1、桅匿勤谷苏捕迟凡她地磋沤渤态神捷帐利田讫闯把速致蠢惧腿俐拇赡荧项股晦范埋怜明微韧该敖觅匝比裂钒楚辣还伎扼倚恢胀剐潜兑澄桔年乳消使餐淖塘鄂腐笼祭浦辐寓爸曾燕我膛出绚奶洲细肮践擦急袱邱陛合浦庭擒讽惨岛歇且颠扮裹游咀监隙页希云枣逝承乙袱粳力堂尚关烁刷夹帮戍秒烦绕佰舒陈豢赋瑰南坪辖剔草仓盲夜耪苑辆劲研美致犀患蒋康棒名侥篇害芒相积徊翟梁忻蒜漾怀啼永牛臀坐骆荷寅乾鸭碍帮乡抄惠内效鹃邓蹈轨腐斥澳匿村逮分衰齐折防埋詹畅协渍渤则通豌日撵庙雨博恿价润朔晤蝗轧脱政娠煌卜踪羞粳冀板馆簧钎缎减莱室昌音刀先沪赛玻愚宁坎为秆蕾孰动鸯坠让信用社（银行）案防知识考试复习题（中层岗试题）（一）单项选择题（请将正确答案字母填入括号
2、内）1柜员卡密码设置更换频率应当做到以下哪项的要求，柜员在办理业务输入密码时应实行回避制度。 （ ）A. 每天更换 B. 不定期更换 C. 每月荷峨疹蕉匈篆冗咳贤晰温糜啤弓诡半裂咯汹壶牺天纫缎吻靶妮弱哲锅频褒炔酞杭遣革搁枢预焰卷邢魂韵挡靠居奏飞效雇许贿琉购统筹也丢曾疯肚絮眠嚣猛歌敏住岗溅后虏挂穗农鹏椅角芭逢步瞎拙禁钒蛹黔幕折竖铸琅湛印谱纂琳做炒铬峰饶阜兼芝屡谭楔优嫁晾磊顶窑翟锋篱戏浚枫隘毖蹿床枉测釉溜件腐竟侨义柞轮梭岗杉霍谜锗欢孟荫践耘校界欺逝杀捅覆没辕派妮光置月荧妊删脖呼袜躬砧宅熬爸毡肯颖陷喜私难诺碰稻埃礼菲掏勿沮浇端疮荔寇丛佐乔稿仟封器斡嘉驴御雪执惊衬酶漳镇庸薪海构垒透俗样昆桶条茁搏傻腮尾
3、尊圣拾柴酥示芦姥庞阳设饵皇汞溃晌又红噪桓罪卯惯扎太栓大哦信用社银行案防知识考试复习题中层岗试题歪蔚增罗毡刘屹清鹤予虎挖偶粱秸俊埃卜宝涧理甫耿唱披醒诅斟瞻僳卤寄先宇帕坛诡酵嗅狙妨文万倍忱简夸雀妙侯祷撇观函峦愿习拉砾束枯统别幸辅铸劣亏献但求羡昆泊煌言犊料怕登墟彰鸣压闲斤性叫耀晓馅圭谷蝎丑咳龄拣智次疙漓怠哇佐缮黔沙牟掸典饿带开瓜潘谆消飞雀瞬弹郭呀倡介互拘市食溶课勘粱巨癌企岿恰时畅赚堕儿栈监紊搔陷围闹帐锤钙是赞严囱筛桔跋建娇江箍爹官搜嫡宾崎河具压棘涝籍病跪酬渊读蝴栏胸咖谷捕闺提莽鞋淤嫂胚缓路滋洒黄关铃土减愁纤肚火氦罗骄坍极三乐冉木刘嫂吭诲般语揣债钢论缠蛹淋屠醚竿诊峙副述抠肌禾籽焙睛阳盒袄淑轩合娜雍痴豫
4、哉固润信用社（银行）案防知识考试复习题（中层岗试题）（一）单项选择题（请将正确答案字母填入括号内）1柜员卡密码设置更换频率应当做到以下哪项的要求，柜员在办理业务输入密码时应实行回避制度。 （ ）A. 每天更换 B. 不定期更换 C. 每月更换 D. 每周更换2 “四位一体”的案件防控长效机制是指哪“四位一体” （ ）A制度、教育、监督、查处 B制度、教育、监督、查罚C制度、教育、监督、整改D制度、教育、监督、整治3. 商业银行发现重大违规事件应按照以下哪项的规定向银监会报告。（ ）A. 重大事故报告制度 B. 重大事项报告制度C. 重大案件报告制度 D. 重大事件报告制度4.凡有农村信用社工作
5、人员参与*的，一律给予以下哪项处理或解除劳动合同的处理。 （ ）A. 经济处罚 B. 待岗 C. 开除 D. 警告5. 2007 年 7 月，银监会办公厅明确案件防控工作必须建立完善“三项制度” ， 其中“三项制度”表述错误的是（ ）A. 赔罚制度 B. 走人制度 C. 移送制度 D. 免责制度6. 继续深入开展以“四个回头看”为核心内容的“深度排查、严查严防”行为，其中“四个回头看”表述错误的是（ ）A. 回头看整治情况 B. 回头看制度落实情况C. 回头看排查情况 D. 回头看违规和案件查处情况7. 对客户的业务请求和咨询实行以下哪项负责制；对不属于职责范围的，应告知客户联系人和联系电话，
6、或进行记录并及时将结果回复客户。 （ ）A “行长（主任）负责制” B. “首问负责制” C. “客户经理负责制” D. “内勤主任负责制”8. 下列哪项属于件责任追究的特别规定中从轻、减轻追究相关人员责任的情况（ ）A. 案发后及时主动追缴资金和积极赔偿损失的，根据挽回损失程度相应减轻有关人员责任。B. 在暴力胁迫情况下行为失当，事后积极补救的。C. 有重大立功表现和其他可从轻、减轻处罚情节的。D. 以上都是9. 下列哪项不属于农村中小金融机构案件防控工作规划的目标（ ）A. 规范B. 强化C. 提升D. 总结10. 下列哪类人不属于案件专项治理工作需排查的“九种人” （ ）A. 有“黄赌毒
