财产保险业务档案管理规范.doc

1、 . 备案号DA中 华 人 民 共 和 国 档 案 行 业 标 准DA/T . 财产保险业务档案管理规范Specifications of the archives of property insurance business management（征求意见稿）-发布 - 实施国 家 档 案 局 发 布前 言本 标 准 按 照 GB/T 1.1-2009 给 出 的 规 则 起 草 。本 标 准 的 附 录 A 为 资 料 性 附 录 。本 标 准 由 国 家 档 案 局 提 出 并 归 口 。本 标 准 起 草 单 位 ： 国 家 档 案 局 经 科 司 、 中 国 人 民 保 险 集 团

2、股 份 有 限 公 司、 中 国 人 民 财 产 保 险 股 份 有 限 公 司 。本 标 准 主 要 起 草 人 ：本 标 准 为 首 次 发 布 。财 产 保 险 业 务 档 案 管 理 规 范1 范 围本 标 准 规 定 了 财 产 保 险 业 务 文 件 材 料 收 集 、 整 理 、 归 档 和 财 产 保 险 业务 档 案 保 管 、 利 用 和 到 期 鉴 定 销 毁 的 要 求 和 方 法 。本 标 准 适 用 于 开 展 财 产 保 险 业 务 的 机 构 的 财 产 保 险 业 务 档 案 管 理 。2 规 范 性 引 用 文 件下 列 文 件 对 于 本 文 件 的 应

3、用 是 必 不 可 少 的 。 凡 是 注 日 期 的 引 用 文 件 ，仅 注 日 期 的 版 本 适 用 于 本 文 件 。 凡 是 不 注 日 期 的 引 用 文 件 ， 其 最 新 版 本 （包 括 所 有 的 修 改 单 ） 适 用 于 本 文 件 。GB/T 18894 电 子 文 件 归 档 与 电 子 档 案 管 理 规 范DA/T 22 归 档 文 件 整 理 规 则DA/T 42 企 业 档 案 工 作 规 范DA/T 68 档 案 服 务 外 包 工 作 规 范3 术 语 和 定 义下 列 术 语 和 定 义 适 用 于 本 标 准 。3.1 财 产 保 险 proper

4、ty insurance财 产 保 险 是 一 切 非 人 身 保 险 业 务 的 总 称 ， 是 指 投 保 人 根 据 合 同 约 定 ， 向保 险 人 交 付 保 险 费 ， 保 险 人 按 保 险 合 同 的 约 定 对 所 承 保 的 财 产 及 其 有 关 利 益因 自 然 灾 害 或 意 外 事 故 造 成 的 损 失 承 担 赔 偿 责 任 的 保 险 。 在 专 业 领 域 ， 财 产保 险 主 要 指 以 固 定 标 的 的 财 产 损 失 为 主 要 保 险 标 的 的 保 险 业 务 ， 包 括 企 业 财产 保 险 、 家 庭 财 产 保 险 和 工 程 保 险 等

5、。3.2 财 产 保 险 业 务 档 案 archives of property insurance business是 指 在 从 事 保 险 业 务 承 保 、 理 赔 、 防 灾 防 损 、 为 客 户 服 务 、 再 保 险 、 市场 开 发 等 业 务 活 动 中 形 成 的 具 有 保 存 价 值 的 各 种 形 式 和 载 体 的 记 录 。4 总 则4.1 开 展 财 产 保 险 业 务 的 机 构 应 建 立 健 全 财 产 保 险 业 务 档 案 工 作 规 章 制 度， 将 财 产 保 险 业 务 档 案 工 作 纳 入 机 构 发 展 规 划 和 工 作 计 划 ，

6、将 文 件 材 料 形成 、 积 累 和 归 档 要 求 纳 入 各 部 门 、 项 目 及 专 项 工 作 职 责 和 有 关 人 员 岗 位 职责 ， 并 对 分 管 领 导 、 部 门 和 项 目 负 责 人 及 有 关 人 员 职 责 履 行 情 况 进 行 考 核。4.2 开 展 财 产 保 险 业 务 的 机 构 应 对 本 机 构 在 业 务 工 作 中 形 成 的 各 种 文 件 材 料做 好 收 集 、 整 理 、 归 档 和 档 案 的 保 管 、 利 用 、 到 期 鉴 定 销 毁 等 工 作 ， 必 须 保证 业 务 档 案 的 完 整 、 准 确 、 系 统 、 安

