1、附件 3：反洗钱知识答题活动题库一、单选题1. 反洗钱法规定， （C）可以根据国务院授权，代表中国政府与外国政府和有关国际组织开展反洗钱合作。A. 最高人民法院B. 公安部C. 中国人民银行D. 保监会2. 按照反洗钱法的规定，国务院反洗钱行政主管部门采取的临时冻结措施需经（A）批准可以采取。A.国务院反洗钱行政主管部门负责人B.国务院反洗钱行政主管部门省级分支机构负责人C.国务院反洗钱行政主管部门市级分支机构负责人D.国务院总理3. 反洗钱法的立法宗旨是为了（ A)A.预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪B.打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪C.预防和打击洗钱活
2、动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪D.预防或打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪4. 根据反洗钱法规的有关规定，金融机构进行客户洗钱风险分类是一项（C）义务A.应尽B.反洗钱C.法定D.常规5. 反洗钱法第六条规定，(A )依法提交大额交易和可疑交易报告，受法律保护。A. 履行反洗钱义务的机构及其工作人员B. 中国反洗钱监测分析中心C. 客户D. 第三方6. 金融机构应当依照反洗钱法规定建立健全（B ）制度A、 大额交易B、 反洗钱内部控制C、 现金交易D、 资金结算7. 反洗钱法规定，履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交(A )，受法律保护。A. 大额交易和可疑交易报
3、告B. 现金交易报告C. 财务报表D. 业务报告8. 反洗钱法规定，任何单位和个人发现洗钱活动，有权向（D ）举报。接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。A、 金融监管机构B、 财政部门C、 检察机关D、 中国人民银行及公安机关9. （ C）规定：金融机构应当按照安全、准确、完整、保密的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录，确保能足以重现每项交易，以提供识别客户身份、监测分析交易情况、调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。A、 中华人民共和国反洗钱法B、 金融机构反洗钱规定C、 金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法D、 金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法。10.
4、 根据我国现行法律的规定，国务院反洗钱行政主管部门是（C ）A、 公安部B、 中国银行业监督管理委员会C、 中国人民银行D、 国务院反洗钱中心11. 对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当如何处理？（D ）A、 无需报告；B、 提交大额交易报告；C、 提交可疑交易报告；D、 分别提交大额交易报告和可疑交易报告。12. 客户的住所地与经常居住地不一致的，如何登记？（ A）A、 登记客户的经常居住地B、 登记客户的身份证上的居住地；C、 登记客户的临时居住地D、 由公安机关提供居住地证。13. 下面哪项不是刑法定义的洗钱罪的上游犯罪。 （C ）A. 毒品犯罪B. 恐怖活动犯罪C. 敲诈
5、勒索罪D. 贪污贿赂犯罪14. 我国刑法第一百九十一条规定的“洗钱罪”的主刑的最高法定刑是：（A ）A 十年有期徒刑B 七年有期徒刑C 五年有期徒刑D 十五年有期徒刑15. 金融情报机构分析信息的最基本目的是（ C）A. 发现资金的总体流向和趋势B. 发现犯罪的趋势、手段和应对方法C. 发现犯罪线索D. 为社会中的交易主体绘制了一组动态行为素描16. 反洗钱制度中“保密义务的免责”原则的具体含义是（ D）A. 履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交大额和可疑交易报告，受法律保护。B. 金融机构可向其他组织和个人提供客户交易信息。C. 金融机构提交大额和可疑交易报告，可以因此免除各种民事责任和
6、刑事责任D. 金融机构提交大额和可疑交易报告，可以因此免除违反银行保密法所产生的各种民事责任和刑事责任17. 应当履行反洗钱义务的特定非金融机构的范围、其履行反洗钱义务和对其监督管理的具体办法，由（ B）制定。A. 国务院反洗钱行政主管部门B. 国务院反洗钱行政主管部门会同国务院有关部门C. 国务院反洗钱行政主管部门会同国务院有关金融监督管理机构D. 履行反洗钱义务的特定非金融机构18. 中国人民银行及其省一级分支机构实施反洗钱调查时，(B )应当予以配合，如实提供有关文件和资料，不得拒绝或者阻碍。A. 客户B. 金融机构C. 司法机关D. 公安机关19. 对客户开展反洗钱宣传是金融机构（ B
7、） 。A. 自发行为B. 社会义务C. 法定义务D. 自觉行为20. 下列不属于洗钱特征的是。 （ C）A. 国际化B. 专业化C. 单一化D. 复杂化21. 我国立法中最早明确提出“客户身份识别”的是：（ C）A. 金融机构反洗钱规定（中国人民银行令2003第1号）B. 金融机构反洗钱规定（中国人民银行令2007第1号）C. 反洗钱法D. 中国人民银行法22. 体现“内部控制优先”的要求不包括（ B）A.要充分考虑各种可能的洗钱风险B.把消除洗钱风险作为制定反洗钱内部控制制度的出发地和落脚点C.要把防控洗钱风险纳入总体风险的控制框架内D.要与金融机构的经营规模、业务范围和风险特点相适应23.