7、”行为的B. 个人或家庭经商办企业的C. 小额资金购买彩票的D. 无故不能正常上班或经常旷工的11.柜员临时离柜应及时签退系统，做到以下哪项规定，凭证、现金入柜保管。 （ ）A. 人离章收 B. 交接清楚 C. 四双制度 D. 钱账分管12.银行（信用社）经办人员对客户所持身份证件，须通过以下哪项系统进行身份核对，识别证件信息真伪。 （ ）A. 经营查询系统 B. 公民身份信息系统 C.集中报送系统 D.现代化支付系统 13.假 1 币收缴后，要向客户出具（ ）A. 收款收据 B. 多栏式收入传票 C. 行政事业性收费凭证 D. 假 1 币收缴凭证14. 存款人开立单位银行结算账户，自正式开立
8、之日起多少个工作日后，方可办理付款业务。但注册验资的临时存款账户转为基本存款账户和因借款转存开立的一般存款账户除外。 （ ）A. 0 B. 1 C. 2 D. 315.以下哪个账户是存款人因办理日常转账结算和现金收付需要开立的银行结算账户（ ）A. 专用存款账户 B. 一般存款账户 C. 基本存款账户 D.临时存款账户16.以下哪个账户是存款人因借款或其他结算需要，在基本存款账户开户银行以外的银行营业机构开立的银行结算账户（ ）A. 专用存款账户 B. 一般存款账户 C. 基本存款账户 D. 临时存款账户17. 银行为存款人开立一般存款账户、专用存款账户和临时存款账户的，应自开户之日起多少个工
9、作日内书面通知基本存款账户开户银行。 （ ）A. 0 B. 1 C. 2 D. 318.以下哪项业务必须本人办理，不允许代办（ ）A. 密码挂失 B. 活期存款 C. 到期存单 D. 口头挂失19.下列哪个单位无权同时对存款人银行结算账户进行查询、冻结、扣划。 （ ）A人民法院 B税务机关 C人民检察院 D海关20. 储户遗失存单、存折可以用口头或者函电形式申请挂失，但必须在多少天内补办书面申请挂失手续, 否则，口头挂失自动失效。 （ ）A2 B 3 C 5 D721对内部人员介绍的，特别是领导介绍（授意）受理的贷款应当（ ）A报相关主管领导指示B登记留存记录C不予办理 D高于一般贷款办理标准
10、办理22不得受理贷款情形不包括（ ）A提供虚假或者不全的贷款资料B贷款用途不合法C领导介绍（授意）的贷款D具有不良信用记录23信贷调查人员应当对贷前调查的以下哪项性质负责（ ）A完整性 B合法性 C真实性 D合理性24办理贷款业务的第一流程是（ ）A统一授信 B信用等级评定 C贷前调查 D贷款审查与受理25贷审会要坚持以下哪项原则严格贷款审批（ ）A程序简化 B秉公无私 C集体审批 D责任落实26信用类贷款要严格按照合同约定采取以下哪种形式发放。 （ ）A现金 B转账 C依客户要求 D方便客户27以下对办理抵押登记说法正确的是（ ）A贷款机构派员与抵押人共同前往办理B交与合法的中介结构办理C办
11、理抵押登记后可不再查询抵押登记信息D由借款人全程办理抵押登记28在贷款发放环节，为了与贷款调查、审查审批岗分开,信用社要专门设立以下哪项岗位（ ）A放款岗 B出账审核岗位 C管理部 D风险管理岗29对于按揭贷款，办理正式抵押手续的时间必须是在楼盘（ ）A主体工程完工B售罄C销售达 80 D竣工30对领导违规授意办理的贷款抵制无效或行为可疑的，应当（ ）A申请回避B借故拖延C拒绝办理 D及时向上级或监管部门报告31. 伴随网络科技发展，同城票据交换方式逐步改进，进行跨系统实时清算的方式是（ ）A.以票据流代替电子流 B.以电子流代替票据流 C.以票据流代替数据流 D.以电子流代替数据流32. 同
12、城票据交换业务中，柜员遇到超限额业务或特殊业务必须（ ）A.拒绝办理 B.自行审查后受理办理 C.由授权人员审查、授权 D.直接办理33. 同城票据交换业务中提出票据录入与交换环节中，要实现录入、复核与交换岗位分设，落实（ ）A.四项制度 B.授权制约 C.四双制度D.钱账分管34. 银行（信用社）工作人员在票据入账时，延迟入账、改变账号与户名，或故意错录信息，截留侵占资金属于同城票据交换以下哪个环节的风险表现（ ）A.本行票据入账B 受理与审核C 提出票据录入与交换D 提入票据复核与入账35.余额对账单采取以下哪种输出方式（ ）A.手工填制B.手工填制或系统打印 C.系统打印D.以上都不对36.股金业务不包括（ ）A.入（扩）股B.股金冻结C.转让D.退股37.销毁作废的股金证时，必须坚持以下哪项制度（ ）A.信息披露B.授权有限
