1、第 1 页飞跃 FLIGHT 移动 POS 机第 2 页目 录第一部分 执行总结 3第二部分 综 述 6第一章 公司介绍 6第二章 技术与产品 7第三章 市场调查与分析 15第四章 竞争分析 26第五章 市场营销 30第六章 投资说明 44第七章 风险资本退出 46第八章 风险分析 47第九章 管理 49第十章 资金运营计划 52第十一章 财务分析预测 55第三部分 附 录 57第 3 页第一部分 执行总结11 公司简介上海 M4U（Mobile For You）科技有限公司是一家正在创建中的公司，公司的法定经营形式是有限责任公司。公司拥有多功能移动交易终端（MTT）的专利技术，大力提倡以人为
2、本的服务理念。按照中国人民银行的规划，到 2005 年底，拥有 POS 机的商户要从现在的2.7%增加到社会总商户的 36%，即再增加 300 万台 POS 机才能满足短期的需要。公司成立初期生产和销售飞跃（FLIGHT）移动 POS 机，以满足高速增长的市场需求，生产使用外包和供应商供应解决方案。公司致力于提供一种移动交易处理方式，该方式安全、低成本又方便，且新产品研发一直在持续。公司中长期目标将逐步拓展产品功能，涉足基于彩屏手机的 POS 机、手机卡充值、游戏卡充值等，成为提供多功能综合移动付款解决方案的领军人物。12 产品介绍公司的主要产品 飞跃（ FLIGHT）移动 POS 机 。该产
3、品安全性、实时性、便携性高，功能优越。商家使用此机，可以接受各种银行卡和 IC 卡付款，随时随地提供刷卡付款服务，还可根据需要开通拨听电话的功能。该机还是一部自动认证付款机 ，交易完毕打印清单。公司使用专用 VPN 信息信道，交易安全迅速；具有专门的数据库，记录交易信息，可查询。13 市场概况和营销策略飞跃（FLIGHT）移动 POS 机主要市场由需要移动、需要无线支付方式的商户组成。第 4 页目前，上海大量使用传统有线 POS 机。但传统 POS 机本身存在布线约束、速率低和成本高的缺陷，使用范围受到影响。飞跃（FLIGHT）移动 POS 机将就这一切入点进入市场，填补市场空白。飞跃（FLI
4、GHT）移动 POS 机定价依据主要是成本，其次考虑的是竞争者的价格。主要采取“渗透定价” ，以占取更大的市场份额。产品生产成本 2200 元/台，是传统 POS 机价格的 1/2，平均定价 3500 元/台，而且降价空间较大。公司将瞄准上海七个目标市场，与银联、银行一起建立健全的营销网络。国内领先的多功能 MTT 专利技术是制造飞跃（FLIGHT）移动 POS 机的关键。公司已基本完成银联的 BCTC 技术认证，有望早日将产品投入市场。公司营销采取以“推式为主、拉式为辅” ，推拉并用的方式，采用报纸和专业杂志等相结合的方式进行广告和公关宣传，使产品从初期投入市场到中期长发展都有能不断的提高知
5、名度和美誉度。14 公司优势公司开始就与技术提供商、手机生产商、 付款机构、 以及金融机构的系统集成部门建立合作伙伴关系。这使得公司从开始就可以使用可信和可靠的端到端解决方案。一流的专利技术和优秀的团队。POS 解决方案可以完全支持和满足移动所需的安全可靠、低廉成本等一系列的要求，为小商家们提供了一种更好的付款设备和投资收益方式。团队的合作精神也是我们的成功关键。15 公司利润组成公司利润由三部分组成：（1） 销售 POS 机具（2） 银联每月的机具维护费（3） 特约商户每月的服务费：包括信息流量费、通话费、加密费和打印报表费，本公司已和中国移动通信有限公司达成协议，移动公司以信息流量费、通话
6、费的 20%向本公司收取月租用信道费用。随着销售量的不断增长，预计 5 年后这将成为本公司利润的最大来源。第 5 页16 融资方案 融资公司第一期融资 800 万元，其中自筹资金 200 万元，卫易科技有限公司以无形资产作价 120 万，风险投资（34 家）480 万。 分配方案从公司经营状况来看，公司在第 2 年以后开始盈利，拟从净利润中每年提取合理比率作为对股东的分红回报。风险资金最好在第 78 年撤出，主要采用收购方式和分配一定股份给主要员工。16 财务分析 盈利情况投资收益净现值 NPV=16407521 元投资回报期大约为三年二个月； 内部收益率 IRR= 60.62% ；公司对价格
