1、合同管理制度一、总则1、 为加强经济合同管理，减少失误，提高经济效益，提高经济效益，根据经济合同法及其他有关法规的规定，结合公司的实际情况，制订本制度。2、 司各部门及下属公司、企业对外签订的各类经济合同一律适用本制度。3、 经济合同管理是企业管理的一项重要内容，搞好经济合同管理，对于公司经济活动的开展和经济利益取得，都有积极的意义。各级领导干部、法人委托以及其他有关人员，都必须严格遵守、切实执行本制度。各有关部门必须互相配合共同努力，搞好公司以“重合同、守信誉”为核心的经济合同管理工作。二、经济合同的签订及管理1、签订经济合同，必须遵守国家法律、政策及有关规定。2、签约人在签订经济合同之前，
2、必须认真了解对方当事人的情况。包括：对方单位是否具有法人资格、有否经营权、有否履约能力及其资 信情况，对方签约人是否法定代表人或法人委托及其代理权限。做到既要考虑本方的经济效益，又要考虑对方的条件和实际能力，防止上当受骗，防止签订无效经济合同，确保所签合同有效、有利。3、签订经济合同，必须贯彻”平等互利、协商一致、等价有偿“的原则和：价廉物美、择的规定、优签约”的原则。4、签订经济合同，如涉及公司内部其他单位的，应事先在内部进行协 商，统一签约。5 经济合同采用书面格式，瓶必须采用统一的经济合同文本。6、合同对方当事人权利、义务规定必须明确、具体、文字表达要清楚、准确。7、签定经济合同，除合同
3、履行地在我方所在地外，签约时 应力争协议合同由我方所在区、县人民法院管辖。8、签订购货合同应以现款为主不准赊乐；确需赊销或代销的，由总经理审批。9、任何人对外签订合同，都必须维护本公司合法权益和提高经济效益为宗旨，决不允许在签订经济合同时假公济私、损公肥私、谋取私利，违都依法严惩。10、经济合同的正式签订前，必须按规定上报领导审查批准后，方能正式签订。11、合同在必履行过程中如与对方当事人发生纠纷的，应按经济合同法等有关法规和本制度规定妥善处理。12、合同原件交由财务部专人统一管理，按年收集，统计缴纳印花税。合同管理要建立合同档案。每一份合同都必须有一个编号，不得重复或遗漏。第一份合同包括合同
4、正本、副本及附件、合同文本的签收记录，合同分批履行的情况记录，变更、解除合同的协议（包括文书、电传等）圴应妥善保管。安全保卫制度1 为维护正常的生产秩序、工作秩序、确保财产安全和生产安全，特制定本制度。2、安全保卫工作，要认真落实责任制，指派专人负责，对本企业的安全保卫工作负全责。定期检查，发现问题，及时采取措施解决。3、公司设保卫干事，负责安全保卫工作。4、经常对全体员工进行安全教育。对新员工要认真执行“先培训，后上岗”的规定，进行安全培训。5、企业所有的固定资产应接保险要求购买保险，确保固定资安全。6、落实防火措施：（1）办公室、仓库要按消防规范要求配备各种灭火筒，并按规定定期更换灭火药物
5、；（2）办公楼、仓库要按消防规范要求配备各种灭火筒，并按规定期限换灭药物；（3）易燃、易爆物品要按消防规范要求完善存放，并派专人保管，不得乱放、混放；（4）防火通道必须保持畅通，严楚准放任何物品都塞防火通道；7、抓好安全用电：（1）电线、电器残旧不符合规范，应及时更换；（2）严禁擅自接驳电源和使用额外电器，不准在办公场所使用电炉；8、落 实防盗措施：（1）仓库、办公大楼应投有门卫；办公房间无人在内时要关好门窗和电灯；（2）财务室、仓库等重要部门要安装自动报警器，下班时要接通报警器的电源；（3）重要部门的房间要设置铁闸铁窗。（4）车辆停放时应采取必要的防盗措施。9、安全保卫人员要有高度的责任感，
6、要经常检查，督促安全保卫措施的落实情况，发现问题，及时消除隐患。因对工作不负责任而造 成的事故的，一律追究责任；情节严得构成犯罪的，移交司法部门追究责任，情节严重构成犯罪的，移交司法部门追究刑事责任。风险控制制度融资租赁作为一种金融服务方式，在经营理念上与一般商品贸易存在巨大的差异。融资租赁作为一种债权融资方式，经营理念上必须坚持风险控制第一的原则，必须在风险可控的前提下来谋求业务的发展，那种以为业务都没有谈何风险控制的论调是幼稚的，因为成功的可持续的经营必须是先有制度在制度的框架下去寻找对 应的市场业务，犹如比赛也是先有规则才可赛。那种先抓发展，等规模上来以后南来计论风险控制的思路，因前期风
