1、银行个人金融部中间业务题库1、代收付业务主要分为、 三类业务。（代收、代付、代售）2、银行办理业务时，须坚持先向个人客户收款或扣帐，后给委托单位进帐的原则。（代收）3、银行办理 业务时，须坚持先从委托单位收妥款项，后给个人客户进帐的原则。（代付）4、如办理代发工资业务，对于单位提供清单和电子文本的交接、银行开立的存折账户的交接都必须严格执行记录 。（登记交接） 5、对于代收付业务单证，严格区分一般凭证、有价单证和重要空白凭证。对于纳入视同重要空白凭证、有价单证管理的有关 单证必须严格按规定进行、 、的管理规定。 （领 用、 发出、作 废、上缴）6、专人核对批量代收付清单报表，对有关信息及时处理
2、。（D ） A、只对已成功信息进行处理；B、只 对未成功信息 进 行处理；C、对 已成功、未成功信息均 进行处理。7、严格对批量代扣转涉及的委托批量代开卡（户）的账户管理，对控制统一密码的代开账户坚持不改密码不能取款交易。（ ）8、代理业务中的有关发票、代售卡可视同一般凭证进行管理。 （）9、代收付业务风险环节之一是：合作双方对业务数据的提交、交接错误或漏登记， 对账和调账等账务处理不正确。（） 10、在代售业务中坚持先付单证，后收款。（）11、凭证式国债是指国家不印制实物券面，而采用填制“ 中国人民共和国凭证式国债收款凭证”的方式，由财政部通过部分商 业银行和邮政储蓄柜台，面向社会公众发行的
3、国债。 （储蓄性）12、凭证式国债以百元为起点并按的整数倍发售，凭证式国债为记名式国债，可以挂失，可以提前兑取，但不得更名，不可流通 转让。 （百元）13、凭证式国债对个人发售部分实行，具体办法比照国务院颁布的个人存款帐户实名制规定办理。1999 年以后发售的凭 证式国债可以办理。 （实名制、质押贷款）14、凭证式国债可以提前兑取，但必须到网点办理手续，并一次性结清。（原购买）15、凭证式国债提前兑取时，从购买之日起持有期限不满的不计付利息。（半年）16、凭证式国债发行后，各承销机构对未售完但已缴款，或客户提前兑取的部分，仍可在承销额度内继续向社会发售。 （按面值）17、发行期过后售出的凭证式
4、国债，根据购买人的实际持有天数，按的相应利率档次计算利息。 （提前兑取）18、凭证式国债可以视同定期存单开具。( 存款证明)19、各分、支行要及时将分销任务和调整任务数抄送中国人民银行当地分、支行和财政厅（局），并协助当地人行及财政部门 做好对本地区凭证式国债发行和再次售出业务的检查工作，严禁发行。 （超冒）20、额度调配必须在辖内额度范围内调整，先输入额度减少的网点，后输入额度增加的网点，以调配，调配后网点的 总额度为原额度加减调配额度。（差额方式）21、如遇当期增发国债，应在当期的国债发行额度上增加增发数，额度管理视为国债管理。 （同一期）22、凭证式国债发行期内，如遇利率调整，各行在上报
5、上级行和当地人民银行国债累计发行数额及完成进度时，应加报一次利率 调整日实际发行数量。（前一日）23、凭证式国债、手续费和办理时收取的手续费，主要用于凭证式国债发行中的宣传、凭证调运、人员培训 、零星设备的购置及优秀员工的奖励等。 （发行、 兑付、提前兑付）24、办理国债提前兑付时，各级网点业务人员要特别注意系统打印传票上的利率与相应档次的利率是否相符。（实际 期次）25、“韩汇通”汇款业务是首尔分行提供的针对中国境内汇往韩国的美元汇出汇款业务的转汇服务。 （）26、A 类储蓄国债（电子式）有以下特点，表述正确的是（ A） 起息日为客户购买国债当日 ； 计 息利率唯一，且在发行前确定； 到期后
6、自动还本付息； 系 统每年自动付息一次； 固定利率固定期限。A、 B、 C、 D、27、客户指定的资金账户可以是（A）A、借记卡 B、活期一本通账户 C、普通活期 账户 D、上述三个都可以28、储蓄国债（电子式）的发行对象为（A）A、个人投资者 B、企业单位 C、银行间市场 D、社会公众29、储蓄国债（电子式）的债券代码中间两位是（D ）A、00 B、09 C、15 D、1730、下列关于转托管业务描述正确的是（B）A、转 托管包括三种类型，记账式国债都可以 办理，储蓄国债都不可以办理。B、无 论是记账 式国债还 是储蓄国债，第一 类转托管都不能办理。 C、对 于第一 类转托管，记账式国债仍可
