1、浙江省农信系统 2015 年反洗钱岗位资格考试题库一、单选题1、根据中华人民共和国反洗钱法规定，任何单位和个人发现洗钱活动，有权向（ A ）机关举报，接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。A、中国人民银行及公安机关 B、银监会 C、证监会 D、法院2、金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，致使洗钱后果发生的，国务院反洗钱行政主管部门可以对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处（ B ）罚款。A、一万元以下五万元以下 B、五万元以上五十万元以下C、五万元以上十万元以下 D、十万元以上二十万元以下3、中国人民银行设立（ C ）机构，负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易
2、报告。A、中国人民银行分支机构 B、反洗钱局C、中国反洗钱监测分析中心 D、中国人民银行总行4、金融机构应当根据金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法制定大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程，并向（ A ）报备。A、中国人民银行 B、反洗钱局C、中国反洗钱监测分析中心 D、中国人民银行总行5、对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当提交（ B ）报告。A、大额交易报告 B、大额可疑交易报告C、 可疑交易报告 D、重点可疑交易报告6、根据金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法 ，金融机构应当通过（ D ）向反洗钱监测分析中心报送大额交易和可疑交易报告。A、电子邮件 B、金融机构
3、各网点C、公安部门 D、金融机构总部或者由总部指定的一个机构7、客户与证券公司进行金融交易，通过银行账户划转款项的，由（ D ）向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易报告。A、当地人民银行 B、证券公司 C、客户 D、银行8、 金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法规定，金融机构应当在大额交易发生后的（ A ）个工作日内，通过其总部或者由总部指定的一个机构，及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告，没有总部或者无法通过总部及总部指定的机构向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易的，其报告方式由中国人民银行另行确定。A、5 B、10 C、15 D、20 9、 金融机构大额交易和可疑交易报
4、告管理办法规定，金融机构应当在可疑交易发生后的（ B ）个工作日内，通过其总部或者由总部指定的一个机构，及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送可疑交易报告，没有总部或者无法通过总部及总部指定的机构向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易的，其报告方式由中国人民银行另行确定。A、5 B、10 C、15 D、20 10、在反洗钱工作平台中， （ B ）名单客户产生的大额和可疑案例，大额案例系统自动上报，可疑案例系统自动排除。A、黑 B、白 C、红 D、关注11、 金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法规定， “可疑交易发生后的 10 个工作日”是指（ D ） 。A、构成可疑交易的交易发生之日起计算
5、B、金融机构人员发现可疑交易之日起计算C、金融机构的总部或者指定机构收到其分支机构报告之日起计算D、构成可疑交易的最后一笔交易发生之日起计算12、 金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法中的“短期”概念是指（ A ）个工作日（含）之内。A、10 B、5 C、2 D、1513、根据金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法规定，可疑交易类型中“长期闲置的账户原因不明地突然启用，并在短期内发生大量资金交易中的“长期”和“短期”分别为（ B ） 。A、一年以上，3 个工作日 B、一年以上，10 个工作日C、三年以上，3 个工作日 D、三年以上，10 个工作日14、 金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法
6、的条款中“客户经常存入境外开立旅行支票或者外币汇票存款，与其经营状况不符” ， “客户”指（ C ） 。A、仅指对公客户 B、仅指对私客户C、包括对公客户和对私客户 D、以上都正确15、 金融机构大额交易和可疑交易报告管理办理中所称的“频繁”是指（ A ） 。A、交易行为营业日每天发生 3 次以上，或者营业日每天发生持续 3 天以上B、交易行为营业日每天发生 5 次以上C、交易行为营业日每天发生，且持续 5 天以上D、交易行为营业日每天发生，且持续 7 天以上16、客户资金账户原因不明地频繁出现接近于大额现金交易标准的现金收付，明显逃避大额现金交易预警，此行为属于（ A ） 。A、可疑交易 B
7、、大额频繁交易 C、频繁交易 D、大额交易17、Z 银行向当地人民银行报告一起可疑交易，某服装加工公司法定代表人李某近日持 25张个人身份证，声称这些人均为本公司员工，要求开立工资卡。银行经审核后确认为这些身份证均为真实身份证，并为这些人开立了个人银行结算账户。其后数日，这些账户相继收到来自于开曼群岛某贸易公司汇来 3000 美元外汇，合计 75000 美元，并均由李某办理结汇。李某再将结汇后资金取现后存入其本人账户。请问李某的交易行为符合以下哪种可疑交易类型（ B ） 。A、短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准B、多个境内居民接受一个离岸账户汇款，其资金的划转和