7、的变化比较敏感，公司在销售量下降 40%以后,IRR 为 23.06%,皆大于资金成本率 12%，公司在销售单价下降 20%以后,IRR 为 28.75%。说明该产品具有较强的竞争性,能承担一定的风险,具有一定的可靠性。 相关比率及趋势分析第一年 第二年 第三年 第四年销售利润率 1.75% 27.87% 47.16% 60.21%资产报酬率 4.89% 95.83% 103.09% 84.92%净资产收益率 4.89% 95.83% 103.09% 84.92%投资利润率 4.89% 95.83% 103.09% 84.92%第 6 页第二部分 综述第一章 公司介绍11 公司概述“上海 M4
8、U（Mobile For You）科技有限公司”是一家销售移动 POS 机的高科技有限责任公司。公司致力于提供一种安全、低成本和方便的移动交易处理方式，以解决中国的商户可以在任何时间、任何地点接受刷卡付款的服务。M4U 期望成为中国广大无线商户(Unwired Merchants)提供移动付款解决方案的领军人物。12 各部门职能和经营目标公司筹备期及运行初期共七人 总经理：作为整个公司的核心，主要责任是领导企业的部门经理人员。 产品研发部：主要负责技术更新和核心产品的升级。 市场销售部：负责市场开拓、产品推销以及业务洽谈。 财务部：负责制定公司的利润计划、资本投资、财务规划、销售前景、开支预算
9、和成本管理。以后各年将随着业务流量的增多及服务多样化发展，我们将进一步拓展公司的组织结构。将最初的产品研发部按职能拆分为产品研发部和客户服务部，并相应增加营销部门。注重对市场需求预测和交易结算，建立专门的职能部门。13 公司管理1董事会：董事长由总经理担任，董事会成员由各创业人员、卫易科技有限公司和风险投资商按出资比例派出的代表共同组成。2经营团队：7 名创业人员担任公司的各主要部门的负责人。销售部门 11名员工，其中 2 人为专业销售总代表，分别负责银行和客户。财务部 2 人，产第 7 页品研发部 8 人，其中 3 人负责新产品研发，5 名负责维修等。组装质检部门 2人。第 8 页第二章 技
10、术与产品21 技术描述及技术特有MTT 技术无需任何附加的硬件或软件 , 就可以使 GSM/GPRS 手机成为一个支付终端 ，且它使用了 SIM 卡的安全操作技术和通信安全标准。无线接入技术基于 GPRS 网络，1800bps 高速传播，采用动态复用和分组交换技术，并采用 VPN 专用通道，通信不直接通过公网，保证链路安全。数据库管理技术提供综合数据支持、管理和维护；网络安全技术由多层防火墙、安全网络服务器和专用的通信通道构成。公司特有多功能的 MTT 技术。飞跃(FLIGHT)移动 POS 机使用该技术，成为了一个端到端的安全机动的平台，可使借记、信用、电子货币支付软件以及活化软件安全顺利进
11、行。各项技术的功能实现：1）网络拓扑结构图（见下页）第 9 页第 10 页2） 、各元素功能SAMSAM（Security Authentication Module）是 MTT 认证和传输数据加密的智能卡。存储了 MTT 的私钥/证书和安全网络节点服务器（SecureNet Server）的证书，实现了基于公钥体系基础框架（PKI）的认证和加密。External Firewall保证 VPN 路由器不受攻击。VPN/DDN Router用 GRE 隧道协议连接到 GPRS 移动网关，以便 MTT 通过 GPRS 发送报文，能够直接从 GPRS 网关路由到内部系统中，并在链路上不直接通过公网，
12、保证链路安全。Load Balance对于 MTT 的请求消息进行负载均衡和容错。SecureNet Server安全网络服务器，对 MTT 发来的报文进行数字签名的验证和解密。是整个MTT 处理中心系统的安全基础，是独立于应用的基础设施，基于 PKI 模式构建。安全网络服务器可以到证书服务器或第三方电子认证机构（CA）认证 MTT 证书的有效性。有安全服务器解密后的报文可送入应用服务器处理。Internal Firewall保证应用服务器的安全，由于 SecureNet 服务器层是可以通过 GPRS 存取的，因此为了提高安全级别，在进入应用服务器之前设置防火墙，SecureNet 服务器层是无法连接应用服务器的，只是应用服务器从内部网络主动建立到SecureNet 服务器的主动连接。大大提高了应用服务器的安全。