7、全 。4.3 开 展 财 产 保 险 业 务 的 机 构 对 业 务 档 案 中 记 载 的 客 户 信 息 负 有 保 密 职 责 ，严 禁 未 经 客 户 许 可 擅 自 对 外 泄 露 。 4.4 归 档 的 业 务 文 件 同 时 存 在 纸 质 档 案 及 电 子 档 案 时 ， 在 内 容 、 相 关 说 明 及描 述 上 应 保 持 一 致 。5 管 理 职 责5.1 为 保 证 财 产 保 险 业 务 档 案 管 理 工 作 正 常 运 作 ， 各 开 展 财 产 保 险 业 务 的机 构 应 明 确 分 管 领 导 ， 设 立 专 门 档 案 管 理 部 门 和 岗 位 ，

8、配 备 熟 悉 财 产 保 险业 务 和 档 案 工 作 的 专 职 管 理 人 员 。5.2 开 展 财 产 保 险 业 务 的 机 构 对 自 身 的 业 务 档 案 可 以 采 取 自 行 管 理 、 全 部 或部 分 委 托 具 有 相 应 档 案 管 理 资 质 的 第 三 方 管 理 的 管 理 方 式 。5.2.1 采 取 自 行 管 理 方 式 的 ， 应 至 少 集 中 到 市 级 机 构 统 一 管 理 ， 有 条 件 的可 集 中 到 省 级 机 构 统 一 管 理 。5.2.2 采 取 委 托 第 三 方 管 理 方 式 的 ， 应 与 第 三 方 管 理 机 构 签

9、订 管 理 合 同 ，明 确 有 关 要 求 ， 指 定 专 门 机 构 、 专 门 人 员 负 责 监 督 该 机 构 的 运 行 。 有 关 操作 应 按 照 档 案 服 务 外 包 工 作 规 范 （ DA/T 68） 执 行 。5.3 档 案 管 理 部 门 和 岗 位 的 相 关 职 责5.3.1 按 照 国 家 有 关 法 律 、 法 规 和 机 构 有 关 规 定 制 定 符 合 本 机 构 财 产 保 险 业务 档 案 管 理 工 作 实 际 情 况 的 档 案 管 理 实 施 细 则 。5.3.2 指 导 和 监 督 业 务 部 门 财 产 保 险 业 务 文 件 的 形 成

10、 和 积 累 。5.3.3 按 有 关 规 定 完 成 财 产 保 险 业 务 文 件 材 料 归 档 和 档 案 保 管 等 工 作 。 档 案管 理 人 员 要 定 期 检 查 档 案 保 管 情 况 ， 对 破 损 或 变 质 的 档 案 要 及 时 采 取 措 施 进行 抢 救 。5.3.4 按 照 规 定 开 展 档 案 的 利 用 工 作 ， 为 各 项 保 险 业 务 和 管 理 工 作 服 务 。5.3.5 对 于 达 到 保 管 期 限 的 财 产 保 险 业 务 档 案 应 按 档 案 鉴 定 销 毁 制 度 定 期 进行 鉴 定 和 销 毁 。5.4 开 展 财 产 保

11、险 业 务 的 机 构 应 建 立 和 完 善 财 产 保 险 业 务 档 案 管 理 工 作 检 查和 考 核 制 度 。6 业 务 文 件 的 形 成 和 积 累6.1 投 保 人 在 投 保 过 程 中 和 开 展 财 产 保 险 业 务 的 机 构 在 承 保 、 理 赔 、 再 保险 、 市 场 开 发 及 客 户 服 务 等 业 务 处 理 及 服 务 环 节 中 直 接 形 成 的 业 务 文 件 应 纳入 归 档 范 围 （ 具 体 归 档 范 围 参 见 附 录 A） 。6.2 归 入 保 险 业 务 档 案 的 各 类 文 件 应 是 正 本 。 如 文 件 同 属 文 书

12、 档 案 和 业 务 档案 归 档 范 围 ， 文 书 档 案 存 正 本 ， 业 务 档 案 存 副 本 。7 业 务 文 件 的 鉴 定 和 归 档7.1 开 展 财 产 保 险 业 务 的 机 构 应 依 据 国 家 及 专 业 相 关 规 定 ， 结 合 业 务 特 点 ，确 定 保 管 期 限 。7.2 财 产 保 险 业 务 文 件 的 保 管 期 限 一 般 自 保 险 合 同 终 止 之 日 起 计 算 ， 分 别为 永 久 、 30 年 、 20 年 、 10 年 、 5 年 。 不 同 类 别 、 不 同 险 种 业 务 档 案 价 值 的鉴 定 ， 应 依 据 档 案 保

