1、金融理论与实务试题 OUT Mans love 353760887 全国 2011 年 4 月高等教育自学考试金融理论与实务试题课程代码：00150一、单项选择题（本大题共 20 小题，每小题 1 分，共 20 分）在每小题列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题后的括号内。错选、多选或均无分。1.下列属于足值货币的是( )A.纸币 B.银行券C.金属货币 D.电子货币2.推动货币形式演变的真正动力是( )A.国家对货币形式的强制性要求B.发达国家的引领C.经济学家的设计D.商品生产、交换的发展对货币产生的需求3.流通中的主币( )A.是 1 个货币单位以下的小面额货币
2、B.是有限法偿货币C.主要用于小额零星交易 D.是一个国家的基本通货4.从整体视角看，属于货币资金盈余部门的是( )A.个人部门 B.非金融企业部门C.政府部门 D.金融机构5.地方政府发行的市政债券属于( )A.商业信用 B.银行信用C.国家信用 D.消费信用6.在多种利率并存的条件下起决定作用的利率是( )A.基准利率 B.名义利率C.实际利率 D.市场利率7.目前人民币汇率实行的是( )A.固定汇率制B.联系汇率制C.贸易内部结算价和对外公布汇率的双重汇率制度D.以市场供求为基础、参考一篮子货币进行调节、有管理的浮动汇率制8.直接标价法下，如果单位外币换取的本国货币数量增多，则表明( )
3、A.本币对外升值 B.本币对外贬值C.外币汇率下跌 D.本币汇率上升金融理论与实务试题 OUT Mans love 353760887 9.股票市场属于( )A.货币市场 B.资本市场C.期货市场 D.期权市场10.中央银行参与金融市场活动的主要目的是( )A.获取盈利 B.货币政策操作C.筹集资金 D.套期保值11.下列不属于货币市场特点的是( )A.交易期限短 B.流动性弱C.安全性高 D.交易额大12.当前我国货币市场的基准利率是( )A.Chibor B.LiborC.Hibor D.Shibor13.允许期权持有者在期权到期日前的任何时间执行期权合约的是( )A.日式期权 B.港式期
4、权C.美式期权 D.欧式期权14.某上市公司股票的初始发行价为 8 元，若该股票某日的收盘价为 12 元，每股盈利为 0.5 元，则该股票的市盈率为( )A.16 B.24C.4D.615.下列不属于金融衍生工具市场功能的是( )A.价格发现 B.套期保值C.投机获利 D.融通资金16.在我国，由大型企业集团出资组建，主要为企业集团成员单位提供财务管理服务的金融机构是( )A.金融资产管理公司 B.金融租赁公司C.财务公司 D.信托公司17.作为我国管理性金融机构的“一行三会”是指( )A.中国人民银行、中央金融工作委员会、地方金融工作委员会、各金融行业协会B.中国人民银行、银行业协会、证券业
5、协会、保险业协会C.中国人民银行、银监会、证监会、保监会D.中国银行、银监会、证监会、保监会18.商业银行的负债业务主要包括存款业务和( )A.贷款业务 B.证券投资业务C.借款业务 D.现金资产业务19.被保证人根据权利人的要求，请求保险人担保自己信用的保险是( )金融理论与实务试题 OUT Mans love 353760887 A.责任保险 B.保证保险C.再保险 D.人身保险20.菲利普斯曲线反映的是( )A.失业率与物价上涨率之间的反向变动关系B.失业率与经济增长之间的反向变动关系C.物价稳定与国际收支平衡之间的反向变动关系D.经济增长与国际收支平衡之间的反向变动关系二、多项选择题（
6、本大题共 5 小题，每小题 2 分，共 10 分）在每小题列出的五个备选项中至少有两个是符合题目要求的，请将其代码填写在题后的括号内。错选、多选、少选或未选均无分。21.间接融资的优点表现在( )A.灵活便利 B.分散投资、安全性高C.具有规模经济 D.资金供给者的投资收益高E.有利于加强资金供给者对资金使用的关注度22.下列关于大额可转让定期存单表述正确的有( )A.存单面额大 B.二级市场非常发达C.首创于英国 D.强化了商业银行的资产管理理念E.存单不记名23.目前全球性的国际金融机构主要有( )A.国际清算银行 B.亚洲开发银行C.世界银行集团 D.非洲开发银行E.国际货币基金组织24
