1、2017 年辽宁省基金从业资格：财务比率分析考试试卷 一、单项选择题（共 25题，每题 2分，每题的备选项中，只有 1个事最符合题意） 1、直接关系到基金投资者回报的高低与稳定性的有 _。 A基金托管人的资金运作能力 B基金管理人的投资管理能力 C基金代销机构的宣传能力 D基金管理人的风险控制能力 2、契约型基金投资者享有基金的 _。 A份额所有权 B投资决策权 C资产管理权 D资产保管权 3、下列关于我国证券交易所竞价方式的说法，不正确的是 _。 A上海证券交易所规定的连续竞价时间为每个交易日的 9： 30 11： 30、 13：00 15： 00 B上海证券交易所规定的开盘集合竞价时间在每
2、个交易日只有 9： 15 9： 25 C深圳证券交易所规定的收盘集合竞价时间在每个交易日只有 14： 57 15： 00 D深圳证券交易所规定的连续竞价时间为每个交易日的 9： 30 11： 30、 13：00 15： 00 4、基金托管人应当对基金管理人编制的 _等公开披露的相关基金信息进行复核、审查。 A基金资产净值 B基金份额申购、赎回价格 C基金定期报告 D定期更新的招 募说明书 5、下列不能作为证券投资基金特点的是 _ A：分散风险 B：专业理财 C：稳定市场 D：集合投资 6、基金管理公司的主要业务包括 _。 A基金募集与销售 B投资管理与投资咨询服务 C基金运营 D受托资产管理
3、7、基金管理过程中发生的费用，主要包括 _。 A基金管理费 B基金托管费 C信息披露费 D申购费 8、证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定从总体上要求销售机构信息管理平台的建立和维护应当遵循 _原则。 A安全性 B实用性 C系统化 D简单化 9、 理财经理可以根据客户家庭生命周期的 _来设计适合客户的投资理财组合，或进行基金资产配置。 A流动性 B收益性 C阶段性 D风险承受能力 10、下面不属于制定内部控制制度的原则的是 _ A：合法合规性原则 B：全面性原则 C：有效性原则 D：适时性原则 11、基金销售人员是指基金管理公司、基金管理公司委托的基金销售机构中从事_等相关活动的人员。 A
4、宣传推介基金 B发售基金份额 C办理基金份额申购和赎回 D基金产品创新 12、与股票相比，债券风险相对较小，这是因为 _。 A债券利息固定 B债券有固定的本金偿还期 C债券价格波动小 D债券品种多 13、基金注册登记机构是指负责基金的 _等业务的机构。 A登记 B存管 C清算 D交收 14、在我国，基金行业自律性组织是 _。 A中国证券业协会 B中国证监会 C中国银监会 D中国登记结算公司 15、前台业务系统中提供的投资资讯不包括 _。 A基金基础知识 B基金相关法律法规 C基金产品信息 D基金投资人信息 16、下列关于基金税收的说法，正确的是 _。 A基金买卖股票、债券的差价收入，减半征 收
5、企业所得税 B基金取得的股票股利收入、债券利息收入，征收 20%的企业所得税 C基金买卖股票、债券的差价收入，免征企业所得税 D基金取得的股息、红利收入，征收 25%的企业所得税 17、证券投资基金评价业务管理暂行办法发布的意义包括 _。 A使市场各方对基金评价和使用评价结果有章可循 B让基金评级业务的开展更加合规有序 C使得一些基金的短期业绩排名和评奖更加公正，可信度更高 D有助于提升基金评级机构的专业水平，有利于基金评级机构的健康发展 18、 _投资偏好是家庭成熟期的主要选择。 A基金定期定投 B长期投资的权益投资工具 C偏进取的平衡资产配置 D偏保守的平衡资产配置 19、自律性组织包括
6、_。 A证券交易所 B证券公司 C证监会 D证券业协会 20、基金份额净值等于 _除以基金当前的总份额。 A基金资产总值 B基金资产净值 C基金公允价值 D基金资产估值 21、广告通过各种媒体和方式向投资者传播，如 _等。 A印刷媒体 B户外和公共交通广告 C移动电视媒体 D网站在线服务 22、封闭式基金要上市交易需要满足的条件包括 _。 A基金的募集符合证券投资基金法的规定 B基金合同期限不超过 5年 C基金募集金额不低于 2亿元人民币 D基金份额持有人不少于 1000人 23、下列属于我国基金交易费用的有 _。 A印花税 B开户费 C过户费 D经手费 24、理财规划是理财经理帮助客户规划现
7、在及未来的财务资源，使其能够满足人生不同阶段的需求，以达到预定的目标，最终实现 _。 A财务自由 B风险规避 C丰厚回报 D资产丰足 25、基金营销实务中，客户投诉的根本原因是 _。 A销售机构提供的服务不够齐全 B客户没有得到预期的服务 C客户对基金销售机构的服务预期过高 D销售机构对基金业务规则解释不够详尽 二、多项选择题（共 25题，每题 2分，每题的备选项中，有 2个或 2个以上符合题意，至少有 1个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得 0.5 分） 1、下列属于消极性股票投资策略的是 _ A：以技术分析为基础的投资策略 B：以基本分析为基础的投资策略 C：市场异常策略 D：