13、 管 期 限 表 的 规 定 （ 参 见 附 录 A） 执 行 。7.3 附 录 A 中 规 定 的 保 管 期 限 为 最 低 期 限 ， 各 机 构 在 具 体 划 分 时 可 选 择 高 于本 规 定 的 期 限 。8 业 务 文 件 的 整 理开 展 财 产 保 险 业 务 的 机 构 应 建 立 健 全 业 务 文 件 归 档 制 度 ， 业 务 人 员 在 业务 处 理 完 毕 后 ， 要 按 照 各 类 业 务 文 件 的 归 档 范 围 和 排 列 顺 序 要 求 整 理 归 档 。8.1 归 档 时 间承 保 单 证 在 保 单 签 发 的 第 三 年 、 理 赔 文 件 材

14、 料 在 结 案 的 次 年 、 再 保 险 文件 材 料 在 形 成 后 的 次 年 由 有 关 部 门 （ 中 心 ） 向 本 机 构 档 案 保 管 部 门 移 交 归 档。8.2 质 量 要 求归 档 纸 质 业 务 文 件 应 齐 全 完 整 。 已 破 损 的 文 件 应 予 修 整 ， 字 迹 模 糊 或 易蜕 变 的 文 件 应 予 复 制 。 整 理 归 档 纸 制 业 务 文 件 所 使 用 的 书 写 材 料 、 纸 张 、 装订 材 料 等 应 符 合 档 案 保 管 要 求 。8.3 分 类财 产 保 险 业 务 档 案 采 用 年 度 -问 题 （ 即 险 种 ）

15、-保 管 期 限 进 行 分 类 。 根据 业 务 类 型 ， 保 险 业 务 档 案 划 分 为 三 个 二 级 类 目 ： 承 保 类 档 案 、 理 赔 类 档 案、 再 保 险 业 务 档 案 。8.3.1 承 保 类 档 案根 据 险 种 ， 承 保 档 案 划 分 为 ： 石 油 保 险 ， 航 空 、 航 天 保 险 ， 核 电 站 保 险， 企 业 财 产 保 险 ， 家 庭 财 产 保 险 ， 工 程 保 险 ， 责 任 保 险 ， 信 用 及 保 证 保 险 ，远 洋 船 舶 保 险 ， 内 河 、 沿 海 船 舶 保 险 ， 机 动 车 车 辆 保 险 ， 国 内 、 涉

16、 外 等 货 运保 险 ， 农 业 种 植 、 养 殖 业 保 险 ， 保 赔 保 险 ， 个 人 住 房 抵 押 贷 款 业 务 十 五 个 三级 类 目 。8.3.2 理 赔 类 档 案根 据 险 种 ， 理 赔 档 案 划 分 为 ： 石 油 保 险 ， 航 空 、 航 天 保 险 ， 核 电 站 保 险， 企 业 财 产 保 险 ， 家 庭 财 产 保 险 ， 工 程 保 险 ， 责 任 保 险 ， 信 用 及 保 证 保 险 ，远 洋 船 舶 保 险 ， 内 河 、 沿 海 船 舶 保 险 ， 机 动 车 车 辆 保 险 ， 国 内 、 涉 外 等 货 运保 险 ， 农 业 种 植

17、、 养 殖 业 保 险 ， 森 林 火 灾 保 险 十 四 个 三 级 类 目 。8.3.3 再 保 险 业 务 档 案根 据 业 务 性 质 ， 再 保 险 业 务 档 案 划 分 为 法 定 分 保 、 商 业 分 保 两 个 三 级 类目 。8.4 组 件 （ 卷 ）8.4.1 所 有 险 种 承 保 档 案 均 采 用 按 “组 件 ”管 理 的 方 式 ， 即 每 份 保 单 和 附属 的 承 保 资 料 为 一 件 。8.4.2 所 有 险 种 理 赔 档 案 、 再 保 险 业 务 档 案 均 采 用 按 “卷 ”来 管 理 的 方 式。8.5 编 目8.5.1 归 档 业 务