7、以办理。D、储 蓄国债可以办理第二类和第三类转托管。31、关于储蓄国债（电子式）利息计算的一般原则，表述正确的是（C）A、仅 在到期兑付时， 闰 年 2 月 29 日不计息。B、仅 在提前 兑付时，闰年 2 月 29 日不计息。C、无 论是提前 兑付还 是到期兑付， 闰年 2 月 29 日均不计息。D、无论是提前兑付还是到期兑付，闰年 2 月 29 日均应计息。32、储蓄国债（电子式）周末可以办理的业务为（A ）A、提前兑付 B、买入 C、转托管 D、上述三个都可以33、若某个非周末日期记账式国债不营业，储蓄国债营业，则应通过假日表维护将该日期维护成（B）A、营业 日 、储蓄国债特有营业日、假
8、日、不需维护34、关于储蓄国债托管账户开户费表述错误的是（ C ）CA、如托管账户开户后仅办理储蓄国债业务 则免收托管账户开户费B、同 时开办储 蓄国债 和记账式国债业务，收取托管账户开户费 10 元C、已开 办储 蓄国债的客 户增加记账式国债业务，免收手续费 D、已开办记账式国债的客户增加储蓄国债业务 ，免收手续费35、无论是哪一类储蓄国债（电子式），任何时候均不可办理的前台业务是（ A ）A、转托管 B、非交易过户 C、质押贷款 D、提前 兑付36、下列关于储蓄国债（电子式）付息的相关表述中正确的是（ A ）A、3 月 31 日起息的储蓄国债，半年付息一次，其首次付息日 为当年 9 月30
9、 日营业前。B、3 月 31 日起息的三年期 储蓄国债，半年付息一次，首次付息日为当年 10 月 1 日营业结束前。C、3 月 10 日起息的三年期 储蓄国债，到期一次还本付息，如三年后的 3月 10 日为周日，则我行应于 3 月 11 日营业前将 还本付息资金存入客户资金账户。D、3 月 10 日起息的三年期储蓄国债，到期一次 还本付息，如三年后的 3月 10 日为周日，则我行应于 3 月 10 日营业结 束前将还本付息资金存入客户资金账户。37、储蓄国债的一级清算分逐日和定期两种方式。 （ ）38、储蓄国债的二级清算分为实时和逐日两种方式。 （ ）39、储蓄国债到期还本付息时按实际天数计算
10、利息。 （ ）40、储蓄国债（电子式）试点期间仅发行 A 类和 B 类两个产品。 （ ）41、储蓄国债的利率类似记账式国债，由财政部通过招标方式确定。 （ ）42、我行债券系统除支持记账式国债、储蓄国债（电子式）业务外，还支持凭证式国债业务。 （ ）43、客户在我行开立的托管账号前四位一定是。( )44、储蓄国债在发行期内可以提前兑付。 （ ）45、申购、提前兑付冲正时，必 须冲正债券传票，由系统连动冲正资金传票（ ）46、预结汇汇款的收款人和汇款人可以申请退汇。 （）47、在办理托管账户开户时，系统不控制债券托管账户与资金账户证件号码必须一致，但依据相关规定，柜员在为客户办理开 户交易时应根
11、据系统提示审核债券托管账户与资金账户户名和证件号码一致。 （ ）48、在办理事故登录与解除交易时，对于质押冻结和存款证明必须输入解除日期，系统将根据输入的日期自动解除。 （ ）49.承租期间自立约之日起算，年租最长不能超过 年。( 五)50.单位租户须在关于租用保管箱的公函、 租用保管箱申请表、 印鉴卡开启保管箱申请表上加盖 、法定代表人 。（单位公章、私章）51.银行受理承租人挂失钥匙书面申请时，应请其填写保管箱租赁业务挂失申请表，审核有效身份证件，收取挂失手续费和其他换锁所需费用，并立即通知管库员 。（封箱）52.更换新锁后，如租户又找回了遗失的正钥匙，应请租户将钥匙 ，所收取的费用 。（
12、退还银行，不予退还）53.承租人欠交租金满（ ）银行开始计收滞纳金。 （ A ）A. 三个月（含） B. 三个月 C.六个月 D. 六个月（含） 54.承租人欠交租金满（ ），银行有权以自己认为合适的方式处理租户存放的物品，用以偿还租金、公证费、开箱 费等一切有关 费用。 （ C ）A. 三个月 B. 六个月 C.一年（含） D. 六个月（含） 55.管库员不得兼任或日后担任（ ）。（ B ）A. 未出租保管箱钥匙的保管员 B. 未出租保管箱钥匙和备用锁的保管员C. 未出租保管箱备用锁的保管员 D. 未出租保管箱钥匙的保管员或管箱员56.租户的开启保管箱申请表应按照时间顺序归档保存，保存期为租
13、户退箱后五年。 （ ）57.租期期满时，如承租人未于到期日前通知银行不再续租，即视为承租人同意续租，则租箱合约继续生效。 （ ）58.收取各项挂失费用，并开立收费凭证（一式三联），一联交承租人，一联交会计记帐，一 联随租约归档。 （ ）59. 银券通业务是指投资者直接利用在银行网点开立的 ，通过 的委托系统（如电话银行、柜台、网 银等系统），或通 过 的委托系统（如电话委托、客户呼叫中心、网上交易等）进行 的金融服务业务。 （活期储蓄存款帐户卡、折， 银行，券商，证券买卖 ）60.添加沪市 A 股账户，办理指定交易后的 天客户即可进行沪市证券交易；添加沪市 B 股账户， 办 理指定交易后的 日
