1、1江苏省企业信用管理状况自评表贯标企业名称： 自评得分（总分）： 评分标准项目 评价内容 考核内容 分值 满分 半分值 零分 自评得分确定信用管理方针并形成文件 10 有文件 无文件信用管理方针与企业的其他方针相协调 5 有文件 无文件最高管理层对实施信用管理方针作出承诺 5 有文件 无文件信用管理方针（30）采取必要措施确保信用管理方针得到全体员工的准确理解和实施 10 有文件 无文件确定信用管理目标并形成文件 20 有文件 无文件一、信用管理方针和目标（60）信用管理目标（30）信用管理目标与企业信用管理方针相协调 10 有文件 无文件信用管理部门建立（30）组建独立的信用管理部门或明确某
2、部门行使信用管理职能 30 组建独立部门明确某部门行使信用管理职能无明确赋予信用管理部门客户资信管理、信用档案管理、客户授信管理、合同管理、商账管理、外部信用工具应用等信用管理职能15 有文件 无文件信用管理部门职责（20）信用管理部门与其他相关部门权责界定清晰 5 清晰 不清晰信用管理部门经费（20） 为信用管理部门开展工作安排必要的经费 20 有经费 无经费人员数量 10 2 人及以上 1 人 无专职/兼职情况 10 专职人员 兼职人员 无二、企业信用管理的组织（100）信用管理人员（30）专业能力和素质水平 10 有 信 用 管 理 师 等相 关 资 格 证 书 无信用管理岗位责任制度
3、10 有文件 无文件信用档案管理制度 10 有文件 无文件客户资信管理制度 10 有文件 无文件客户授信管理制度 10 有文件 无文件合同管理制度 10 有文件 无文件商账管理制度 10 有文件 无文件信用管理制度的制定（70）失信行为责任追究制度 10 有文件 无文件三、信用管理制度（100）信用管理制度的发布（30） 企业负责人签署并正式发布 30 正式发布 未发布信用信息系统的建立（20） 建立并有效运行信用管理信息化系统 20建立专门的信息系统通过办公软件实现 无客户类信息 5 有 无业务类信息 5 有 无财务类信息 5 有 无信用信息系统的内容（20）管理类信息 5 有 无客户信用评
4、估 5 有 无信用申请审批 5 有 无订单自动处理 5 有 无授信额度控制 5 有 无发货控制 5 有 无应收账款预警跟踪 5 有 无商账追收 5 有 无客户信用记录查询 5 有 无客户关系协调 5 有 无灵活的管理报告功能 5 有 无内部管理统计报告 5 有 无四、信用信息系统（100）信用信息系统的功能（60）个人业绩考核指标体系 5 有 无2项目 评价内容 考核内容 分值 评分标准 自评得分满分 半分值 零分客户基本分类（10） 按照客户性质和合作时间、规模、类型、重要程度、信用等级等因素，对所有客户进行细分 10 分类非常清晰 分类比较清 晰 不分类客户基本信息 5 有 无人力资源信息
5、 5 有 无物质资源信息 5 有 无经营管理状况 5 有 无财务成果情况 5 有 无关联企业情况 5 有 无银行信用记录 5 有 无资信调查内容（40）所在行业状况 5 有 无向政府部门了解 2 有 无向银行查询 2 有 无公开资料查询 2 有 无委托第三方专业机构调查 2 有 无资信调查方法（10）其他途径了解 2 有 无资信评价指标（20）建立反映企业基本素质、财务结构、偿债能力、经营能力、经营效益、发展前景等内容的客户资信评价指标20 建 立 指 标 体 系并 提 供 实 例 说 明 无五、客户资信管理（100）资信评估方法（20） 建立客户资信评价模型 20 有 无搜集客户信息形成信用
6、档案 10 有 无信用档案的建立（30） 对信用档案进行编号整理，并实现电子化 20 有 无客户基本资料（营业执照、税务登记证、各种资质证书、许可证书、荣誉证书复印件） 3 有 无客户信用申请表 3 有 无现场调查表 3 有 无资信调查报告 3 有 无财务报表（资产负债表、损益表和现金流量表） 3 有 无授信额度批准表 3 有 无客户通话记录 3 有 无对账单 3 有 无付款承诺 3 有 无信用档案的内容（30）其它客户资料 3 有 无更新频率 10 每月一次 超过一个月 不更新信用档案更新和维护（20） 安排专人负责信息更新 10 有 无选定保管档案的场所 5 固 定 、 统 一 场 所 分
