传输速度也不可克服地要下降。安全与速度的矛盾还是一个两难的选择，但是如何两者兼得，这还需要我们进一步的努力。（3）超宽带的实用化。目前的宽带技术已经达到 300MHZ，尚能满足目前全球电子化业务量，但随着世界经济全球化的不断发展，电子商务的业务量必然越来越大，宽带不足将造成网络堵塞，而网络堵塞最易造成客户认证信息的丢失。（4）虚
21、拟专用网络。VPN(Virtual Private Network)即虚拟专用网络，也就是借助公网来形成企业专网。VPN 的目的是以更低的成本，采用更灵活的 ISP（即 Internet Service Provider， 互 联 网 服 务 提 供 商 ）的连接方式，提高在传统 WAN 环境下的可靠性、安全性和高性能。2在管理方面建立健全有关电子商务活动的各项管理制度。建立、健全各项电子商务管理秩序,不仅能够规范电子商务活动秩序,而且能够有效预防电子商务领域犯罪的发生,在犯罪发生后,还能起到协助刑事侦查的作用。（二）刑法方面的强化措施1刑法典现有罪名的适用及补充有学者将电子商务犯罪概括为十大
22、类型：盗用客户网上支付账户的犯罪；伪造并使用网上支付账户的犯罪；盗用电子商务身份证行骗的犯罪；电子商务诈骗的犯罪；虚假认证的犯罪；侵犯电子商务秘密的犯罪；非法截获、复制数据商品；电子商务逃税的犯罪；非法侵入电子商务认证机构计算机信息系统的犯罪；破坏电子商务计算机信息系统的犯罪。 42加强网络犯罪司法人员的网络专业技术训练任何刑事案件的侦查成效,都取决于侦查人员的素质,由于侦查网络犯罪特有的困难,因此,具有专业知识的刑事侦查人员在网络犯罪的刑事追诉工作中是决定性的关键人物。对于刑事执法人员而言,有关的专业训练,是有效控制网络犯罪的先决条件。从现有工作人员中挑选出具有较高工作能力的合格人员,加以专业化的训练,是当前司法机关惩治网络犯罪的大前提。4郝二虎,陈小萍. 电子商务领域犯罪及其对策研究J. 商场现代化, 2008,(02)
