1、目 录一、金融板块发展现状 .11金融板块发展概况 .12金融板块主要业务情况 .23金融版块发展存在的主要问题 .3二、金融发展环境分析 .41国际金融环境动荡不定 .42金融改革不断深化 .43政策支持体系不断完善 .54金融组织体系逐步完善。 .65金融基础建设持续完善 .66市场竞争日益加剧 .6三、金融版块发展战略指导思想 .71金融板块发展战略定位 .72金融板块发展指导思想 .7四、金融板块发展目标 .71金融板块发展总目标 .72金融板块主要发展目标及年度目标分解 .8五、2015 年2020 年发展实施计划 .91健全金融机构行业布局 .92推进金融企业改制上市 .113强化
2、金融企业协同效应 .124强化风险隔离，建立“防火墙”和内控制度 .12六、五年规划实施的保障措施 .121坚持思想意识创新 .122坚持四项基本原则 .133加强管理体制建设 .134加强财务资源保障 .135建设金融人才高地 .146. 建设统一信息平台 .141一、金融板块发展现状1金融板块发展概况金融板块作为兵团投资公司三大产业之一， 在历经 20 年的发展与沉淀后，实现了兵团金融产业初步布局。截止 2014 年 3 月 31 日，金融板块资产总额 50 亿元，净资产 30 亿元，实现利润 2000 万元，全资子公司 2家，控股子公司 3 家，参股公司 5 家，基本实现了证券、典当、期
3、货、小贷、保险与私募股权投资的大布局雏形。表 1-1 金融板块重大产（股）权投资企业情况单位：万元类别 企业名称 股份或投资金额 参控股比例金富通投资 500 100%全资子公司金恒通典当 5000 100%金石期货 4150 62.88%兵团小贷 7600 38%控股子公司兵团杰斯天信中华联保险中新建招商股权招商昆仑基金兵团联创股权参股非上市公司兵团联创基金 20000参股上市公司22金融板块主要业务情况金融板块主要业务重点体现在以下六个方面：证券投资。全资子公司金富通投资主要从事证券二级市场投资业务。在股市不断震荡，表现疲软的大环境下，金富通投资选择积极进行短线操作与波段操作，仅 2014
4、 年一季度实现股票投资收益 90.72 万元，实现净利润 78.84 万元，净资产收益率 15.77%。典当业务。全资子公司金恒通典当是金融板块的典当业务平台，历经5 年的探索与发展，已经形成较为完善的业务开发体系、风险控制流程与资产保全制度。截止 2014 年 3 月 31 日，一季度累计发放 5321.11 万元，当金余额 7761.32 万元，实现利润总额 108 万元。期货业务。控股子公司金石期货是金融板块的期货业务平台，历经 5年的积极开拓与大胆创新，已经初具业务规模与资金实力。2014 年一季度累计成交量 254.4 万手，累计成交额 1924.30 亿元，实现收入 1319.29
5、 万元，实现利润总额 68.18 万元。小额贷款。控股子公司兵团小贷公司是金融板块新近成立的小额贷款业务平台。兵团小贷公司注册资本 2 亿元，其中兵团投资公司出资 7600万元，占 38%股份；兵团房地产开发（集团）公司占 20%；青海丰镇投资有限公司占 20%，阜康市阜北农工商联合企业公司占 5%；自然人出资占17%。3融资担保。投资担保业务是金融板块的旧有平台业务，主要是为兵团下属企业提供投融资担保，并象征性收取费用。截止 2014 年 3 月 31 日，平台担保余额 1.81 亿元，实现担保费收入 万元。由于平台担保业务的局限性，导致担保业务结构不合理，担保业务市场化管理程度较低，担保风
6、险防范手段单一等问题，公司已着手成立融资担保公司，目前已经完成可行性论证，预计二季度启动筹备工作，三季度正式开张营业。股权投资。金融板块现有三支股权投资基金，中新建招商股权投资基金、兵团联创股权投资基金与兵团杰斯天信投资基金。其中，中新建招商股权投资基金规模最大100 亿元，截至 2014 年一季度，实收资本 15 亿元，累计投资项目 9 个，投资金额合计 23.67 亿元；兵团联创股权投资基金规模 10 亿元，累计投资项目 11 个，投资金额合计 3.93 亿元；兵团杰斯天信投资基金规模 2 亿元，自 2013 年 7 月正式运营以来，累计投资项目 2 个，实现收入 360 万元。另中网天富