7、.保险的基本职能有( )A.避免损失 B.经济救济C.分散风险 D.补偿损失E.投资获利25.下列属于国际收支平衡表中资本和金融账户的项目有( )A.货物 B.经常转移C.直接投资 D.证券投资E.储备资产三、名词解释题（本大题共 5 小题，每小题 3 分，共 15 分）26.特里芬难题27.商业信用28.可转换债券29.回购协议金融理论与实务试题 OUT Mans love 353760887 30.并购业务四、计算题（本大题共 2 小题，每小题 6 分，共 12 分）31.某企业拟向银行申请期限为 2 年的贷款 3000 万元。A 银行给出的 2 年期贷款年利率为 6%，按单利计息；B 银
8、行给出的 2 年期贷款年利率为 5.7%，按年复利计息。在其他贷款条件相同的情况下，该企业应向哪家银行贷款？32.2009 年 3 月新发行的 A 基金单位面值为 1 元，规定了两档认购费率：一次认购金额在 1 万元（含 1 万元）500 万元之间，认购费率为 1.5%；一次认购金额在 500 万元（含 500 万元）以上，认购费率为 1%。(1)某投资者用 20 万元认购 A 基金，请计算其认购的基金份额。(3 分)(2)2010 年 9 月 10 日，该投资者赎回其所持有的全部 A 基金，当日 A 基金的单位净值为 1.5 元，如果赎回费率为 0.5%，请计算该投资者的赎回金额。 （3 分
9、）五、简答题（本大题共 5 小题，每小题 6 分，共 30 分）33.简述购买力平价理论的主要内容。34.简述金融期货合约与金融期权合约的区别。35.简述商业银行监管资本的含义与构成。36.简述通货紧缩被称为经济衰退加速器的原因。37.简述货币政策传导的主要环节。六、论述题（本题 13 分）38.试述近 5 年来中国人民银行投放基础货币的主要渠道及其存在的问题。全国 2010 年 7 月一、单项选择题(本大题共 20 小题，每小题 1 分，共 20 分)1人民币的发行机构是( )A财政部 B国家外汇管理局 C中国银行 D中国人民银行2在银行信贷业务中货币发挥( )A价值尺度职能 B流通手段职能
10、 C支付手段职能 D贮藏手段职能3间接融资方式中的核心中介机构是( )A中央银行 B商业银行 C投资银行 D政策性银行4目前我国商业银行储蓄存款利率属于( )A官定利率 B公定利率 C市场利率 D实际利率5按是否包含通货膨胀因素可将利率分为( )A名义利率与实际利率 B基准利率与一般利率 C固定利率与浮动利率 D官定利率与市场利率6改革开放前我国“大一统”的金融机构体系格局基本上仿照( )A美国 B德国 C前苏联 D.英国7中央银行代理国家债券发行体现的职能是( )金融理论与实务试题 OUT Mans love 353760887 A发行的银行 B银行的银行 C监管的银行 D国家的银行8商业银
11、行的核心资本包括( )A重估储备和普通股 B普通股和普通准备金 C股本和公开储备 D公开储备和附属资本9损失类贷款呆账准备金的提取比例是( )A100 B80 C60 D5010结算业务属于商业银行的( )A中间业务 B资产业务 C负债业务 D资本业务11狭义的表外业务特指( )A代理业务 B有风险的表外业务 C无风险的表外业务 D承销政府债券12下列不属于货币市场的是( )A同业拆借市场 B商业票据市场 C回购市场 D股票市场13如果到期时间和执行价格一样，美洲期权的价格( )A通常高于欧洲期权的价格 B通常低于欧洲期权的价格 C通常高于买入期权的价格D通常低于买入期权的价格14在报价驱动市