18、文 件 应 依 据 分 类 方 案 和 排 列 顺 序 编 制 归 档 目 录 。 归 档 业 务 文件 应 逐 件 编 目 。8.5.2 承 保 单 证 目 录 应 列 明 以 下 内 容 ： 件 号 、 保 单 号 、 被 保 险 人 、 单 证 流 水号 、 页 数 、 备 注 ； 理 赔 案 卷 目 录 应 列 明 以 下 内 容 ： 件 号 、 赔 案 编 号 、 被 保 险人 、 保 单 号 、 赔 款 金 额 、 结 案 时 间 、 页 数 、 备 注 ； 再 保 险 业 务 档 案 目 录 应 列明 以 下 内 容 ： 件 号 、 题 名 、 分 保 账 单 号 、 分 保 时

19、 间 、 页 数 、 备 注 。8.6 排 列8.6.1 每 份 承 保 单 证 按 照 承 保 工 作 程 序 依 次 排 列 单 证 的 顺 序 。8.6.2 理 赔 案 卷 卷 内 排 序 时 ， 有 批 复 的 赔 案 ， 批 复 放 在 卷 首 ； 非 诉 讼 赔 案 的结 论 、 决 定 放 在 卷 首 ； 诉 讼 案 件 判 决 性 材 料 放 在 卷 首 。 卷 内 其 他 单 证 材 料 的排 列 按 照 理 赔 工 作 程 序 依 次 排 列 。8.6.3 保 险 业 务 档 案 的 整 理 ， 应 保 持 文 件 材 料 之 间 的 有 机 联 系 ， 保 证 各 类 文

20、件 、 凭 证 的 齐 全 、 完 整 、 系 统 、 真 实 。8.7 编 号财 产 保 险 业 务 档 案 档 号 设 置 为 ： 全 宗 号 -分 类 号 -年 度 -保 管 期 限 -件 （卷 ） 号 ， 即 同 一 全 宗 下 ， 按 照 分 类 号 -年 度 -保 管 期 限 进 行 归 档 整 理 ， 即 将归 档 的 保 险 业 务 档 案 按 年 度 分 类 ， 每 个 年 度 下 再 按 保 管 期 限 分 类 ， 并 顺 序 编流 水 件 （ 卷 ） 号 。8.7.1 全 宗 号 ： 各 开 展 财 产 保 险 业 务 的 机 构 应 对 地 市 级 及 以 上 分 支

21、机 构 设档 案 全 宗 ， 并 赋 予 唯 一 的 全 宗 号 ， 区 县 级 及 以 下 机 构 不 设 档 案 全 宗 。8.7.2 分 类 号 ： 一 级 类 目 一 般 使 用 各 类 目 名 称 大 写 拼 音 首 字 母 标 识 ， 二 级 类目 及 二 级 以 下 类 目 一 般 采 用 阿 拉 伯 数 字 （ 01-99） 标 识 。 各 级 类 目 标 识 之 间用 “.”隔 开 。 BX.01.01 表 示 某 开 展 财 产 保 险 业 务 的 机 构 的 石 油 险 承 保 单 证。8.7.3 年 度 ： 档 案 形 成 或 针 对 的 年 度 （ 以 4 位 阿 拉

22、 伯 数 字 标 注 公 元 纪 年 ，如 2011） ； 跨 年 度 形 成 的 文 件 ， 放 入 办 结 年 度 。8.7.4 保 管 期 限 ： 保 险 业 务 档 案 的 保 管 期 限 ， 分 别 为 永 久 、 30 年 、 20 年、 10 年 、 5 年 。8.7.5 件 （ 卷 ） 号 ： 根 据 业 务 档 案 数 量 的 多 少 ， 可 决 定 件 （ 卷 ） 号 的 位 数 。如 果 每 年 形 成 的 承 保 业 务 档 案 超 过 10 万 件 ， 则 应 至 少 将 件 号 设 置 为 六 位 ，从 000001 开 始 顺 序 编 流 水 件 号 。根 据 上

23、 述 档 号 设 置 规 则 ， 档 号 11000000-BX.01.01-2012-30 年 -012345， 表 示 某 开 展 财 产 保 险 业 务 的 机 构 2012 年 形 成 的 第 12345 件 保 存 30 年 的石 油 险 承 保 单 证 。8.8 备 考 表保 险 业 务 档 案 盒 内 均 应 放 置 备 考 表 ， 并 认 真 填 写 有 关 内 容 。 备 考 表 应 列明 以 下 内 容 ： 装 具 内 情 况 说 明 、 整 理 人 、 检 查 人 和 日 期 。8.9 装 订8.9.1 承 保 类 档 案承 保 类 档 案 可 采 用 一 件 一 装 订

