1、 ”四项机制“推进清算精细化管理*农商银行清算中心积极响应浙江省联社清算中心”安全高效运行“的内控工作思路及工作目标，以”强基础、控风险、明职责“入手，以”准确、安全、高效“为目标，在支持农村经济发展的同时，高度重视农村地区支付结算工作，建立”四项机制“强化推进内部精细化管理，全面提升清算中心工作效能，促进各项业务健康快速发展。一是建立头寸预警机制。头寸管理是清算资金管理工作的重中之得，也是流动性管理的关键。为了清算资金的合理调度、配置，该行定期测算存放人行和省联社清算资金账户余额，设定对应的”清算预警线“。关注资金变化，及时做好监测分析。建立良好的资金管理协调机制，加强部门联动、强化跟踪预警
2、，做好日常流动性管理与监测，始终关注货币市场资金变动，每月对资金面、货币政策走势、相关宏观经济数据进行分析研判，做好流动性前瞻性管理。在头寸测算时，尽可能周全考虑影响头寸变化的的各项因素，清算中心专人负责监控清算资金变动、大额资金进出波动、大额资金报备，对备付金比例过低，达到”县级清算资金预警警戒线“，及时报告，迅速处置。二是建立大额支付报备机制。立足业务实际情况，确定大额支付标准，各网点对于标准之上的大额支付向总行清算中心进行报备，各支行根据本网点短期内资金流量变化，进行资金头寸预测和上报，以便清算中心合理匡算资金，严防清算账户透支，确保业务有序运行。三是建立应急管理处置机制。建立科学有效的
3、风险预警系统，做好流动性压力测试。根据各种可能发生的流动性风险的情景，每季进行流动性压力测试，定期开展流动性应急预案演练。切实把握内部管理和风险控制的重点，完善的支付清算应急处置机制，包括快速调度资金和弥补头寸不足的渠道和方式、应急处理的时间要求、各部门各相关人员的职责，特殊情况下相关授权措施及其他事项，以保证在支付风险出现后，应急处置领导机构立即启动应急处置程序，可以在限定时间内采取有效的措施进行处理，把风险控制在最小范围内。四是建立检查辅导监督机制。制订年度支付清算辅导检查计划，对操作风险点较多、会计制度执行不到位的工作事项进行风险评估，结合省清算各项检查制度，每月制定 1-2 个专项检查项目进行重点检查，每半年至少开展一次全面检查。不断强化检查辅导和条线督查职能，突出重点业务排查，结合监控联动核查功能的实施，灵活运用清算检查管理系统，推进会计检辅现场检查与事后监督的有效结合，严格实行违规”零容忍“。