12、场中，经纪人接受客户买卖委托后( )A帮助客户选配合适的交易对象进行交易 B寻找价格合适的经纪人交易C寻找专门的做市商交易 D先自己与客户交易，然后再与其它经纪人交易15我国在外直接投资记入国际收支平衡表中的( )A经常账户 B资本和金融账户 C储备资产账户 D净误差与遗漏16目前我国的人民币( )A实现了经常项目下的可自由兑换 B实现了金融项目下的可自由兑换C是可自由兑换货币 D是完全管制货币17我国外汇指定银行公布的外汇买入价是指( )A客户从银行买入外汇时使用的价格 B银行从客户买入外汇时使用的价格C客户从外汇市场买入外汇时使用的价格 D中央银行从商业银行买入外汇时使用的价格18中央银行
13、掌握的具有创造多倍货币功能的货币被称为( )A广义货币 B狭义货币 C准货币 D基础货币19由消费膨胀导致的持续性物价上涨属于( )A流通混乱型通货膨胀 B成本推动型通货膨胀 C结构失调型通货膨胀 D需求拉上型通货膨胀20制订和实施货币政策的金融机构是( )A商业银行 B专业银行 C中央银行 D投资银行二、多项选择题(本大题共 10 小题，每小题 2 分，共 20 分)21金融行业面临的风险主要有( )A信用风险 B利率风险 C汇率风险 D操作风险 E政策风险金融理论与实务试题 OUT Mans love 353760887 22商业银行的组织形式有( )A单一银行制 B分行制 C银行持股公司
14、制 D连锁银行制 E跨国联合制23信托行为形成需要的条件有( )A信托当事人的真实意思表示 B特定的合法目的 C以财产为中心 D以信任为基础 E以处理为目的24债券利率风险管理策略中属于消极保守型的有( )A购买后一直持有到期的策略 B利率免疫策略C通过利率预测进行投资的策略 D综合采用利率预测和利率免疫的策略E选择市场时机进行债券投资的策略25采用普通股筹资的不利因素主要有( )A普通股的资金成本高 B普通股的发行费用高 C经济波动时还本压力大 D普通股会分散公司控制权E增发新股会降低普通股每股收益26下列关于外汇的表述正确的有( )A外汇与外币是同一个范畴 B通常只有可以自由兑换的外币才是
15、外汇C外汇的主要内容是外币支付凭证 D我国的外汇包括外币有价证券E持有大量外汇要承担外汇贬值的风险27我国法规规定的外债包括( )A国际金融组织贷款 B外国政府贷款 C外国银行和金融机构贷款 D外国企业贷款 E发行外币债券28马克思认为流通中货币需求量的决定因素主要有( )A待销售的商品数量 B单位商品价格 C其他金融资产的收益率 D持有货币的流动性效用E单位货币流通速度29通货膨胀的度量指标包括( )A投资者信心指数 B国民生产总值平减指数 C消费物价指数 D批发物价指数 E基准利率水平30相对于货币政策，财政政策( )A可控性强 B透明度低 C认识时滞短 D决策时滞长 E在实行紧缩政策时阻
16、力较大三、计算题(本大题共 2 小题，每小题 5 分，共 10 分)312007 年 1 月 1 日，某人在中国工商银行存入一年期定期存款 5 万元，若一年期定期存款年利率为 2.78，单利计息，请计算利息所得税为 5%时，此人存满一年的实得利息额。若 2007 年通货膨胀率为 4.6，不考虑利息税，请计算此人此笔存款的实际收益率。32设某商业银行吸收到 1000 万元的原始存款，经过一段时间的派生后，银行体系最终形成存款总额 6000 万元。若法定存款准备率与超额存款准备率之和为 15，请计算提现率。(计算结果保留整数)四、简答题（本大题共 6 小题，每小题 6 分，共 36 分）金融理论与
17、实务试题 OUT Mans love 353760887 33简述货币的经济发行与财政发行的区别。34简述负债管理理论的主要内容。35简述承保管理的基本原则。36简述金融市场的基本构成要素。37简述公开市场业务的主要优点。38简述通货膨胀对生产的影响。五、论述题（本大题 14 分）39结合资产证券化的内容与特点谈谈你对由美国次贷危机引发的全球性金融危机的看法。全国 2010 年 4 月一、单项选择题(本大题共 20 小题，每小题 1 分，共 20 分)1银行券属于（ ）A实物货币 B商品货币 C金属货币 D信用货币2货币的两个最基本的职能是（ ）A价值尺度与流通手段 B价值尺度与支付手段 C流
