1、中国工商银行私人银行专属全权委托资产管理人民币理财产品说明书2017年第537期一、产品概述产品名称 中国工商银行私人银行专属全权委托资产管理人民币理财产品2017年第537期代码：PBZA17F4产品风险评级 PR3（本产品的风险评级仅是工商银行内部测评结果，仅供客户参考）销售对象 私人银行客户及私人银行签约客户、私人银行家族财富管理基金客户及专户投资账户客户目标客户 经工商银行客户风险承受能力评估为平衡型、成长型、进取型的有投资经验的客户。投资及收益币种 人民币产品类型 无固定期限非保本浮动收益型理财产品计划发行规模 200亿元(计划发行规模依实际 进行 产品 规模 工商银行实际 规模为
2、。 期 2017年10 2017年10 17 ， ，银行有权 结 期。销售 全国产品 2017年10 1 工 金currency1“currency1 投资期 产品 fifl ，产品 2 为一投资期 产品期，客户 本产品”动投资本产品， 2 为一投资期 非工 投资期 ，规投资期 内。 产品 期 ， 本 约定fi 。本产品 为， ” 一 为非工 （金currency1“currency1 ），无 ， 。非 客户 约 本产品。产品 期 ，客户 00 1 30 产品。 第一工 客户 是 成 。投资期 及资金账 产品 2 为一投资期，第2 为非 ，投资期结 一 ， 期投资期 长。投资期结 第一工 为资
3、金 账 。投资期内客户无 权。动投资 为 客户投资，本产品 供动投资 能，客户 。1、动投资 能， 客户 是 ， 进行动投资， ： 投资期结 ，客户 资金本金全部动进一投资期， 资金的 期投资期收益本投资期结 第一工 内 金 客户账户。2、动投资 ，客户 动投期 ，1 10期及无限期 客户 1期，本投资期结 ，资金投资1投资期 动 客户投资账户 客户 无限期，客户 资金投资期结 动进一投资期，无限循环，直 客户 期期结 修改动投期 退出。3、 产品业绩基 ， 了动投资的客户，其多投资期 能对 不同的业绩基 。但 期投资期的业绩基 不受 影响。4、客户 不 动投资 能。不 动投资 能，客户投资
4、第一投资期 结 。理财资产托管人 中国工商银行广东省 行营业部固定费率(年 销售手费：0.4，托管费：0.04。管理费 产品扣除工商银行销售手费、托管费， 实产品业绩基 （年化） 仍有剩余部 ，剩余收益部 为产品投资管理费 产品运行期未达 客户业绩基 （年化），工商银行不收取投资管理费。业绩基 按目 收益率水平测算，扣除销售手费、投资管理费、托管费 ，产品业绩基 ：一投资期的末观察 Au . 的收盘价格大期初金价格（定义本部 其它规定），业绩基 为年化收益率0.00% 一投资期的末观察 Au . 的收盘价格小”等期初金价格，业绩基 为年化收益率.00%。工商银行 金currency1“curr
5、ency1的Au . 货实盘合约价格走势及资金运 不定期 适的业绩基 ， 业绩基 启 1工 工商银行网站” 营业网点公布。测算收益不等实际收益，投资须谨慎。点金额 30万元 ， 10万元的 倍递增。追加 低金额 10万元， 10万元的 倍追加单位金额 1元/份期是 允许撤单 是止权 满足本说明书第九 约定的 ，工商银行有权 止本产品。客户不 止本产品。税 支付给客户的理财收益的 纳税由客户行报及缴纳。其他规定 1.Au . 收盘价指金currency1“货实盘合约Au . 收盘价(单位：元/克），例：收盘价27 .3 27 .3（元/克）。 来源： 金currency1“currency1的A
6、u . 货实盘合约，万 （Wind）系统中的代码为AU .SGE。 2.期初金价格等产品首观察 Au . 收盘价格。3. 期首观察 ： 期结 第一工 ， 息 。末观察 ： 投资期的投资期结 。4.对 本产品的资金，首观察 ： 投资期的 。末观察 ： 投资期的投资期结 。5. 对动投资本产品的资金，首观察 ：一轮期的投资期结 第一工 。末观察 ： 投资期的投资期结 。 .挂钩类投资收益中有 价格的 及计算精 小 点 两位，小 点 第 位按四舍五计。7. 期结 之，资金按人民币 期 率计付 息，但 期内的 息不计 金额。投资期结 、 ”理财产品 止 资金 账 之，客户资金不计 息。、投资对象本期产
7、品 投资 合 规及 管 的 类资产：一是 、等 动 资产， 但不限 类 、货币基金、 基金、 等货币 currency1工 是 权类资产， 但不限 公 收益权 托计划、其他 权类 托计划、 权的 权投资 目、 固定 报 额业绩 成的权投资 目、 金 资产currency1“委托 权、委托、 及 规允许” 管部 的其他 固定收益 的 托计划、资产及资产合等 是权益类资产， 但不限结化currency1 投资 托计划“份额、 、 、 fi 、定fl增发、 型currency1 投资基金、 型currency1 投资 托计划、 及 规允许”管部 的其他 权益 的资产 资产合等 四是其他资产” 资产合
8、， 但不限currency1 公 合资产管理计划”定fl资产管理计划、基金管理公 及其公 的 定客户资产管理计划、保险资产管理公 投资计划等。 出的金 投资工 ，按国家 规， 行 手 fl客户 息 进行投资。其中部 资金 投资 管部 的”基金、专户、 托、合计划 及P产品等。投资及投资品 但不限： 中国currency1 签 了 管合的国家 允许基金投资的 、 、基金 及其他金 工 。部 资金 投资类资产。投资及投资品 但不限 化产品（ 但不限品、影 品等） 实资产的费品” 定权 为收益支付的投资品（ 但不限期、期） 定金 资产（ 但不限大 商品期货、 对基金、 期权）等。投资资产种类 资产的