24、 或 者 数 件 一 装 订 的 方 式 。 采 用 数 件 一 装 订的 方 式 时 需 确 保 装 订 在 一 起 的 各 件 保 单 资 料 为 同 一 险 种 、 同 一 保 管 期 限 。 批单 一 般 需 与 保 单 一 起 装 订 ， 如 因 实 际 情 况 无 法 一 起 装 订 ， 可 在 建 立 索 引 与 对应 关 系 后 分 别 装 订 。 选 择 装 订 方 法 时 ， 可 根 据 实 际 情 况 采 取 线 装 、 粘 贴 、连 发 卡 式 装 订 机 或 不 锈 钢 钉 装 订 等 。8.9.2 理 赔 类 档 案理 赔 类 档 案 一 案 一 卷 ， 案 情 复

25、 杂 且 单 证 材 料 数 量 较 多 的 赔 案 可 一 案 数 卷， 案 情 简 单 且 单 证 材 料 较 少 的 赔 案 也 可 以 采 取 数 案 一 装 订 的 方 式 。 数 案 一装 订 时 ， 需 确 保 装 订 在 一 起 的 各 案 卷 为 同 一 保 管 期 限 。 同 一 案 件 的 理 赔 案卷 一 般 需 一 起 装 订 ， 如 因 实 际 情 况 无 法 一 起 装 订 ， 可 在 建 立 索 引 与 对 应 关 系后 分 别 装 订 。 选 择 装 订 方 法 时 ， 可 根 据 实 际 情 况 采 取 线 装 、 粘 贴 、 连 发 卡式 装 订 机 或

26、不 锈 钢 钉 装 订 等 。8.10 装 盒8.10.1 保 存 业 务 档 案 可 以 使 用 纸 箱 、 档 案 盒 及 塑 封 等 ， 装 具 规 格 不 限 ， 但应 符 合 档 案 管 理 的 要 求 ， 有 利 于 档 案 的 长 期 保 管 。8.10.2 档 案 装 具 应 根 据 摆 放 方 式 的 不 同 ， 在 盒 脊 或 底 边 填 写 全 宗 号 、 分类 号 、 年 度 、 保 管 期 限 、 起 止 件 （ 卷 ） 号 、 盒 号 等 内 容 。8.11 移 交业 务 部 门 移 交 的 业 务 档 案 经 档 案 管 理 部 门 检 查 合 格 后 ， 双 方

27、 办 理 交 接 手续 。 移 交 目 录 应 一 式 两 份 ， 移 交 部 门 留 存 一 份 ， 档 案 保 管 部 门 留 存 一 份 。8.12 再 保 险 业 务 档 案 整 理法 定 分 保 和 商 业 分 保 材 料 在 一 个 业 务 年 度 结 束 后 ， 要 将 全 部 材 料 进 行 系统 整 理 ， 及 时 立 卷 ； 法 定 分 保 和 商 业 分 保 形 成 的 材 料 要 分 别 组 卷 ， 商 业 分 保的 临 分 业 务 与 合 同 分 保 业 务 要 分 别 组 卷 ， 不 得 混 装 ； 法 定 分 保 和 商 业 分 保 形成 的 材 料 按 照 业

28、务 年 度 和 项 目 分 别 组 卷 ； 再 保 险 结 算 按 照 再 保 险 结 算 人 ， 根据 结 算 类 型 分 别 单 独 组 卷 。 再 保 险 业 务 档 案 的 分 类 、 组 件 （ 卷 ） 、 编 目 、排 列 、 编 号 、 备 考 表 、 装 盒 、 移 交 等 整 理 环 节 操 作 与 上 述 方 法 相 同 。9 业 务 档 案 的 保 管开 展 财 产 保 险 业 务 的 机 构 必 须 设 置 与 本 机 构 档 案 业 务 发 展 相 适 宜 的 档 案库 房 。 档 案 库 房 应 符 合 抗 震 、 防 盗 、 防 火 、 防 高 温 、 防 水 、

29、 防 潮 、 防 有 害 气体 、 防 鼠 、 防 尘 、 防 虫 、 防 霉 、 防 强 光 等 基 本 要 求 ， 保 持 适 宜 温 湿 度 （ 温 度应 控 制 在 142 4 ， 相 对 湿 度 应 控 制 在 45%6 0%） 。10 业 务 档 案 的 利 用10.1 查 、 借 阅 业 务 档 案 应 办 理 相 关 手 续 ， 严 格 遵 守 登 记 和 审 批 制 度 。10.2 已 经 采 取 电 子 档 案 管 理 方 式 的 ， 查 阅 档 案 时 ， 应 优 先 查 阅 电 子 档 案 ，以 保 护 档 案 原 件 。10.3 借 阅 人 员 归 还 纸 质 业 务