18、通手段与支付手段 D价值尺度与价值贮藏3提出“货币是固定地充当一般等价物的特殊商品”的经济学家是（ ）A凯恩斯 B马克思 C费雪 D马歇尔4企业之间相互提供的与商品交易直接相联系的信用形式是（ ）A商业信用 B消费信用 C银行信用 D民间信用5目前我国商业银行的储蓄存款利率属于（ ）A市场利率 B公定利率 C官定利率 D实际利率6肩负“最后贷款者”职责的金融机构是（ ）A商业银行 B中央银行 C投资银行 D政策性银行7目前我国的中央银行制度类型属于（ ）A单一型 B复合型 C准中央银行型 D跨国型8 “大一统”的金融机构体系下，我国存在的唯一的一家银行是（ ）A中国工商银行 B中国人民银行 C
19、中国银行 D中国建设银行9可充当商业银行附属资本的长期债券的期限通常要求在（ ）A2 年以上 B3 年以上 C4 年以上 D5 年以上10属于投资性资金信托的是（ ）A信托贷款 B委托贷款 C信托投资 D信托存款11下列不属于保险合同当事人的是（ ）A保险人 B投保人 C被保险人 D受益人12关于综合类证券公司业务范围的表述正确的是（ ）A只允许办理经纪业务 B只允许办理自营业务金融理论与实务试题 OUT Mans love 353760887 C可同时办理经纪业务和自营业务 D不可同时办理经纪业务和自营业务13对目前我国证券发行管理方式的表述正确的是（ ）A股票和债券发行皆为注册制 B股票和
20、债券发行皆为核准制C股票和债券发行皆为审批制 D股票发行为核准制，债券发行为审批制14以公募方式发行债券时事先不确定债券发行总额的方式为（ ）A募集发行 B出售发行 C竞标发行 D拍卖发行15一直对汇率采取间接标价法的国家是（ ）A美国 B英国 C日本 D中国16目前我国定期存款属于的货币层次是（ ）AM 0 BM 1 CM 2 D不确定17目前我国划分货币供给层次的依据是（ ）A收益性 B流动性 C安全性 D风险性18马克思认为货币需要量与待销售商品价格总额的关系是（ ）A成正比 B成反比 C不相关 D不确定19货币流通速度是指同一单位货币在一定时期媒介商品交易的（ ）A数量 B重量 C批量
21、 D次数20货币供给量与基础货币间的倍数关系被称为（ ）A法定存款准备金率 B流动性比率 C货币乘数 D基准利率二、多项选择题(本大题共 10 小题，每小题 2 分，共 20 分)21商业银行在经营过程中面临的风险主要有（ ）A国家风险 B信用风险 C.利率风险 D汇率风险 E流动性风险22信托关系的当事人包括（ ）A债权人 B债务人 C委托人 D受托人 E受益人23按保险标的的不同可将保险分为（ ）A财产保险 B营利保险 C人身保险 D责任保险 E信用保证保险24保险中介人一般包括（ ）A保险合作社 B保险公估人 C保险代理人 D保险经纪人 E保险公证人25下列属于不可保财产的有（ ）A土地
22、 B电脑资料 C危险建筑 D稀有金属 E枪支弹药26在投资者对收益和风险的权衡中，一般的组合形态有（ ）A低收益、高风险 B低收益、低风险 C高收益、高风险 D高收益、低风险 E高收益、无风险27下列属于货币市场工具的是（ ）A国库券 B商业票据 C债券 D股票 E大额可转让定期存单28投资基金具有的特点是（ ）金融理论与实务试题 OUT Mans love 353760887 A多元化投资 B无风险 C专家理财 D保本 E流动性强29按发行主体的不同可将债券分为（ ）A国家债券 B地方政府债券 C金融债券 D企业债券 E国际债券30下列表述正确的有（ ）A直接标价法下，汇率数值变大意味着本币
