1、证券公司反洗钱 2011 年工作总结及 2012 年工作计划为了预防洗钱活动，规范营业部反洗钱工作， 维护正常的金融秩序，营业部根据中华人民共和国反洗钱法、 金融机构反洗钱规定、人民 银 行及公司总部下发的反洗钱相关法律法规等文件精神，多次组织员 工认真学习，牢固 树立反洗 钱法律意识， 认真履行反洗钱工作职责，积极开展反洗钱法律法规的宣传和投资者教育工作。现将反洗钱工作总结如下：一、2011 年营业部完成的主要工作（一）、内控制度建设与执行情况：营业部为了保障反洗钱工作的有效开展,根据中华人民共和国反洗钱法、 金融机构反洗钱规定及公司制度，明确了反洗 钱工作的目标和原则，确定了反洗钱工作小组
2、人员设置及主要 职责。（二）、营业部反洗钱工作制度和流程的制定情况：完善和下发了营业部相关细则和办法，将日期细化、具体，并将各项责任落实到每个岗位上， 营业部全体员工在工作中严格遵照执行。（三）、组织机构建设情况：设立营业部反洗钱工作办公室主要负责落实营业部各岗位、各项业务管理中涉及洗钱活动预防和监控措施，以及客 户身份识别、客 户身份资 料和交易记录的保存、大 额交易和可疑交易报告等工作，保障反洗钱 工作的有效开展。设立反洗钱专干：全面负责营业部反洗钱具体工作的组织和实施，以及与上级监管部门的沟通联系。（四）、大额交易和可疑交易报告情况：对可疑交易客户留存信息及相关客户资料再次进行审核、检查
3、。并将核查内容和结 果及时准确地反馈至合规管理部，并按照 规定保存反洗钱工作核查底稿。严格按照公司客 户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法中安全、准确、完整、保密的原则，妥善保存客户反洗钱反馈记录 。（五）、客户身份识别和身份资料及交易记录保存的情况：1、业务办理中客户身份识别情况：（1）、在开户环节对客户身份识别在办理开户业务时，要求客户本人持有效的身份证件或身份证明文件，真实、完整地填写客户基本信息表格，业务人 员通过“居民身份证阅读 器”、“其他的身份辅助证明” 、 “公安信息查询网”核查 客户身份证明文件相关信息，或通过现场 征询、客户回访等方式确认客户的身份信息，认 真、
4、严 格审核客户填写的信息内容，留存相关 资料复印件。并准确录入客户信息，建立客户信息档案，包括客户的姓名、性 别、出生日期、国籍、职业、联系地址、 邮政编码、固定电话、移动电话、电子邮箱，身份 证件或者身份证明文件的种 类、号码和有效期限等信息。对所办理业务进行检查，各项业务办理均符合相关制度要求，未发现匿名、假名 账户。（2）、客户相关信息资料变更我部办理资金账户重要信息修改业务均严格按照公司的有关规定，对客户重新识别身份信息，要求客户提供有效身份 证件或身份证明文件和公证机关出具的证明书办理变更手续，未为身份不明的客户办理业务或提供服务。（3）、客户转托管、撤销指定及大额资产转出业务营业部
5、在办理转托管、撤销指定交易业务、 大额资产转出业务， 经检查，业务人员在为客户办理此类业务时，均严格按照公司的相关业务流程和审批制度进行办理。（4）、其他业务办理过程中的身份识别，包括第三存管、 变更存管银行、代办股份确权、清密、账户 基本信息变更、开通委托方式等业务，营业 部未开立匿名 账户或假名账户，未为身份不明的客户开立账户或提供相关金融服 务；（5）、客户风险等级划分根据公司 2011 年 5 月 31 日下发的关于印发的通知。 营业部于上半年完成了所有客户风险等级划分核查工作。（6）、2010 年全年营业部根据风险等级划分工作标准对账户进行重新识别，并对客户账户的风险等级划分进行了相
