1、陕西省 2017 年上半年基金从业资格：货币时间价值的概念考试题一、单项选择题（共 25 题，每题 2 分，每题的备选项中，只有 1 个事最符合题意） 1、基金市场营销的控制过程不包括_。A管理部门设定具体的市场营销目标B制定市场营销计划C衡量企业在市场中的销售业绩D管理部门评估广告投入效果 2、关于证券市场的基本功能，以下说法正确的有_。A证券市场具有资本定价功能B证券市场可以让资金盈余者通过卖出证券而实现投资C证券市场可以使生产者实现套期保值的目的D证券市场的资本配置功能是指通过证券价格引导资本的流动从而实现资本的合理配置功能3、关于理财经理，下列说法正确的有_。A向客户推荐与其风险承受能
2、力相适应的基金产品B没必要及时向客户揭示基金产品所存在的风险C了解客户的风险属性和投资偏好D理财经理需要对投资、保险、税收等相关知识有较为深入的了解 4、关于基金投资比例监管的规定，下列说法正确的有_。A一只基金持有一家上市公司的股票，其市值不得超过基金资产净值的 10%B同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不得超过该证券的 10%C基金财产参与股票发行申购，单只基金所申报的金额不得超过该基金总资产的 80%D基金财产参与股票发行申购，单只基金所申报的股票数量不得超过拟发行股票公司本次发行股票的总量5、基金销售机构制定投资人权益须知，内容至少应当包括_。A基金销售机构提供的服务
3、内容和收费方式B投资人办理基金业务流程C 证券投资基金法规定的基金销售机构的权利D基金分类、评级等的基本知识以及投资风险提示 6、关于债券与股票的比较，下列说法错误的是_。A债券和股票都属于有价证券B债券和股票的收益率是相互影响的C债券通常有规定的利率，而股票的股息红利不固定D债券和股票都是筹资手段，因而都属于负债 7、在股票的一般分类中。按_，股票可以分为普通股票和优先股票。A股东享有权利的不同B是否记载股东姓名C投资主体的性质不同D流通受限与否 8、证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定从_明确了基金销售业务信息管理和信息系统的各项技术标准。A前台业务系统和自助式前台系统B后台管理系统C
4、信息管理平台应用系统的支持系统D监管系统信息报送 9、对基金分析研究的角度主要有_。A对基金市场的分析和评价B对基金公司的分析和评价C对单个基金的分析评价D对基金经理的分析和评价 10、股份公司通过发行股票筹措的资金是公司用于营运的_。A真实资本B债务资金C虚拟资本D应付账款11、因为信息的不对称性等原因导致基金管理人制定出错误的投资策略，由此引发的风险是_。A投资管理风险 B通货膨胀风险C职业道德风险 D公司治理风险 12、关于基金管理费计提标准，下列说法不正确的是_。A基金管理费率通常与基金规模成反比，与风险成正比B基金规模越大，风险程度越低，基金管理费率越低C我国积极管理的股票型基金一般
5、按照年管理费率 1.5%的比例计提基金管理费D股票基金的管理费率要低于债券型基金及货币市场基金的管理费率 13、下列各项中，基金信息披露不包括_。A登记信息披露 B募集信息披露C运作信息披露 D临时信息披露14、证券投资基金的市场营销，应从_的角度出发。A营销产品B客户基金投资需求C投资者关系D客户服务 15、指数型基金一般会把_及以上的资产配置在标的指数上面。A85%B90%C95%D97% 16、根据我国的相关规定，以下不属于私募证券的是_。A证券公司的资产管理产品B基金管理公司的专户理财产品C发行人通过中介机构向不特定的社会公众投资者公开发行的证券D上市公司采取定向增发方式发行的有价证券
6、 17、成功概率法是根据对市场走势的预测而正确改变_对基金择时能力进行衡量的方法。A：组合风险B：各种证券持有量C：现金比例的百分比D：预期收益率 18、一只基金在收益分配前的份额净值是 1.3400 元，假设每份基金分配 0.0500元收益，不考虑其他因素，在进行分配后基金的份额净值_。A不会有变化B将会上升至 1.3900 元C将会下降至 1.2900 元D不确定 19、证券投资咨询机构申请基金代销业务资格，注册资本必须为实缴货币资本，且不低于_万元人民币。A1000B1200C2000D3000 20、下列说法错误的是_A：开放式基金没有固定期限，投资者可随时向基金管理人赎回基金份额，若
7、大量赎回甚至会导致清盘B：绝大多数开放式基金不上市交易，交易在投资者与基金管理人或其代理人之间进行C：封闭式基金与开放式基金的基金份额首次发行价都是按面值加一定百分比的购买费计算D：开放式基金一般每周或更长时间公布一次 21、开放式基金非交易过户主要包括_。A继承B捐赠C赎回D司法强制执行 22、全球基金业发展的趋势与特点有_。A美国占据主导地位，其他国家和地区发展迅猛B封闭式基金是基金的主流产品C开放式基金是基金的主流产品D基金市场竞争加剧，行业集中趋势突出23、下列基金市场参与主体中，_在整个基金的运作中起着核心作用。A基金投资人B基金管理人C基金托管人D基金监管机构 24、证券投资基金的