14、方可 进行沪市证券交易。 （当，次）61.严格执行在证券转银行时，居民 B 股保证金转银行为 ，非居民 B 股保证金转银行为 。（丙种 现钞 ，乙种现汇）62、下列全部属于银券通前台操作业务的一项是（ B ） 证券保证金查询 客户资料查询 转托管交易 沪市指定交易A、 B、 C、 D、63.客户申请删除的 A 股股东账户当日如有 A 股买卖委托时，在（ ）日后方可办理删除股东账户手续。 （ A ）A、次 B、当 C、第三64. 根据在汇款业务操作中承担的职责不同，个人人民币汇出汇款业务实行 、 、 三级管理制度。（业务经办、业务复核、业务授权）65.柜员执行“添加股东帐户 ”交易时，如交易无法
15、成功，显示错误信息：“银行账户不存在” ，则表明客户持有的借记卡从未开通 银券通服务业务。 （ ）66.客户在进行定期定额交易时，可以选择的扣款时间为一个月的 日 日。( 5 , 20)67.基金撤单交易客户需持本人有效证件和原交易回执到 才能办理撤单交易，撤单交易必须收回原交易回执，同 时要求客户签字确认。 （原交易网点）68.ETF 以某一选定的指数所包含的成分证券为投资对象，依据构成指数的股票种类和比例，采取 复制的方法。ETF 不但具有传统指数基金的全部特色，而且是更为纯粹的指数基金。 （完全）69.如果要修改客户的其他资料如邮编、地址、电话等项，须先通过 交易进行修改，修改完毕后再使
16、用 交易把在综合业务系统中所做的修改及其他客户信息提交基金业务系统。(填交易代 码)（7054, 7223）70. 交易修改分红方式是针对基金交易帐户的分红方式，并且只能对修改后所购买的基金起作用。针对某只基金的分 红方式选择可以通过 交易完成。 （填写基金交易名称）（“修改帐户资 料 ”，“基金分红方式选择” ）71.“登记基金 帐号” 交易的功能是： 。（投 资者在中行以外的销售机构开立基金交易 帐户以后，如到我行办理基金业务，需通过本交易登记基金帐号）72.因对公赎回交易结束后系统无法打印入账单据，现规定在基金赎回交易完全结束后，具体的柜台操作人员可根据赎回基金的 单位提供的入账单开据
17、加盖 并且建立“基金对 公 赎回交易回单登记簿” 操作柜员在登记簿中分别要注明赎回日期、赎回金额由 经办柜员盖章并要专人保管。 （“特种传票”、 “转讫章” ）73. 投资者在中行办理登记基金帐号业务之前，若已在中行开立基金交易账户， 则未客户办理 业务；若未开立基金交易 账户，必须先办理 业务，然后再办理 。（登记基金 帐号，基金交易账户开户，登记基金帐号业务）74.按照证券投资基金规模是否固定分类，证券投资基金可以划分为（ C ）。A 私募基金和公募基金 B 上市基金和不上市基金C 开放式基金和封闭式基金 D 契约型基金和公司型基金75.一般来说，开放式证券投资基金的买卖价格是以（ ）为基
18、础计算的。 （ A ）A 基金单位资产净值 B 基金市场供求关系C 基金 发行时的面值 D 基金发行时的价格76.在做基金赎回交易时，基金份额（ B ）A.马 上从客户的基金帐户中扣除 B.只是冻结赎回份额77.以下有关“定期定额 申请” 交易说法正确的是（ D ） 交易扣款日如遇节假日将顺延至下一工作日，扣款交易可以跨月进行。 交易扣款日如遇该基金的“暂停营业” 日或“不可申购” 日，则银行不扣款，该月交易暂停一次。 一只基金一个月可以选择多次扣款日期，同一天一只基金也可多次扣款。 定期定额申请业务没有自动到期日，业务的终止和修改以客户的取消指令为准，如客户需要对原扣款日或金额做修改，可以在 “修改帐户资料交易”中进行更改。A. B. C. D.78.投资者办理基金转托管业务有两种办理方式，其中“转出、 转入一次完成”方式是指：投资者在（ ）销售机构提交转托管 转出申请，注册登记机构根据投资者申请，直接将其申请的基金单位转入其指定的 销售机构。 （ A ）A转 出方 B 转入方79对公客户购买基金时：（A、B 、C）A、填写中国银行开放式基金业务申请表 （单位），加盖单位公章，法定代表人签章，预留印鉴(同与之勾连的资金账户的印鉴相同)，并提供组织机构代码证、