7、电力产业投资基金正在筹备，目前公司董事会已经通过决议，兵团国资委也已批复同意。3金融版块发展存在的主要问题 资金实力不足，资金成本较高。金融板块项目资金的来源主要是以兵团名义担保的贷款与债券发行，对参控股公司的短期拆借与平台担保只是象征生收费，难以覆盖利息成本。其中，担保业务大多没有按市场法则选择，被担保企业无法提供有效的反担保，风险控制不到位。而目前正在筹备的融资担保公司、金融租赁公司与兵团银行等，所需资金量巨大，仅靠贷款与发债恐难以解决全部资金需求。4管理经验不足，管理方式单一。金融板块对参控股企业的管理，基本上还是沿用传统的委派董事、监事、财务总监的管理模式，管理手段相对单一，对参控股企
8、业的控制力较弱，缺乏专业化管理与精细化管理的经验。如对下属企业着重业绩考核与目标管理， 对企业日常运营、风险控制、内控合规的监督和检查比较薄弱；对企业所在行业研究不够深入细致，难以提供具有针对性、具有建设意义的建议和指导。业务布局失衡，可持续发展能力薄弱。金融三大支柱行业中，兵团投资公司仅少量参股保险公司、证券公司与城市商业银行，未实现三大行业的控股布局；典当公司规模偏小，自有资金不足；期货公司规模偏小，业务牌照不全；小额贷款公司新近成立；融资担保公司尚在论证。金融板块现有布局远不能满足兵团跨越式发展带来的多样化、多层次的金融需求。金融人才缺乏，人才培育机制不成熟。公司现有员工队伍综合管理能力
9、不足，懂金融、从事金融的专业人才比较缺乏。加之，兵团投资公司没有自身的银行业体系，金融人才队伍建设缓慢滞后，难以满足兵团投资公司金融板块跨越式发展对金融人才的大量需求。二、金融发展环境分析1国际金融环境动荡不定受西方发达经济体债务危机、全球性宽松货币政策、国际金融监管制度改革及各国经济实力变化等影响，国际金融环境仍将“动荡不定” 。主要表现为危机短期内难以彻底解决，大宗商品价格难以预料，短期资本流动更加频繁，国际主要货币币值有竞相贬值之虞，国际货币体系日益走向多元化。我国既是影响国际金融环境变化的一个重要因子，也是其重要作用对象。由于全球性资金富裕，我国企业的外部融资环境将会明显改善，但5是国
10、家所面临的输入性通货膨胀压力、 “热钱” 冲击将加大。2金融改革不断深化2013 年“金融改革 ”步伐明显加快，国家陆续出台了一系列涉及金融改革的政策，如取消贷款利率下限、取消票据贴现利率管制、扩大人民币汇率浮动区间等，而国债期货、融资融券扩容、拟发行优先股等涉及股市债市的品种或政策的推出或即将推出更进一步理顺了市场投资结构。而政府工作报告的“2014 年重点工作”指出，要建立存款保险制度，健全金融机构风险处置机制；稳步推进政策性金融机构改革、民间资本发起设立中小型银行等金融机构，健全金融机构风险处置机制；加快发展多层次资本市场，推进股票发行注册制改革，规范发展债券市场；积极发展农业保险，探索
11、建立巨灾保险制度等。这为兵团金融企业的发展指明了方向。3政策支持体系不断完善中央提出促进新疆跨越式发展的战略目标，并给予特殊政策支持，实施 19 省市对口援疆工作，把向西开放提升为国家战略，这必将极大地提升兵团经济社会的发展实力，缩小兵团与内地的经济差距，扩大与周边国家的经济合作，有利于金融企业拓展新的发展空间。2011 年，人民银行联合银监会、证监会、保监会出台了支持新疆跨越式发展相关政策，从信贷支持、金融服务、金融组织体系、资本市场、保险、对外开放和边境贸易、长效机制等 7 个方面给予新疆 32 条差别化政策。2012 年，人民银行再次联合银监会、保监会出台了金融支持喀什、霍尔果斯经济开发
12、区建设的意见 ，从拓宽融资渠道、促进贸易投资便利化、加快金融改革与创新、建立金融服务与监管长效机制等 6 个方面 20条给予两个开发区政策倾斜。2012 年，中国银行间市场交易商协会、人民银行乌鲁木齐中心支行与6新疆生产建设兵团签署借助银行间市场助推新疆生产建设兵团跨越式发展合作备忘录 。银行间交易商协会开通了兵团企业债券发行的“绿色通道” ，在发债规模、融资主体、承销机构、发债地区等方面均实现了新突破。此外，还从信贷政策、金融市场、金融创新、对外开放等方面先后给新疆政策支持。这些支持政策的引导、辐射和叠加效应，对兵团金融实现跨越式发展将起到长久深远的影响。4金融组织体系逐步完善参与金融支持兵
13、团的金融机构不断增多。共有 14 家银行机构设立了兵团业务部及工作团队，提高对兵团提供金融支持的针对性；乌鲁木齐市商业银行、新疆农村信用社联合社等也积极进入兵团市场。到 2012 年底，兵团辖区已设立农村合作银行 1 家,村镇银行 5 家，担保公司 17 家，小额贷款公司 17 家，融资租赁公司 1 家，典当公司 39 家；兵团城市、师部和农牧团场有金融机构网点 351 个，其中团场有金融机构网点 222 个，团场金融服务空白点基本消除；重组成立新疆长城新盛信托有限公司；与招商局集团和上海联创发起设立 85 亿元规模的私募股权投资基金；石河子开发区注册股权投资企业 86 家，注册规模 24.9