8、主要投资风险不包括_A：市场风险B：管理风险C：汇率风险D：巨额赎回风险25、基金对所投资的上市公司的_变动，必须进行基金会计核算。A资产B利益C净资产D负债二、多项选择题（共 25 题，每题 2 分，每题的备选项中，有 2 个或 2 个以上符合题意，至少有 1 个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得 0.5 分） 1、基金销售市场细分的可测原则要求，应测算出的量化指标有_。A销售规模B客户数量C购买态度D服务意识 2、指数型基金按完全复制指数与部分复制指数的标准，可分为_。A完全型基金B纯指数型基金C增强型指数基金D部分型基金3、判断股票型基金是倾向于价值型还是成长型，常用的依据是
9、基金所持有全部股票的_的大小。A平均市值B平均市盈率C平均收益率D平均市净率 4、根据_的规定，基金托管人为履行职责，要设有专门的基金托管部门，并要求有安全保管基金财产的条件，有安全高效的清算.交割系统，有符合要求的营业场所.安全防范设施和与基金托管业务有关的其他设施，有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度等条件。A：证券投资基金法B： 证券投资基金托管资格管理办法C： 中华人民共和国证券法D：中华人民共和国刑法5、关于可转换债券，下列叙述错误的是_。A可转换债券是一种附有转股权的特殊债券B可转换债券具有双重选择权C投资者可自行选择是否转股，而转债发行人拥有是否实施赎回条款的选择权D可转换债券
10、限定了发行人的收益、投资者的风险，对发行人的风险、投资者的收益却没有限制 6、根据我国的相关规定，以下不属于私募证券的是_。A证券公司的资产管理产品B基金管理公司的专户理财产品C发行人通过中介机构向不特定的社会公众投资者公开发行的证券D上市公司采取定向增发方式发行的有价证券 7、证券的_通过证券的转让实现。A期限性B收益性C流动性D风险性 8、我国基金法规定，基金份额持有人享受的权利包括_。A分享基金财产收益B参与分配清算后的基金财产C按照规定要求召开基金份额持有人大会D在封闭式基金存续期间，要求赎回基金份额 9、开放式基金非交易过户的情况不包括_。A继承B捐赠C申购和赎回D司法强制执行 10
11、、下列关于开放式基金的申购和赎回的说法，不正确的有_。A申购是指在基金设立募集期内投资者申请购买基金份额的行为B赎回是指基金份额持有人要求基金管理人购回其所持有的开放式基金份额的行为C在交易时间内，投资者可以多次提交申购申请D开放式基金的申购和赎回，只能通过基金管理公司自己的网点进行11、基金投资咨询机构是指向投资者提供_服务的机构。A基金投资咨询B基金资料与数据C基金销售D投资建议 12、公司的资产净值是全体股东的权益，也是决定_的重要基准。A现金流量B股票面值C股票价格D存款利率 13、基金财产不得用于的投资或者活动有_。A承销证券B从事承担无限责任的投资C向他人贷款或者提供担保D买卖上市
12、交易的股票14、因为信息的不对称性等原因导致基金管理人制定出错误的投资策略，由此引发的风险是_。A投资管理风险B通货膨胀风险C职业道德风险D公司治理风险 15、我国_规定“基金管理公司向特定对象募集资金或者接受特定对象财产委托从事证券投资活动的具体管理办法，由国务院根据本法的原则另行规定。”A：证券投资基金法B： 中华人民共和国公司法C： 中华人民共和国证券法D：中华人民共和国刑法 16、我国证券市场在订单匹配原则方面采用的原则包括_。A时间优先原则B客户优先原则C价格优先原则D数量优先原则 17、下列各项中，不属于当前我国基金营销渠道的是_。A证券公司B保险公司C证券咨询机构D基金管理公司直
13、销中心 18、下列各项中，只能在失效日当日行权的权证是_。A美式权证B欧式权证C认沽权证D百慕大式权证 19、_是基金销售机构从市场和投资者需求出发所进行的基金产品设计、销售、售后服务等一系列活动的总称。A基金的市场营销B基金的运作管理C基金的收益分配D基金的运作监管 20、基金信息披露的作用主要体现在_。A有利于投资的价值判断B有利于降低基金运作成本C有利于防止利益冲突和利益输送D有利于提高证券市场的效率 21、基金在我国香港被称为_。A共同基金B证券投资信托基金C信托产品D单位信托基金 22、我国积极管理的股票型基金一般按照_的比例计提基金管理费。A1.0%B1.5%C2.0%D2.5%2
14、3、根据证券投资基金信息披露管理办法，基金管理人应当在_，在指定报刊和网站上登载基金合同生效公告。A基金募集申请经中国证监会核准当日B基金募集申请经中国证监会核准次日C基金合同生效的当日D基金合同生效的次日 24、某货币市场基金按月结转份额，最近 7 个自然日的每万份基金净收益分别为 0.9675，0.9022，0.8727，0.9219，0.8827，1.7921，1.2963 元人民币，则下列说法正确的是_。A该基金的 7 日年化收益率为 4.06%B该基金的 7 日年化收益率为 3.98%C若该基金改为按日结转份额，在保持每日收益不变的情况下计算出来的 7日年化收益率低于按月结转份额所计算出来的 7 日年化收益率D若该基金改为按日结转份额，则 7 日年化收益率 =最近 7 个自然日的每万份基金净收益的平均值365/10 000100%25、根据 SML 线，那些位于 SML 线之上的基金的特雷诺指数大于 SML 线的斜率 Tm=，因而表现要_市场组合A：劣于B：优于C：等于D：先优于后等于