7、控的缺失将留下巨大的后遗症，决不可取。风控第一还体现在公司风控部门具有行业调研、为公司业务的行业拓展方向指定指导意见，并因行业的差异分别制定不同进入门槛与风控标准 。另一方面，风险控制也决不是追求零风险，在所有债权融资中，零风险业务事实上是不存在的。因此风控不是 为了控死而是为业务开拓、市场营销以及租赁方案的设计提前风险包容度，风控方案及风控基本标准的指引。一、 加强融资项止风险管理制度融资租赁项目风险管理制度融资租赁项目管理主要分为前期调查、中期评估和后期审核三个过程，各部门在职权范围内依次实行，各部门原则上实行三权分立，互相监督。各环节的调查和评估必须做到客鸡肉准 确，要做到现场 调查和非
8、现场调查相结合的原则，坚持共同调查人制度，坚持风险控制的第一位的原则。这些原则和制度的最终目的是为了将风险控制到最低，办求在融资的源头对全部可能发生的风险有所认识并加以控制。二、 加强融资资金风险管理制度融资租赁公司是通过融物的形式体现融资的实质，所以资金对融资公司的生要性不言而喻。融资租赁公司的资金来源、资金的分析及资金的控制三个方面确认了企业资金管理的内容理作。企业的管理层始终要有资金管理意识，建立有效的资金监控制度、合理选择筹资方式、优化使用资金结构、强化财务监控实与实施。要始终意识到，资金运作是风险控制之一。三、 加强融资租赁资产风险管理制度由于融资租赁的性质决定了租赁资产的所有权归属
9、于租赁公司，所以租赁公司也有义务对租赁资加强管理。资产质量管理实际上是项目管理和资金管理的延续，资产质量的好直接影响到融资租的赁公司潜在风险。资产管理贯穿于租赁物和供应商的先择、租赁合同的谈判、标的物的交付、租赁执行期间及租金回收各环节，是融资租赁最直接、最有效的风险控制手段。四、 全程、全员、全面风险控制风险无处不在，无时不有。全方位的风险控制必须进行系统设计和全面安排，才能力争达到尽量避免挂万漏一。全程风控，就是从业务拓展、市场营销开始，经过完尽职调查、租赁方案设计、风险揭示与评估、风控方案的安排、项目评审会的民主、集本评审、终审批人的一票否决，到租后的资产管理以及合规性管理与内部审计监督
10、，租赁业务操作的全过程，风控都一环不漏，分兵把口，层层把关。全员风控，就是不仅业务一线人员(客户经理、项目经理)、业务二线风控人员（风控经理） ，评审委员、资产管理，审计人员等专门进行风险控制，公司的其他人员也从不同角度、不同的信息渠道关注公司业务经营的风险，比如财务人员从租金的收取环节了解承租的财务信息是否有异动； 行政人员也可从媒体和生活中关注公司客户的零散资讯，为业务员提供信息资料，全公司的人员都来关注业务风险，比仅仅业务线员工来关注风险，必将更周到、更少遗漏。全面风控，就是租前行业分析、行业风控指引，项目调研、风险评估、集体决策等事中风控，租后资产监督（以及引入司法援助） ，环环相扣；
11、从财务、业务、资产和收益多视角调研、判断与监督，将风险控制在公司可以接受的程度之内。全程、全员、全面风控机制的建立，形成“横向到边、纵向到底”的立体、动态风控体系。五、 内部机构之间的制衡与支持制度1、 业务拓展部。作为前台、一线营销部门，不仅要调查、判断承租人可信、租赁可行，还必须揭示租赁风险，初步制定风险控制方案，而且必须对调查数据、情况的真实性负责这是后续风险揭示、分析、判断的第一基础。一线业务 人员必须高度认识到资料的真实对业务全流程操作具有十分重要的作用。2、 风控部。一方面制定一线的无效租赁业务主营行业的行业指引，减少业务一线无效营销，瓶提出各行业的风控标准，供业务一线人员在具体项
12、目的租赁方案和风控措施设计中参考。另一方面，就具体的租赁项目进行合规性、安全性审查，进行风险揭示、风险分析、风险评估与判断，并就风控措施提出补充建议（与业务部沟通） ，向评审委员提出风控审查意见。3、 租赁项目评审委员会。按照公司组织项目评审（而非后台部门组织评审）的模式，由公司高管层、中层有关业务负责人、风控骨干、律师以及外部行来专家（风控专业和项目所处行来）组成的评审委员会独立评议，自主投票形成评审见，按 70%攒成的记名票决制来决定项目可操作，也可附条件通过。4、 审批人。按授权总经理审批在净资产 10%以下的租赁项目，超过则上报董事长审批的分工，由最终审批人独立审批。最终审批人必须列席评审很听取意见，对评审委同意同意的项目可行使一票否决；对评审委否定的项目组织一次复议，便不能对评审委否定（及复议否定）的项目批准租赁。5、 资产管理部。负责对租后的租赁资产的安全完好进行动态、实时监管；租金催收；及时取回不能收取租金达到合同取回资产的变现（也可交业务部组织再出租） 。6、 审计合规部。事前对制度、流程设计的合规性出具意见；全程参与（包括抽样参与）项目调查、风控审查、上会的评审以及资产监管，进行事中监督；租赁项止结束后进行现管理和风控水平的提升，同时防范道 德风险与操作风险。