8、 金融机构根据（ B)方法，决定采取客户尽职调查措施的程度A.规则为本方法B.风险为本方法C.合规与风险并重D.风险测试方法24. 下列关于客户身份识别制度的说法错误的是（ D）A.客户身份识别制度是反洗钱内部控制的基本制度之一B.金融机构应当将客户身份识别的要求渗透到各项业务和各个操作环节中去C.为有效开展客户身份识别工作，金融机构还应当逐步建立重点关注可客户名单库和高风险客户识别系统D.金融机构应在持续关注的基础上，尽量保持客户的风险等级不变25. 可以认定为刑法第一百九十一条第一款第(五)项规定的“以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质“,不包括下列哪些情形:（ B）A. 通过
9、典当、租赁、买卖、投资等方式，协助转移、转换犯罪所得及其收益的;B. 通过与电子银行 ATM 渠道快进快出进行资金划转；C. 通过虚构交易、虚设债权债务、虚假担保、虚报收入等方式，协助将犯罪所得及其收益转换为“合法“财物的;D. 通过买卖彩票、奖券等方式，协助转换犯罪所得及其收益的;26. 反洗钱内部控制要达到预期的效果不应当结合金融机构的（ D）A.经营管理B.风险控制C.业务流程D.业绩指标27. 反洗钱的核心问题和基础工作是可疑交易信息的（D ）A.采集与分析B.分析与报告C.采集与报告D.采集、分析与报告28. 国家确定以（ A）机构负责组织协调国家反洗钱工作？A. 中国人民银行B.
10、国务院C. 公安部D. 中国反洗钱监测分析中心29. 以下哪个规定不是中国人民银行单独制定的？（ B）A. 金融机构反洗钱规定B. 金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法C. 金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法D. 金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法30. 对以下哪种违法行为，不能处以罚款？（C ）A. 未按照规定保存客户身份资料和交易记录的B. 违反保密规定，泄露有关信息的C. 未按照规定建立反洗钱内部控制制度的D. 拒绝提供调查材料31. 金融机构及其工作人员如发现交易与反洗钱或反恐融资监控名单所列国家(地区)、组织、个人有关，应（ C） 。A. 立即终止与该
11、客户发生交易B. 立即中止与该客户发生交易C. 立即送交金融机构高级管理层审核，并按有关规定提交可疑交易报告D. 立即提交可疑交易报告32. 以下说法错误的是( A)。A. 反洗钱宣传只针对一般员工，不包括中高级领导层B. 宣传方式可灵活多样C. 对中高级领导层的宣传可包括通报新出台的反洗钱法律法规、中外反洗钱监管处罚实例等D. 对于普通员工的宣传可包括印制员工宣传手册、利用银行内部办公网络或信息网络、内部刊物等方式开展宣传33. 下列不属于洗钱的过程（C ）A、 放置阶段B、 离析阶段C、 转移阶段D、 融合阶段34. 为深入持久推进“三反“监管体制机制建设，完善“三反“监管措施，应持续完善