8、结汇均由一个或者少数人操作C、没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付D、长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付18、某银行发现一个可疑情况，L 客户于 2007 年 6 月 1 日以本人名义和代理其他 10 位个人，共开立了 11 户个人银行结算账户，6 月 5 日 L 客户在其本人账户存入 50 万元，并分别向其他 10 个账户各存入现金 35 万元，合计存入 400 万元现金。6 月 11 日，该客户又将所有其他账户中的现金取出并存入本人账户，并将账户中 400 万元资金汇往异地他行的同名个人银行结算账户，然后将
9、本人账户销户。请问 L 客户的行为符合以下哪种可疑交易类型（ C ） 。 A、短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准B、法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款C、没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付D、自然人银行结算账户频繁进行转账且情形可疑，或者一次性大额存取现金且情形可疑19、2006 年 2 月，在*银行发现一个新客户名称为*农副产品公司，经常性的收取来自外地单位汇款，然后将资金分别多次以现金形式取走，累计资金交易量非常大，该公司开户以后，从 2006 年 2 月
10、10 日到 2 月 19 日期间，该账户转入资金 5 笔，合计 1000 万元，支取现金 50 笔，合计 950 万元，汇款单位均不同，多是贸易公司等。经该行调查，这是经营范围为收购农副产品的公司，只有一名员工，真正的法人代表始终没有出现过。外地的汇款用途是购买农副产品。但这家农副产品公司经营面积约 20 平方米，工商注册有限责任公司，注册资金 50 万元，平时顾客很少。请问该公司的交易符合以下哪些可疑交易类型（ A ） 。A、短期内资金交易频繁，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符B、 短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准C、长期闲置的账户原因不明地突然启用，
11、短期内出现大量资金收付D、平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付20、A 市某餐厅于 2006 年在 L 银行滨海支行开立基本存款账户，该餐厅为个体工商户，经营范围主要为提供饭菜、熟食等。一直以来，该单位账户每日发生额平均在 10000 元左右。2006 年 12 月，该账户交易突然变大，且资金交易对象集中在某商贸公司、建筑材料公司等几个单位，款项用途主要是“货款” 、 “还款”和“工程款”等，2006 年 12 月至 2007 年5 月发生资金收付交易累计 1.56 亿元。请问该单位的交易行为符合以下哪种可疑交易类型（ C ） 。A、短期内相同收付款人之间频繁发生资
12、金收付，且交易金额接近大额交易标准B、没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付C、长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付D、自然人银行账户频繁进行现金收付且情形可疑，或者一次性大额存取现金且情形可疑21、关于反洗钱内部控制的信息与交流，以下说法错误的是（ C ） 。A、应当获取充足的信息，及时、准确地将反洗钱信息传达至相关人员B、开辟畅通的信息反馈和报告渠道，保证发现的问题能够及时、完整地为最高层掌握C、金融机构高级管理层可以不用知晓反洗钱内控制度D、金融机构应将有效的管理和交流以制度的形式明确到反洗钱内控制度中22、
13、客户身份识别中的非面对面识别要求是指，金融机构利用电话、网络、自助银行、ATM机以及其他方式为客户提供非柜台方式的服务时，应实行哪些措施，错误的是（ D ） 。A、严格的身份认证措施B、采取相应的技术保障手段C、强化内部管理程序，识别客户身份D、延长对该类客户的客户身份资料更新周期23、金融机构应加强对现金支付交易的监督管理，防范利用银行支付结算进行洗钱等违法犯罪活动，对于大额和可疑的现金支付交易按照人行（ A ）执行报告制度。A、 人民币大额和可疑支付交易报告管理办法 B、 金融机构反洗钱规定C、 金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法D、 中华人民共和国反洗钱法24、个人活期存款账户发
14、生人民币单笔（ B ）以上现金支取的，营业网点经办人员应核对并摘录存款人本人身份证件，代理存取款的，还应同时提供代理人身份证件。A、5 万元以上（不含） B、5 万元以上（含） C、20 万元以上（不含） D、20 万元以上（含）25、根据浙江省农村合作金融机构客户洗钱风险评级管理办法的规定，中风险客户自评定风险等级后每（ D ）审核一次客户基本信息。A、一个月 B、三个月 C、半年 D、一年26、根据浙江省农村合作金融机构客户洗钱风险评级管理办法的规定，低风险客户自评定风险等级后至少每（ D ）审核一次客户基本信息。A、三个月 B、半年 C、一年 D、二年27、中国人民银行设立中国反洗钱监测