23、升值 B直接标价法下，汇率数值变大意味着本币贬值C间接标价法下，汇率数值变大意味着本币升值 D间接标价法下，汇率数值变大意味着本币贬值E美元标价法下，汇率数值变大意味着美元升值三、计算题(本大题共 2 小题，每小题 5 分，共 10 分)312006 年某国家一年期定期存款的利率水平为 3.5，当年该国的消费物价指数为 102.8(上年=100)，试计算该国存款者的实际收益率。32设银行专项呆账准备金的计提比例为：损失类贷款 100，可疑类贷款 50，次级类贷款20，关注类贷款 5。某银行有一笔 500 万元的贷款被核实为可疑类贷款，一笔 1000 万元的贷款被核实为次级类贷款。请计算该银行需
24、要计提的专项呆账准备金总额。四、简答题（本大题共 6 小题，每小题 6 分，共 36 分）33简述我国外汇的构成。34简述国家信用在经济生活中的积极作用。35简述政策性金融机构的特点。36简述融资性租赁的功能。37简述国际收支平衡表的主要内容。38简述需求拉上型通货膨胀的含义及成因。五、论述题（本大题 14 分）39试述货币政策最终目标间的矛盾和冲突。全国 2009 年 7 月一、单项选择题(本大题共 20 小题，每小题 1 分，共 20 分)1.货币在商品交换中起媒介作用时执行（ ）A.价值尺度职能 B.流通手段职能 C.贮藏手段职能 D.支付手段职能2.马克思认为货币是（ ）A.价值尺度与
25、流通手段的统一 B.流通手段与支付手段的统一C.价值尺度与支付手段的统一 D.流通手段与贮藏手段的统一3.我国企业投融资体制从财政主导型转为金融主导型的年份是（ ）A.1978 年 B.1979 年 C.1983 年 D.1994 年4.一般来说，当物价水平上升时，名义利率将（ ）A.上升 B.下降 C.不变 D.不确定5.在一国利率体系中起决定性作用的是（ ）金融理论与实务试题 OUT Mans love 353760887 A.名义利率 B.市场利率 C.基准利率 D.优惠利率6.专门对工商业办理投资和长期信贷业务的银行是（ ）A.商业银行 B.中央银行 C.投资银行 D.储蓄银行7.中国
26、人民银行成立于（ ）A.1948 年 12 月 1 日 B.1949 年 12 月 1 日 C.1953 年 12 月 1 日 D.1984 年 1 月 1 日8.主张商业银行的资产业务应主要集中于短期自偿性贷款的经营管理理论是（ ）A.商业贷款理论 B.资产转移理论 C.预期收入理论 D.负债管理理论9.国际上通行的一种评价借款人信誉状况的原则是（ ）A.“3C”原则 B.“4C”原则 C.“5C”原则 D.“6C”原则10.客户以现款交付银行，由银行把款项支付给异地受款人的业务被称为（ ）A.结算业务 B.支付业务 C.汇兑业务 D.信托业务11.受托人在管理和处理信托财产时不得侵犯信托财
27、产的（ ）A.公益性 B.独立性 C.真实性 D.共有性12.中央银行参与金融市场交易活动的主要目的是（ ）A.为国有资产保值增值 B.防止市场操纵 C.运用经济手段进行宏观调控 D.让利于民13.狭义的金融市场是指（ ）A.商品市场 B.货币市场 C.证券市场 D.衍生产品市场14.如果预期标的物价格上升，投资者可以选择（ ）A.购买买进期权 B.购买卖出期权 C.售出买进期权 D.售出标的物15.还本付息以国家财政做担保的债券是（ ）A.金融债券 B.国家债券 C.地方政府债券 D.公司债券16.我国人民币汇率采用的标价方法是（ ）A.直接标价法 B.间接标价法 C.美元标价法 D.中间标价法17.对外投资收入记入国际收支平衡表中的（ ）A.经常账户 B.资本与金融账户 C.储备资产账户 D.净误差与遗漏18.我国的企业定期存款处于（ ）A.M0层次 B.M 1层次 C.M 2层次 D.M3层次19.基础货币不包含（ ）A.流通于银行体系之外的现金 B.商业银行在中央银行的存款准备金C.商业银行的库存现金 D.商业银行吸收的企业活期存款20.通货膨胀现象反映（ ）A.社会总需求大于社会总供给 B.社会总供给大于社会总需求 C.货币供给量不足 D.货币购买力上升二、多项选择题(本大题共 10 小题，每小题 2 分，共 20 分)21.消费信贷的积极作用体现在（ ）