6、应的调整，审批程序规范；2、客户身份资料和交易记录保存情况：营业部严格按照客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法中安全、准确、完整、保密的原则，妥善保存客户身份资料、业务资 料、交易记录、反洗钱记录、客户回访记录。营业部反洗钱工作档案分为客户档案与反馈记录两类，客户档案由大堂经理岗负责保管，反馈记录由合规管理专员保管。（六）、宣传培训开展情况：营业部对反洗钱工作高度重视，积极参加各种相关反洗钱学习培训，并及时向员工传达会议 精神， 认真落实反洗钱工作。1、营业部随文件下发及时进行员工的反洗钱相关培训，留存了相关培训记录。2、营业部每月在营业部大厅举办反洗钱方面的投资者风险教育讲座。3
7、、营业部通过在投资者教育园地张贴反洗钱知识问答，大力宣传反洗钱法律法规知识，提高投资者对反洗钱的认识。4、营业部针对投资者的需要，将反洗钱法装订成册，摆放于营业部显著位置。5、营业部为了向广大投资者宣传反洗钱相关知识，营造宣传氛围， 悬挂了“打击洗钱犯罪、维护金融秩序” 的宣传条幅，在营业部入口处张贴证监 会统一印制的反洗钱宣传海报。6、通过向投资者发送反洗钱宣传短信， DVD 滚动播放反洗钱宣传短片，客户自助交易系统及 LED 屏播放反洗 钱标语 等予以警示说明，使投资者对反洗钱有了更深入的了解和认识。7、3 月 15 日、10 月 30 日、12 月 4 日员工走出营业 部，组织员工选择人
8、流量大、宣传群体较广的火车站广场、社区设 立宣传台和宣传展板与市民投资者面对面接触，解答群众现场咨询，组织 群众填写调查问卷，发放宣传资料。让过往群众 认识了洗钱活动的危害性和进行反洗钱活动的重要性，增强反洗 钱意识，从而更好地配合金融机构的反洗钱工作。（七）、相关资料报送情况：营业部能够及时采集反洗钱非现场监管报表数据，及时、准确的将反洗钱非现场监管信息报送人民银行。（八）、法定备案资料报送情况：营业部能够及时的报送反洗钱工作的法定备案资料。（九）、创业板投资者适当性管理工作：营业部认真做好创业板投资者教育和规则宣传工作，积极引 导投资者理性参与；加强对投资者开通创业板的风险揭示工作。（十）
9、、每周的合规工作：每周对营业部重要岗位、关键业务环节进行检查，包括在开 户及各类代理业务流程当中，营业 部能够按照规定进行客户身份的识别；每周对新开户的风险等级进行核查，营业部能够按照划分标准进行划分，并在客户分类信息中标注。以上形成周合 规工作报告，共及时、准确反馈 38 次合规工作报告。（十一）、其他需向合规部报送的工作：每月前两个工作日，通过合规信息通道向合规管理部报送营业部上一个月的客户证件留存新增失效数和更新数，能准确、及时上报数据。二、2012 年反洗钱工作计划：1、定期组织员工认真学习， 针对证券行业特点对营业部员工进行反洗钱专项培训，增 强员工的反洗钱知识，加强监测 、分析、甄
10、别可疑交易的能力，提高员工的反洗钱工作水平。2、对于营业部存量客户风险等级划分工作， 对于缺失身份证件有效期限、 职业等身份基本信息的客户，营业部将采取 积极的措施通知客户补充身份资料、回访等方式进行识别或者重新识别， 办理账户的风险 等级调整，并按公司 总部要求及时、准确完成划分工作。3、深入、全面、系统地开展营业部的投资者教育和适当性管理工作。加强营业部投资者的反洗钱教育工作。4、将继续把反洗钱工作作为一项长期的重要工作来抓，严格按照反洗钱法律法规要求开展工作，积极履行反洗钱义务和职责， 认真执行身份识别、 资料保存、大额和可疑交易报告制度，进一步加大反洗钱宣传培训的力度，确保全 员树立牢固的反洗钱意识，掌握必要的反洗 钱技能，增强反洗钱工作的紧迫感、主 动性，切实防范洗 钱风险。二一一年十二月二十八日