15、分析中心负责接收、分析涉嫌恐怖融资的（ D ）报告。A、客户身份识别 B、交易记录保存 C、大额交易 D、可疑交易28、根据浙江省农村合作金融机构客户洗钱风险评级管理办法的规定，各行社应定期，至少按（ A ）下载保存最终评级为高风险的单位和个人客户的交易记录分析及洗钱风险评级表和机构客户洗钱风险等级清单 。A、季度 B、半年度 C、一年 D、一个月29、2003 年 6 月，金融行动特别工作组在柏林召开会议，规定的洗钱犯罪的上游犯罪种类有（ A ） 。A、20 种以上 B、60 种以上 C、100 种以上 D、80 种以上30、当前我国反洗钱的被监管主体是（ C ） 。A、金融机构 B、特定非
16、金融机构C、金融机构和特定非金融机构 D、金融机构和非金融机构31、反洗钱依据的一个规定是金融机构反洗钱规定 ，一个办法指（ D ） 。该办法自 2007 年 3 月 1 日起施行，2003 年 1 月 3 日发布的两个办法同时废止。A、 金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法B、 人民币大额和可疑支付交易报告管理办法C、 人民币银行结算账户管理办法D、 金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法32、在反洗钱调查过程中临时冻结时间不得超过（ C ） 。A、12 小时 B、24 小时 C、48 小时 D、72 小时33、金融机构反洗钱工作的监督管理机关为（ B ） 。A、税务机关 B、中国人民
17、银行 C、银行监督管理委员会 D、公安机关34、我国最先规定了洗钱罪的是（ B ） 。A、修订后的新宪法 B、1997 年修订后的刑法C、修订后新的中国人民银行法 D、 金融机构反洗钱规定35、根据浙江省农村合作金融机构客户洗钱风险评级管理办法的规定，高风险客户自评定风险等级后每（ C ）审核一次客户基本信息。A、一个月 B、三个月 C、半年 D、一年36、客户风险评级资料，自与客户业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存（ B ） 。A、三年 B、五年 C、十年 D、十五年37、金融机构负责反洗钱工作的应当是（ B ） 。A、设立专门机构 B、设立反洗钱专门机构或者指定内设机构C、
18、指定专人 D、设立反洗钱专门机构或者指定专人38、根据金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法的规定，出现以下情况时，金融机构可以不重新识别客户（ C ） 。A、客户行为或者交易情况出现异常,或客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑B、客户姓名或者名称与国务院有关部门、机构和司法机关依法要求金融机构协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名或者名称相同C、 客户状态为正常类的客户到柜面办理 1000 元的存款业务D、金融机构获得的客户信息与先前已经掌握的相关信息存在不一致或者相互矛盾39、反洗钱资源配置是否与金融机构业务发展和风险变动情况相适应，以下说法错误的是（ C ） 。A、
19、以资产规模增长为参照，资产规模年度增长率0 且有专职反洗钱人员增加，或是反洗钱专职人员增加超过 20 的，人行在对金融机构反洗钱风险评估中可加 2 分B、以资产规模增长为参照，资产规模年度增长率大于 30%（规模较大的金融机构）或50%（规模较小的金融机构）且未增加专职反洗钱人员的，人行在对金融机构反洗钱风险评估中得 0 分C、以客户规模增长为参照，客户规模年度增长率0 且为正数的，可不增加反洗钱专职人员D、以客户规模增长为参照系，客户规模年度增长率0 且为正数的，应相应增加反洗钱专职人员40、对于分支机构或控股子公司的反洗钱合规管理工作机制是否健全，下列表述错误的是（ D ） 。A、应要求分
20、支机构或控股子公司及时报告反洗钱工作情况及重大事项B、对分支机构反洗钱现场检查（含内部审计）应做出计划安排或其他制度性安排C、对分支机构开展定期的反洗钱现场检查或内部审计，年度现场检查覆盖率（按下一级分支机构数计算）应达到 30%以上D、对分支机构的检查和审计项目的设置，可不将最新监管要求纳入检查和审计项目内41、各部门（条线）应将反洗钱风险控制要求有机融于业务流程，并建立相应业务操作规程，且具有可操作性，下列表述错误是的（ D ） 。A、与反洗钱相关业务条线的操作规程中均应包含反洗钱工作要求B、反洗钱内控要求和操作规程不应独立于业务条线操作规程C、业务条线业务操作规程中应有反洗钱风控要求D、
21、各部门（条线）岗位职责只需简单的配合反洗钱工作即可42、根据金融机构反洗钱风险评估标准 （银反洗发201245 号）的规定，关于反洗钱绩效考要求,下列表述错误是的（ D ） 。A、金融机构应将高级管理层和业务条线人员反洗钱履职行为纳入年度或其他定期的绩效考核范围B、对分支机构或海外机构高管的绩效考核中应包含有反洗钱绩效考核内容C、绩效考核应包含，对发现重大可疑交易线索的金融从业人员给予适当的奖励或表扬的内容D、对高级管理层人员的绩效考核中可以不包含反洗钱内容43、商业银行为客户提供哪种服务时，应当识别客户身份，并核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，留存有效身份证件
22、或者其他身份证明文件的复印件或影印件。 （ B ）A、将 3000 美元结汇入客户的人民币账户 B、1000 美元现钞兑换C、张三转账 18 万元到李四账户 D、提取现金 1 万元44、接收境外汇入汇款的金融机构，如发现汇款人姓名或者名称、汇款人账号和（ B ）三项信息中任何一项缺失的，应要求境外机构补充。A、汇款人工作单位 B、汇款人住所C、汇款行地址 D、汇款人身份证明文件45、接收境外汇入汇款的金融机构，发现汇款人姓名或者名称、汇款人账号和汇款人住所三项信息中的任何一项缺失，若境外机构属于加入 FATE 的国家（地区） ，或虽未加入但承诺严格执行 FATE 有关反洗钱及反恐怖融资标准的国家（地区） ，银行（ A ） 。A、可不必要求其补充缺失信息，而直接登记替代性信息B、应要求境外机构补充汇款人姓名或者名称C、应要求境外机构补充汇款人账号