12、相关法律制度。其中包括加强特定非金融机构风险监测，探索建立特定非金融机构反洗钱和反恐怖融资监管制度。以下哪一种不是反洗钱国际标准明确提出要求的存在较高风险的特定非金融行业。 （D ）A. 房地产中介B. 贵金属销售C. 珠宝玉石销售D. 园林绿化行业35. 义务机构对非自然人客户受益所有人的追溯，应当逐层深入并最终明确为掌握控制权或者获取收益的自然人，对于公司的受益所有人判定标准不正确的是：（B）A. 直接拥有超过 25%公司股权或者表决权的自然人B. 间接拥有超过 20%公司股权或者表决权的自然人C. 通过人事、财务等其他方式对公司进行控制的自然人D. 公司的高级管理人员。36. 如果客户或
13、者实际控制客户的自然人、交易的实际受益人属于外国现任的或者离任的履行重要公共职能的人员，金融机构应按照身份识别办法中有关（ B）的客户身份识别要求，履行勤勉尽职义务。A. 法人B. 外国政要C. 犯罪嫌疑人D. 外籍客户37. 金融机构在研发创新型金融产品过程中，应进行（ A） ，并书面记录相关情况。A. 洗钱风险评估B. 洗钱结果评价C. 洗钱犯罪防控D. 反洗钱培训38. 金融机构应定期开展反洗钱（ D） ，加强对业务条线(部门)或其分支机构反洗钱工作的检查，及时发现并纠正反洗钱工作中出现的不合规问题。A. 内部控制B. 内部活动C. 外部审计D. 内部审计39. 股份制商业银行应实施董事
14、会、监事会对（ A）的有效监督和高级管理层对其金融从业人员的有效监控，防范内部人员参与违法犯罪活动。A. 高级管理层B. 金融从业人员C. 股东大会D. 以上皆是40. 反洗钱风险控制体系要全面覆盖各项金融产品或金融服务。以下哪个说法是错误的(D )A. 金融机构应从全流程管理的角度对各项金融业务进行系统性的洗钱风险评估B. 金融机构应按照风险为本的原则，强化风险较高领域的反洗钱合规管理措施C. 金融机构在研发创新型金融产品过程中，应进行洗钱风险评估，并书面记录风险评估情况D. 金融机构在研发创新型金融产品过程中，应进行洗钱风险评估，可以不记录风险评估情况41. 如果金融机构境外分支机构驻在国
15、家（地区）反洗钱监管标准要求比我国更为严格的，金融机构在我国各项法律规定及自身反洗钱资源允许的情况下，应尽可能选择（ D）的监管标准作为本公司（集团）制定洗钱风险管理政策的依据A. 更为严格B. 更为宽松C. 适合自身D. 适应我国法律规定42. 金融机构应在（D ）中明确专人负责管理境外分支机构反洗钱工作，并在业务条线之外指定专门部门具体承担对境外分支机构的洗钱合规管理职责。A. 董事会B. 监事会C. 股东大会D. 高级管理层43. 义务机构应当对本机构的（D ）严格保密，建立相应制度或要求规范。A. 监测标准及监测措施，监测标准的知悉和使用范围B. 监测标准，监测标准的知悉和使用范围C.