9、 例， 10% 10% 的内浮动：资产类 资产种类 投资 例动 资产 及 基金 10% 0%货币 基金同业 规允许” 管部 的其他 动 的 托计划、资产及资产合等权类资产 权类 托(基金 10% 0%收益权类 托(基金 的 权类 托(基金 currency1“委托 权投资currency1“ 资 收益权currency1“委托 投资委托规允许” 管部 的其他 固定收益 的 托计划、资产及资产合等权益类资产 结化currency1 投资 托计划“份额0% 30% 及 、 fi 、定fl增发型currency1 投资基金型currency1 投资 托计划等规允许” 管部 的其他 权益 的 托计划、
10、资产及资产合等其他资产”资产合 currency1 公 合资产管理计划”定fl资产管理计划0% 30%基金管理公 定客户资产管理计划保险资产管理公 投资计划等”基金、专户、 托、 合计划及P产品等类资产（本期 品投 的 范 概以法律法 或 管 定 准，如因产 资 资产 围 规 监 规 为法律法 或 管 定的 更、修 或更新 致本期 品投 某 受规 监 规 变 订 导 产 资 类资产到限制或禁止的， 将被 从上述 范 中自 剔除）。该类资产 视为 资产 围 动、投资 本理财计划本 投资的理 ，对观经 的 定大类资产 例。理财计划投资 固定收益投资为 ，权益 投资 部 权益类资产。固定收益投资，
11、投资 、等 动 资产 权类资产。 观经 、货币 环等 ， 取 期 来 取 定收益。 、单 资等 ” 出资金， 对 动 资金率。权益投资， 投资结化currency1 投资 托计划“份额、 型currency1 投资基金、 型currency1 投资 托计划等权益类 目。管理人经 ，对合进行动 管理，投资品种的 来 取权益 收益。 理财计划 投资currency1 公 及其资产管理公 资产管理计划、基金公 资产管理计划、保险资产管理公 投资计划、”基金、专户、 托、 合计划 及P产品等 合 管 的其他资产”资产合来富投资品来源， 合风险，增收益。本产品部 投资 取投资 ， 资 大投资规模， 期
12、的投资收益。本产品部 资金 投资指 动的 期权产品，基对未来 的 期， 期合约的对 未来一段 的反fl风险。四、投资限制（一）本理财产品投资的 及其他有公评级的金 工 ，其 评级 为AA （含AA）。（）本产品“投资的 权类 托、currency1“委托 权投资、 收益权 托等 权类资产均 工商银行营业务的管理标 ，严格经工商银行审 程审 筛 ，达 投资标 ，“涉及的资产五级 类均为类， 托计划、资产”资产合“涉及人 我行评级标 均A 级（含） 。五、理财产品管理人中国工商银行 份有限公 私人银行部为本理财产品的投资管理人。中国工商银行是国内 大的国有控 商业银行，拥有专业化的理财投资管理团队
13、 富的金 投资经验，秉承 经营的传统，为客户甄 投资 目， 资产类 的动 管理，把握投资 ， 投资收益。六、 产品 、投资 的 00 1 30为 ， 内客户 办理。产品 期 ， 本 约定fi ，的 皆为工 ， 为 ， ， 扣 的” 一 为非工 ， 无 。产品 2 为一投资期，第 2 非 ，投资期结 一 ， 期投资期 长。投资期结 第一工 为资金 账 。投资期内客户无 权。为 客户投资，本产品 供动投资 能。客户 。动投资 能， 客户 是 ， 进行动投资， ： 投资期结 ，客户 资金本金全部动进一投资期， 资金 的本投资期收益期投资期结 第一工 内 金 客户账户。动投资 ，客户 动投期 ，1 1
14、0期及无限期 客户 1期，本投资期结 ，资金投资 1投资期 动 客户账户 客户 无限期，客户 资金投资期结 动进一投资期，无限循环，直 客户 期期结 修改动投期 退出。 产品业绩基 ， 了动投资的客户，其投资的多投资期 能对 不同的业绩基 。同 ，客户 不 动投资 能。不 动投资 能，客户投资 第一投资期 结 。七、理财收益 析（一）理财收益计算及支付银行 投资期结 持有理财产品的份额 Au . 投资期末观察 的收盘价格 期初金价格（期初金价格等产品首观察 Au . 收盘价格），按其投资结 份额的实际 适的业绩基 ，计算 支付客户收益。投资期 期 ，理财资金投资的 ，扣除销售手费、托管费，果末
15、观察 Au . 收盘价大期初金价格，客户收益计算 业绩基 年化收益率 0% 果末观察 Au . 收盘价小”等期初金价格，客户收益计算 业绩基 年化收益率 .00%。景一（末观察 收盘价小期初金价格）：假fi 2017 年 10 17 （息 为 2017 年 10 1 ，Au . 收盘价27. 3），某客户投资30万元，2 投资期为例，客户未 动投资，投资期结 ，末观察 （2017年11 14 ）Au . 收盘价为 27.70，小期初金价格27. 3，客户 收益为：300 000 .00%2/3 5=2 071.23（元）景（末观察 收盘价等期初金价格）：假fi 2017 年 10 17 （息 为 2017 年 10 1 ，Au . 收盘价27. 3），某客户投资30万元，2 投资期为例，客户未 动投资，投资期结 ，末观察 （2017年