14、 亿元，初步形成以国有大型银行为支撑、各银行积极介入、多种非银行业金融机构为补充，充分竞争的多元化金融服务体系。5金融基础建设持续完善人民银行进一步完善兵团重点企业信贷支持统计制度，征信系统将2345 家兵团企业全面纳入征信管理范畴。大小额支付系统和全国支票影像交换系统相继成功上线运行，以之为基础的各项业务快速发展，资金汇划效率极大改善，清算成本有效降低。各项外汇管理改革工作顺利推进，资金管理水平不断提高。兵团还建立了社会信用体系建设联席会议制度，金7融诚信工作机制初步形成。6市场竞争日益加剧随着新疆及兵团农业规模化优势、能源和矿产资源优势的凸显，以及金融支持新疆跨越式发展的全面推进，各类金融
15、机构纷纷布局新疆市场，出现类似创投机构扎堆、项目竞争白热化等现象，加剧了新疆地区金融机构竞争的激烈程度，因而兵团投资公司金融板块的发展压力也成倍剧增，不仅要面对本土投资机构的竞争，还要面临管理更优秀、技术更领先、经验更丰富的外来金融机构的竞争。三、金融版块发展战略指导思想1金融板块发展战略定位金融板块发展的战略定位是，以服务兵团城镇化、新型工业化和农业现代化“三化”为宗旨，以参股或控股为手段，建立健全全覆盖、层级化、多样化的金融产业布局，提升金融板块的聚合力、创新力和贡献度；推进适合兵团体制的金融产品和服务创新，扩大信贷支持规模；实现金融机构稳步增加、金融活力和竞争力显著增强，基本建成全面覆盖
16、、功能齐备、层次丰富、有竞争力的现代化“金融超市” 。2金融板块发展指导思想以邓小平理论、 “三个代表”重要思想，科学发展观为指导，以兵团经济建设与社会发展的战略部署为基础，始终坚持以稳健发展为第一要务，突出发展主题，进一步扩大规模、增强实力，提高市场竞争力；坚持以创新为根本动力，积极把握经营环境变化所带来的新机遇，积极把握新技术、新领域、新行业的发展机会，加快金融全产业链建设，推进传统业务与新兴业务协调发展；坚持以转型为核心主线，提高金融板块整体专业能力，8积极推进业务功能和业务结构的战略转变。四、金融板块发展目标1金融板块发展总目标经过五年的发展与壮大，金融板块基本形成金融控股集团公司，初
17、步实现银行、证券、保险、风投为基础，信托、资管、期货、融资担保、小额贷款、村镇银行、现货交易所等为补充的金融格局，资产质量明显改善，经济实力显著增加，对兵团经济发展的金融服务能力得到跨越式提升。逐步形成不同细分行业的协同效应优势，实现全面覆盖、功能齐备、层次丰富、有竞争力的现代化“金融超市”的发展定位。2020 年，金融板块的资产总额将达到 亿元，年均总资产增长率 %；净资产 亿元，年均净资产增长率 %；利润总额 亿元，年均利润增长 %；净资产收益率 %，总资产收益率 %。2金融板块主要发展目标及年度目标分解1.总体目标2020 年，金融板块的主营业务收入达到 亿元，利润总额 亿元，净利润 亿
18、元，资产总额达到 亿元，净资产 亿元，总资产收益率 %，净资产收益率 %。2.主要经济指标目标2015 年2020 年，金融板块主营业务收入分别达到 亿元、亿元、亿元、亿元、亿元，年均增长率 %；金融板块利润总额分别达到 万元、万元、万元、万元、万元，年均增长率 %。2015 年2020 年，金融板块资产总额分别达到 亿元、亿元、亿元、亿元、亿元，年增增长 %；净资产分别达到 亿元、亿元、亿元、亿元、9亿元，年均增长 %。表 4-1 20152020 年主要经济指标分解表单位：万元经济指标 2015 年 2016 年 2017 年 2018 年 2019 年 2020 年主营业务收入利润总额净
19、利润资产总额总资产收益率净资产净资产收益率3.金融全牌照目标金融板块的发展要严格贯彻落实中央新疆工作座谈会精神，紧紧围绕兵团党委关于兵团城镇化、新型工业化和农业产业化的战略部署，打造兵团体系乃至新疆地区首个金融全牌照的金融控股集团公司，重点培育兵团银行、兵团证券、兵团保险以及兵团股权投资等细分行业，实现兵团金融三大支柱产业银行、证券与保险的稳健发展，实现以股权投资带动实体经济协同发展的大好局面。表 4-2 金融全牌照时间进度表2015 年 2016 年 2017 年 2018 年 2019 年 2020 年 全 牌 照保险公司增资农业保险公司筹备参股或控股区域证券公司成立资管公司搭建商品交易所设立金融控股集团公司