16、 监测措施，监测措施的知悉和使用范围D. 监测标准及监测措施，监测措施的知悉和使用范围44. 一些自然人客户特征可组合指向于涉恐名单监控。下列特征中不包括哪项：（ C）A. 姓名B. 证件号码C. 性别D. 代理人信息45. 法人金融机构应当积极建设洗钱风险管理文化，促进（ C）树立洗钱风险管理意识、坚持价值准则、恪守职业操守，营造主动管理、合规经营的良好文化氛围。A、 反洗钱专职岗位人员B、 反洗钱兼职岗位人员C、 全体人员D、 新入职员工46. 法人金融机构董事会承担洗钱风险管理的最终责任，以下哪些不是董事会的职责（ B）A、 定期审阅反洗钱工作报告，及时了解重大洗钱风险事件及处理情况B、
17、 审核洗钱风险管理政策和程序C、 审批洗钱风险管理的政策和程序D、 授权高级管理人员牵头负责洗钱风险管理47. 董事会可以授权下设的专业委员会履行其洗钱风险管理的部分职责。 （D ）负责向董事会提供洗钱风险管理专业意见。A. 高级管理层B. 反洗钱专职岗C. 业务部门D. 专业委员会48. 各银行业金融机构和支付机构应遵循（B ）的原则，认真落实账户管理及客户身份识别相关制度规定。A. 风险为本B. 了解你的客户C. 规则为本D. 防范为本49. 对于通过可疑监测标准筛选出的异常交易，各金融机构和支付机构应当注重挖掘客户身份资料和交易记录价值，发挥客户尽职调查的重要作用，采取有效措施进行人工分
18、析、识别。下列措施中不正确的是：（D ）A. 重新识别、调查客户身份。B. 核实客户实际控制人或交易实际受益人，了解法人客户的股权或控制权结构。C. 调查分析客户交易背景、交易目的及其合理性。D. 涉嫌利用他人账户实施犯罪活动的，与账户实际使用人核实交易情况。50. 法人金融机构有条件配备专职人员的，不得以兼职人员替代专职人员。兼职人员占全部洗钱风险管理人员的比例不得高于（D ）A. 10%B. 50%C. 60%D. 80%二、多选题1. 根据反洗钱法的规定，金融机构有下列哪些情形的，反洗钱行政主管部门可以进行罚款（ ABC ）A、 未按规定履行客户身份识别义务的B、 未按规定保存客户身份资
19、料和交易记录的C、 违反保密规定，泄漏有关信息的D、 未按规定对职工进行反洗钱培训的2. 下列说法正确的是：（BCD ）A、 金融机构及其工作人员应当认真履行反洗钱义务，审慎地识别可疑交易，不得因为反洗钱而得罪贵宾客户，影响竞争;B、 金融机构及其工作人员应当保守反洗钱工作秘密，不得违反规定将有关反洗钱工作信息泄露给客户和其他人员;C、 金融机构不得为客户开立匿名账户、假名账户、联名账户，不得为身份不明确的客户提供存款、结算等服务;D、 对不出示本人身份证件或者不使用本人身份证件上的姓名的，金融机构不得为其开立存款账户3. 下列说法不正确的是（ BC ）A、 客户身份识别主要在金融机构与客户建
20、立业务关系时有效完成B、 客户身份识别在与客户建立业务关系后才开始C、 客户身份识别规定只存在于反洗钱法律规定D、 客户身份识别是一个持续的过程4. 以下交易中属于可免报告的大额交易的是（ ACD ）A、 自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换B、 交易一方为慈善团体的C、 金融机构同业拆借D、 商业银行发起利息支付5. 下列有关客户资料和交易记录保存说法正确的是：（ BCD ）A、 同一客户身份资料或者交易记录采用不同介质保存的，至少同时保存不同介质的客户身份资料或者交易记录B、 同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当按最长期限保存C、 如客户身份资料和交易记录
21、涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工作在前款规定的最低保存期届满时仍未结束的，金融机构应将其保存至反洗钱调查工作结束D、 法律、行政法规和其他规章对客户身份资料和交易记录较反洗钱规定有更长保存期限要求的，遵守其规定6. 下列属于反洗钱法律和规章对金融机构反洗钱内控制度有效实施要求的是（ ABCD ）A、 反洗钱工作应纳入内部审计范畴B、 反洗钱工作应实行条线管理C、 反洗钱措施应能有效发现、识别和报告可疑交易D、 反洗钱内控制度应满足金融监管机构对金融机构内控制度的原则要求7. 下列哪些反洗钱义务，金融机构必须履行（ BD）A、 专人负责反洗钱和反恐融资合规管理工作B、 设立专门