7、散保存 无建立客户信用档案查阅的权限和程序 10 有文件 无文件六、信用档案管理（100）信用档案的保管和使用（20）保留档案查阅记录 5 有记录 无记录确定一定期限内的授信额度总量 10 是 否确定授信计划（20）确定一定期限内的现金收回目标 10 是 否制订对客户授信的业务管理原则 10 是 否制订对客户授信的标准 10 是 否明确信用政策（30）制订对客户授信的风险控制方法 10 是 否审核客户的合法性和基本情况 10 是 否参考市场对客户产品的需求 5 是 否审批授信客户（20）依据客户的付款记录 5 是 否确定具体授信额度（10）按客户付款风险的高低、信用需求量的大小等确定具体授信额
8、度 10 是 否授信的回收（10） 授信到期后，视情况回收或延期授信 10 是 否七、客户授信管理（100）主要的授信方法 科学运用同业比较法、初次限额法、销售预测 10 是 否3项目 评价内容 考核内容 分值 评分标准 自评得分满分 半分值 零分（10） 法等方法合同签订前（30） 对合同履约的风险进行全面评估 30 是 否合同履行中（30） 对合同履约情况进行跟踪，监督合同履行 30 是 否合同履行后（20） 对合同履行情况进行后评估，建立反馈机制 20 是 否八、合同管理（100）不能履行合同的处理（20） 建立制度机制，积极处置并追究责任 20 是 否管理方法（20） 综合运用账龄分析
9、、监控与预警、组织催收等方法 20 全部运用的 部分运用的 未运用的账龄分析（10） 按期进行账龄分析，并将分析结果准确、及时地向有关方面反馈或披露 10 按 期 分 析 反 馈 的 未按期分析反馈的监控与预警（10） 严格执行应收账款监控与预警 10 执行的 未执行的九、商账管理（50）组织催收（10） 科学采用内部催收和外部催收 10 全部采用的 部分采用的 均未采用 的应用外部信用信息 10 应用的 未应用的应用信用服务机构提供的信用报告 10 应用的 未应用的服务内容（30）接受信用管理咨询服务 10 接受的 未接受的十、外部信用工具应用（50）应用领域（20） 在供应商选择、客户授信
10、管理、对外投融资等领域应用外部信用工具 20 全 部 领 域 应 用 的 部分领域应 用的 未应用的消费者权益（20）企业应向消费者提供准确、充分的信息，并提供安全、可靠、诚信的产品和服务，保护消费者隐私20 实 行 效 果 好 的 的 实行但效果 一般的 未实行的节能环保（20）企业应防止污染环境，节约土地和其它资源，有效落实节能减排措施，保持和恢复生态平衡，为下一代创造良好环境20 实 行 效 果 好 的 的 实行但效果 一般的 未实行的职工权益（20）尊重和关爱职工，落实职工合法权益，保持职工收入合理增长，确保职业健康和安全生产，注重培训和激励，使职工有尊严地工作，并获得应有的职业发展，
11、建立和谐的劳动关系20 实 行 效 果 好 的 的 实行但效果 一般的 未实行的公平竞争（10）公开地、符合商业道德地开展市场竞争，不以违法、不平等条约约束交易对手，尊重和保护知识产权，反对商业贿赂10 实 行 效 果 好 的 的 实行但效果 一般的 未实行的社会贡献（10）依法纳税，增加就业，发展地方经济，创造社会财富，建设平安企业，持续增加投入，推动技术和管理创新，促进信息技术在企业研发、设计、生产、管理、营销、服务等领域的融合应用，弘扬优秀文化，积极参与社会事务，热心慈善等社会公益活动10 实 行 效 果 好 的 的 实行但效果 一般的 未实行的经营管理（10）企业经营管理应具有包容性、
12、遵守法律法规、符合职业道德、依法披露信息并对企业决策及运行的效果效率负责10 实 行 效 果 好 的 的 实行但效果 一般的 未实行的十一、社会责任履行（100）其他（10）省、市级信用管理示范企业不得发生其他违法违规失信的事件，树立良好的社会形象（具有一般失信行为的，原则上不得评为 A 级及以上等级，具有严重失信行为的，不得评委B 及以上等级。一般失信行为和严重失信行为定义见说明 ）10 无失信行为的 一般失信行 为的 严重失信 行为的建立企业信用管理内部评估机制 5 建立的 未建立的内部评估机制（10）定期/不定期启动企业信用管理内部评估机制 5 启动的 未启动的建立企业信用管理外部评估机制 5 建立的 未建立的外部评估机制（10）定期/不定期启动企业信用管理外部评估机制 5 启动的 未启动的建立信用管理持续改进机制，持续改进信用管理体系的有效性 10建立并持续改进的 未建立的评估信用管理部门职责，发现不能适应信用管理工作需要时，应及时调整 5 及时调整的 未及时调整的十二、内、外部评估和持续改进（40）信用管理持续改进机制（20）对信用管理部门和人员进行考核，并将考核结果作为人力资源管理的重要依据 5进行考核并作为依据的进行考核未作为依据的未进行考核的总 计 1000