30、 档 案 后 ， 档 案 管 理 人 员 应 及 时 检 查 ， 确 保 业 务档 案 为 原 件 。 如 发 生 丢 失 、 损 坏 、 缺 页 等 情 况 ， 应 追 究 有 关 人 员 责 任 。11 到 期 档 案 的 鉴 定 与 销 毁11.1 业 务 档 案 鉴 定 工 作 应 由 本 机 构 档 案 管 理 部 门 牵 头 ， 组 织 本 机 构 业 务、 审 计 、 监 察 等 部 门 或 人 员 共 同 进 行 。 对 已 到 保 管 期 限 的 业 务 档 案 ， 由 档案 管 理 部 门 拟 制 拟 销 毁 清 单 ， 档 案 管 理 部 门 及 业 务 、 监 察 、

31、审 计 等 部 门 共同 组 成 鉴 定 小 组 ， 并 根 据 销 毁 清 单 ， 对 档 案 进 行 再 次 鉴 定 ， 形 成 正 式 的 销 毁清 单 ， 由 业 务 部 门 负 责 人 和 档 案 管 理 部 门 负 责 人 审 批 签 字 后 报 本 级 机 构 主管 领 导 审 批 ， 并 报 请 上 级 机 构 批 准 后 方 可 销 毁 。11.2 对 确 定 销 毁 的 档 案 ， 要 登 记 造 册 ， 并 且 销 毁 的 案 卷 由 档 案 管 理 部 门 在案 卷 目 录 注 明 “已 销 毁 ”字 样 。 销 毁 清 单 应 按 照 销 毁 时 间 顺 序 永 久

32、保 存 备 查。11.3 销 毁 档 案 时 ， 必 须 有 两 人 监 销 ， 销 毁 人 员 及 监 销 人 员 应 在 销 毁 清 单 上签 字 ， 严 格 防 止 业 务 档 案 遗 失 和 泄 密 。11.4 对 需 要 延 长 保 管 期 限 的 档 案 ， 由 业 务 经 办 机 构 提 出 申 请 ， 档 案 管 理 部门 在 案 卷 目 录 内 注 明 延 长 年 限 。12 业 务 电 子 文 件 归 档 和 电 子 档 案 管 理12.1 开 展 财 产 保 险 业 务 的 机 构 在 业 务 处 理 过 程 中 通 过 对 纸 质 业 务 文 件 采 取扫 描 方 式

33、形 成 影 像 类 电 子 文 件 。12.2 通 过 质 检 的 影 像 类 电 子 文 件 及 其 他 属 归 档 范 围 的 业 务 电 子 文 件 应 按 照规 定 及 时 归 档 。12.3 开 展 财 产 保 险 业 务 的 机 构 应 参 照 电 子 文 件 归 档 与 电 子 档 案 管 理 规 范 （ GB/T 18894） 相 关 要 求 ， 做 好 财 产 保 险 业 务 电 子 文 件 归 档 工 作 。附 录 A（ 参 考 性 附 录 ）财 产 保 险 业 务 文 件 材 料 归 档 范 围 和 档 案 保 管 期 限 表编 号 文 件 材 料 归 档 范 围 保 管

34、 期 限1 承 保 档 案1.1 财产保险、责任保险、航空航天保险、石油保险1.1.1 保单副本及附表 见 注 （ 1）1.1.2 批单副本及批改申请书 见 注 （ 1）1.1.3 保险凭证副本 见 注 （ 1）1.1.4 投保单 见 注 （ 1）1.1.5 保险费收据 见 注 （ 1）1.1.6 退费收据及退保申请书 见 注 （ 1）1.1.7 保险合同或协议 见 注 （ 1）1.1.8 保费结算通知书 见 注 （ 1）1.1.9 中途退保的有关单证、附表、合同、协议 见 注 （ 1）1.1.10 分保单证 见 注 （ 1）1.1.11 风险情况问讯表 见 注 （ 1）1.1.12 客户身份资料 见 注 （ 1）1.1.13 其他单证 见 注 （ 1）1.2 机 动 车 辆 保 险1.2.1 保险单副本 5 年1.2.2 保险费发票业务联 5 年1.2.3 投保单 5 年1.2.4 投保单附表 5 年