22、的反洗钱岗位C、 设立反洗钱专门机构D、 明确专人负责大额交易和可疑交易报告8. 以下发生的大额交易，如未发现该交易可疑的，可以不报送反洗钱监测中心的是（ABCDE ）A、 定期存款到期后，不直接提取或划转，而是本金或者本金加全部或部分利息续存入在同一金融机构开立的同一户名下的另一帐户B、 自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换C、 金融机构内部调拨资金D、 金融机构在黄金交易所进行的黄金交易E、 国际金融组织和外国政府贷款转贷业务项下的交易9. 金融机构应当按照反洗钱法规，向中国人民银行报送（ ABC）A、 反洗钱年度报告B、 反洗钱有关信息资料C、 稽核审计报告中与反洗钱工作有关
23、的内容D、 客户档案资料10. 对于下列哪些资料和信息，金融机构及其工作人员应予以保密，不得违反规定向客户和其他人员提供？（ ABCD）A、 客户身份资料B、 客户交易信息C、 报告可疑交易的有关反洗钱工作信息D、 配合中国人民银行调查可疑交易活动的有关反洗钱工作信息11. 中华人民共和国反洗钱法对客户身份资料和交易记录保存的要求是（ ABCD）A、 保存的客户身份资料和交易记录应当真实、完整B、 应当符合保密和安全的有关规定C、 保存的客户身份资料应当反映客户身份识别的过程和结果，保存的交易记录资料应当足以反映该笔交易的完整过程D、 应当符合法律规定的期限要求12. 识别客户身份时，具体操作
24、包括（ABCD ）A、 了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人B、 核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件C、 登记客户身份基本信息D、 留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件13. 金融机构发现或者有合理理由怀疑客户或者其交易对手与下列名单相关的，应当立即向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构提交可疑交易报告，并且按相关主管部门的要求依法采取措施（ ACD） 。A、 国务院有关部门、机构发布的恐怖组织、恐怖分子名单B、 司法机关发布的恐怖组织、恐怖分子名单C、 联合国安理会决议中所列的恐怖组织、恐怖分子名单D、 中国人民银行要求关注的其他恐怖组织、恐怖分子嫌
25、疑人名单14. 下面关于临时冻结措施的叙述正确的有:（ ABD）A、 侦查机关接到报案后，对已依照规定临时冻结的资金，应当及时决定是否继续冻结。B、 侦查机关认为需要继续冻结的，依照刑事诉讼法的规定采取冻结措施。C、 临时冻结不得超过 24 小时。D、 临时冻结不得超过 48 小时。15. 下列有关反洗钱行政调查的表述，正确的有:（AC）A、 反洗钱行政调查中，对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料，国务院反洗钱行政主管部门有封存权。B、 反洗钱行政调查中，对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料，应立即请求司法机关予以封存，司法机关应予配合。C、 反洗钱行政调查时如需封存文件、资料
26、，应当会同在场的金融机构工作人员查点清楚，当场开列清单一式二份，由调查人员和在场的金融机构工作人员签名或者盖章，一份交金融机构，一份附卷备查。D、 反洗钱行政调查时如需封存文件、资料，应当会同在场的金融机构工作人员查点清楚，当场开列清单一式三份，由调查人员和在场的金融机构工作人员签名或者盖章，一份交金融机构，一份交司法机关，一份附卷备查。16. 以下属于区域性反洗钱国际组织的是（ ABCD）A、 亚太反洗钱组织B、 欧洲委员会评估反洗钱措施特设专家委员会C、 欧亚反洗钱与反恐怖融资组织D、 西非政府间反洗钱工作组17. 从形式渊源的角度看，反洗钱法律制度一般包括以下哪些层次（ABCD ）A、
27、立法机关制定的专门反洗钱法律B、 由政府或者政府部门根据法律授权颁布的行政法规C、 由相关协会出台的相关规定和办法D、 金融监管部门制定的规章或者具有法律效力的反洗钱规章或政策指引18. 下列洗钱方式属于利用金融机构洗钱的有（ABC ）A、 利用银行洗钱B、 通过证券业和保险业洗钱C、 利用期货、期权洗钱D、 通过买卖彩票和奖券19. 客户洗钱风险等级分类的原则包括（ACD ）A、 全面性B、 定性与定量相结合C、 持续性D、 保密性20. 客户洗钱风险分类管理目标有（ACD )A、 全面、真实、动态地掌握本机构客户洗钱风险程度B、 对所有客户采取不变的识别程序C、 提前预防和及时发现可疑线索，有效控制洗钱风险D、 为本机构对洗钱风险进行全面管理提供依据21. 中国人民银行作为国务院反洗钱行政主管部门，在负责全国的反洗钱监督