8、指数型投资策略 2、中国证监会 _。 A按照国务院授权，依照相关法律法规对证券市场集中统一监管 B依法制定有关证券市场 监督管理的规章、规则 C是全国证券、期货市场的主管部门 D是国务院直属事业单位 3、 _主要是指对基金销售机构及高级管理人员的资格审核，通过严格的市场准入，从源头上控制基金销售运作风险，提高基金销售服务水平。 A市场准入监管 B日常持续监管 C现场检查 D非现场检查 4、中国证券业协会的自律管理具体表现为 _。 A对会员单位的自律管理 B对从业人员的自律管理 C对机构投资者的自律管理 D对代办股份转让系统的自律管理 5、实践中，大多数公司的清算价格总是 _账面价值。 A高于
9、B低于 C等于 D高于或等于 6、我国的股票价格指数有 _。 A沪深 300指数 B深证成份指数 C香港恒生指数 D是证全债指数 7、如果基金募集不成立，则由 _承担将募集资金返还到投资人账户的职责。 A：证券登记结算公司 B：基金管理人 C：基金托管人 D：监管机构 8、 _属于证券投资的系统性风险。 A利率风险 B信用风险 C经营风险 D财务风险 9、证券市场是 _。 A股票、债券、投资基金份额等有价证券发行和交易的场所 B市场经济发展到一定阶段的产物 C为解决资本供求矛盾 和流动性而产生的市场 D以证券发行与交易的方式实现了筹资与投资的对接 10、下列关于基金税收的说法，正确的是 _。
10、A对基金管理人运用基金买卖股票的差价收入，依照税法的规定征收营业税 B对基金管理人运用基金买卖债券的差价收入，依照税法的规定征收营业税 C基金买卖股票按照 0.1%的税率征收印花税 D对证券投资基金从证券市场中取得的收入，依照税法的规定征收企业所得税 11、下列关于金融衍生工具的说法，正确的有 _。 A金融远期合约是指合约双方同意在未来日期按照当期价格买卖基础金融资产的合约 B金融期货是指买卖双方在有组织的交易所内以公开竞价的形式达成的，在将来某一特定时间交收标准数量特定金融工具的协议 C金融期权是指合约买方向卖方支付一定费用，在约定日期内 (或约定日期 )享有按当期价格向合约卖方买卖某种金融
11、工具的权利的契约 D金融互换是指两个或两个以上的当事人按共同商定的条件，在约定的时间内定期交换现金流的金融交易 12、中国证券业协会以“ _”为自律管理的工作方针。 A公平、公开、公正 B法制、监管、自律 C自律、服务、传导 D效率、严谨、开拓 13、 我国股票市场融资国际化以 _等股权融资作为突破口。 A B股 B H股 C N 股 D A股 14、根据证券投资基金信息披露管理办法，开放式基金的基金合同生效后，基金管理人应当在每 6 个月结束之日起 _内，更新招募说明书并登载在网站上，将更新后的招募说明书摘要登载在指定报刊上。 A 15日 B 30日 C 45日 D 60日 15、下列属于基
12、金销售机构客户流失原因的有 _。 A客户因为市场变化而退出基金投资市场 B客户为了购买合适的基金产品而转移购买 C客户不满意销售机构的服务而转移购买 D客户为 了较低的手续费或服务价格而转移购买 16、封闭式基金要上市交易需要满足的条件包括 _。 A基金的募集符合证券投资基金法的规定 B基金合同期限不超过 5年 C基金募集金额不低于 2亿元人民币 D基金份额持有人不少于 1000人 17、债券票面利率是债券年利息与债券票面价值之比率，又称为 _。 A到期收益率 B实际收益率 C持有期收益率 D名义利率 18、关于有价证券的期限性，下列描述正确的有 _。 A债券的期限不具法律约束力，但可以对融资
13、双方权益起到保护作用 B股票一般没有期限性 C股票可以视为无期证券 D债券一般有明确的还本付息期限，以满足不同筹资者和投资者对融资期限以及与此相关的收益率需求 19、证券交易所的会员 _ A：可以自动转让交易席位 B：转让交易席位必须由证监会审批 C：转让交易席位必须由证券交易所审批 D：不得转让交易席位 20、基金销售机构维护客户关系的基本方法有 _。 A客户追踪 B费率优惠 C客户调查 D业务跟进 21、基金份额持有人大会的第一召集人是 _。 A基金管理人 B基金托管人 C基金份额持有人 D中国证监会 22、 基金份额净值应当在估值日后 _个工作日内披露。 A： 1 B： 2 C： 3 D
14、： 4 23、商业银行基金代销部门取得基金从业资格的人员应不低于该部门员工人数的_，部门的管理人员应具备从事 2年以上的基金业务或者 _年以上证券、金融业务的工作经历。 _ A 1/3； 3 B 1/3； 5 C 1/2； 3 D 1/2； 5 24、关于基金销售宣传内容，以下说法不正确的是 _ A：登载有关基金管理公司、基金代销机构企业形象的销售宣传，必须含有风险提示和警示性文字 B：涉及基金产品的销售宣传内容必须含有明确的风险提示和警示性文字，提醒投资人注意投资有风险 C：引用的数据和统计资料应当真实、准确，并注明出处 D：引用基金过往业绩的，应同时声明过往业绩并不预示基金的未来表现 25、存续期募集信息披露主要指开放式基金在基金合同生效后每 _个月披露一次更新的招募说明书。 A 1 B 3 C 6 D 12
